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投资咨询公司实习报告.doc

投资咨询公司实习报告

男孩只是留恋而已
2017-09-02 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《投资咨询公司实习报告doc》,可适用于经济金融领域

投资咨询公司实习报告毕业实习工作是大学生在校期间最后一项重要的实践性教学环节是我们了解社会、接触生产实际树立事业心、责任感的重要途径。实习的目的是培养我们独立工作的能力获得本专业初步的生产技术和管理知识增强感性认识为后续的毕业设计做好资料搜集的工作。一、实习目的现场学习与实践。熟悉、掌握证券、投资工作流程和工作内容加深对证券、投资工作的认识理论联系实际提高动手能力。进一步消化、理解和巩固所学的专业理论知识检验对所学专业知识的理解程度、掌握程度和实际应用能力。搜集实习单位的第一手资料为撰写毕业论文作必要的准备。培养工作能力和分析、解决问题的能力达到学以致用的目的为成功走向社会奠定基础。二、青岛宏山合投资咨询有限公司简介青岛宏山合投资咨询有限公司是一家新兴的投资咨询公司公司创立于年月位于青岛市市南区是以国际规范之投资银行理念与结构组建的知识型、智力密集型企业。公司引进国际金融顾问公司全新的、规范的现代投资管理理念融合西方投资管理标准化、制度化的严谨创立了具有公司文化特色的管理模式。公司凝聚了一批在相关领域有丰富的市场分析研究及资本运作经验的精英人组成了一支高效、务实、严谨的创业团体。运用先进的机制、科学的管理、客观务实的态度和不懈的追求与竞争创造金融投资的服务品牌。共同的理念、共同的行为准则及共同谋求长远发展之宏愿成就了高素质的经营团队。公司崇尚职业道德遵循行业操守通过全方位、专业化、个性化、规范化和高效率的投资理念以知识技术和智能优势为客户提供全方位的金融资讯、个性化的投资理财方案及优质高效的顾问服务。作为一家新近成立的金融投资企业公司企业自成立以来一直在积极地与各家证券公司、银行展开合作为机构投资者和个人投资者服务。公司目前的合作伙伴主要包括齐鲁证券、银泰证券、广发证券、招商证券、光大证券、中信证券等证券公司和中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行等多家商业银行。公司目前的业务范围包括代理证券公司股票、基金开户业务为投资者提供股票、基金等理财咨询代客理财业务。宏山合投资咨询有限公司包括研发部和市场部两个部门。研发部的工作主要包括时时观察股市行情动向分析研究股市行情走势创新研发投资理财产品对公司员工、个人机构客户进行证券知识技术培训为各类客户制定、提供各种投资理财咨询服务。市场部的工作主要是作为证券经纪人为有股票、基金投资意向的客户开户为有意向转户的客户转户从事客户维护、投资指导、证券产品的销售工作积极地在第一线上开发股票、基金客户。三、月至月日在宏山合投资公司研发部实习(一)股票基础知识的学习股票概念股票是股份证书的简称是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。股票是股份公司资本的构成部分可以转让、买卖或作价抵押是资金市场的主要长期信用工具。股票特征股票投资是一种没有期限的长期投资。股票一经买入只要股票发行公司存在任何股票持有者都不能退股即不能向股票发行公司要求抽回本金。同样股票持有者的股东身份和股东权益就不能改变但他可以通过股票交易市场将股票卖出使股份转让给其他投资者以收回自己原来的投资。股票作用股票上市后上市公司就成为投资大众的投资对象因而容易吸收投资大众的储蓄资金扩大了筹资的来源。股票上市后上市公司的股权就分散在千千万万个大小不一的投资者手中这种股权分散化能有效地避免公司被少数股东单独支配的危险赋予公司更大的经营自由度。股票交易所对上市公司股票行情及定期会计表册的公告起了一种广告效果有效地扩大了上市公司的知名度提高了上市公司的信誉。股票面值股票的面值是股份公司在所发行的股票票面上标明的票面金额它以元股为单位其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。在我国上海和深圳证券交易所流通的股票的面值均为壹元即每股一元。股票面值的作用之一是表明股票的认购者在股份公司的投资中所占的比例作为确定股东权利的依据。如某上市公司的总股本为元则持有一股股票就表示在该公司占有的股份为。第二个作用就是在首次发行股票时将股票的面值作为发行定价的一个依据。一般来说股票的发行价格都会高于其面值。当股票进入流通市场后股票的面值就与股票的价格没有什么关系了。股民爱将股价炒到多高它就有多高。股票净值股票的净值又称为帐面价值也称为每股净资产是用会计统计的方法计算出来的每股股票所包含的资产净值。其计算方法是用公司的净资产(包括注册资金、各种公积金、累积盈余等不包括债务)除以总股本得到的就是每股的净值。股份公司的帐面价值越高则股东实际拥有的资产就越多。由于帐面价值是财务统计、计算的结果数据较精确而且可信度很高所以它是股票投资者评估和分析上市公司实力的的重要依据之一。股民应注意上市公司的这一数据。股票发行价当股票上市发行时上市公司从公司自身利益以及确保股票上市成功等角度出发对上市的股票不按面值发行而制订一个较为合理的价格来发行这个价格就称为股票的发行价。股票市价股票的市价是指股票在交易过程中交易双方达成的成交价通常所指的股票价格就是指市价。股票的市价直接反映着股票市场的行情是股民购买股票的依据。由于受众多因素的影响股票的市价处于经常性的变化之中。股票价格是股票市场价值的集中体现因此这一价格又称为股票行市。股票清算价格股票的清算价格是指一旦股份公司破产或倒闭后进行清算时每股股票所代表的实际价值。从理论上讲股票的每股清算价格应与股票的帐面价值相一致但企业在破产清算时其财产价值是以实际的销售价格来计算的而在进行财产处置时其售价一般都会低于实际价值。所以股票的清算价格就会与股票的净值不相一致。股票的清算价格只是在股份公司因破产或其他原因丧失法人资格而进行清算时才被作为确定股票价格的依据在股票的发行和流通过程中没有意义。(二)股票投资基本分析法基本分析法简介所谓基本分析方法也称为基本面分析方法是指把对股票的分析研究重点放在它本身的内在价值上。股票价值在市场上所表现的价格往往受到许多因素的影响而频繁变动。因此一种股票的实际价值很难与市场上的价格完全一致。如果有某一天受了一种非常性因素的影响价格背离了价值又加上某些投资者的恐慌心理的烘托必然会造成股市混乱甚至形成危机。如在市场上发现某种股票估价过高必然竟相出手如另一种股票估价过低则肯定引起投资者的抢购。影响股票价值的因素很多最重要的有三个方面:一是全国的经济环境是繁荣还是萧条。二是各经济部门如农业、工业、商业、运输业、公用事业行情论坛、金融业等各行各业的状况如何。三是发行该股票的企业的经营状况如何如果经营得当盈利丰厚则它的股票价值就高股价相应的也高反之其价值就低股价就贱。基本分析的步骤投资者在进行股票投资分析时往往会受到资讯不足、分析工具不全、个人分析能力有限等问题的制约因此投资者除自行分析外还应参考外界力量对股票投资所作的分析作出正确的判断。由于股票投资分析是一个复杂的过程考虑问题时应采取从宏观到微观由远及近的步骤进行。第一步:必须对整个国民经济的运作包括生产、流通、服务等各个部门作出详细的分析以便了解国民经济各部门、各地区所处的增长阶段与其发展趋势从而明确成千上万个具体的企业了解它们在经济大环境下和所属行业的特色下所从事的具体经济活动。第二步:对发行股票的企业进行分析。因为股票是由不同的企业发行的每个企业各有特点要了解它就应从股票发行企业的经济状况和财务状况入手看其资本强弱、技术实力、获益多寡、偿债能力、成长潜力等等从而对股票发行企业作出恰如其分的判断与评价。同时结合分析其股票本身的历史走势看它在市场价格变动与企业财务状况相关联的特点及变化轨迹股票交易量和股票价格变动、市场价格变动的对应关系并运用各种分析的结果预测股票未来变化的特点及走势。第三步:对股票市场状况进行分析。股票市场作为一个整体的表现可能与基本分析的结果相一致但也并不一定与之完全相同某一股票的市场行为常常与基本经济所表现的状况相反一个股市的经济状况和国民经济现状可能都是好的但这种股票的市场价格可能反而下降相反的国民经济的基本状况可能并不好但整个股票市场可能却很兴旺。总体来说股票市场作为一个整体其行为可能与基本投资分析所期望的不一样。股票市场有自己的好恶投资者和投机者往往偏爱某些行业中的某些股票不愿意投资到另一些行业中的某些股票这种情况可能会使市场趋势与整个国民经济背道而驰。但这种行为通常是短期现象投资者不应忽视其中可能产生的得失。同时股票市场的趋势可能领先于经济状况它的周期性变动对可以看到也可能看不到的临时发生的技术上、心理上和投资者情绪上的事件会引起反应使有些股票的波动比市场大一些有些比市场小一些不过市场作为一个整体对每止善奔鄹竦谋涠褐饕鹑危鼍龆ㄐ缘挠跋臁,裕斜匾迅霰鸸善钡脑げ庥胝龉墒械脑げ饬灯鹄矗ハ喽哉眨蕴岣吒霰鸸善奔鄹裨げ獾淖既沸浴(三)股票投资技术分析法技术分析的含义所谓股价的技术分析是相对于基本分析而言的。正如上一部分所述基本分析法着重于对一般经济情况以及各个公司的经营管理状况、行业动态等因素进行分析以此来研究股票的价值衡量股价的高低。而技术分析则是透过图表或技术指标的记录研究市场过去及现在的行为反应以推测未来价格的变动趋势。其依据的技术指标的主要内容是由股价、成交量或涨跌指数等数据计算而得的由此可知技术分析只关心证券市场本身的变化而不考虑会对其产生某种影响的经济方面、政治方面的等各种外部的因素。基本分析的目的是为了判断股票现行股价的价位是否合理并描绘出它长远的发展空间而技术分析主要是预测短期内股价涨跌的趋势。通过基本分析我们可以了解应购买何种股票而技术分析则让我们把握具体购买的时机。在时间上技术分析法注重短期分析在预测旧趋势结束和新趋势开始方面优于基本分析法但在预测较长期趋势方面则不如后者。大多数成功的股票投资者都是把两种分析方法结合起来加以运用他们用基本分析法估计较长期趋势而用技术分析法判断短期走势和确定买卖的时机。道氏股价波动理论根据道氏理论股票价格运动有三种趋势其中最主要的是股票的基本趋势即股价广泛或全面性上升或下降的变动情形。这种变动持续的时间通常为一年或一年以上股价总升(降)的幅度超过,,,。对投资者来说基本趋势持续上升就形成了多头市场持续下降就形成了空头市场。股价运动的第二种趋势称为股价的次级趋势。因为次级趋势经常与基本趋势的运动方向相反并对其产生一定的牵制作用因而也称为股价的修正趋势。这种趋势持续的时间从,周至数月不等其股价上升或下降的幅度一般为股价基本趋势的,,,或,,,。股价运动的第三种趋势称为短期趋势反映了股价在几天之内的变动情况。修正趋势通常由,个或,个以上的短期趋势所组成。在三种趋势中长期投资者最关心的是股价的基本趋势其目的是想尽可能地在多头市场上买入股票而在空头市场形成前及时地卖出股票。投机者则对股价的修正趋势比较感兴趣。他们的目的是想从中获取短期的利润。短期趋势的重要性较小且易受人为操纵因而不便作为趋势分析的对象。人们一般无法操纵股价的基本趋势和修正趋势只有国家的财政部门才有可能进行有限的调节。波浪理论波浪理论是技术分析大师RE艾略特(REElliot)所发明的一种价格趋势分析工具它是一套完全靠观察而得来的规律可用以分析股市指数、价格的走势它也是世界股市分析上运用最多而又最难于了解和精通的分析工具。艾略特认为不管是股票还是商品价格的波动都与大自然的潮汐、波浪一样一浪跟着一波周而复始具有相当程度的规律性展现出周期循环的特点任何波动均有迹有循。因此投资者可以根据这些规律性的波动预测价格未来的走势在买卖策略上实施适用。波浪理论的四个基本特点(,)股价指数的上升和下跌将会交替进行。(,)推动浪和调整浪是价格波动两个最基本型态而推动浪(即与大市走向一致的波浪)可以再分割成五个小浪一般用第,浪、第,浪、第,浪、第,浪、第,浪来表示调整艘部梢曰殖扇鲂耍,茫晾恕吕恕美吮硎尽(,)在上述八个波浪(五上三落)完毕之后一个循环即告完成走势将进入下一个八波浪循环。(,)时间的长短不会改变波浪的形态因为市场仍会依照其基本型态发展。波浪可以拉长也可以缩细但其基本型态永恒不变。股票价值理论最初提出股票的价格与价值分离的是美国的帕拉特他提出股票价值的经济本质在于股息其影响因素中诸如:股息企业收益、经营者素质以及企业收益能力其中以前者最为重要其他的重要因素均属影响股息的间接因素。帕拉特认为在理论上股票价格与真实价值是一致的但实际上两者差异颇大。但他认为两者差异的现象并不限于股票其他财产也有这种情形只是股票比较特殊而已。因为就价格的形成而言是由供需因素来决定不见得就会与真实价值完全一致。而且除了形成股票价格的主要决定因素真实价值之外仍有许多其他的影响因素诸如:这种好坏消息、证券市场结构、“股市人气”、投资气氛等加上绝大多数对上市公司的生产事业外行的投资人结合成的各种判断。黄金分割率理论在股价预测中根据该两组黄金比有两种黄金分割分析方法。第一种方法:以股价近期走势中重要的峰位或底位即重要的高点或低点为计算测量未来走势的基础当股价上涨时以底位股价为基数跌幅在达到某一黄金比时较可能受到支撑。当行情接近尾声股价发生急升或急跌后其涨跌幅达到某一重要黄金比时则可能发生转势。第二种方法:行情发生转势后无论是止跌转升的反转抑或止升转跌的反转以近期走势中重要的峰位和底位之间的涨额作为计量的基数将原涨跌幅按,(,,,、,(,,,、,(,、,(,,,、,(,,,分割为五个黄金点。股价在后转后的走势将有可能在这些黄金点上遇到暂时的阻力或支撑。随机漫步理论一切图表走势派的存在价值都是基于一个假设就是股票、外汇、黄金、债券等。所有投资都会受到经济、政治、社会因素影响而这些因素会像历史一样不断重演。譬如经济如果由大萧条复苏过来物业价格、股市、黄金等都会一路上涨。升完会有跌但跌完又会再升得更高。即使短线而言支配一切投资价值规律都离不开上述所说因素只要投资人士能够预测哪一些因素支配着价格他们就可以预知未来走势。在股票而言图表趋势、成交量、价位等反映了投资人士的心态趋向。这种心态去向构成原因否认他们的收入、年龄、对消息了解、接受消化程度、信心热炽全部都由股价和成交反映出来。根据图表就可以预知未来股价走势。不过随机漫步理论却反对这种说法意见相反。随机漫步理论指出股票市场内有成千上万的精明人士并非全部都是愚昧的人。每一个人都懂得分析而且资料流入市场全部都是公开的所有人都可以知道并无甚么秘密可言。既然你也知我也知股票现在的价格就已经反映了供求关系。或者本身价值不会太远。所谓内在价值的衡量方法就是看每股资产值、市盈率、派息率等基本因素来决定。这些因素亦非什么大秘密。每一个人打开报章或杂志都可以找到这些资料。如果一只股票资产值十元断不会在市场变到值一百元或者一元。市场不会有人出一百元买入这只股票或以一元沽出。现时股票的市价根本已经代表了千万醒目人士的看法构成了一个合理价位。市价会围绕着内在价值而上下波动这些波动却是随意而没有任何轨迹可寻。技术分析的操作原则由技术分析定义得知其主要内容有图表解析与技术指标两大类。事实上早期的技术分析只是单纯的图表解析亦即透过市场行为所构成的图表型态来推测未来的股价变动趋势。但因这种方法在实际运用上易受个人主观意识影响而有不同的判断。这也就是为什么许多人戏称图表解析是一项艺术工作九个人可能产生十种结论的原因。为减少图表判断的主观性市场逐渐发展一些可运用数据计算的方式来辅助个人对图形型态的知觉与辨认使分析更具客观性。四、月至月日在宏山合投资咨询公司市场部实习(一)股票开户操作流程、个人开户操作流程()到证券公司办理证券账户卡客户填写《开户申请表》、(一式两份)《证券交易委托代理协议书》、上海帐户的《指定交易协议书》同时签字确认。对交易或存取款有代理人的客户开户除必须填写上述(一式三份)协议外还要求客户本人和代理人同时临柜签署《授权委托书》。若证券帐户卡本人不能到场的由开户代理人办理代开户时开户代理人还须出示经公证机关依法公证的《授权委托书》帐户本人应承诺承担由此代理而产生的一切法律责任。()到证券公司开立资金帐户客户需提供本人身份证、沪深股东帐户卡原件。对交易或存取款有代理人的客户开户除必须提供上述证件外还应提供代理人的身份证原件及复印件。对符合开户规定的客户柜台经办人员将客户开户资料输入计算机并要求客户设定初始交易密码、资金存取密码打印《客户开户回单》(一式两份)。同时柜台经办人员按开户流水号为客户开立资金帐户号并为客户配发“证券交易卡”请客户在《客户开户回单》签字。()到相关银行办理第三方存管客户交易结算资金第三方存管quot简称quot第三方存管quot是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转帐与银行渠道查询等手段保障客户资金安全。第三方存管实施后客户证券交易的操作方式不变但资金存取只能通过客户银行账户进行。客户凭证券公司开出的股票账户和资金账户到相关指定银行办理第三方存管后即可通过现场委托、电话委托、网上委托等方式进行股票委托买卖操作。、机构法人开户流程法人客户开户流程同“个人开户流程”须要求其提供以下资料:()《开户申请表》(加盖机构公章)()工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本及复印件(加盖公章)()法定代表人身份证明书原件、身份证及复印件()法定代表人《授权委托书》和依法指定合法的代理人的身份证及复印件。()沪深机构证券帐户卡、复印件()预留印鉴。(二)市场拓展方法由于是一家投资咨询公司公司很大的利润来源是客户股票交易佣金要想获得较多的交易佣金就需要更多的客户更多的交易资金量这除了要有公司提供的优质产品和服务更需要市场营销人员的积极市场拓展。作为公司市场部的一个员工最重要的工作就是进行市场拓展。而我们公司在获得股票客户方面主要采用以下几种拓展方法。缘故法:就是去找自己的亲属、朋友、同事、同学、邻居等开户购买公司的理财咨询服务这也是市场拓展最基本的方法。这种方法的优点是成功率会大一点容易建立自信为以后的营销做好铺垫此方法比较适合于刚刚进入市场业务的新员工。而它的缺点便是客户群体资源有限不适合于作长期发展。介绍法:就是通过朋友介绍朋友客户介绍客户。这种方法是一种非常好的市场拓展方法它能够迅速的增加你的客户资源而且不需要自己更多的精力这就需要同已有的客户群体建立良好的关系。直冲法:又称陌生拜访法也被俗称为“扫楼”就是到一些办公大楼、写字间进行拜访。它的招挫率比较大但对于提升业务员的营销能力有很大的帮助。信函开拓法:通过发送电子邮件普通信件给客户让客户对于公司的产品和服务有一个大体的了解然后对有意向的客户进行回访。咨询开拓法:在社区、广场等设立咨询点发放宣传单。五、宏山合投资咨询公司存在的问题宏山合是一家发展非常快速的公司然而也正是由于宏山合发展速度的快速致使公司在管理、发展等方面存在一些问题主要有以下几个方面:(一)公司发展迅速但各项制度不够完善。宏山合成长时间尚不足一年由于成立时过于仓促在公司规章制度设计等方面有所欠缺。公司的考勤方法不够严谨激励制

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