网上银行结算
管理办法
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一、网银岗位职责:
1、根据内部财务管理的需要,网银系统设置委托人、复核人、授权人三级岗位。每级岗位至少一人,同一人不得兼任委托、复核、授权岗位,严禁一笔业务由一人独立完成。
2、出纳员为网银系统委托人,负责资金支付委托、网银账号及相关票据的保管和银行存款日记账、其他货币资金账户的登记等工作,对资金安全、完整负第一责任。
3、主管会计为网银系统复核人,负责对资金支付委托的复核,对资金使用负有管理责任。复核人应及时了解公司资金存量、分布和使用情况,发现问题及时纠正。
4、财务部经理为网银系统授权人,负责对资金支付委托的授权,对本公司的资金内部控制
制度
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的建立健全、有效实施以及资金的安全完整负责。
二、网银操作规程:
1、委托人在客户端进行收款人维护时必须正确填写收款人名称、账号,收款人开户行必须正确填写该开户行的全称,在收款人地址栏应详细填写省、市、县名称。
2、委托人通过网银系统提交业务时应认真填写客户业务编号、付款日期,正确选择收、付款账号,在填写汇划金额时应注意大小写校验,用途应填写规范,同时该汇款业务用途符合公司和银行相关财务结算制度。
3、复核人或授权人应认真审核委托人提交的电子付款指令,严格审核该电子付款指令中收款人开户行名称、地址是否准确、详细,账号、金额及用途是否正确,审核无误则复核或授权通过,有误则退回委托人修改或拒绝复核、授权。
4、委托人、复核人、授权人应注意保管好自身的ID、登陆密码或电子口令,不得向其他人透漏,同时做好对电子钥匙的保管(网银中电子钥匙视同个人印章,应妥善保管),不得租、借给他人使用,如原电子钥匙管理人因工作调动、出差、伤病等因素需要把电子钥匙交他人管理,按照财务工作交接程序办理。
,、网银操作员如不慎丢失电子钥匙,应立即向网银开户银行申请挂失。
三、木材收购网银结算:
,、通过网上银行给个人存折转款,仅限于给公司送木材的农民个人,禁止支付其他个人款项。
2、结算出纳要征求客户意见,对同意通过网银结算木材款的客户,要求其与公司签订
书
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面协议。
3、结算出纳要对所有通过网银结算的客户建立档案,包括客户姓名、身份证号码、存折账号等信息资料列
表
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交公司财务部存档。 4、财务部稽核员负责核对客户的协议书与个人档案信息是否齐全。 三、网银操作安全条例:
1、各操作员在拿到自己的操作员ID和电子钥匙后,应马上修改其初始密码。密码应设置6位以上,尽量使用数字与字母组合,不宜将自己生日日期或证件号码、电话号码等设为密码。密码应时常更换,
一般每三个月至少更换一次。
2、操作员应把自己的电子钥匙、ID号、密码、口令分开保管,不宜为记忆方便而全部记录在同一地方。避免在公共场合谈论或透露自己的操作权限、ID号码、密码及口令。
3、每次使用网银后,应选择系统退出,尽量避免直接拔下电子钥匙的退出方式,然后把自己的电子钥匙妥善保管,防止遗失。
4、其他安全提示:
连续输入错误密码达到一定次数和天数时,网银开户银行将锁定用户ID,取消操作权利,必须按照规定手续向开户行网银具体管理部门申请解锁。
登陆网银一定时间处于不操作状态,登陆ID将自动注销,再次操作需要重新登陆。一个操作员在同一时间只能在一台机器上登陆。
5、网银操作员对所了解的网银资金情况应严格保密,严禁私自对外透露,违反者按照公司或企业有关规定处理。