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首页 反洗钱阶段、终结性考试

反洗钱阶段、终结性考试.doc

反洗钱阶段、终结性考试

Abigail丹丹
2018-03-02 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《反洗钱阶段、终结性考试doc》,可适用于职业岗位领域

反洗钱阶段、终结性考试三、多选共题分、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A内容的广泛性B对象的特定性C形式的完整性D执行的强制性、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合,()A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈C及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作、根据《反洗钱法》第三十二条规定金融机构有下列行为之一的由人民银行责令限期改正情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款:()A违反保密规定泄露有关信息的B故意提供虚假材料的C拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要应出具借款合同D存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有()A不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款。D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明、实施现场调查时调查组可以查阅、复制被调)A账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账查对象的下列资料:(户时提供的信息和资料B交易记录包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A粮、棉、油收购资金应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金应出具期货公司或期货管理部门的证明、关于反洗钱调查中的封存措施以下说法错误的是()A调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B封存期间金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C调查人员封存文件、资料时应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚当场开列《反洗钱调查封存清单》。D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A金融机构存放同业资金应出具其证明B收入汇缴资金和业务支出资金应出具基本存款账户存款人有关的证明C党、团、工会设在单位的组织机构经费应出具该单位或有关部门的批文或证明D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证、申请开立临时存款账户的银行应要求客户出具以下()A临时机构应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B异地建筑施工及安装单位应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事临时经营活动的单位应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D注册验资资金应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文、开立对公外汇存款账户的识别对象有()A经营部门负责人B拟开立账户的对公客户C法定代表人D开户经办人、金融机构配合反洗钱调查的义务包括()A配合调查义务。B如实提供信息义务。C保密义务。D拒绝调查义务。、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户银行应()A登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C审核组织机构代码证和税务登记证D审核国家授权机关批准成立的有效批件、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()A提供必要的工作场所、设备按照调查通知的B通知调查涉及机构、部门、人员届时到位要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。等以便现场调查的顺利进行。C审核调查人数是否符合规定审核执法证件的合法性并审核调查通知书。D配合开展现场调查包括协助安排相关人员接受询问协助查阅或复制有关文件和资料以及协助封存有关资料。、外商投资企业开立经常项目下外汇账户需要出示的证明文件包括()A国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C公司章程、验资证明、股权证明等D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证国家授权机关批准成立的有效批件组织机构代码证和税务登记证等、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:()×A建立反洗钱检查档案库B建立案件线索档案库C客户身份的重新识别D发现反洗钱工作中的合规风险、开立外汇经常项目账户时应注意()A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的不得为其办理开户手续同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变)A按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介更手续、以下说法正确的是(质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。、从融资主体来划分恐怖融资的表现形式分为()A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B有特定目的的融资行为C主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D无特定目的的融资行为、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有(ABC)A拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则、人民币贷款类业务终止环节客户身份识别的要点有(ABC)A对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。B对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用资金来源是否合法。、以下说法正确的是(ABD)A按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。D借阅档案要按规定办理登记手续。、年月在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司经常性地收取来自外地单位汇款然后将资金分多次以现金形式取走累计资金交易量非常大该公司开启以后从年月日到月日期间该账户转入资金笔合计万元支取现金笔合计万元汇款单位均不同多是贸易公司等。经该行调查这是经营范围为收购农副产品的公司只有一名员工真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约工商注册为有限责任公司注册资金万元平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点()、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数极多存入款项短期内以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点,(AB)A客户交易行为可疑B长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。、某投资顾问有限公司注册资本为万凶经营范围是项目投资咨询、月日至月日资市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户年金交易高达亿元主要是A证券营业部集中转入笔共万元B然后将资金分散转给某综合大药房笔共万元、证券营业部笔共万元、某典当有限公司笔共万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易,(AC)A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。、开立对公外汇存款账户的识别主体为(ABCDE)A银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务经算人员D客户经理E其他相关业务人员、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。A《反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》、开立外国投资者账户银行应审核(ABCDE)A投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证C工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比明是否真实、有效例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D商务部门对外资非法人项目的批复文件E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析,、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(BC)B独立核算的附属机构应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务颁发的税务登记证、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则、从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易,、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要应出具借款合同D存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有(AC)A只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴。C无论是恐怖组织、恐怖分子自身还是其他人或组织只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明、金融机构对于以下哪些情形应进行报告,ABCDA怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的应进行报告,A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A外国驻华机构应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明

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