银行反洗钱工作自律评估报告
人民银行:
按照XX通知要求～结合《评估办法》～我行认真开展今年度反洗钱工作自律评估报告～对我行反洗钱工作进行了一次全面的总结自查～现将本次自律评估工作情况报告如下:
一、反洗钱自律评估活动组织情况
为贯彻落实反洗钱自律评估工作～我行成立了反洗钱工作自律评估小组～由XX副行长任组长～XX为自律评估小组成员～专门负责组织实施反洗钱自律评估工作～并组织相关人员认真学习了《通知》精神和相关工作要求。
二、评估检查
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
本次反洗钱工作自律评估主要检查以下内容:
1、反洗钱内控
制度
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和组织机构建设情况:包括行内已制定下发的反洗钱制度文件、向县人民银行报备情况、行内反洗钱机构人员设置等,
2、反洗钱工作的具体执行情况:包括客户身份识别、客户风险等级划分～大额可疑交易报告、重大可疑交易
分析
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、配合人民银行及监管部门开展反洗钱工作情况等,
3、反洗钱宣传培训情况及反洗钱信息保密情况:员工反洗钱培训频次、培训效果及内外宣传活动情况,
4、反洗钱检查情况:反洗钱行内监督检查、接受人民银行及监管部门的检查。
三、自律评估单位执行反洗钱规定的基本情况
通过如实填报反洗钱工作自律评估表～我行在反洗钱工作方面完成情况较好～自评得分XX分。
1、在内控制度建设方面～能及时转发下发反洗钱制度文件～并组织全行员工学习。
2、在反洗钱工作执行方面～能坚持账户实名制～认真做好客户身份识别工作～建立起大额交易登记薄～指派专人负责客户风险等级划分工作～按时上报大额可疑交易分析报告。
3、在反洗钱宣传培训方面～多次组织全行员工学习反洗钱法律法规～共组织学习培训7次～宣传活动5次。
4、将反洗钱工作纳入每月的例行检查中～发现问题及时通知网点进行整改。
四、自律评估单位反洗钱工作存在的问题
1、对反洗钱工作不够重视。在乡镇级的银行网点～无论是当地居民还是银行从业人员～对反洗钱认知度都不够～认为洗钱分子不会通过经济欠发达或偏远地区进行洗钱活动～抱有侥幸心理～因此对反洗钱的警惕意识和防治手段都不到位。
2、反洗钱内控制度有待完善。目前我行制定的反洗钱法律法规不够完整～大多都是转发上级行的文件～而针对行内实际自行制定的制度文件很少。
3、反洗钱制度落实不到位～反洗钱工作缺乏连续性和
严谨性。如在前台客户身份识别工作中～存在客户身份资料填写不全、无持续识别行为、客户风险等级划分具有较大的随意性等问题。
4、大额可疑交易报告质量不高。我行前台员工及反洗钱专兼职人员对反洗钱系统理论知识掌握不够～且实际操作培训不足～在可疑交易甄别和分析中显得有心无力～导致报告分析质量不佳～效果不突出。
五、整改措施
1、提高全行领导员工对反洗钱的重视程度。定期召开反洗钱工作会议～分析行内反洗钱工作现状～加强部门网点间的协调。只有从思想上重视反洗钱工作～才能为工作的开展提供良好的氛围和条件～不给反洗钱分子留下可趁之机。
2、加快行内反洗钱内控制度的完善～建立完整的反洗钱理论架构。
3、完善补足客户身份资料～做好初次识别工作～并在网店指定固定人员做好客户风险等级划分工作。
4、网点要切实做好汇兑和大额现金收付的登记和分析工作～建立网点的可疑信息库～保证大额可疑交易报告的有效性。
六、下一步要求
1、加大反洗钱知识和相关制度的培训力度。确保网点人员尤其是反洗钱专兼职人员掌握反洗钱知识～熟悉反洗钱法律法规～更好的做好反洗钱工作。在学习理论、
规章制度
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的同时～多引入案例分析～尽量将反洗钱于实践工作相结合。
2、进一步加强反洗钱的社会宣传力度～取得客户的理解～形成反洗钱的良好社会氛围。
3、配合上级行及相关监管部门的要求～按时按质上报反洗钱非现场监管
报表
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和开展活动情况～按季开展行内反洗钱工作自律评估工作～不断整改完善～提高反洗钱工作水平。
浙公网安备 33021202002483