云南滇通铜矿有限公司——铜精矿未来货权质押开证融资

云南滇通铜矿有限公司——铜精矿未来货权质押开证融资 云南滇通铜矿有限公司——铜精矿未来货权质押开证融资 一、企业基本情况 ,一,企业情况 云南滇通铜矿有限公司注册资本5000万元人民币～是昆明市东川经济特区最大民营企业之一～公司主要业务为进口铜矿。年主营业务收入16.27亿元～利润总额2618万元～实现净利润2541万元～总资产达5.06亿元～净资产9285万元～公司发展前景较好。 原材料供应及产品销售情况:公司近70,原料缺口主要通过进口解决～公司向BHL、必和必拓等世界大型有色金属商进口铜精矿～全年进口3万金属吨～金额2.05亿美元。 公司 采购 采购部分工政府采购法87号令广东省政府采购政府采购法及采购员下一步工作计划 铜精矿经过粗铜冶炼后～粗铜、阳极板90,以上是直接销售给国内铜业龙头企业大宇铜业股份有限公司。公司最大采购方大宇铜业股份有限公司是云南省特大国有企业集团～集团总资产已超过200亿元～年销售收入超过300亿元～实现利税总额33亿元～实力较强。 ,二,行业分析 市场需求分析及宏观政策分析:我国铜资源主要集中在江西、安徽、甘肃、山西、云南和湖北六个省～共占到全国总资源65.2%。随着国民经济不断发展,对铜需求量还会不断扩大。 (三)产业链分析 供应渠道分析 前三名供应商,按金额大小排名, 金额(万元) 占全部采购比率% 1 BHL 48000 30% 2 必和必托 32000 20% 3 瑞士托克金属 16000 10% 世界知名大型有色金属公司～供货质量稳定、价格合理、已建立了长期的供货合 作～供货稳定性教好、付款及时。 销售渠道分析 前三名销售商,按金额大小排名, 金额(万元) 占全部销售比率% 1 大宇铜业原材料有限公司 200000 90% 供货质量稳定、价格合理、已建立长期的供货合作～该公司为大宇铜业集团的原 材料采购公司～大宇铜业集团的强大实力～付款及时。 二、银行切入点分析 以前云南滇通铜矿有限公司都是委托北京或上海专业外贸公司进口铁矿石～由于被收取1%左右代理费～同时货源供给稳定性较差～因此～某银行劝说云南滇通铜矿有限公司自行进口。 )云南滇通铜矿有限公司没有合格担保或抵押～可以采取铜矿石质押。银(一 行分析:铜矿在国内外处于卖方市场、单位价值高、市场变现能力极强～同时易仓储、不易变质～云南滇通铜矿有限公司进口矿价格优于国内市场～再加上有20,保证金～银行融资风险可控。 银行与云南滇通铜矿有限公司签订质押 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ～规定货物所有权属于银行～公司只有在存入保证金后才可以提取相应金额货物～协议明确规定由于云南滇通铜矿有限公司不缴纳跌价保证金、不按规定期限提货等情况～银行有权处臵货物。 ,二,风险分析及控制 1、商务风险分析 公司产品主要销售给国内铜业巨头——大宇铜业股份有限公司～大宇铜业股份有限公司经营规模较大～具备强大付款实力～只要云南滇通铜矿有限公司严格按照合同交付货品～大宇铜业股份有限公司会按时付款。 2、风险防范措施: ,1,操作风险控制:明确在货物仓储或运输过程中货物损失、遗失、被盗等责任由仓储方负责,抵押手续必须符合法律程序～办理抵押出库手续必须严格按照银行 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 执行,其次～出口方必须为世界知名铜精矿出口企业～以防止商业诈骗。 未来货权质押进口开证额度用于云南滇通铜矿有限公司向国外开立进口信用证以进口铜精矿原材料～云南滇通铜矿有限公司在开立信用证时向银行交纳20%保证金～货物到港后即质押给银行～银行委托中外运在港口或东川进行仓储监管～云南滇通铜矿有限公司每次提货时以自有资金向银行存入相应金额保证金～直至信用证敞口全部填满。 ,2,20,保证金～跌价超过15,以上按比例追加保证金～可以规避云南滇通铜矿有限公司违约风险～云南滇通铜矿有限公司产成品的价格已经锁定～公司主要赚取加工费～20,保证金足以弥补其中风险。 ,3,仓储方必须为国内大型物流公司如中外运等～规避仓储方风险～仓储过程中需进行货物保险～受益人为银行～以防止被盗、损失等风险。 ,4,银行负责固定每周与仓储方进行对帐工作～保证抵押货物足额充分抵押,负责每日查询上海有色金属网～了解铜精矿价格走势。 ,5,银行应严格落实贷后检查工作,通过定期向企业走访了解企业生产经营情况,定期从海关、商务厅等与银行合作较为紧密的政府部门了解公司经营情况～并按月查看企业报表情况。 ,三,方案效益分析 1、对于云南滇通铜矿有限公司优势:,1,云南滇通铜矿有限公司可自行与矿石出口商进行业务合作～拓展公司海外市场,,2,减少1,代理手续费～大幅度减少财务成本支出,,3,在云南省办理进口～容易获得地方各级政府支持。 2、对于银行而言收益明显: ,1,开证手续费0.15,按季度收取～此项一年可为银行带来手续费收入120万元, ,2,售汇按基准价格～一年按2次循环可带来结售汇收益60万元, ,3,1500万元银关保额度可实现中间业务手续费9万元～按公司年3.5亿美元需支付进口量关税3500万元～可为银行实现3500万元银关通业务。 以上3项累计可带来中间业务收入189万元～可大幅度增加中间业务收入。,根据公司3.5亿美元年进口量～按进口关税13,，17,计算～需支付关税3500万元，4600万元～公司同意向银行申请1500万银关保额度～专项用于公司办理进口货物的通关手续。, ,4,20,开证保证金、交纳保证金提货的方式可带来日均存款不低于8000万元～信用证到期前可带来2亿元以上存款沉淀。 三、银企合作情况 授信方案 额度类型 公开授信额度 授信方式 综合授信额度 授信额度授信期限21,500 12 (万元) (月) 金额(万授信品种 币种 保证金比例 期限(月) 利/费率 是否循环 元) 按 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 费率执银关保 人民币 1,500 0.00 12 是 行 进口开证按标准费率、人民币 20,000 20.00 12 是 授信 利率执行 授信总敞口 贷款性质 新增 本次授信敞口(万元) 17,500 17,500 ,万元, 担保方式质押物名称:铜精矿。 及内容 业务流程: 银行拟对云南滇通铜矿有限公司提供2亿元未来货权质押开证额度、1500万元银关保额度～操作如下: 1、云南滇通铜矿有限公司直接与BHL、必和必托签订进口购销合同～相关合同条款必须为银行所接受,具备外管局及银行要求的进口 许可 商标使用许可商标使用许可商标使用许可商标使用许可商标使用许可 证及备案表～信用证条款必须符合国际惯例～并规定提单必须为空白抬头、空白背书,运输中必须加以保险～且受益人必须为银行～出口方必须提供由国际知名的商检机构出具的第三方质检证明。 进口价格=进口合同价格×,1+关税税率,×,1+增值税税率, 2、云南滇通铜矿有限公司与银行签订《综合授信协议》、《货权质押开证协议》～规定银行向公司提供不超过2亿元未来货权质押项下进口开证授信。 银行、云南滇通铜矿有限公司、中外运物流,或其他大型物流公司,签订《铜矿石监管三方协议》～规定各方义务及权利。银行为云南滇通铜矿有限公司开立进口信用证～开证保证金30,。 3、货物到港地必须为防城港或湛江港口～货物由中外运物流负责办理报关、运输、仓储等相关手续～并委托中外运物流按法律程序办理抵押并登记,期间所有银行、港口、报关费用全部由云南滇通铜矿有限公司承担。 银行为云南滇通铜矿有限公司办理关税保付保函～并委托中外运物流代理报关进口。 4、云南滇通铜矿有限公司在银行开立专项信用证保证金帐户～缴纳保证金以提取等值货物,银行通过固定号码传真机向中外运物流发送预留签字指令以及相应发货凭证,中外运物流在核对传真签字以及相应凭证后～电话与银行核对库存量及提货量后释放等金额货物。 进口期限内～银行将负责每日跟踪上海有色金属网上铜精矿价格～发现单位产品金额低于开证时产品单价15,以上时～需要求云南滇通铜矿有限公司补足相应比例保证金～否则银行有权将产品进行拍卖。 5、云南滇通铜矿有限公司须在信用证到期前10天提走全部货物,或在银行打足付款金额保证金,～避免信用证逾期。 整个过程云南滇通铜矿有限公司必须按照银行要求购买必要保险～在控制银行质押物品风险的前提下～提高信贷业务综合收益。 使用产品: 进口信用证 银行开立进口信用证～保证申请人的货物进口。 进口押汇 银行提供封闭贷款～解付开立的信用证～延长客户的提货周期。 关税保付保函 银行为申请人签发关税保付保函～保证进口企业会按时缴纳关税。 【案例讲解】 1、在本案例中核定的是信用证额度～同时可以串用为进口押汇额度～实践中怎么用, 银行提供2亿元未来货权质押开立进口信用证额度～该额度可串用为进口押汇额度。由于外汇管理局限制90天以上信用证～导致信用证期限大幅缩短～由于一般货物海运过程需要1，2个月～由于火车运力等原因～有可能公司无法在90天内提货～故应当考虑将开证额度改为可串用进口押汇额度～拉长银行融资的期限～给客户足够的便利。银行办理进口押汇解付信用证～风险没有增加～而收益可以明显提高。 2、在本方案中使用到了关税保付保函这款产品～请详细解释, 通常～如果一个客户在本行办理进口信用证或进口TT押汇业务～都应该争取该客户在本行办理银关保业务。在本案例中～银行核定1500万元银关保额度:银行向海关开出1年期关税保函～担保公司在进口货物到港后可办理先放后征业务～公司在15天内向海关支付对应金额关税～额度腾出后续做下一笔业务。