工程项目风险分析与应用的研究

工程项目风险分析与应用的研究 工程项目风险分析与应用研究 摘 要 建筑工程由于其具有投资大、工期长、技术复杂、工程参与方众多以及在 建设过程中不可预见的因素多的特点,所以建筑工程是一项高风险的事业,工 程建设各参与方均不可避免地面临着各种风险,如不加防范,很可能会增加工 程建设成本,影响工程建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。本文探索了工程 项目风险及其具有的特点,对工程项目风险管理的主要过程一风险识别、风险 分析与评估、风险控制与决策分别进行了研究,建立了工程项目风险管理系统 模型,并分别对系统各要素进行了细致的研究。文章详细探讨了工程风险分析 的多种方法,并利用实例论证蒙特卡洛模拟方法在投标报价风险分析中的应用。 最后通过运用层次分析模型这种风险分析方法对合肥市某城市综合体 项目期工程的建筑 工程施工 建筑工程施工承包1园林工程施工准备消防工程安全技术交底水电安装文明施工建筑工程施工成本控制 风险进行了全过程的分析,并提出了有效的风险 控制措施,为工程施工计划的编制提供了一定的依据,也因此实证了风险分析 系统的有效性,以及层次分析模型在工程风险分析中的实用性。 关键词:建筑工程、风险管理、风险分析、层次分析模型、蒙特卡洛模拟 , , , , . . , , ,. , , , ?, , . , . ., ,. : , , , ,插图清单 图.安全风险事故现场图.研究技术路线图 图.风险管理系统模型..:? 图.故障树分析法示意图 图.蒙特卡洛模拟流程图 图. .方法随机模拟程序框图??。 图. 次时工程造价的口分部曲线图? 图. 次时工程造价的分部直方图图. 次时工程造价的累计频率曲线图 图.风险处理决策程序?.. 图.风险动态控制模型? 图.实例项目效果图?. 图.某工程项目施工风险属性层次分析模型??. 图.风险控制流程图??表格清单 表.工程项目各阶段风险简表表.道斯矩阵?.. 表.某小区拟采用中水循环再利用及雨水收集系统的分析? 表.类似工程各分部单方造价? 表.某工程台风损失模型 表.某住宅小区施工风险因素一览表? 表.项目风险 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 分值表介于两者之间可取中间值?。 表.卜判断矩阵 表. ,一判断矩阵??. 表. ,一判断矩阵 表. 一判断矩阵表. 。一判断矩阵表. 。一判断矩阵??. 表. ;一判断矩阵表. 一判断矩阵?.. 表. ?属性测度矩阵? 表. ,一属性测度矩阵??.. 表. ,一属性测度矩阵??. 表. 一属性测度矩阵??. 表. 。一属性测度矩阵??. 表. 。一属性测度矩阵??.. 表. 。一属性测度矩阵??. 表. 一属性测度矩阵 表.风险因素权重总排序表.风险级别划分??. 表. 级风险应对措施独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。据 我所知,除了文中特别加以标注和致谢的地方外,论文中不包含其他人已经 发表或撰写过的 研究成果,也不包含为获得 或其他教育机构的学位或证书而使用过的 金壁工些盔堂 材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确 的说明并表示谢 意。 签字日期:净勿月厂冶 鹊论文作者签名:石鳕/ 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解金壁王些盔堂有关保留、使用学位论文的规定,有 权保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘,允许论文被查阅和借阅。 本人授权?金胆 王些盔堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以 采用影印、缩 印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 保密的学位论文在解密后适用本授权书 学雠文储躲匆旁 导师张一圹?瓜 签字日期:护罗年汐月,朔 签字晚矽年尹月/乙日 学位论文作者毕业后去向: 工作单位: 电话:;矽够口乡。侈 通讯地址: 邮编:致谢 本文是在导师孙昌玲副教授的精心指导下选 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 并撰写完成的。孙老师百忙 之中多次督促论文进度,并为我指点迷津,帮助我开拓研究思路,精心点拨、 热忱鼓励。她广博的知识、严谨的治学态度,科学的思维方法,令我终生受益。 值此论文完成之际,谨向恩师表示深深的敬意和由衷的感谢 同时对所有关心、帮助过我的老师和朋友们表示感谢 最后,向百忙之中抽出宝贵时间来评阅这篇论文的各位专家教授致以衷心的 谢意 作者:韦 军 年月日第一章概述 .问最的提出 随着自然灾害风险、经济风险、金融风险、战争风险等词汇不断在众多研 一诃广泛为人们所熟知,并成为使用频率极高的 究书籍中出现,“风险” 词汇之一。这说明风险已经渗透在社会和人们生活的各个方面。确实,风险 作 为一种客观存在,它普遍存在于我们的生产、生活中,而且无法消除,人们只 能通过一定措施减少其发生的概率和其一旦发生所造成的影响。 风险是由不确定性因素产生的。由于自然界和人类的社会活动中存在着大 量不确定性因素,包括客观存在的不确定性与由于人们认识水平的局限所引 起 的不确定性,使人们不能准确地预测未来事件发生的状况和后果,从而产生 了 实际发生的后果与人们预期后果的背离,即存在风险。 风险普遍存在于各行各业及各种活动中,这已是人们的共同认识。对于工 程建设项目而言也是如此。建设项目是指在一个总体设计或初步设计范围内, 由一个或若干个有内在联系的单项工程所组成的,经济上实行统一核算,行政 上有独立的组织形式、实行统一管理的建设工程总体。 任何一个项目,都是在一定时间内存在的,是“临时的”,即有一个明确的 开始、实施和终结的过程。项目还必须有明确的目标,尽管这些目标往往是多 层次的。任何项目都有其限定条件约束性,它包括投入要素人、物、财等 方面的约束,技术的约束,时间的约束,质量的约束,安全的约束,外部条件 的约束,政策法规的约束,机制的约束,环境保护的约束等等。正是存在这些 复杂的因素,导致工程建设项目实际发生的后果与人们预期后果的会产生某种 程度的背离,这种背离轻则影响项目目标的顺利实现,重则带来灾难性的后果, 风险损失不可估量。如:年月,合肥长江西路一排水工程工地发生一起 重大塌方事故,造成一人死亡,四人受伤。这是由于安全措施役有切实旌行引起的安 图安全风险事故现场全风险,见图.;年月,位于合肥市大别山路上的“威尼斯水城建 筑工地发生了一起模板坍塌事故,余名正在施工的工人从余米高的作业 面坠下。事故导致名工人受到不同程度的伤害,其中入经抢救无效身亡, 这是模板施工质量风险引起的事故。这些都是发生在我们身边的工程风险,风 险造成了一定的经济损失和社会影响,所带来的负面效应不可估计。因此,对 工程建设项目进行风险分析是必然的要求。 诱发风险的因素是多方面的,相应的项目风险可以分成多种类型。投资风 险就是其中重要的一种。对于项目投资决策,人们首先想到的是:我的投资能否 获得预期收益获得预期收益的把握性有多大能否确保成本赔钱的程度如何 所有这些问题归结为一句话,就是投资有无风险,其风险程度有多大显然要回 答这一问题,就必须对项目的投资风险进行估量。也就是进行投资风险分析。 投资风险属于经济风险一种,而工程经济风险往往又是工程风险的最主要、 最为人们关注的方面。风险分析是基于概率统计原理,预测各种风险因素发生 时对风险指标影响的一种定量分析方法。风险分析一般包括风险识别、风险分 析与评价、风险控制与决策、风险决策实施这样几个环节或过程。工程风险分 析就是为了避免或减少损失,找出工程 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 中的风险因素,对它们的性质、影 响和后果做出分析,对方案进行改进、制定出消除风险的措施或进行最优方案 选择。 对于项目投资,风险分析的主要作用是:投资者可依据其提供的信息,结 合自身对风险好恶,制定投资策略,决定投资行为,实现投资决策科学化。对 于决定投资或己投资建设的项目,投资者则可依据其提供的“项目最大风险因 素等信息,采取有效措施,将风险因素对工程的不利影响降至最低程度,从 而确保投资收益预期目标得以实现。 一个工程项目通常都有多个主要的风险变量,其中每个风险变量又有许多 个可能值,而每个可能值及其发生的概率都各不相同。当这些因素都反映到风 险指标上时,就会得到大量不同的数值,对这些随机值我们应用数理统计方法 或计算机模拟进行处理,就可以得到风险指标的概率分布。并可进一步估算其 统计特性,如期望值、 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 方差、偏态系数等,这些结果和参数值将为决策者 提供有价值的信息。 .国外工程风险分析研究现状 风险分析可追朔到十四世纪后半叶的欧洲地中海沿岸各港口为海损赔偿 而建立的海上保险 。但真正能作为一种管理分析手段的风 险研究则是在二战以后,以至于掀起~股风险管理研究的高潮。年和 出版了他们合著的《商业企业中的风险管理》一书。这一专著的问世标 志着风险研究进入了一个新阶段。从此,风险管理逐步走进企业经营决策,并 随着垄断资本的输出不断扩大到全球范围,并在一些大型开发项目中开始得到 应用,且都取得了较好效果。进入世纪九十年代,风险管理已发展成为一门 集保险学、现代数学、系统科学、社会学、心理学、管理学于一体的边缘科学。 其中风险分析领域的研究更是受人们的广泛重视,随着计算机技术迅猛发展, 各种模型技术应时而生,更是为该学科的发展与应用提供了广阔的空间。最近 年工程经济风险分析技术在国外得到了长足的发展,在工程管理中得到越来 越广泛的应用,不仅如此,对投资较大的项目决策现在几乎无一例外地要运用 风险技术进行分析。 工程经济风险分析最早在美国得到应用。世纪年代末年代初,开 始将风险分析应用于工程规划、设计管理以及工程评价,探索风险费用、风险 效益之间的相互关系和工程评价的准则,重点是单目标经济风险问题。美国联 邦水资源委员会就起草了水利工程经济风险评价草案,此草案强调分析工程效 益/费用时必须进行风险分析。美国工程科学院委员会认为:决策及效益 总是与风险联系在一起的,在水资源系统管理中,由于水资源系统的随机性及 其它不确定性因素人口、经济及地质等,在决策中仅考虑期望效益或期望费 用很难提供充分的决策信息。美国学者等人曾组织有关学者就水资源工 程规划与管理中风险/效益分析进行过讨论,并出版了论文集《 / 》,标志着水资源工 程经济风险分析研究的开创。与此时,前苏联年重版了《投资经济效果计 算方法》一书,该书首次引进了考虑工程项目经济风险的概率分析方法。 国外不少学者对工程经济风险进行了深入研究,如,、 提出了评价工程可行性的风险分析方法,指出在评价工程可行性时,仅 求出工程的效益成本比是不够的,还应求出工程效益成本比的概率分布。 则通过一个近似方法分析了效益成本比的不确定性。其基本思想是:给出各种费 用和效益的一种主观估计,即最可能值、最大值和最小值,以及各种费用和效 益之间的相关关系,再通过数学转换求得总的费用和效益的统计特性及相关系 数,并分别用正态分布、对数正态分布和伽玛分布等进行近似估计。在 和等人研究的基础上更进一步探讨了水利工程的益本比和净 效益的概率分布,并比较了各种常用的描述净效益、益本比随机性的概率密 度 函数的近似程度。 在风险分析研究方法上,发展形成的主要理论方法有:保险对照表、决策 树、影响图、蒙特卡洛模拟、方法、多目标决策、技术、敏感性分析 等。此外,模糊理论、效用理论、灰色系统分析方法及一次二阶矩等方法也逐 步应用到水利工程风险分析中。将矩分析方法应用于风险决策,通过与 三种常用的近似离散分布进行比较后,认为:给定输入变量的前几阶矩一般取 前四阶矩的离散分布,采用最大墒方法就可精确地计算出风险指标的风险值或期望值。等进一步对矩分析方法进行了改进,他指出:用风险分析方法进行 风险决策时,采用三点分布尚有欠缺。他采用最大嫡方法,推导出风险指标为 净现值和内部收益率的期望值和方差的计算公式,当风险变量的概 率分布不同时,计算其期望值和方差所采用概率分布也不同。 总之,国外对工程风险已经有了很深的研究,他们运用各种分析方法,从 各种角度研究风险因素对工程目标的影响,对风险管理理论做出了很大的贡献。 .国内工程风险分析研究现状 由于历史的原因,我国过去对风险不太重视,因此其理论研究工作较为薄 弱,直到世纪年代中期才开始关注,并有所应用。特别是年国家计 划委员会颁布《建设项目经济评价方法和参数》,才提及作为不确定性分析组成 之一的风险分析,指出:根据工程项目特点和实际需要,有条件时应进行概率分 析。经过十几年来的发展,目前工程风险分析己在证券、保险、石油开采、军 工、水利工程等方面得到应用。许多学者对事水利工程经济分析及经济风险进 行了研究。 水利工程的效益有它不同于其他工程的特点:即天然径流泥沙的不确定 性、运行管理的不确定性、产出物价格水价、电价的特殊性,而且还有许多 效益很难量化,因此,水利工程效益风险分析比较复杂。李存斌在探讨 建设项目经济效果风险分析方法时,将影响经济效果的不确定因素反映在经济 效果函数表达式评价指标中,通过对各风险因子的概率分析,应用概率论中 多元随机变数的有关理论,求出了经济效果变化的概率分布。丁光泉在 分析防洪效益风险时,将防洪工程的效益作为风险变量,进行了风险分析:朱元 生等研究长江三峡工程防洪效益时考虑了洪水入流资料及其处理的不确 定性、洪水演算的不确定性和防洪措施防洪作用的不确定性三方面的风险因素, 进行风险分析,并对风险因素进行了敏感性分析。覃爱基则用蒙特卡罗模拟法 检验了总发电效益服从?型分布;王忠法针对水利发电工程经济风险组合方 法提出了一些改进,他利用蒙特卡罗随机模拟技术将工程的基本风险变量的概 率分布组合成一条能够反映工程经济特征的概率曲线。 在水利程规划设计方面,风险分析也取得了可喜的进展,一些学者分别对 水电工程施工进度计划、堤防工程失稳、堤高设计洪水位、水电工程项目调价 进行了相应的风险分析:叶宇原对大型工程项目风险分析进行了研究,他采用风 险树的分析方法,建立了描述风险的概率模型,进而进行定量分析,将集值统 计和模糊集重要度相结合导出集值距离重要度,并将重要度分析引入系统内部, 建立风险度的合并模型,计算出基本事件的发生概率和系统的风险度。 由于风险分析能及时深入工程方案内部,抓住关键问题。当方案和管理过 程中有异常变动且比较突出时,如能及时进行风险分析、寻找分析原因、预测 风险后果,往往能有效地在多种方案中选优劣汰,或在管理过程中及时采取措 施,防止不利事件的发生,减少损失,提高经济效益。 尽管工程风险分析的应用研究取得了许多可喜的进展和成果,但是与国外 发达国家相比,仍然具有很大的差距,主要是研究理论还没有得到有效的应用, 理论不能有效的指导实践,实践就不能及时的检验理论,使风险研究理论的 发 展裹足不前。 .研究的主要内容 本文在了解了工程项目风险分析与实践在国内外发展历史与现状的情况 下,系统地介绍了工程项目风险的概念,并做出以下研究: 研究并建立了工程项目风险管理系统模型,并在此基础上对工程项目 风险因素进行识别、分析、评价和决策; 对风险评价与分析方法进行研究,总结出风险分析的有效方法: 运用层次分析模型对某城市综合体中的一期工程施工进行全过 程的风险分析,并提出风险应对的措施。 本文采用理论和案例实证相结合的研究方法,对工程项目风险管理与分析 进行全面的深入研究。研究技术路线框图如下: 工程项目风险管理的 工程项目风 工程项目 险管理概述 国内外发展现状 风险识别 层次分析模型 工程项目风险控 工程项目风险分 在风险分 析与评估 制与决策 析中的应用实例 图.研究技术路线图 第二章工程项目风险管理概述 .工程项目风险的概念和特点 工程项目风险管理的概念 工程项目风险泛指那些导致原先基于正常理想的技术、管理和组织基础之 上的工程项目运行过程受到干扰,使得项目目标不能实现而事先又不能确定的 内部和外部的干扰因素及事件。 风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集合经济、技术、管理、组 织各方面的综合性社会活动,它在各方面都存在着不确定性。这些风险造成工 程项目实施的失控现象,如工期延长、成本增加、计划修改等,最终导致工程 效益降低,甚至项目失败。而且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持 续时间长、参加单位多、与环境接口复杂,可以说在项目过程中危机四伏。许 多领域,由于其项目风险大,如国际工程承包、国际投资和合作等,常被人们 称为风险性事业。 工程风险的特点 ?风险的多样性 在一个项目中有许多种类的风险存在,如政治风险、经济风险、法律风险、 自然风险、合同风险、质量风险、进度风险、安全风险等等。 ?风险的覆盖性 项目的风险不仅在实施阶段存在,而且隐藏在决策、设计、施工等所有相 关阶段的工作中。例如表.列出工程项目各阶段部分风险: 表.工程项目各阶段风险简表 项目阶段 项目面临的风险 项目策划阶段 构思错误、遗漏重要边界条件等 可行性研究阶段 方案失误、高层分析错误等 设计阶段 图纸错误、规范应用失误等 施工阶段 物价上涨、气候条件变化等 项目运行阶段 市场变化,产品不受欢迎,达不到设计能力,操作失误等 由此可以看出,工程项目风险覆盖于项目从策划到交付使用的整个过程, 因此,在我们对工程项目进行风险分析的时候,应把握全局,从全局的角度进 行风险因素的识别与管理。 ?风险的相关性 风险的影响往往不是局部的,在某一段时间风险也会随着项目的发展,其 影响会逐渐扩大。如第一章中所述实例,工程项目施工中的模板搭设质量不 符 合要求,引起安全事故,安全事故导致人身伤亡,还会导致工期的滞后,可成 本的增加等等,由此引发了安全风险、进度风险和成本风险。 ?风险的规律性 项目的实施有一定的规律性,所以风险的发生和影响也有一定的规律性, 是可以进行预测的。重要的是要有风险意识,重视风险,对风险进行全面的控 制。 .工程项目风险管理简述 工程风险管理概述 所谓工程项目风险管理,是指人们对工程项目潜在的意外损失进行识别、 评估,并根据具体情况采取相应的措施进行处理,即在主观上尽可能有备无患 或者无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施,从而减少意外损失或使风险为 我所用的工作过程。 随着我国改革开放的不断深入,投资建设的项目规模越来越大,无论从时 间方面还是从空间方面考虑,工程项目具有实施周期长,不确定性因素多、经 济风险和技术风险大,对生态环境的潜在影响严重,在国民经济和社会发展中 占有重要的战略地位等特征。现代工程项目规模大,投资大,影响深远,因而 所面临的风险种类繁多,各种风险之间的相互关系错综复杂,工程项目从立项 到完成后运行的整个周期中都必须重视风险管理。但是国内对工程项目进行风 险管理还存在着不足,具体表现在: ?风险管理意识薄弱 从计划经济向市场经济转变的过程中,人们的思想观念往往被子计划经济 的陈旧观念所束缚。一直都是由建设方来确定项目的工期和投资,这种方式缺 少科学的决策,往往引起项目工期延长,投资增加,同时必然导致项目管理人 员对各种工作缺少优化,缺少发现工程项目存在问题的积极性,风险意识更加 薄弱。 ?风险管理能力差 从一定范围讲,建筑业对人员要求的素质较低,如现场建设单位聘请的工 程师,监理单位聘请的监理工程师,往往是由原来施工单位的施工人员经过一 定的培训而来的,虽然他们具有丰富的工程经验,但是他们往往缺少对项目投 资、合同管理、计算机的运用能力相对较低。因此当他们发现了工程存在的问 题和风险时,往往也是没有合理的科学的办法来解决和控制发现的问题和风险。 再加上企业没有设置专门的风险管理机构,缺乏专业的风险管理人员。 ?风险研究理论得不到有效利用 最近几年,由于国内基础设施大建设,针对工程项目的风险理论研究也随 之有了长足的发展,所研究的理论在一些大型的建筑企业得到了一定的应用, 但是一些小型的民营企业没有注意这些研究成果,不能及时的应用风险研究 成 果,而这些民营建筑企业又恰恰是抵御风险最差的单位。 以上的问题突出地表现了我国工程项目风险管理相对落后。因此急需对工 程项目风险管理进行全面普及和提高,而为了达到这个要求,首先应该了解风 险和工程项目风险的概念,然后掌握工程项目风险分析和控制的方法,并且在 具体工程实例中如何运用,这样有助于我国工程项目风险管理做到理论上成熟, 操作上标准,方法上先进,以期对我国现代化建设发挥重大的作用。从这个意 义上讲,进行工程项目全面风险管理研究势在必行。 .工程项目风险管理模型 风险管理并不只是工程管理的基本组成部分,而且还是工程项目管理的一 个必不可少的程序。建筑企业要想继续保持和改善自身的形象就必须管理好风 险。本篇文章为工程项目风险管理提供了一个风险管理模型,它将有效的减少 工程项目风险和加强风险控制,见图.。 这是一个动态的定性与定量相结合的风险管理模型,包括七个阶段: 风险因素识别 风险影响评估和分析 建立风险序列 制定风险目标 风险决策 风险决策控制实施 追踪评估与调整 图.风险管理系统模型 这七阶段是风险管理程序中持续和动态管理的主要内容。建筑工程项目风险有其 自己的生活周期,包括潜伏、出现、发展、追踪、处理等,风险管理工作持续于工程 项目管理的整个生命周期。因此本模型着重于生命周期的分析与风险管理。这七个阶 段实际上是在工程管理的一般程序上的细化,基本包括以下四个阶段:风险因素识别、 风险估计与分析、风险决策、风险决策控制实施。第三一五章针对现行建筑行业阐述 这四个基本流程的详细内容。第三章工程项目风险识别 .风险识别的步骤与基本方法 ..风险识别的步骤 风险通常具有隐蔽性,而人们常常容易被一些表面现象迷惑,或被一些细 小的利益所引诱而看不见内在的危险。在实践中,人们通常谈论的风险有种: 真风险、潜在的风险和假风险。作为风险管理的第一步,必须首先正确识别风 险,统一认识,然后才能制定出相应的管理措施。 识别风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的 调查,一般按以下步骤进行: 确认不确定性的客观存在。这项工作包括两项内容:首先要辨认所发 现或推测的因素是否存在不确定性,如果是确定无疑的,则无所谓风险;其次 要确认这种不确定性是客观存在的,是确定无疑的,而不是凭空想象的; 建立初步清单。清单应明确列出客观存在的和潜在的各种风险,应包 括影响生产率、操作运行、质量和经济效益的各种因素。人们通常凭借企业经 营者的经验对其作出判断,并且通过一系列调查表进行深入研究、分析来制定 清单; 确立各种风险事件并推测其结果。根据初步清单开列的各种重要的风 险来源,推测与其相关联的各种合理的可能性,包括盈利和损失、人身伤害、 自然伤害、时间和成本、节约和超支等方面,重点应是资金的财务结果; 对潜在的风险进行重要性分析和判断; 风险分类。通过对风险进行分类能加深对风险的认识和理解,同时也 辨清了风险的性质。实际操作中可根据风险的性质和可能的结果及彼此间可能 发生的关系进行风险分类。这样的分类能更彻底的理解风险、预测结果且有助 于发现与其关联的各方面的因素; 建立风险目录摘要。要通过建立风险目录摘要,将项目可能面临的风 险汇总并排列出轻重缓急,给人一种总体风险的印象。而且能把全体项目人员 统一起来,使人们不再仅仅考虑自己所面临的风险,还能自觉的意识到其他项 目管理人员所面临的风险,还能预感到项目各种风险之间的联系和可能发生的 连锁反应。 ..风险识别的基本方法 风险识别阶段的主要任务是找出各种潜在的危险并做出对其后果的定性 估量,一般不要求作定量的估计风险识别的方法很多,目前世界上比较流行的 方法主要有四种,下面将对这些方法进行逐一介绍: 故障树 故障树 就是利用图解的形式将大的故障分解成各种小的故 障或对各种引起故障的原因进行分解,由于图的形状像树枝一样越分越多故将 该方法取名叫故障树。故障树最常用于直接经验很少的风险辨识。与故障树相 似的还有概率树,决策树等。此种方法如同下图某质量事故原因分析: 图.故障树分析法示意图 专家调查法 专家调查法 在我国运用有很久的历史,目前的 问题是怎样很好地对之进行总结并结合我国的国情将这种方法提高到科学化程 序化能使用计算机进行统计处理的高度。这种方法是一个大的方法体系的总 称,这个体系目前己存在不下数十种小的方法。下面只重点介绍两种用途较广 适用于风险辨识的主要方法: 头脑风暴法 头脑风暴法一词是从外文一词翻译过来的,这是一种刺激 创造性产生新思想的技术,这种技术是由美国人奥斯本于年首创的首先 用于设计广告的方法。奥斯本借用“头脑风暴一词来形容参加会议的人可以 畅所欲言,鼓励不受任何约束发表不同意见。头脑风暴法常在一个专家小组内 以会议的方式进行,头脑风暴法专家组一般由下列人员组成: ?方法论学者一风险分析或预测学领域的专家一般担任会议的组织者; ?思想产生者一专业领域的专家人数占小组成员的% %; ?分析者一一专业领域内知识比较渊博的高级专家; ?演绎者一一具有较高逻辑思维能力的专家。 专家组的人数一般在人的范围内,会议不要开的时间太长,组织者 要给发表意见者创造一个宽松的环境以便使人们畅所欲言便于产生新思想新观 点会议的过程应遵循以下原则: ?要禁止对他人所发表的思想的任何非难; ?发言给出的信息越多越好信息量越大出现有价值的设想就越大; ?要重视那些思想奔放思路宽广貌似不太符合实际的发言; ?应当将得到的思想观点进行组合分类和改进之后将所有意见包括初步 分析结果公布出来让小组成员都看到这样可以再诱发新思想。 将这种方法用于风险识别,如果进行某项活动会遇到哪些风险,引起这些 风险的因素有哪些,其危害的程度如何,为了避免重复,提高效率应当将已有 的结果向会议说明,使会议不必再花费很多时间去分析问题本身或在表面存在 的风险上滞留时间太久,使得与会者能迅速打开思路去寻找哪些新的潜在的风 险因素。可以看出这种会议比较适合于所探讨的问题比较单纯目标比较明确的 情况,如果问题牵涉面太广包含的因素太多,那就要首先进行分析和分解然后 再利用此法。 德尔菲法 德尔菲法起源于上世纪年代末最初,由美国兰德公司首先使用,用于 美国空军委托该公司研究一个典型的风险识别课题:若苏联对美国发动核袭击 其袭击的目标会选在什么地方后果会怎样这种课题很难用数学模型描述很 难进行计算,因此兰德公司想出采用专家估计方法,因为保密的缘故以古希 腊 阿被罗神殿所在地“德尔菲”命名,该项目表示集中众人智慧预测准确的意思, 该方法后来也被推广用于决策过程,使用该方法的一般程序是: ?选定与该项目有关的专家; ?以一种具有特殊形式的非常明确的用笔和纸就可以回答的一些问题用 通讯的方式寄给被调查者或在会议上发给被调查者但他们不能彼此交流意 见; ?问题的条目由问题的研究者拟定; ?问讯分两轮或多轮进行; ?每一次反复都带有对每一条目的统计,反馈包括中位值以及一些离散 度的量测数值。有时要提供全部回答的概率分布; ?回答在四分点之外的回答者可以被要求更正其回答并陈述其理由,对 每一次反复可提供必要的信息反馈; ?随着每次反馈所获得的信息越来越少达到一定程度后调查者视情况可 以停止,调查的反复达到所追求的意见的收敛但也不可以强求。 德尔菲法实际上是集中许多专家的意见的一种方法,这比一个人的意见接 近客观实际的概率要大。虽然从理论上讲尚不能证明这一意见能收敛于客观实 际,但对于使用德尔菲法调查结果的可靠性或者叫做信度或者效度的问题,从 美国加利福尼亚大学采用的试验方法对其进行检验的结果来看,其采用此方 法 得出的结果是比较可信的。德尔菲法既适用于风险辨识但同时也适用于风险的 估计与决策,在本章中主要将其用于工程项目的风险辨识中。 幕景分析法当我们要进行长时期的决策时或者当需要考虑各种技术经济和社会因素的 影响,需要有一种能辨识关键因素及其影响的方法,同样在进行风险分析时也 需要一种能辨识引起危险的关链因素及其影响程度的方法,幕景分析 便是这样一种方法。暮景分析即根据发展趋势的多样性, 通过对系统内外的相关问题的分析,设计出多种可能的未来前景,对系统发展 态势作出自始至终的情景和画面的描述。 幕景分析方法对以下情况是特别有用的 提醒决策者注意某种措施或政策可能引起的风险或危机性的后果; 建议需要进行监视的风险范围; 研究某些关键性因素对未来过程的影响; 提醒人们注意某种技术的发展会给人民生活带来哪些风险如环境污 染; 当有各种互相矛盾的幕景时,幕景分析就显得格外有用。 但这种方法也有很大的局限性即所谓“隧道眼光 现象, 即好像从隧道内观察外界事物一样看不到全面情况,因为所有幕景分析都是 围 绕着分析者目前的考虑价值观和信息水平进行的,因此就可能产生偏差,这一 点需要分析和决策者有清醒的估计,因此这种方法可与其它方法结合使用。 分析法 分析法的基本含义 分析法是一种环境分析方法。所谓的是英文优 势、劣势、机遇和挑战的简写。分 析的基准点是对企业内部环境之优劣势的分析在了解企业自身特点的基础之上 判明企业外部的机会和威胁然后对环境做出准确的判断继而制定企业发展的战 略和策略后借用到项目管理中进行项目战略决策和系统分析。 分析的步骤 分析一般分成五步: ?列出项目的优势和劣势,可能的机会与威胁填入道斯矩阵的、、 、?区,如表?所示: 表.道斯矩阵 ?优势 ?劣势 列出自身优势 列出具体弱点 机会 战略 ?战略 列出所有机会 抓住机遇,发挥战赂优势 利用机会,克服劣势战略 挑战 ?战略 ?战略 列出正面临的威胁 弥补缺点,规避威胁战略 利用优势,减少威胁战略 ?将内部优势与外部机会相组合形成策略,制定抓住机会发挥优势的 战略填入道斯矩阵的区; ?将内部劣势与外部机会相组合形成策略,制定利用机会克服弱点的战略填 入道斯矩阵?区; ?将内部优势与外部威胁相组合形成策略,制定利用优势减少威胁 战略填入道所矩阵?区; ?将内部劣势与外部挑战相组合形成策略,制定弥补缺陷规避威胁 的战略填入道斯矩阵?区。 分析的特点 ?把外界的条件和约束同组织自身的优缺点结合起来分析项目或企业所 处的位置; ?可随环境变化作动态系统分析,减少决策风险; ?是一种定性的分析工具,可操作性强; ?可以与多米诺法结合起来,针对机遇、挑战、优势、给战略决策打分。 下面是合肥市某小区拟采用中水循环再利用及雨水收集系统的分析: 表.某小区拟采用中水循环再利用及雨水收集系统的分析 优势:节约水资源,减少运行成 ?劣势:增加一定成本 本 ?战略:争取政府补 贴,减 战略:取得政府支持, 机会:政府支持 跟进后期项目开发 少成本 ?挑战:案例较 ?战略:做好节水宣传, ?战略:利用当地高校资源,提 少,技术理论 争取买主认同 供理论支持 不成熟 此外,用于风险识别的方法还有:资料法、询问法、实地考察法、专家打分法、 层次分析法、统计法、安全检察法等等,在实际风险识别中,可以根据工程个 案风险 特点选择合适的风险识别方法。 .工程项目各参与方风险 ..项目投资者的风险 人为风险 人为风险是指因为人的主观因素导致的各种风险】。这些风险虽然表现形 式和影响的范围各不相同,但都与人的思想和行为密切相关。通常人为风险 主 要表现为: ?政府和主观部门的行为。国家政府和行业的主管部门常常因为全局利 益而采取一些带有全局性的决策。从全局考虑,这些政策正确可行,但对于一 个具体工程项目的建设,可能因为全局决策而导致对工程的不利。许多工程投 资者因此不得不改变或调整投资决策,不可避免的要遭受损失; ?体制法规不合理。由于国家实行的体制不健全,实行的法规不尽合理, 阻碍当前的经济发展,从而不利于投资者获得项目建设利益; ?金融机构的支持力度。实施工程的前提条件是资金有保证。任何企业 都离不开融资,靠自己的本金兴建工程是极其有限的。如果得不到金融机构的支持,投资者的资金筹措困难或资金成本过高都会给投资者带来不利影响; ?合同条款不严谨。通常情况下工程合同由咨询工程师起草,或由业主 根据政府规定的格式拟定。如果合同条款不严谨,实施过程中常常会出现不可 预见的情况,承包商根据合同不严谨之处提出索赔,使投资者蒙受损失; ?道德风险。是指工程项目实施过程中执行人员的道德发生背离,失去 应有的责任感,致使投资人的财产遭受损失,或工程质量缺乏监督保障; ?群体行为越轨。这种风险可分为两种形式:一种是来自社会性的越轨 行为,如社会性的骚乱甚至暴乱;另一种是承包商克扣工人的工资或处事不公 引起公愤,虽业主可以通过罚款减少工程开支,但对工期、工程质量的损失无 法弥补; ?承包商履约不力。当前市场竞争激烈,承包商既要获取项目,又必须 确保最起码的利润,争取最大的效益,而这些效益又不能明显露在明处,只能 分散潜伏于承包工程的各个环节。有经验的承包商通常善于做出姿态,以低 报 价诱惑业主授予项目,而一旦合同签订,则想尽办法制造索赔机会,使工程的 实际价格远远超出投资估算,从而加大业主或投资商的风险; ?工期拖延。虽然合同中明确规定了合同工期和误期罚款,使罚款总额 一般不会超过合同价格的%。如果工期严重拖期,则会使工程开支急剧扩大, 预期效益不能实现,使得投资人要承担直接损失风险和间接损失风险; ?设计失误。在工程项目实施过程中,实际方案都要交业主审核批准。 但很多情况下业主不具备审核能力。如果出现失误,轻则返工修复,重则导致 工程损毁,使得业主遭受损失; ?其他可能风险。如材料供应商履约不力和失误,指定分包商履约不力 以及监理工程师失职等。 经济风险 在社会经济活动中,经济风险是在所难免的。对于工程项目,特别是大型 工程项目投资,经济风险更是难以避免。通常,项目投资或建设过程中所遇到 的经济风险主要有: ?宏观形式不利。任何经济活动都离不开宏观形势,在世晃经济萧条的 形势下很难有某一区域的微观形势不受丝毫的影响。经济危机的形势下,国 家 调整经济计划,大批在建项目下马,物价高涨,工程业主或投资商也毫无办 法; ?投资环境恶劣。投资环境是投资能否取得成功的重要因素。投资环境 包括投资硬环境和软环境。例如房地产经营既需要有较好的全局性软硬环 境, 也需要良奸的局部环境,如销售市场形势,咨金堤道等; ?市场物价的波动。从总投资额的构成可以看出,物价指数是否平稳关 系到价差预备费的估算准确与否。如果经济形式波动很大,物价飞涨,投资人 很难对总投资额作出准确估算,其结果必然给投资人带来很大的风险; ?投资回收期。由于项目实施时间长,出现各种不确定性事件几率大, 从而导致预期收益实现难度打; ?基础设施落后。基础设施对于工程建设项目的投资具有重要影响。外 部的客观条件,尤其是公共基础设施的好坏对工程影响极大。交通落后,能源 不足,必然严重制约工程项目的正常进行,从而大大加大工程项目的建设费 用 和运行成本; ?资金筹措困难。资金筹措困难是投资人经常遇到的最大风险之一。因 此在可行性研究阶段对资金筹措问题应给予足够的重视。 自然风险 自然风险是指工程项目所在地区客观存在的自然条件。工程施工期间,可 能碰上恶劣气候等因素,从而给投资者构成威胁。自然风险通常有以下因素: ?恶劣的自然条件; ?恶劣的气候和环境; ?恶劣的现场条件: ?不利的地理环境。 此外,在条款中规定了由业主承担的风险,一般称为特殊风险。这 些风险包括战争、叛乱、核爆炸等。这些特殊风险事件,承包商对其后果不承 担责任,风险损失有投资者承担。 ..监理方的风险 来自业主的风险 咨询监理与业主之间的关系是委托与被委托关系,确切的说是一种雇佣关 系。业主聘用工程师作为其技术咨询人,为其项目进行咨询、设计和监理,许 多情况下,咨询监理的任务贯穿与项目可行性研究直至正式竣工验收的全过程, 咨询监理的责任始终是很大的。归纳起来,来自业主方面的风险主要产生于以 下原因: ?业主基于节约成本的考虑,不遵循客观规律。例如要求工程高标准, 实施速度超出可能性。咨询监理常常难以说服业主改变观点,这就有可能导致 投资难以控制或者质量难以保证,由此而导致咨询监理的责任风险; ?可行性研究缺乏严肃性。业主一心只想上项目,委托咨询公司完成可 行性研究时常附加种种倾向性要求,可行性研究实则只是出于向上级报批的需 要,一旦付诸实施,各种矛盾都将暴露出来,所致责任大部分都要由咨询监理 来承担; ?业主盲目干预,严重影响工程师行使权利,甚至并不把权利交给咨询 监理工程师,而责任却由咨询监理来承担。 来自承包商的风险 由于咨询监理工程师作为业主委托的工程技术负责人,在合同实施期间代 表业主的利益,在与承包商的交往中难免会出现分歧和争端。如果承包商出于 自身的利益,常会有种种不良的图谋,势必会给工程师的工作带来许多的困难, 甚至导致工程师承受重大风险。来自承包商方面的风险通常有以下情况: ?通常情况下,承包商总是想尽办法争取工程师手下留情,对其履约不 力或质量不合格要求网开一面,如不能达到其意图,部分承包商可能走向反面, 故意给工程师出难题,蓄意败坏工程师的名誉,以达到借业主之手驱除工程师 的目的; ?承包商的履约不力,甚至根本没有诚意履约或者弄虚作假,对工程质 量极不负责,都有可能使工程师蒙受责任风险。 职业责任风险 咨询监理工程师的职业要求其承担重大的职业责任风险。这种职业责任风 险一般由以下因素构成: ?行为责任风险。咨询监理工程师的行为责任风险主要来自于三个方面: 一是咨询监理工程师违反了委托合同规定的责任义务或超出了业主委托的工作 范围,造成工程上的损失:二是工程师未能正常履行委托合同中规定的职责,在 工作中发生失职行为:三是工程师由于主观上的随意行为造成工程损失; ?工作技能风险。咨询监理工作是基于专业技能上的技术服务,因此, 尽管咨询监理工程师履行了委托合同中规定的工作职责,但由于其本身专业技 能的限制,可能并不一定能取得应有的效果; ?技术资源风险。某些工程质量隐患的暴露需要一定的时间和诱因,利 用现有的技术手段和方法,并不可能保证所有问题都能及时发现:另外,由于人 力、财力和技术资源的限制,咨询监理工程师无法对施工过程中任何部位、任 何环节都进行细致全面的检查,因此,也就有可能面对这一方面的风险; ?管理风险。明确的管理目标,合理的组织机构,细致的职责分工,有 效的约束机制是咨询监理组织管理的基本保证。尽管有高素质的人才资源,但 如果管理机制不健全,咨询监理工程师仍有可能面对较大的风险; ?职业道德风险。咨询监理工程师在运用其专业知识和技能时,必须十 分谨慎小心,表达自身意见必须明确,处理问题必须客观、公正,同时勇于承 担对社会、对职业的责任,在工程利益和社会公众利益相冲突时,优先服从社 会公众的利益:在咨询监理工程师自身利益和工程利益不一致时,必须以工程的 利益为重,如果咨询监理工程师不能遵守职业道德的约束,自私自利,敷衍了 事,回避问题,甚至为谋私利而损害工程利益,必然会因此而面对相当大的风 险。 ..承包商的风险 承包商决策风险 承包商在考虑是否进入某一市场,是否承包某一项目时,首先要考虑是否 能承受进入该市场或承揽该项目可能遭遇的风险。承包商首先要对此做出决策。 而在做出决策之前,承包商必须完成一系列的工作。所有这些工作无不潜伏着 各具特色的风险。 ?信息风险 工程承包市场上信息颇多,几乎每天都会有一些国际国内的工程招标或发 包信息。这些信息虽然有相当一部分是真实的,但是否都值得捕捉和追踪却不 见得。而当前承包市场上也不乏假信息,这些假信息都具有迷惑性,如不细心 辨别,很容易受骗上当,损失惨重。 ?中介与代理风险 中介业务自古己有,近代才获得真正的发展。在工程承包过程中,许多从 事中介业务的人以谋取私利为目的,以种种不实之词诱惑交易双方成交,自 己 从中渔利,而承包商常常因夺标心切,对其漏洞较少察觉。有些国家的中介业 务相当活跃,一个项目发包,常会有数十个中间人四处活动,以此骗取许多缺 乏经验的承包商巨额佣金。 代理人与中间人在地位和使命方面有着根本的区别。代理业务遍及世界各 地,有些国家如阿拉伯地区强行规定实行代理制,规定外国承包公司必须通过 当地代理承揽业务。 对代理人的选择极其重要。选择不当或代理协议不严谨会给承包商造成重 大损失。代理人追求的是中标,而亏损与其无关。如果承包商能以低价中标, 虽然其提取的佣金会少一些,但总比承包商失去中标机会,其一无所获强。代 理人多与业主有某种关系,业主为了能获取低价标,常常会授意代理人活动, 诱使承包商降价,从而节省大笔资金,承包商则要承担亏本的风险。 ?投标报价风险 报价策略是承包商中标获取项目的有效手段。策略正确且应用得当,承包 商自然会获取很多好处,但如果出现失误或策略应用不当,则会造成重大损失。 潜伏有风险的报价策略主要有以下情况: 低价夺标寄赢利希望于索赔。这是当前国际承包商普遍采用的基本策 略。在遵循国际惯例的承包市场上,这种策略应该说是可行的,且一般能奏效。 但不少国家包括我国,缺乏惯例意识,索赔往往难以实施。 低价夺标进入市场,寄赢利希望于后续项目。这种策略多在进入市场 时采用。在对市场形势判断比较准确的前提下,这种策略应该说是正确的,而 且是必需的。但如果承包商判断失误,或者工程所在国、地区政策多变,承包 商未能获得后续项目,其购置的大批机械材料设备下场后不得不转移,前一个 工程的亏损额难以找到补偿的机会。 依仗关系的优势拒不降价。国际竞标当然离不开渠道和关系。若是政 府工程,自然可以依仗政府协议或两国之间的关系,甚至可以借助政府力量施 加影响。但是国际金融机构提供贷款的项目则很难凭关系取胜。如果承包商意 识不到这一点,寄希望于打通关系和疏通渠道,甚至赠以重金,其结果只能是 白白耗费钱财,而且一旦事情败露,无疑将被取消中标资格,甚至受到法律的 制裁。 报价技巧使用不当,弄巧成拙。报价技巧是获得理想的经济效益的重 要手段,但技巧使用不当则有可能弄巧成拙。常见的情况有以下几种:一是不平 衡报价。出于索赔的目的,这是完全正确的,但如果估算错误或因未曾复核图 纸而对一些本来可以追加工程的子项内容报价过低,但追加工程款时以该报价 为基础计算,则承包商将承担损失:二是以退为进策略。承包商许诺对方种种 好 处,目的是为了获取项目或争取预想的好处。但有时业主非常的精明,识破了 承包商的意图,将计就计,胃口越来越大,最后承包商无法招架:三是抽象报价。 承包商在夺标时为给业主造成低价印象,有意识地对一些子项报出抽象笼统的 价格,留待履约再逐步细化,进而层层加码要价,这种手法多用于议标项目。 但如果履约时承包商不注意积累资料,不能找出适当的依据,且与监理工程师 合作不好,则当初的抽象报价将很难通过具体化内容而追加款项,从而导致增 加的开支无法收回。 缔约和履约风险 缔约和履约是承包工程的关键环节。许多承包商因对缔约和履约过程的风 险认识不足,导致本不该亏损的项目亏损严重,甚至导致破产。缔约和履约风 险主要潜伏于以下方面: ?合同条款 工程承包所遵循的合同条款多种多样,国际上几乎各国都制定了合同范 本,而任何合同范本都离不开当事人的责权利三项主要内容。合同条款中潜伏 的风险往往是责任不清,权利不明所致。通常表现在合同条款不平等,合同中 定义不明确以及条款遗漏等地方。 ?工程管理 工程管理对于有经验的承包商来说通常并不困难,但若是大型复杂工程, 参与实施的分包公司太多,工序错综复杂,加上地质、水文及自然条件发生意 外变化,总包商将面临很多风险。首先,总包商要做好协调工作,处理好交叉 衔接问题,处理好人际关系,特别是对待一些有背景的当地分包公司。其次, 由于高科技的不断涌现,施工管理不能再依靠传统方法,要求用现在手段管 理 工程。如果承包商不掌握现代手段,例如网络技术等,则难以保证整个工程的 进度,各个环节的配合也难以保证,其结果将导致工期延误或质量不合要求, 由此而造成巨额损失。 ?合同管