年度资金使用情况分析
邢台市住房公积金管理中心
2008年1季末资金流动情况分析
为了客观反映2008年1季度末的资金流动情况～指导全年的资金运营工作～我们对资金的流量、资产结构进行了分析～并就全年的资金使用情况进行了预测。
一、 1季度市本级资金流量情况分析
单位:万元
2008年1季度 2007年1季度
项 目 差 额
金额 金额
一、资金流入量 19945 15468 4477 1、年初活期存款 4400 7609 -3209 2、1季度实际归集完成 7622 4703 2919 3、1季度到期定期存款 7037 2168 4869 4、1季度个贷归还本金 886 988 -102 二、资金流出量 7983 7026 957 1、1季度提取 3207 2028 1179
2、1季度个贷已拨付银行 4776 4998 -222 三、1季度净资金流量 11962 8442 3520 其中: 活期存款形式 5941 6047 -106
已转存定期 6021 2395 3626
通过对比资金流量表～可以得到以下结论。
2008年1季度市本级净资金流量11962万元～资金表现为净流入～
说明
关于失联党员情况说明岗位说明总经理岗位说明书会计岗位说明书行政主管岗位说明书
本季度资金运营较宽裕～与上年同期相比资金净流入量增长41.69%～增加3520万元。主要原因一是归集进度比去年同期增长较快～二是到期的定期存款较上年增加较多。需注意的是2008年1季度个贷归还本金较上年同期有所减少～是由于工行系统升级～个人还款信息不能及时传递到中心～以至于委托
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核算的工行中兴支行、工行冶支、工行顺德支行贷款归还数据不全所致。
二、市本级资产结构情况
截止3月底～市本级资产总额为91773万元。按存在的形态划分:银行存款余额32291万元～其中:定期存款26350万元,本季度末定期存款平均利率达到3.91%～与上年同期的2.46%相比～增长1.45个百分点,～活期存款5941万元～与上年同期基本持平,国债5000万元～比上年同期增加2000万元,贷款余额53321万元～比上年同期增加19521万元。
2008年1季度资产结构
国债
5%银行余额
36%
贷款余额
59%
经测算～存量贷款平均利率5.12%,国债平均利率3.41%,银行存款平均利率3.40%～市本级各项资产综合利率为4.53%。按照目前的归集余额结构计算～市本级资金成本综合利率3.02%～市本级资金运营利差为1.51%。
三、2008年度资金使用情况分析
根据2008年市本级归集、使用
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
和定期存款到期情况分析～我市2008年度资金总体呈现净流入的趋势～表明资金流动性较好～资金运作存在一定的拓展空间。
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(一)全年资金流量分析
2008年度市本级资金流量表
单位:万元
项 目 金 额
一、资金流入量
1、年初活期存款 4400
2、年度归集计划 31600
3、本年度到期定期存款 15850
4、年度个贷归还本金 5500
合 计 57350
二、资金流出量
1、市本级年度提取计划 13000
2、市本级贷款发放计划 26700
合 计 39700
三、净资金流量 17650
通过资金流量表～可以得到以下结论:市本级年度净资金流量17650万元～年度资金表现为净流入～说明2008年资金链周转基本正常。
(二)全年可消化沉淀资金
经过测算～按2008年的归集、使用计划～2008年末可支付的提取上限为25150万元～占2007年归集余额的30%。如将提取上限按照25%的比例予以预留～当年可超计划安排4365万元资金用于市本级或县,市,贷款发放。
项 目 金额,万元,
2007年末归集余额 83,139
2008年度内到期存款 20,250
2008年归集计划 31,600
3
2008贷款计划 26,700
2008年末提取上限 25,150
占2007年余额,%, 30
可消化沉淀资金 4,365
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浙公网安备 33021202002483