B01_中国银联成员机构资格申请表

B01_中国银联成员机构资格 申请表 食品经营许可证新办申请表下载调动申请表下载出差申请表下载就业申请表下载数据下载申请表 中国银联成员机构资格申请表 表格填制说明: 1、 表格及附件需用中文和/或英文填写 [境内机构只需用中文填写] 2、在选择项前的方框内打?表示选择 3、请将需填写的货币金额折算成美元 [境内机构以人民币为货币单位] 4、在填写中，如果空格不够，可另外加页 填制机构: 填制日期: 一、申请机构基本信息 注册名称 名称缩写 从业名称 曾用名 注册时间 注册地址 注册资金 注册类型 ?商业银行(境内机构请注明具体类型) ?城市(农村)信用合作社 ?其他金融机构，请注明 ?非金融机构，请注明 机构性质 ?股份有限公司 ?有限责任公司 ?其他，请注明 机构总体情况介绍 1 主营业务介绍(种类、规模、经营区域) 申请机构的股票是否公开上市, ?是 ?否 如果是，上市交易开始日期: 股票代码: 交易所: 列出股东数、主要股东(持股5%以上)名称和持股比例 列出本机构的分支机构 列出由本机构参股(5%以上)的公司，并注明持股比例 最近12个月内，下述事项是否发生过变动,如果是，请说明 主要股东(持股5%以上)变更 ?是 ?否 公司减资、合并、分立 ?是 ?否 分支机构变动 ?是 ?否 参股(5%以上)公司变动 ?是 ?否 董事会变更 ?是 ?否 公司高级管理层人员变更 ?是 ?否 涉及公司的重大诉讼 ?有 ?无 上一季度总资产 上一季度权益资本 是否曾经或正在受到法律强制执行或调查, ?是 ?否 如果是，请说明 2 是否开办过银行卡业务, ?是 ?否 如果是，请继续填写下面的信息 如果否，则填写第4部分 机构内银行卡业务从业人员数量 已开办的银行卡业务种类: 发卡业务 ?有 ?无，如果有，列举已有银行卡的发行时间、种类、数量、发卡区域、功能、使用范围、目标客户群 收单业务 ?有 ?无，如果有，列举业务开办时间、所布放的终端机具数量、收单商户数量及其分布区域 其他业务 ?有 ?无，如果有，列举具体业务 银行卡业务接受的监管 ?有 ?无，如果有，请分别列举受到监管的业务名称、业务开办地所在国家及相应监管机构 机构财务状况接受的监管 ?有 ?无，如果有，请列举 是否为其他卡组织的会员,?是 ?否，如果是，请说明会员类型及业务许可项目 3 是否作为发卡机构参加其它银行卡交换网络? ?是 ?否，如果是，请说明参与类型 首席执行官联系信息 ?先生 ?女士 电话 传真 电子邮件 银行卡业务主要负责人的信息 ?先生 ?女士 职位 电话 传真 电子邮件 申请项目主要联系人信息 ?先生 ?女士 职位 电话 传真 电子邮件 申请机构总部注册地址与联系方式 路名/门牌号 城市 国家/地区 邮政编码 电话 网址 4 二、申请信息 ?基本成员 ?从属成员 ?团体成员 ?附属成员 如为从属(附属)成员，列举担保机构信息: 担保机构名称 联系人 电话 传真 地址 邮编 申请业务种类 业务开办地点 ?银联人民币借记卡 发 ?银联其他币种借记卡(请注明币种) 卡 ?银联人民币贷记卡 业 ?银联其他币种贷记卡(请注明币种) 务 ?其他卡种(请注明卡种与币种) 收 ?POS收单 单 ?ATM收单 业 ?其他(请注明) 务 在申请业务开办地所在国有无分支机构/办事处, ?有 ?无，如果有，请分别列示联系信息 银行卡业务岗位设置、岗位职责和人员配置 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 申请团体成员的机构请说明与附属机构间的业务处理和资金清算模式 5 所申请业务在开办地所在国是否需要事先获得相关监管机构的书面许可, ?是 ?否，如果是，请分别列举监管机构 申请机构是否已取得该机构的业务开办资格许可,?是 ?否，如果是，请将许可文件的复印件加入附件。 发卡业务规划 第1年 第2年 卡片发行 卡种 客户月平均消费、客户月平均消费、地区 预计发卡量 预计发卡量 取现总金额 取现总金额 描述产品定位、目标顾客、营销策略 收单业务规划 第1年 第2年 收单地区(国家) 收单收单 商户数 POS数 ATM数 商户数 POS数 ATM数 金额 金额 描述营销策略 6 三、申请机构提供的其他文件(请注明已提供的文件) ? 机构注册信息证明文件(复印件) ? 如果拟申请开办业务所在国家或地区的政府部门或金融监管机构对银行卡业务经营有 许可要求，则提供相应的业务许可证明文件(复印件) ? 银行卡章程;银行卡业务管理办法、操作规程，或相关办法、规程的制订情况 ? 银行卡业务风险 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 和流程简介，发卡风险控制、反欺诈技术手段或系统情况介绍、 以及反洗钱管理办法 *? 当地金融监管部门出具的或本机构向金融监管部门提供的上一年度发卡业务风险报告 ? 如有主管部门或中国银联出具的银行卡系统检测报告，请提供 ? 中国银联机构代码和BIN申请材料(参考附录1，附录2) ? 申请团体成员的，提供辖内拟参与银联卡业务的附属机构的名单和业务经营区域 ? 申请从属成员(附属成员)的，提供基本成员(团体成员)同意担保的证明文件(参考 *附录3)以及与基本成员签订的代理协议(复印件) ? 近一至三年的年报或经审计的年度财务报表及财务报表附注 说明:若机构提供的为母公司的信用评级或合并财务报表～则须同时提供母公司出具的授权文件,参考附录4, *? 监管机构或第三方评级机构出具的信用证明材料或信用评级文件 ? 中国银联成员机构资格申请调查问卷(附录5) ? 中国银联要求的其他材料,请列举 注:标注“*”的为可选项，其余为必备项 7 ? 机构注册信息证明文件(复印件) ? 如果拟申请开办业务所在国家或地区的政府部门或金融监管机构对银行卡业务经营有 许可要求，则提供相应的业务许可证明文件(复印件) ? 收单业务管理办法、操作规程，或收单业务相关管理办法、操作规程的制订情况 ? 业务风险管理制度和流程简介，收单风险控制技术手段或系统情况介绍、反洗钱管理办 法 *? 若开展其它品牌卡收单业务的，请提供其它卡公司对本机构最新的收单风险评价报告 ? 如有主管部门或中国银联出具的银行卡系统检测报告，请提供 ? 中国银联机构代码申请表(参考附录1) ? 申请团体成员的，提供辖内拟参与银联卡业务的附属机构的名单和业务经营区域 ? 申请从属成员(附属成员)的，提供基本成员(团体成员)同意担保的证明文件(参考 *附录3)以及与基本成员签订的代理协议(复印件) ? 近一至三年的年报或经审计的年度财务报表及财务报表附注 说明:若机构提供的为母公司的信用评级或合并财务报表～则须同时提供母公司出具的授权文件,参考附录4, *? 监管机构或第三方评级机构的信用证明材料或信用评级文件 ? 中国银联成员机构资格申请调查问卷(附录5) ? 中国银联要求的其他材料，请列举 注:标注“*”的为可选项，其余为必备项 8 ? 机构注册信息证明文件(复印件) ? 如果拟申请开办业务所在国家或地区的政府部门或金融监管机构对银行卡业务经营有 许可要求，则提供相应的业务许可证明文件(复印件) ? 银行卡章程，银行卡业务管理办法、操作规程，或相关管理办法、操作规程的制订情况 ? 银行卡业务风险管理制度和流程简介，发卡风险控制、收单风险控制技术手段或系统情 况介绍、反欺诈技术手段或系统情况介绍、反洗钱管理办法 *? 当地金融监管部门出具的或本机构向金融监管部门提供的上一年度发卡业务风险报告 *? 若开展其它品牌卡收单业务的，请提供其它卡公司对本机构最新的收单风险评价报告 ? 如有主管部门或中国银联出具的银行卡系统检测报告，请提供 ? 中国银联机构代码和BIN申请材料(参考附录1，附录2) ? 申请团体成员的，提供辖内拟参与银联卡业务的附属机构的名单和业务经营区域 ? 申请从属成员(附属成员)的，提供基本成员(团体成员)同意担保的证明文件(参考 *附录3)以及与基本成员签订的代理协议(复印件) ? 近一至三年的年报或经审计的年度财务报表及财务报表附注 说明:若机构提供的为母公司的信用评级或合并财务报表～则须同时提供母公司出具的授权文件,参考附录4, *? 监管机构或第三方评级机构出具的信用证明材料或信用评级文件 ? 中国银联成员机构资格申请调查问卷(附录5) ? 中国银联要求的其他材料，请列举 注:标注“*”的为可选项，其余为必备项 9 四、声明及承诺事项 申请成为中国银联成员机构的声明 中国银联股份有限公司: 本机构郑重承诺:本机构提交的材料内容属实。如果提交材料所述内容与真实情况不符，或有任何与法律相抵触的地方，本机构将承担由此产生的一切法律后果及责任。 若本机构的申请获中国银联股份有限公司核准，本机构承诺加入中国银联网络、成为中国银联成员机构后，按照中国银联颁布的业务规章、技术 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 、风险管理规则修订、完善本机构关于银联卡业务的管理办法和操作规程，并完成相关技术改造;在开展银行卡跨行业务中，履行作为中国银联成员机构的各项义务，遵守中国银联颁布的包括银联卡业务运作规章、银行卡联网联合技术规范等在内的各项规则、标准及管理办法。 在发生银行卡跨行业务争议时，本机构承诺遵守《银联卡争议处理 实施细则 工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则 (试行)》、《银联卡争议处理裁判规则(试行)》及前述细则、规则的修订，服从争议处理委员会最终裁判结果。若为争议责任方，本机构将主动提交付费交易;如不主动提交相关付费交易，争议处理委员会有权向本机构提交收费交易，本机构应承担的争议款项及相关费用并入当日资金清算，统一进行资金扣划。 特此声明。 申请机构注册全称 (申请机构公章) 获授权负责人的打印姓名及职位 获授权负责人签名 申请日期 10 附录1: 中国银联机构代码申请表 单位名称 地址 邮编 联系人姓名 联系电话 传真 机构代码用途说明 单位负责人签字 单位盖章 申请日期 附录2: 银联卡BIN申请表 申请机构名称 地 址 邮 编 ?????? 联系人姓名 联系电话 传 真 卡片名称 卡种信息,在选择项前打?, 1、?借记卡 ?贷记卡 ?准贷记卡 ?其它,请说明, 2、?联名卡 ?认同卡 ?其它,请说明, 3、?普通卡 ?金卡 ?白金卡 ?其它,请说明, 4、?个人卡 ?单位卡 ?其它,请说明, 5、?磁条卡 ?IC卡 ?复合卡 6、?人民币 ?港币 ?新加坡元 ?美元 ?日元 ?欧元 ?其它,请注明, 用途及相关说明 1、卡片使用范围,请在选择项前打?, ?国内使用 ?国际通用 2、卡号长度: 位 3、磁道信息格式采用的标准: 4、银行卡发行地点 BIN号启用时间 200 年 月 承 诺: 1、保证上述信息的真实性、准确性。 2、保证所申请的BIN号仅限本机构使用～不转让、转借、出租给其它任何机构。 3、如果获得的BIN后一年内不启用～同意中国银联收回该BIN号。 申请机构负责人签字 或 申请机构盖章 日期:年 月 日 使用说明:1、BIN号申请机构应保证所填报信息真实、准确。 日期:年 月 日 2、申请BIN号仅限本机构使用～不得转让。 3、鉴于2005年7月1日起要求新发行及换发卡片采用高抗磁条～建议申请机 构发卡时采用高抗磁条～避免今后另行换卡。 4、卡片跨行交易处理应不依赖第三磁道信息～且应符合《银行卡磁条信息格式 和使用规范》,GB/T19584-2004,的标准～在磁道信息编写CVN校验码。 附录3: 担保函 中国银联股份有限公司: 我机构作为中国银联的基本成员机构～现根据《中国银联成员机构资格审定暂行办法》及相关规章制度～就_____________________申请成为中国银联从属成员机构并开展银联卡相关业务事宜作如下担保和承诺: 一、 我机构同意_____________________以我机构从属成员身份申请成为中国银联从属成员机构。 我机构将按照《中国银联成员机构资格审定暂行办法》及其他规章制二、 度的相关要求就我机构与该从属成员机构的权利义务签订相关协议～并承诺该协议内容不会对中国银联及其所有成员机构的合法权益造成任何侵害。 三、 我机构保证对该从属成员机构所从事的银联卡业务以及与中国银联有关的其他相关业务进行必要的业务指导和监督。 四、 若我机构违反上述第二、三项承诺而给中国银联和/或其任何一家和/或多家成员机构造成任何侵害～我机构承诺对因上述侵害造成的损失承担连带责任。 五、 我机构承诺对该从属成员机构通过银联网络开展跨行业务过程中对中国银联和/或其任何一家和/或多家成员机构造成的任何损失承担连带责任。 六、 我机构声明～若本担保函内容与之前已经存在的任何协议、承诺～或相关管理办法相关规定有冲突的～我机构愿意按照本函内容承担责任。 七、 本担保函自_______________________成为中国银联从属成员机构起生效～至中国银联公告_______________________退出中国银联网络或更换成员身份～并已经将在上述期间内产生的与中国银联和/或其任何一家和/或多家成员机构之间的债权债务关系、赔偿关系处理完毕为止失效。 特此承诺如上。 机构注册全称 (机构公章) 获授权负责人的打印姓名及职位 获授权负责人签名 日期 附录4: 授权书 中国银联股份有限公司: 申请机构 为我机构的控股子公司。我机构授权申请机 向贵公司申请中国银联成员资构使用我机构的 格。我机构保证上述资料真实～若上述资料所述内容与真实情况不符～或有任何与法律相抵触的地方～本机构将承担由此产生的一切法律后果及责任。我机构承诺在申请机构取得中国银联成员机构资格后～对其通过银联网络开展银联卡跨行业务过程中对中国银联和/或其任何一家和/或多家成员机构造成的损失承担连带担保责任。 机构注册全称 (机构公章) 获授权负责人的打印姓名及职位 获授权负责人签名 日期 附录5: 中国银联成员机构资格申请调查问卷 【第一部分 所有申请机构填写】 1、贵机构,仅境内机构填写,采用何种方式接入银联, ? 通过当地银联分公司接入 ? 直接接入银联上海信息中心 2、主要财务指标 200 年 月 200 年 月 200 年 月 总资产,万元～人民币, 各项存款余额,万元～人民币, 各项贷款余额,万元～人民币, 净利润,万元～人民币, 资本充足率,%, 核心资本充足率,%, 不良贷款率,%, 资产负债率,%, 流动性比例 3、是否有监管机构或第三方评级机构对贵机构进行信用评级, ?是 ?否 若有～请提供评级机构名称及具体评级 4、当发生清算账户头寸不足的情况时～贵机构是否已有应急调拨头寸的机制,?是 ?否 若有～请提供相应的制度或文件 贵机构在一日内可紧急调拨的清算资金头寸约 万(?人民币 ?美元), 贵机构在三日内可紧急调拨的清算资金头寸约 万(?人民币 ?美元), 贵机构在七日内可紧急调拨的清算资金头寸约 万(?人民币 ?美元), 贵机构在三十日内可紧急调拨的清算资金头寸 万(?人民币 ?美元)。 5、对单笔交易金额超过1千万等值人民币的大额交易是否有相应监控措施～具体如下: 是否要求持卡人有相应的预约机制 ?是 ?否 是否要求商户及时报告 ?是 ?否 是否有相应的监控措施 ?是 ?否 若有其它监控措施～请说明或附相关文件 6、是否建立银行卡风险事件报告制度, ?是 ?否 若是～请提供简要说明或相关制度 7、发生银行卡风险事件时～贵机构的联系方式为: 联系部门: 联系人姓名: 职务: 办公电话: 移动电话: 传真: 电子邮件: 通讯地址: 注意:根据《中国银联风险事件报告及协助调查管理办法》～请联系人须保持24小时通讯畅通。 8、是否按照《银联卡账户信息及交易数据安全管理规则》的要求～结合《银联卡账户信息及交易数据安全管理指南》的有关内容～制定本单位有关银行卡账户信息与交易数据安全管理规定, ?是 ?否 如果已制定～请提供制度及规定的复印件 9、请列出贵机构保证银行卡账户信息与交易数据安全的措施: 10、是否将真实的账户信息数据用于系统开发测试, ?是 ?部分 ?否 11、是否根据“业务需要”的原则来控制员工对磁道信息、PIN等账户信息的访问, ?是 ?否 12、贵机构员工访问账户信息相关的业务系统是否都必须经过身份验证, ?是 ?否 是否定期或不定期对账户信息安全状况进行自查和评估, ?是 ?否 如果是～通常每_______,时间间隔,进行一次自查和评估。 13、是否定期对相关员工进行反欺诈、反洗钱等方面的培训, ?是 ?否 如果是～请提供制度及规定的复印件 14、是否已制定银行卡密钥安全管理方面的制度和规定,?是 ?否 如果是～请进行简要说明或提供制度及规定的复印件 15、下述哪些业务操作有专岗负责, ?清算处理 ?差错处理 ?争议处理 ?投诉处理 16、记录交易信息的电子数据或纸制凭证自交易日期起至少保留: ?6个月 ?1年 ?2年 17、贵机构是否将银行卡业务中的部分操作外包给第三方机构, ?是 ?否 如果是～业务外包范围是 上述业务外包范围是否符合当地金融监管机构的规定,?是 ?否 ?监管机构无规定 贵机构对第三方机构的风险管理内容包括哪些, 请提供第三方机构的联系信息: 联系部门: 联系人姓名: 职务: 办公电话: 移动电话: 传真: 电子邮件: 通讯地址: 2 【第二部分 申请发卡业务的机构填写】 1、是否对所申请的发卡业务制定了相应的管理办法和操作规程, ?是 ?否 如果否～请明确相关办法和工作规程的制定计划和要点 如果是～请对照已制定的管理办法和工作规程～回答是否已对所申请业务的下述环节规定了管理办法或操作要求, 账户管理 ?是 ?否 差错处理 ?是 ?否 持卡人投诉处理 ?是 ?否 争议处理 ?是 ?否 对账与资金清算 ?是 ?否 授权管理 ?是 ?否 账户管理是否符合当地监管部门和法律法规的相关规定, ?是 ?否 是否已设臵与发卡业务相匹配的风险管理职责和岗位设臵, ?是 ?否 若有可能～请提供相关职责、岗位名称及相关主管人员姓名 2、拟发行的银联卡提供以下哪些基本服务, ATM类交易:?查询 ?取现 ?转账 POS类交易:?消费 ?消费撤销 ?退货,?联机退货 ?手工退货, ?预授权 ?预授权撤销,?联机方式 ?手工方式, ?预授权完成 ,?联机方式 ?离线方式 ?手工方式, ?预授权完成撤销 3、系统日终批处理的开始时间为: ,请使用24小时制, ～批处理过程中需暂停发卡系统联机交易的时间约为 分钟～月末、季末、年末日终处理时～暂停发卡系统联机交易的时间分别约为 分钟、 分钟、 分钟。 4、贵机构实现挂失的方式有: ?书面 ? 电话 ? 网站 ?其它～请说明 以上挂失方式是否均能够实时冻结挂失账户, ?是 ?否 是否为持卡人提供7天×24小时的电话挂失紧急止付服务, ?是 ?否 如果否～请简述原因 5、为持卡人提供哪些客服支持, ?人工客服～提供服务的时间为 ?电话自动语音客服～提供服务的时间为 ?其它 ～提供服务的时间为 ?不提供客服～请简述原因 6、在发放新的银行卡时～是否向持卡人发放专门的“安全用卡须知”～提醒持卡人安全使用银行卡, ?是 ?否 7、关于拟发行银联卡的卡号编码 ?借记卡。卡号长度 位～是否设校验位, ?是,为第 位, ?否 ?贷记卡。卡号长度 位～是否设校验位, ?是,为第 位, ?否 ?其它卡种 。卡号长度 位～是否设校验位, ?是,为第 位, ?否 在制卡时是否以非连续方式设臵卡号, ?是 ?否 3 8、贵机构拟发行磁条卡是否符合《银行卡磁条信息格式和使用规范》,GB/T 19584-2004, ?是 ?否～请说明原因及标准: 贵机构拟发行,或已发行,磁条卡的服务代码为: 贵机构拟发行的磁条卡使用的磁道是,可多选,:?第一磁道 ?第二磁道 ?第三磁道 如使用第三磁道～交易处理是否依赖第三磁道, ?是 ?否 贵机构拟发行借记卡的第二磁道信息中“失效日期”为: ?实际失效日期 ?未设臵失效日期～参照国际惯例填写“4912” ?其它～请说明 9、卡片验证码,CVN,相关问题: 1,贵机构是否在卡片二磁道附加数据字段中添加卡片验证码,CVN,, ?是 ?否 2,如已添加CVN～发卡系统是否在交易时进行CVN校验, ?是 ?否 3,如进行CVN校验～发卡系统是否设臵CVN校验容错次数为3次, ?是 ?否 10、贵机构是否对卡片添加卡片验证码2,CVN2,, ?是 ?否～原因是 11、贵机构发行的哪些卡片需凭密码交易, ?借记卡 ?贷记卡 ? 其它卡种,请说明, ?无 若有凭密码交易的～请继续回答以下问题: 1,密码设臵为 位 2,是否以随机方式设臵银行卡初始密码或由持卡人自行进行设臵,?是 ?否 3,对密码错误是否有最大容错次数限制,?是 ?否 12、关于拟发行银联卡的交易限制: 作为发卡行～对本行卡ATM每日累计取现金额限制是否符合当地监管部门要求, ?是～具体限制为 ?否～原因 作为发卡行～是否对本行卡制定ATM单笔取现最高或最低限额, ?是～具体限额为 ?否 中国境内机构是否会开通银联卡跨行转账业务,?是 ?否。如果是～请回答: 是否规定持卡人每日累计转出最高限额,?是～限额为 ?否 是否限制每日跨行转账交易笔数,?是 ?否 13、申请预付卡发行业务的机构填写: ,1,对下列哪些流程规定了明确的管理办法, ?预付卡账户管理 ?分销商资格审批 ?预付卡销售 ?其它～请补充 如果没有相应的管理办法～请简述原因及实施期限 如果有相应的管理办法～请简要回答: 预付卡销售渠道 对预付卡分销商的资格要求 预付卡账户管理 4 14、发卡主机和数据系统位于 ,地点,。 15、请提供整个银行卡系统的网络拓扑图。 1,请提供,附页,卡系统与银联网络之间的网络拓扑图。图中需标明卡系统、银联网络之间的主要路由～主机、交换设备、硬件加密机等设备的型号及数量等内容。 2,请简要说明银行卡系统的备份机制,包括主机备份和线路备份方式,。 3,请简要说明作为发卡方进行交易处理的路由情况。 16、银行卡系统与银联网络之间的接口是否符合《银行卡联网联合技术规范V2.0》(2007年4月修订版)～同时支持《业务规则》(2007年7月修订版) ?是 ?否～请说明原因及标准或版本: 17、银行卡系统是否符合《银行卡联网联合安全规范》,JR/T 0003-2001,? ?是 ?否～原因是 18、银行卡系统密钥管理中是否有以下密钥(可多选), ?成员机构主密钥 ?加密机主密钥 ?PIK:PIN加密密钥 ?MAK: MAC加密密钥 请简要说明贵机构密钥的产生及分发机制 19、贵机构是否对PIN进行全程加密, ?是 ?否～原因是 20、贵机构卡系统是否采用硬件加密机,HSM,对PIN进行加解密: ?是 ?否～请说明原因及方式: 21、贵机构卡系统与银联系统之间是否进行MAC校验, ?是 ?否～原因是: 22、贵机构卡系统与银联系统之间采用的加密算法是否为双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及算法: 【第三部分 申请收单业务的机构填写】 1、是否对所申请的收单业务制定了相应的管理办法和工作规程,? 是 ? 否 如果否～请明确相关办法和工作规程的制定计划 5 如果是～请对照已制定的管理办法或工作规程～回答下面的问题: 对所申请业务的下述环节是否规定了管理办法或操作要求, 自动柜员机管理 ?是 ?否 持卡人投诉受理 ?是 ?否 特约商户管理 ?是 ?否 差错处理 ?是 ?否 对账与资金清算 ?是 ?否 吞没卡处理 ?是 ?否 争议处理 ?是 ?否 是否已设臵与收单业务相匹配的风险管理职责和岗位设臵, ? 是 ? 否 若有可能～请提供相关职责、岗位名称及相关主管人员姓名 2、拟开办的银联卡收单业务提供以下哪些基本服务, ATM类交易:?查询 ?取现 ?转账 POS类交易:?消费 ?消费撤销 ?退货,?联机退货 ?手工退货, ?预授权 ?预授权撤销,?联机方式 ?手工方式, ?预授权完成 ,?联机方式 ?离线方式 ?手工方式, ?预授权完成撤销 3、是否会区分特定银联卡设臵交易限制, ?是 ?否 4、是否能及时回复和处理发卡行和持卡人查询、投诉, ? 是 ? 否 5、收单业务数据系统位于 ,地点,～系统日终批处理的开始时间为: ,请使用24小时制,～批处理过程中需暂停收单业务联机交易的时间约为 分钟～月末、季末、年末日终处理时～暂停收单业务联机交易的时间分别约为 分钟、 分钟、 分钟。 6、请提供整个银行卡系统的网络拓扑图。 1,请提供,附页,收单系统与银联网络之间的网络拓扑图。图中需标明受理渠道、卡系统、银联网络之间的主要路由～主机、交换设备、硬件加密机等设备的型号及数量等内容。 2,请简要说明银行卡系统的备份机制,包括主机备份和线路备份方式,。 3,请简要说明作为收单方进行交易处理的路由情况。 7、银行卡系统与银联网络之间的接口是否符合《银行卡联网联合技术规范V2.0》(2007年4月修订版)～同时支持《业务规则》(2007年7月修订版) ?是 ?否～请说明原因及标准或版本: 8、银行卡系统是否符合《银行卡联网联合安全规范》,JR/T 0003-2001,? ?是 ?否～请说明原因及标准或版本: 6 1,银行卡系统密钥管理中是否有以下密钥(可多选), ?成员机构主密钥 ?加密机主密钥 ?终端主密钥 ?PIK:PIN加密密钥 ?MAK: MAC加密密钥 2,请简要说明贵机构密钥的产生及分发机制。 9、贵机构是否对PIN进行全程加密, ?是 ?否～原因是 10、贵机构ATM对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 贵机构ATM对PIN采用的加密算法是否为双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: 除ATM之外的其它自助终端对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 除ATM之外的其它自助终端对PIN采用的加密算法是否为双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: POS对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: POS对PIN采用的加密算法是否为双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: 11、贵机构ATM前臵系统对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 采用的加密算法是否是双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: 除ATM之外的其它自助终端的前臵系统对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 采用的加密算法是否是双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: POS前臵系统对PIN加密的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 采用的加密算法是否是双倍长密钥算法,3DES,: ?是 7 ?否～请说明原因及加密算法: 12、贵机构银联前臵系统的方式是否为硬件加密机,HSM,: ?是 ?否～请说明原因及加密方式: 贵机构银联前臵系统采用的加密算法是否是双倍长密钥算法,3DES,: ?是 ?否～请说明原因及加密算法: 13、贵机构受理终端与收单系统之间是否进行MAC校验, ?是 ?否～原因是 卡系统与银联系统之间是否进行MAC校验, ?是 ?否～原因是 14、贵机构收单系统是否存储磁道信息、PIN、CVN等账户信息, ?是～原因是 具体存储的账户信息有:?磁道信息 ?PIN ?CVN ?其它～请说明 ?否 15、如贵机构收单系统有存储磁道信息、PIN、CVN等账户信息～对账户信息在存储时是否采取了加密保护, ?是～请说明对存储的各类账户信息的具体加密方式,如:硬件加密机、加密软件,: ?否 16、贵机构是否支持银联卡表自动加载, ?支持～请简要说明自动加载机制 ?不支持～请说明原因 17、申请ATM收单业务的机构填写: 1,拟受理银联卡的ATM机具是否提供交易凭条打印的选择, ?是 ?否～原因是 2,ATM机是否对凭条上部分银行卡号码进行屏蔽,?是 ?否～原因是 3,因加钞等原因导致的连续停机时间最多不超过 小时, 4,ATM是否安装摄像监控系统,? 全部 ? 部分 ?尚未 5,ATM单笔吐钞金额上限为 ,单位?人民币 ?港币 ?美元 ?其它币种 。,是否制定了吞卡处理工作规程, ?是 ?否。 18、申请POS收单业务的机构填写: 1,是否会执行银联统一的商户编码规则,15位数字～由机构代码、地区代码、商户类型、商户顺序号四部分组成,, ?是 ?否～原因是 2,在发展特约商户之前是否查询商户黑名单系统, 8 ?否 ?是 ～黑名单来源为 3,拓展商户时是否规定有禁入商户类型, ?是 ?否 4,商户申请资料包括:?营业执照 ?税务登记证 ?法人代表 ?商户信息调查表 5,发展新商户时～是否对商户进行现场调查? ?是 ?否 6,是否对商户收银员进行反欺诈培训, ?是 ?否 如果是～培训内容涵盖下列哪些内容, ?银行卡安全特征 ?有效卡的识别要点 ?持卡人身份的识别 ?不法分子欺诈用卡迹象 ?代码10服务培训 7,在何种情况下终止商户合约, 8,是否有收单业务监控系统等风险控制技术手段? ?无 ?有～监控系统的原理是: ?基于规则～包括: A.对商户日均交易量突增,如超过前三个月日均平均水平的3倍以上,的监控 B.“休眠商户”,连续三个月或6个月无交易,突然发生交易 C.商户在非正常营业时间发生交易 D.商户“月退单金额比率”和“月退单笔数及比率” E.商户每日被拒绝交易的笔数和比率 F.同日同一卡号在同一商户的频繁交易 G.其它规则～请说明 ?类神经网络 ?其它～请说明 19、若贵机构申请在中国大陆之外的国家,地区,开展银联卡收单业务～请提供业务开展所在国,地区,前两季度相关银行卡品牌收单欺诈率平均水平。 上季度 前季度 ?Visa ?Mastercard ?其它卡品牌: 20、请根据开展的不同银行卡品牌收单业务～分别选择性填写: 1,贵机构VISA卡上季度欺诈率为 ～欺诈金额为 美元: ?低于VISA卡当地平均欺诈率水平, ?高于VISA卡当地平均欺诈率水平～但低于VISA卡当地平均欺诈率水平的150%, ?高于VISA卡当地平均欺诈率水平的150%, 2,贵机构Mastercard卡上季度欺诈率为 ～欺诈金额为 美元: ?低于Mastercard卡当地平均欺诈率水平, ?高于Mastercard卡当地平均欺诈率水平～但低于Matercard卡当地平均欺诈率水平的150%, ?高于Mastercard卡当地平均欺诈率水平的150%, 3,贵机构 卡上季度欺诈率 ～欺诈金额为 美元: ?低于当地平均欺诈率水平, ?高于当地平均欺诈率水平～但低于 卡当地平均欺诈率水平的150%, ?高于当地平均欺诈率水平的150%。 9 本机构承诺上述填写内容属实。如果上述填写内容与真实情况不符～或有任何与法律相抵触的地方～本机构将承担由此产生的一切法律后果及责任。 单位公章 填写日期: 年 月 日 负责人/授权人签名: 10