中央电大金融市场考核说明及考核提纲

中央电大金融市场考核说明及考核提纲 江苏广播电视大学 《金融市场》课程考核说明 第一部分 相关说明 一、课程性质 金融市场》是江苏广播电视大学开放教育工商管理本科以及财会、金融专科的一门选《 修课，72课时，4个学分。 二、考核方式 本课程采用学习过程考核和期末考试相结合的方式。前者主要包括书面作业和网上活动，占学期总成绩的30%，后者占学期总成绩的70%。 三、考试目的与要求 通过本课程的学习，学生应当掌握金融的基本理论、基础知识和基本业务操作，能够理论联系实际，具备一定的运用所学知识分析实际问题、解决实际问题的能力。 四、考核依据 本课程命题依据是《金融市场》课程教学大纲、文字主教材和本考核说明。文字主教材为河海大学出版社出版，杨晓焱、童元松、徐永兵等编著的《金融市场学》。 五、试题类型 包括名词解释、填空题、选择题、计算题、简答题和论述题。 (1)名词解释4个占16%。考查学生对专业名词、定义、概念和基本原理的识记理解。 (2)单项选择题10个占20%。围绕基本概念和基本原理命题，着重考查学生理解和判断的能力。 (3)判断10个占20%。考查学生对基本概念、原理的掌握和理解。 (4)计算题2个占14%。考查学生对计算公式的掌握和运用能力及计算能力。 (5)论述题(含 案例 全员育人导师制案例信息技术应用案例心得信息技术教学案例综合实践活动案例我余额宝案例 分析)2个占30%。围绕概念和概念之间的关系和基本原理，考查学生的理解程度，并考查学生分析、综合能力和理论联系实际的能力。 第二部分 考核内容和要求 第一章 金融市场概述 第一节 金融市场的含义与功能 一、金融市场的含义 二、金融市场的功能 第二节 金融市场的要素构成 一、金融市场的交易主体 二、金融市场的客体——金融工具 三、金融市场的交易价格 四、金融市场的交易方式 第二章 金融市场的机构和工具 第一节 金融市场的分类 一、按照标的物的不同分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场 二、按金融行业的具体部门分为:银行存贷款市场、证券市场、保险市场、信托市场和 租赁市场 三、按金融资产的发行和流通特征分为一级市场、二级市场、第三市场和第四市场 四、按有无固定交易场所分为有形市场与无形市场 五、按成交与交割方式不同分为现货市场与衍生市场 六、按其作用的地域范围分为国内金融市场及国际金融市场。 第二节 金融市场的机构 一、 中央银行 二、 商业银行 三、 证券机构 四、 保险机构 五、 其它金融机构 第三节 金融市场的工具 一、货币头寸 二、票据 三、债券 四、股票 五、证券投资基金 六、外汇 七、权证 第三章 货币市场 第一节 货币市场概述 一、货币市场的概念与特点 二、货币市场的主要参与者 第二节 同业拆借市场 一、同业拆借市场的涵义 二、同业拆借市场形成和发展 三、同业拆借市场的参与者 四、同业拆借市场的分类 五、同业拆借市场的运作程序 六、同业拆借利率及利息 第三节 票据市场 一、商业单据市场 二、银行承兑汇票市场 第四节 回购 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 市场 一、回购协议交易 二、回购协议市场的要素 三、回购协议交易的利率及风险 第五节 大额可转让定期存单市场 一、可转让大额定期存单及其特点 二、可转让大额定期存单的种类 三、大额可转让定期存单的风险与收益 第六节 短期政府债券市场 一、短期国债市场的特征与功能 二、短期国债市场的发行方式 三、短期同债发行价格和收益 第四章 债 券 市 场 第一节 债券市场概述 一、债券市场的结构 二、债券市场的功能 三、我国债券市场的发展 第二节 债券的发行与流通 一、债券的发行 二、债券的流通 第三节 债券的投资分析 一、影响债券转让价格的主要因素 二、债券实际转让价格的计算 三、债券收益率及计算 四、债券投资组合管理策略 第五章 股票市场 第一节 股票市场概述 一、股票市场的含义与结构 二、股票市场的功能 第二节 股票的发行市场 一、股票发行的条件 二、股票发行方式 三、股票发行价格 四、股票发行程序 第三节 股票流通市场 一、股票流通市场的组织形式 二、股票流通市场的交易方式 三、股票交易程序 第四节 股票流通价格与收益率 一、股票流通价格及影响因素 二、股票价格指数 第六章 证券投资基金市场 第一节 证券投资基金的形成与作用 一、证券投资基金形成 二、证券投资基金的优势与局限性 三、证券投资基金的作用 第二节 证券投资基金的分类及特点 一、 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 型基金和公司型基金 二、开放式基金与封闭式基金 三、成长型基金、收入型基金和平衡型基金 四、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和指数基金 五、伞型结构基金、LOF和ETF等基金创新品种 第七章 保险市场 第一节 保险市场概述 一、保险概述 二、保险市场及其特点 三、保险市场的分类 四、我国保险市场的发展现状 第二节 保险市场的构成与作用 一、保险市场的构成 (一)保险市场的主体 (二)保险市场的客体 (三)保险价格 二、保险市场的基本功能与作用 第三节 保险市场的供给与需求 一、保险供给 (一)保险供给的含义 (二)影响保险供给的因素 二、保险需求 (一)保险需求的含义 (二)影响保险需求的因素 第四节 保险市场的监管 一、保险监管的含义 二、保险监管的内容 (一)机构监管 (二)业务监管 (三)保险财务的监管 三、我国保险监管现状 (一)监管组织建设进一步完善 (二)保险监管制度逐步完善 (三)公司治理结构监管已经起步 (四)偿付能力监管的约束力明显增强 (五)市场行为监管不断加强 (六)我国保险资金在监管下得到规范合理的运用 第八章 外汇与黄金市场 第一节 外汇市场概述 一、外汇市场及其发展 二、外汇市场的种类 三、外汇市场的功能 四、外汇市场的参与者 五、外汇市场运行机制 第二节 外汇市场的交易方式 一、即期外汇交易 二、远期外汇交易 三、套汇交易 四、套利交易 五、掉期交易 六、期权交易 第三节 外汇市场的风险及世界主要外汇市场 一、外汇风险的种类 二、外汇风险的管理 三、世界主要的外汇市场 第四节 汇率的决定与变动 一、金本位制度下的汇率决定 二、纸币流通制度下的汇率的决定 (一) 汇率决定的价值基础 (二)外汇市场的供求 (三)汇率的波动 三、影响汇率变动的主要因素 (一)国民经济发展状况 (二)相对通货膨胀率 (三)相对利率 (四)宏观经济政策 (五)国际储备 第五节 黄金市场 一、黄金市场的含义 二、黄金市场的种类 三、黄金市场价格的影响因素 四、黄金市场的交易方式 第九章 金融衍生市场 第一节 衍生市场概述 一、衍生市场的产生 二、衍生证券的特点和功能 第二节 金融远期市场 一、金融远期市场概述 (一) 金融远期合约的定义 (二) 远期合约的产生 (三)远期合约的优缺点 二、金融远期合约的种类 (一) 远期利率协议 (二) 远期外汇合约 第三节 金融期货市场 一、金融期货合约的定义和交易特点 二、金融期货的基本类型 三、金融期货市场的功能 四、股票指数期货 第四节 金融期权市场 一、金融期权市场概述 二、基本的期权交易 (一)看涨期权的盈亏分布 (二)看跌期权的盈亏分布 三、基本期权交易的合成 第五节 金融互换市场 一、金融互换概述 (一)互换简史 (二)比较优势理论和互换原理 (三)平行贷款、背对背贷款与金融互换 (四)金融互换的功能 二、金融互换交易的基本种类 (一)利率互换 (二)货币互换 第十章 风险投资市场(略) 第十一章 国际金融市场 第一节 国际金融市场概述 一、国际金融市场的概念 二、国际金融市场构成 三、国际金融市场的发展过程和发展趋势 四、国际金融市场的作用 (一)积极作用 (二)消极作用 第二节 欧洲货币市场 一、欧洲货币市场的概念 二、欧洲货币市场的性质和特征 三、欧洲货币市场的类型 四、欧洲货币市场对世界经济的影响 第三节 国际资本市场 一、国际资本市场概述 二、国际中长期信贷市场 三、国际债券市场 四、国际股票市场 第十二章 金融市场交易机制(略) 第十三章 金融市场的风险管理 第一节 金融风险的定义和种类 一、金融风险的定义 二、金融风险的种类 第二节 风险的识别与衡量 一、风险识别与衡量 二、风险控制 第三节 信用风险管理 一、信用风险的界定 二、信用风险管理方法的演变 三、利用信用衍生产品防范信用风险 第四节 利率风险管理 一、债券利率风险 二、久期 三、利率风险与利率远期 四、利率风险与利率期货 五、利率风险与期权。 六、利率风险与互换 第五节 外汇风险管理 一、外汇风险的界定 二、交易风险管理 三、会计风险管理 四、经济风险管理 第十四章 金融市场监管 第一节 金融监管的界说和理论 一、金融监管的概念 二、市场不完全与金融监管 三、金融监管的理论基础 四、金融监管的成本 五、金融监管的失灵 第二节 金融监管体制 一、金融监管体制及其类型 二、金融监管的目标和原则 三、金融监管体制的国际比较 第三节 金融监管的国际协调 一、金融全球化 二、金融监管的国际协调 第三部分 试题类型与规范解答举例 一、名词解释,每题 分～共 分, 1.证券经纪人 2.套利交易 二、单项选择题,每题 分～共 分, 1.下列票据中，( )无需“承兑”。 A.汇票 B.本票 C.支票 D.光票 2.在证券交易中，经纪人和顾客的关系里，( )做法不正确。 A.向投资者推荐某种证券 B.向投资者提供抵押贷款 C.向投资者提供必要的信息 D.先完成顾客业务后做自营业务 三、多项选择题,每题 分～共 分, 1.优先股的“优先”体现在( )。 A.购买股票 B.领取股息 C.取得资产 D.清算求偿 2.金融机构资产的流动性和盈利性变化是( )。 A.资产流动性越高，盈利性越高 B.资产流动性越低，盈利性越高 C.资产流动性越高，盈利性越低 D.资产流动性越低，盈利性越低 四、判断并改错,每题 分～共 分, 1.对于发展中国家的金融市场来说，开放和国际化的进程应该是全方位和突飞猛进的。 ( ) 五、计算题,每题 分～共 分, 某公司债券2年到期，面额为1 000元，票面年利率为5%，到期收益率为10%，一1. 年付息一次，试求其市场价格, 六、问答题,每题 分～共 分, 1.外汇投资与外汇投机有什么区别, 参考答案 一、名词解释,每题 分～共 分, 1.证券经纪人是指在证券市场(或资本市场)充当交易双方中介和代理买卖而收取佣金的中间商人。通常只在证券交易所活动，作用十分重要。 2.套利交易又称“利息套汇方式”，是指利用不同国家和地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放，从中获取利息差额收益。 二、单项选择题,每题 分～共 分, 1.B 2.A 三、多项选择题,每题 分～共 分, 1.BCD 2.BC 四、判断并改错(每题 分，共 分) 错。(1分)由于这些国家金融市场自身的脆弱性以及国际金融市场的极不稳定性，过度向国际化迈进往往会带来更多的伤害。因而对发展中国家的金融市场来说，开放和国际化的进程应该是谨慎和循序渐进的。(2分) 五、计算题(每题 分，共 分) 1.P=1000×5%/0.1,(1+0.1)?-1,/(1+0.1)? +1000/(1+0.1)? 六、问答题(每题 分，共 分) (1)在行为决策态度方面 投资者与投机者都具有相当的经验与技术知识和信息，但投资的决策较为谨慎和理性，而投机者以短期内获利为目的，侥幸心理较重。 (2)在承担风险方面 投机与投资都是要承担风险的，但投资者通过较为精细的 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ，千方百计地将风险转嫁出去，不愿承担或尽量少担风险。但投机者是明知风险存在，却愿意承担风险希望以自己的技术与运气获取高利。 (3)在对外汇变动的看法方面 投资者对汇率变动并不十分在意，因为其目的不在于谋取汇率变动的利益，而主要在于经过一段时间的持有获得较为稳定合理的收益。而投机者正相反，他们对汇率变动十分关注，视汇率变动为其行事机会。 (4)在持有外汇时间方面 投资者一般持有外汇的时间较长，而投机者受其动机支配，一般不长期持有一笔外汇。