证券从业资格摸底考试之基础

一、单项选择题 1、目前我国社会保险基金的部分积累项目主要是() A、养老保险基金 B、工伤保险基金 C、生育保险基金 D、失业保险基金 2、证券化率是反映()的指标 A、证券市场数量 B、证券市场规模 C、证券市场影响力 D、证券市场容量 3、按照公司股东享有权利的不同,股票可以分为()类型: A、普通股与优先股 B、记名股票与不记名股 C、绩优股与绩差股 D、累积优先股与非累积优先股 4、截止目前我国A股市场中唯一一家以低于1元面值发行的股票是() A、中国中铁 B、紫金矿业 C、中海油服 D、金钼股份 5、股票的市场价格围绕着()来波动: A、股票的账面价值 B、股票的内在价值 C、股票的清算价值 D、股票的票面价值 6、中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券,这是我国首次发行境内外币金融债券,这是在哪一年() A、1993年 B、1998年 C、1999年 D、1988年 7、1997年和1998年,经中国人民银行批准,部分金融机构发行了何种债券,其所筹集资金专门用于偿还不规范证券回购交易所形成的债务。 A、特种贷款 B、人民币金融债券 C、定向发行债券 D、特种金融债券 8、目前的SHIBOR共有()个品种: A、7个 B、8个 C、9个 D、10个 9、保险公司次级债务的表述正确的是() A、本息的清偿顺序列于保单责任之前 B、定向募集的 C、只有中资保险公司可以发行 D、期限必须超过3年 10、可分离型与非分离型附认股权证的公司债券的主要区别在于() A、认股权证的行权期间 B、认股权证是否可以独立交易 C、行使认股权的方式差别 D、认股权证的行权价格 11、某公司发行了现金汇入型附认股权证的公司债券,且无赎回和强制转股条款,而此时,市场利率不断下调,此时,投资者一般会做出什么样的选择() A、要求转 B、持有债券 C、转让债券 D、放弃认股权 12、企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规,中期票据待偿还余额不得超过净资产的多大比例() A、0.3 B、0.5 C、0.33 D、0.4 13、根据什么特征将金融市场为分货币市场和资本市场。 A、期限特征 B、产品特征 C、参与人特征 D、波动性特征 14、规定了我国金融衍生工具的定义的文件是() A、《衍生工具与避险业务会计准则》 B、《金融工具:确认和计量》 C、《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量》 D、《金融产品实施规则》 15、国际上首次将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类的文件是() A、《衍生工具与避险业务会计准则》 B、《金融工具:确认和计量》 C、《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量》 D、《金融产品实施规则》 16、首次提出“公允价值”根据及其应用的文件是() A、《衍生工具与避险业务会计准则》 B、《金融工具:确认和计量》 C、《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量》 D、《金融产品实施规则》 17、即将推出的股指期货,是一种什么类型的衍生工具() A、内置型衍生工具 B、交易所交易的衍生工具 C、信用衍生工具 D、OTC交易的衍生工具 18、在大连商品交易进行的豆粕交易属于哪种衍生工具() A、内置型衍生工具 B、交易所交易的衍生工具 C、信用衍生工具 D、OTC交易的衍生工具 1 19、金融机构之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于哪一种衍生品交易() A、内置型衍生工具 B、交易所交易的衍生工具 C、信用衍生工具 D、OTC交易的衍生工具 20、从衍生产品的角度来说,上市公司发售可交换债券,属于什么类型的衍生工具() A、内置型衍生工具 B、交易所交易的衍生工具 C、信用衍生工具 D、OTC交易的衍生工具 21、远期外汇合约属于哪种类型的衍生产品() A、股权类产品衍生工具 B、债权类产品衍生工具 C、货币类产品衍生工具 D、利率类产品衍生工具 22、信用联结票据属于哪种类型的衍生产品() A、信用类产品衍生工具 B、债权类产品衍生工具 C、货币类产品衍生工具 D、利率类产品衍生工具 23、20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品是哪一种() A、股权类产品衍生工具 B、信用类产品衍生工具 C、货币类产品衍生工具 D、利率类产品衍生工具 24、20世纪80年代企业兼并重组过程中,对高杠杆债务融资的巨大需求使华尔街的投资银行家们开发出了垃圾债券,并风行一时。它属于一种什么样的创新产品。 A、债权创造型创新 B、风险管理型创新 C、增强流动性创新 D、信用创造型创新 25、 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的金融期货合约,一般条款都是固定的,除了交易价格作为唯一的变量,但此外,还有一些合约可以在某项内容上做出例外,即为: A、每日限价 B、卖方一定的交割选择权 C、最后交易日 D、最小变动单位 26、根据中国证监会2007年下发的《证券公司分类监管工作指引(试行)》,以证券公司的风险管理能力为基础,结合市场影响力,划分风险控制类别,一共包括五大类共多少个级别,监管机构将依据评级结果对证券公司实施分类监管,确定新业务、新产品试点范围和推广顺序() A、10个 B、11个 C、12个 D、9个 27、2007年7月,中国证监会对证券公司的监管政策发生了重要变化,建立了以()为基础的重新分类标准: A、财务能力 B、风险管理能力 C、人力资源能力 D、注册资本能力 28、附认股权证的公司债券与可转换公司债券的不同之处在于() A、前者有时间期限,后者没有 B、前者在行使新股认股权后债券仍然存在,而后者在行使转换权后,债券形态即消失 C、前者在行使新股认股权时可以采用抵缴模式,而后者不可以 D、前者在行使新股认股权后,公司不会增加股本,而后者则是要增加股本 29、以个人为目标的()般是吸收个人小额储蓄资金,故有时称之为储蓄债券。 A.流通国债 B.非流通国债 C.短期国债 D.中长期国债 30、以某种商品实物为本位而发行的国债是()。 A.实物债券 B.本币国债 C.外币国债 D.实物国债 31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象,在80年代初期,对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率()。 A.高 B.低 C.等于 D.没有关系 32、我国国库券转让市场的全面放开是在()年。 A. 1985 B. 1987 C. 1988 D. 1990 33、除按规定分得本期固定股息外,还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股,称为()。 A.累积优先股 B.非参与优先股 C.参与优先股 D.非累积优先股 34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是()美元。 A. 10万 B. 100万 C. 200万 D. 500万 35、经纪类证券公司最低注册资本限额为()。 A. 5千万 B. 1亿 C. 2亿 D. 3亿 36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年,所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动,加保值补贴率,外加()个百分点。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 37、在我国,基本建设债券的发行主体不是()。 A.国务院 B.国家能源投资公司 C.国家原材料投资公司 D.铁道部 38、发行债券的主体一般需要担保,该主体发行的债券是()。 A.政府证券 B.金融证券 C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D.一般公司发行的公司债券 39、对公司而言,发行不同种类的公司债券有不同的限制条件,其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是()。 A.不动产抵押公司债 B.信用公司债 C.保证公司债 D.收益公司债 40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是()。 A.优先股 B.可转换公司债 C.收益公司债 D.信用公司债 41、国际债券在国际市场上发行,其记价货币往往是国际通用货币,一般不用()表示。 A.美圆 B.德国马克 C.英镑 D.人民币 42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种()关系。 A.债权关系 B.所有权关系 C.综合权利关系 D.委托代理关系 43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于()。 A.证券业的最高监督机构 B.政府组织 C.民间组织 D.自律性组织 44、从横向结构关系来看,证券市场可以分为()。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和交易市场 C.国际市场和国内市场 D.有行市场和无形市场 45、同业拆借市场在金融体系同属于()市场。 A.货币市场 B.资本市场 C.贷款市场 D.中长期信贷市场 46、资本市场可以分为()。 A.证券市场和同业拆借市场 B.中长期信贷市场和证券市场 C.证券市场和回购市场 D.股票市场和债券市场 47、证券投资者参与证券投资的目不是()。 A.参与公司管理 B.赚取市场差价 C.获得高于银行利息的收益 D.收购企业 48、股票在实质上代表了股东对股份公司的()。 A.产权 B.债券 C.物权 D.所有权 49、帐面价值又称为()。 A.票面价值 B.股票净值 C.清算价值 D.内在价值 50、封闭式基金的交易价格主要取决于()。 A.基金总资产 B.供求关系 C.基金净资产 D.基金负债 51、封闭式基金期满终止,清算核资后的()按投资者的出资比例进行分配。 A.基金总资产 B.基金净资产 C.可分配收益 D.基金资本金 52、在计算基金资产总值时,基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的()为准。 A.开盘价 B.收盘价 C.最高价 D.最低价 53、在下列几种基金中,一般()的年管理费率最低。 A.债券基金 B.货币基金 C.股票基金 D.认股权证基金 54、基金持有人与托管人之间的关系是()。 A.所有人与经营者的关系 B.经营与监管的关系 C.持有与监管的关系 D.委托与受托的关系 55、一个基金是否有效益主要是看()是否偏高。 A.管理费 B.托管费 C.运作费 D.宣传费 56、又称为单位信托基金的基金是()。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金 57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要,()一般在基金资产中保持一定比例的现金。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.国债基金 D.股票基金 58、实物期货主要有()等几种类型。 A.外汇期货 B.利率期货 C.股票期货 D.有色金属期货 59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金收益分配采用现金形式,每年至少一次,分配比例不得少于基金净收益的()。 A.50% B.60% C.80% D.90% 60、据《中华人民共和国公司法》规定,下列各项信息中不属于内幕信息的有()。 A.公司分配股利或者增资的计划 B.公司股权结构的重大变化 C.公司债务担保的重大变更 D.上市公司收购的有关方案 61、存托凭证业务中,托管银行所提供的服务包括()。 A.领取红利或利息,用于再投资或汇回ADR发行国 B.负责ADR的注册和过户 C.负责保管ADR所代表的基础证券 D.负责对公司管理监督 62、证券公司在下列事项中,不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有()。 A.设立或撤消分支机构 B.变更注册资本 C.增发资本 D.更换法定代表人 63、不是普通股股东享有的权利主要有()。 A.公司重大决策的参与权 B.选择管理者 C.有优先剩余资产分配权 D.优先配股权 64、不是影响债券利率的因素有()。 A.筹资者资信 B.债券票面金额 C.筹资用途 D.借贷资金市场利率水平 65、债券和股票的不同点表现在()。 A.都有规定的偿还期限 B.都属于有价证券 C.都是筹资手段 D.收益率相互影响 66、下面不是流通国债的特点是()。 A.可自由转让 B.通常不记名 C.自由认购 D.无面值 67、其基金的收益受货币市场利率的影响,其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是()。 A.货币市场基金 B.黄金基金 C.衍生证券投资基金 D.平衡性基金 68、根据投资目标划分的基金中,最常见的基金是()。 A.成长性基金 B.收入性基金 C.平衡性基金 D.对冲基金 69、依据《基金管理办法》的规定,基金人保存基金的会计帐册、记录()年以上。 A.5 B.10 C.15 D.20 70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值,下列情况()时,基金也无权暂停估值。 A.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日 B.出现巨额赎回的情形 C.出现其他无法抗拒的原因,致使管理人无法准确评估基金的净资产 D.基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 二、多选择题 1、属于商品证券的有哪些证券() A、提货单 B、仓单 C、商业汇票 D、企业债券 E、企业可转换债券 2、非上市证券有哪些表述是正确的() A、未上市的证券 B、不符合在交易所挂牌条件的证券 C、未经公开发行的证券 D、凭证式国债属于非上市证券 E、开放式基金份额属于非上市证券 3、上市证券的基本要素包括() A、经证券主管机关核准发行 B、在交易所内定向买卖 C、有明确有权利义务关系 D、选定交易所并经审核同意 E、交易所审核同意 4、关于私募证券的表述不正确的是() A、采取公示 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 B、审核条件比公募证券宽松 C、投资者较多 D、信托计划属于私募证券 E、商业银行发行的理财计划属于私募证券,但证券公司发行的理财计划不属于私募证券 5、属于私募证券的是() A、信托公司发行的信托计划 B、商业银行发行理财计划 C、证券公司发行的理财计划 D、封闭式基金 E、定向增发的股票 6、证券的流动性的实现方式可以有() A、到期兑付 B、可以提前贴现支取 C、转让 D、分红 E、承兑 7、证券市场的层次性还表现在() A、区域分布 B、上市公司分类 C、覆盖公司类型 D、监督要求 E、上市交易制度 8、分为主板市场、二板市场的分别标准是() A、监管要求 B、企业规模 C、信息披露要求 D、企业盈利要求 E、从事行业标准 9、关于中央银行作为证券发行主体发行的股票的表述哪些是正确的() A、在一些国家,如美国,中央银行采取的是股份制组织结构 B、通过发行股票募集资金 C、股东不享受决定中央银行政策的权利 D、只能按期收取固定的红利 E、股票类似于优先股 10、关于中国人民银行发行特殊债券的表述正确的是() A、出于调控货币供给量的目的而发行的 B、从2003年开始发行 C、期限从3个月至1年不等 D、主要对于筹措中央银行的运作资金 E、主要用于对冲金融体系中过多的流动性 11、有权募集资金进行有价证券投资的机构是() A、商业银行 B、信托投资公司 C、证券公司 D、保险公司 E、金融租赁公司 12、可以购买证券投资基金份额的机构是() A、证券公司 B、保险公司 C、信托投资公司 D、商业银行 E、企业集团财务公司 13、对企业年金的正确表述是: A、属于补充养老保险基金 B、由国家控制 C、运作周期较短 D、对账户资产增值有较高要求 E、对投资范围限制不多 14、社会保障基金的资金来源包括以下哪些() A、国有股减持划入的资金 B、股权资产 C、中央财政拨入资金 D、企业为员工缴纳 E、从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。 15、社会保障基金的允许投资的范围包括() A、银行存款 B、国债 C、证券投资基金 D、股票 E、信用等级在投资级以上的企业债、金融债 16、证券市场的一体化趋势都有哪些表现() A、异地上市,海外上市与多市场同时上市 B、全球资产配置 C、交易所跨国合并或合作 D、全球市场之间涨跌互相影响 E、投资机构之间混业化经营 17、以下哪些是国际证券市场网络化发展进程中的重要事件() A、1970年伦敦证券交易所采用市场价格显示装置 B、1971年美国建成全国证券商协会自动报价系统 C、纽约证券交易所创设市场间交易系统 D、芝加哥商业交易所系统使用GOLBEX电子交易系统 E、芝加哥商业交易所采用新的金融信息交换应用程序界面,即FIEAPI技术 18、以下()是国际金融危机的重要事件: A、1992年的英镑危机 B、1994年墨西哥危机 C、1995年巴林银行倒闭 D、1997年东南亚金融危机及1998年香港金融保卫战 E、2007年全球次贷危机 19、关于股权分置改革的表述正确的是: A、为了解决新中国证券市场遗留下来的制度性缺陷而进行的改革 B、在改革中,非流通股股东与流通股股东采取对价的方式平衡相互利益关系 C、非流通股股东向流通股股让渡一部分其股份上市流通带来的收益 D、对价方式实行行政指令来确定 E、改革方案须经参加表决的股东所持表决权的三分之二以上和参加表决的流通 20、股股东所持表决权的三分之二以上同时通过提升上市公司质量的措施有() A、实行上市公司辖区监管责任制 B、广泛引入独立董事制度 C、在《刑法》中增加了侵占上市公司资产罪,加大对大股东和实际控制人侵占上市公司资产行为的责任追究力度 D、修订并执行《上市公司收购管理办法》 E、实行证券公司保荐人制度 21、关于中国股票市场发行制度的规定正确的表述是() A、2004年底取消了发审委委员身份保密规定,发行审核制度更加透明。 B、2007年出台相关政策,形成了全流通模式下的新股发行体制 C、2004年2月1日前,实行的是上市主承销商推荐制,对推荐数量进行通道限制 D、未来股票市场发行的方向是实行注册制 E、2004年对股票发行价格取消了核准,实行了询价制度 22、为什么说股票是一种有价证券() A、代表财产权 B、可以要求所持股份的股份公司按规定分配股息和红利 C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系 D、股票与它所代表的财产权合为一体 E、因为股票有价值,所以它就是有价证券 23、股票是要式证券,是因为() A、应符合法律规定的关内容 B、缺少规定的要件,股票无法律效力 C、股票的制作与发行必须经监管部门核准 D、只要规范运作的企业就可以发行股票 E、因为它向投资者发出要约,所以法律上是属于要式证券 24、关于股票的票面价值的表述正确的是() A、股票的票面价值又称为面值 B、股票的票面价值以初次发行时有一定的参考意义 C、股票的票面价值随着公司经营情况的变化会与每股净资产相背离 D、股票的票面价值与股票的投资价值有必然的联系 E、在确定股东权益时有一定的意义,因为它代表了每一份股份占总股份的比例 25、关于股票账面价值的表述正确的是() A、股票的账面价值又称为股票净值 B、它是以公司的净资产除以发行在外的普通股票的股数而得 C、账面价值越高,理论上说股票的价格越高 D、是股票投资价值分析的重要指标 E、是衡量清算价值的重要参考指标 26、关于股票的价值的表述正确的是() A、股票的清算价值等于股票的内在价值 B、股票的账面价值等于股票的内在价值 C、股票的内在价值决定股票的市场价格 D、股票的账面价值不一定等于股票的清算价值 E、股票的内在价值是一种理论上的模型价值 27、关于股票价格的表述正确的是() A、股票之所以有价格,是因为它代表着收益的价值 B、股票交易实际上是对未来收益权的转让 C、股票价格是对股票未来收益的判断 D、股票的理论价格是根据期值理论确定的 E、股票的价格等于预期股息收入与当期利率之比 28以下哪些是影响股票价格的公司经营性因素 A、公司主要经营者更替 B、公司股票分割 C、公司所确定的发行政策 D、面临的自然灾害影响 E、公司分红派息政策 29、国家财政政策如何影响股市的表现 A、国家增加财政支出会刺激经济发展 B、税收政策调整会影响企业的利润和股息 C、国债发行规模变化间接影响股价 D、通过公开市场操作业务影响资金供求进而影响股价 E、通过提高或降低再贴现率影响资金供求进而影响股价 30、普通股股东在行使剩余资产分配权时必须有一定的先决条件,包括() A、必须是在公司解散清算时 B、必须按照一定的程序行使权利 C、必须按照一定的比例行使权利 D、必须事先征得大股东同意 E、必须有上级主管部门的批准 31、国家股是如何形成的() A、全民所有制企业改组为股份公司时形成的 B、股份公司成立时国家性质的资金投入而形成的 C、国家性质的资金在二级市场上买入而形成的 D、国家性质的资金由于被动持股而形成的 E、由于国有化政策而形成的 32、国家股可以由哪些部门持有() A、国务院授权部门 B、经国务院批准由地方人民政府授权的部门或机构 C、国有资产管理部门持有 D、国有资产管理部门授权机构持有 E、各级人民政府持有 33、政府债券的性质表述正确的是() A、可以享受免税待遇 B、具有债券的一般特性 C、扩大公共开支的手段 D、金融商品与信用工具的手段 E、进行宏观调控的手段 34、政府一般用来弥补财政赤字的手段有哪些() A、举借短期国债 B、向中央银行借款 C、增加税收 D、动用历年结余 E、发行央行票据 35、流通国债的特点是() A、可以自由认购 B、可以自由转让 C、一般不记名 D、转让价格固定 E、一般可以在交易所进行交易36截止目前,发行过政策性银行金融债券的银行有() A、国家开发银行 B、中国农业银行 C、中国农业发展银行 D、中国进出口银行 E、中国人民银行 37、关于商业银行次级债券的表述正确的是() A、由商业银行发行 B、利率浮动 C、清偿顺序先于商业银行其他负债 D、清偿顺序后于商业银行其他负债 E、清偿顺序先于商业银行股本资本 38、关于混合资本债券的表述正确的是() A、期限在15年以上 B、商业银行发行,并用于补充附属资本 C、清偿顺序在次级债务之前 D、发行之日起15年内不可赎回 E、清偿顺序位于股权资本之前 39、关于收益公司债券正确的表述是() A、无固定到期日 B、清偿时债权排列顺序先于股票 C、只有公司有盈利时才可以支付利息 D、如果余额不足以支付利息,未付利息可以累加 E、未付利息全部偿清后,公司可以分红 40、附认股权证的公司债券的预先规定都包括哪些内容() A、股票的购买价格 B、股票的购买数量 C、股票的认购比例 D、股票的认购期间 E、股票的认购品种 41、我国企业债券与公司债券的不同表现在() A、发行主体不一样 B、审核机构不一样 C、利率确定不一样 D、债券期限不一样 E、法律依据标准不一样 42、截止某一报告时点,以下哪些项目包括在基金资产总值的计算范围内() A、基金申购新股的在途款 B、基金于报告时点时接受的成功申报但未入账的款项 C、基金认购定向募集股份但仍处于锁定期的款项 D、基金对外出借的账款 E、基金资产中的申购成功但未上市流通的新股款项 43、进行基金信息披露的相关主体是() A、基金管理人 B、基金持有人 C、基金托管人 D、基金管理人的督察长 E、其他基金信息披露义务人 44、基金公开披露的信息包括以下哪些() A、基金招募 说明 关于失联党员情况说明岗位说明总经理岗位说明书会计岗位说明书行政主管岗位说明书 书和基金 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 B、基金的临时报告 C、基金托管 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 D、基金增加或取消代销机构 E、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 45、货币市场基金不得投资的品种是() A、可转债 B、剩余期限超过365天的债券 C、信用等级在AA级以下的企业债、 D、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券 E、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券 46、某基金公司旗下的一只基金产品,其托管行为工商银行,某日,该基金的基金经理在低位买入了工商银行作为长期投资,但很快就被中国证监会认为不适当并进行了减仓及相应的谈话提醒,其原因在于() A、违反了关于基金产品不得购买其托管人发行的股票或债券的规定 B、不符合该基金产品不介入金融股的招募说明书规定 C、证监会认定该基金公司存在重大投资监管失误,内控不严密 D、违反了关于基金产品不得有内幕交易的规定 E、不符合投资基金的投资风格 47、关于奇异型期权表述正确的是: A、在场外交易 B、属于一种新型期权 C、在场内交易 D、也具有期权的基本特征 E、也包括现货期权与期货期权 48、金融期货包括哪几种类() A、货币期货 B、利率期货 C、股票期货 D、外汇期货 E、股指期货 49、下列哪些类型产品属于风险管理型创新的金融衍生产品创新: A、总收益互换 B、信用违约互换 C、信用价差互换 D、信用持钩票据 E、资产证券化产品 50、全国银行间债券市场进行债券远期交易的意义在于() A、为在交易所恢复进行债券期货交易积累经验 B、有助于金融机构进行利率风险管理 C、为金融机构进行结构性产品创新提供基础工具 D、为金融机构的债券组合管理提供基本载体 E、有助于降低远期债券交易的违约风险 51、远期利率协议的参考利率是指() A、人民币一年活期存款利率 B、人民币一年定期存款利率 C、经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的利率 D、人民币一年期贷款利率 E、人民币三年期贷款利率 52、期货交易所的限仓制度有哪些表述是正确的() A、可以采取根据保证金数量规定持仓限额 B、对会员的持仓量进行限制 C、对客户的持仓量进行限制 D、对远期月份合约的限制严于近期月份合约的限制 E、区别套期保值者与投机者进行不同的限制措施 53、关于期权表述正确的是() A、期权的买方只有权利而无义务 B、期权的买方既有权利也有义务 C、期权的卖方只有义务而无权利 D、期权的卖方只有权利而无义务 E、期权的卖方既有权利也有义务 54、关于金融期权交易正确的表述是() A、金融期权的基础资产有日益增多的趋势 B、一些金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产 C、金融期权合约本身也可以作为金融期权的基础资产 D、只有金融期货期权而无金融期权期货 E、只有金融期权期货而无金融期货期权 55、影响可转换债券利率的因素有哪些() A、发行时的市场利率水平 B、发行时公司的股本规模 C、公司债券的资信等级 D、债券的可转换条款规定 E、债券的期限 56、国家开发银行于2002年在发展金融债券品种多样的过程中,发行过的金融债券有() A、人民币特种金融债券 B、投资人选择权债券 C、发行人普通选择权债券 D、长期次级债券 E、本息分离债券 57、股东大会包括()。 A.创立大会 B.特别股东大会 C.股东年会 D.临时股东大会 58、A.D.R业务中涉及的关键机构包括()。 A.基础证券的发行公司 B.存券银行 C.托管银行 D.存券信托公司 59、承销方式有()。 A.包销 B.经销 C.自销 D.代销 60、不能开户的人员有()。 A.证券交易所的管理人员 B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C.未满18岁者 D.职业医生 三、判断题 1、货币市场基金只能投资于货币市场工具。 2、非上市证券不可以进行任何市场交易。 3、证券的收益性是投资者转让资本所有权或使用权的回报。 4、不同证券的流动性是相同的。 5、一般来说,证券的风险与其收益成反比。 6、股票属于无期证券。 7、证券流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格,是证券发行时需要考虑的重要因素。 8、股票的发行仅是指通过发行募集公司的股本 9、发行公司股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径。 10、一般情况下,企业可以将暂时闲置资金通过自营进行证券投资但不能委托专业机构进行证券投资。 11、我国目前规定,企业可以投资于股票的二级市场,但是事业法人只能用自有资金进行证券投资。 12、我国目前规定,事业法人可以用有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 13、全国社保基金理事会可以直接对股票投资事宜直接进行运作。 14、企业年金可以只能由年金受托人进行证券投资。 15、证券监管部门曾经对我国证券公司划分为综合类和经纪类两类公司进行分类监管。 16、证券交易所属于自律性组织。 17、截止2007年底,中国证券市场的证券化率达到132%。 18、股权分置改革所解决的同股不同权的问题中,其股权是按照所有者属性以及取得方式进行区分的。 19、行使股票所代表的财产权,必须以持有股票为条件。 20、股东权利的转让可以与股票占有的转移不同时时行。 21、股东权的转移就是股票的转让,反过来说,股票的转让就是股东权利的转移。 22、股票代表着股东对于股份公司的所有权,因此,它是一种物权证券。 23、与优先股票相比,普通股票是标准的股票,也是风险较大的股票。 24、对于记名股票来说,只有记名股东才能行使股东权。 25、无记名股票发行时一般留有存根,包括两部分,即股票的主体内容和股息票。 26、理论上说,股票的清算价值应与账面价值一致。 27、股票的期值是指未来股息收入。 28、股票的现值是将股票的期值按照必要的收益率和有效期限折算成当期的价值。 29、股票的现值就是股票未来收益的当前价值。 30、股票的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。 31、由于股票的价格都是围绕股票的价值波动,因此,股票的市场价格只是由股票的价值决定。 32、股票的市场价格在很大程度上由供求关系决定。 33、引起股票价格变动的最直接原因是供求关系的变化。 34、通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司注册资本的基础。 35、股东可以亲自出席股东大会,也可以委托代理人出席。但是代理人必须出公司提交委托授权书,并在授权范围内行使表决权。 36、普通股股东有权按照实缴的出资比例分取红利,但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。 37、相比较于普通股股票,优先股有些权利是优先的,但有些权利又受到限制。 38、国家股只能由国务院授权的部门持有。 39、债券利息是债券投资者收益的价值表现 40、股票本身并没有价值,因此它是一种虚拟资本。债券本身标明了一定的财产价值,因此它不属于虚假资本。 41、债券的本质是证明债权债务关系的证书。 42、如果债券发行人是为了弥补临时性资金周转,那么它最好发行的债券是短期债券 43、对于债券发行人来说,当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较长的债券。 44、对于债券发行人来说,选择发行期限较长的债券的利率因素考虑是利率处于一个加息周期中。 45、在一个变现能力较强的债券市场发行债券,长期债券的销售肯定不如短期债券。 46、市场利率较高时,债券的票面利率可以不随之定价在较高的利率水平。 47、对于发行人来说,相类似的债券品种,由于不同的信用等级可以有不同的债券利率水平。 48、一般来说,债券期限的长短与利率水平相对应,主要是考虑到发行人的信誉。 49、金融机构发行债券属于被动负债。 50、金融机构发行的债券以短期债券为多见。 51、无记名国债属于凭证式债券。 52、长期国债的发行所筹集的资金是政府投资的重要资金来源。 53、个人购买记账式国债只能通过交易所市场来完成。 54、金融债券只能由商业银行发行。 55、金融债券从其发展历史上看,最早是由商业银行发行,随后才有其他金融机构发行。 56、中央银行债券主要是用于实现宏观调控而发行的。 57、信用公司债券因为不需要用公司任何资产做抵押,因此,是公司债券的主要形式。 58、我国公司债券目前正处于试点时期,试点公司范围仅限于沪、深交易所上市的公司。 59、公司债券的发行须由中国证监会核准,企业债券的发行无须中国证监会核准。 60、开放式基金的交易价格是以基金资产净值为标准计算的,而封闭式基金的交易价格同样是以为基金资产净值为基础计算的。 61、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与投资人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值。 62、根据中国证监会的要求,当投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的收益。投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五的收益,但不享有周六和周日的收益。 63、基金的分散投资特点可以在一定程度上规避系统性风险,但不能规避非系统性风险。 64、当基金管理人出现现金支付困难时,此为巨额赎回风险,此时,基金投资者申请赎回的基金份额,可以会遇到部分顺延赎回或者暂停赎回甚至不进行赎回的风险。 65、我国证券投资基金不可以投资于权证。 66、我国证券投资基金可以投资于资产支持类证券。 67、无论市场如何下跌,根据中国证监会的规定,股票型基金持有股票的规模,都不得低于基金全部资产的60%。 68、债券基金应有70%以上的资产投资于债券。 69、任何基金不得投资于有锁定期限但锁定期不明确的证券。 70、货币市场基金不可以投资于流通受限的证券,但是,中短债基金可是投资于流通受限的债券。 参考答案 一、单项选择题 1、A 、 2、D、 3、A 、 4、B、 5、B、 6、A、 7、D、 8、B、 9、B、10、B、 11、B、12、D、13、A、14、C、15、A、16、A、17、B、18、B、19、D、20、A、 21、C、22、A、23、B、24、D、25、B、26、B、27、B、28、B 29、B 30、D 31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B 41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D 二、多选择题 1、AB、 2、ABCD、 3、ADE、 4、ACE、 5、ABCE、 6、ABCE、 7、ACDE、 8、AB、 9、ABCDE、10、ABE、11、ABC、12、ABCE、13、ADE、14、ABCE、15、ABCDE、16、ABCD、17、ABCDE、18、ABCDE、19、ABCE、20、ABCD、21、ACDE、22、ABCD、23、ABC、24、ABCE 25、ACD、26、CDE、27、ABC、28、ABDE、29、ABC、30、ABC、31、ABCDE、32、ABCD 33、BCDE、34、BCD、35、ABCE、36、ACD、37、ADE、38、ABE、39、BCDE、40、ACD 41、ABDE、42、ABCE、43、ACDE、44、ABCDE、45、ADE、46、ACD、47、ABDE、48、ABCE 49、ABCD、50、ABCD、51、BC、52、ABCE、53、AC、54、ABCD、55、ACDE、56、BCDE 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC 三、判断题 1、A、 2、B、 3、A、 4、B、 5、B、 6、A、 7、A、 8、B、 9、A、10、B 11、B、12、B、13、B、14、B、15、A、16、A、17、A、18、A、19、A、20、B 21、A、22、B、23、A、24、B、25、A、26、A、27、B、28、B、29、A、30、A 31、B、32、A、33、A、34、A、35、A、36、A、37、A、38、B、39、A、40、B 41、A、42、A、43、B、44、A、45、B、46、B、47、A、48、B、49、B、50、B 51、B、52、A、53、B、54、B、55、B、56、A、57、B、58、B、59、B、60、B 61、B、62、B、63、B、64、B、65、B、66、A、67、A、68、B、69、A、70、B