银行反洗钱整改报告(范文)

银行反洗钱整改报告(范文) 银行反洗钱整改报告 银行反洗钱整改报告 篇一: 反洗钱工作的整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部: 近日，xx收到贵部下发的《关于xx201X年反洗钱工作专项审计 报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通‎‎报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格 要求，认真学习公司相‎‎关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目 前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，‎‎并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。 一、 制度建设与学习 (一)进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，‎‎维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。 (二)法律法规学习及落实 认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会201X 年末下发的《保险业反洗钱工作管理办 法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文(xx皖发[201X]96号、100号)要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在 反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。 总公司于201X年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反 洗钱基本制度的落实、反 洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容‎‎。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反 洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结 合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度 的操作性。 二、深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力‎‎度，提升群众反洗钱意识。 二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。 三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别 针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反 洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗 钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试‎‎测试。 同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共‎‎计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。 针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。 三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并 具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门‎‎和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。 四、切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户 身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。 三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。 五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。 二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整 改工作报告。 三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动 态及信息的报送工作。 〇一二年五月四日 篇二: 信用社反洗钱工作自查的报告关于XX县农村信用合作联社 反洗钱工作情况自查的报告 人民银行XX县支行: 为贯彻落实人民银行湟中县支行反‎‎洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。同时根据人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下: 一、组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。 二、反洗钱内控制度建设情况 我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《XX县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织员工学习，要求‎‎员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管 理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查 力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票 据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事 权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中，对发现未 经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时 跟踪检查，落实整改。 三、客户尽职调查 我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。在办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否合法合规。同时，结合人民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申请资料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。 自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》审核结算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致，根据规定认真辩明客户的真实身份，了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。 四、账户资料及交易记录保存情况 我社各营业网点配有专职人员 负责人民银行账户开立工作，由开户单位将开户申请资料提交开户网 点，经开户网点账户管理人员审查资料的完整、合法性后提交联社营 业部，由联社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人行进 行审批，所有开户资料及客户交易记录，严格按会计档案管理规定规 范保管。 五、大额和可疑交易报告情况‎‎ 按照中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，我社每季度向县支行报送《金融机构可疑交易报告情况统计表》等相关报表，同时，根据业务实际，在大额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案制度，制定了大额现金支取逐级审批制度，严格按照《现金管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施细则》要求，对大额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执行审批制度，严禁发生超权限审批现象，认真执行大额现金报备制度，如实登记大额支取统计台帐。经检查，未发现可疑交易的行为。 六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况 在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。在网点一线员工中开 展学法、知法、用法活动，掌握各种法律条款的内容、协助配合司法 机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律程序协助司法机关、税 务等部门办理对有关账户及资金的查询、冻结、扣划等事宜，对涉嫌 洗钱的客户，立即停止为其办理各项业务。 七、反洗钱宣传及业务 培训情况 我社认真贯彻执行县支行及省联社有关反洗钱工作规章制 度，及时将相关规定、制度等印发各营业网点，并要求各网点组织柜 员认真学习，将反洗钱工作纳入到日常业务当中。同时，我社在开展 的各项业务操作大检查及‎‎专项检查中，也将反洗钱所涉及的各项工作 列入检查范围，更好地规范了一线临柜人员的操作行为，规避了日常 业务处理当中存在的洗钱犯罪隐患。 八、存在的问题: 1、我社对反洗钱工作的组织培训工作还有所欠缺，组织培训力度‎‎不足。 2、部分网点虽然对员工进行了组织学习，但员工对有关知识或相关规定不熟悉，思想认识较为松懈。 3、个别信用社对部分久悬户的账户资料保存不全，存在遗失现象。 九、整改的措施: 1、继续加强对员工反洗钱的培训工作，增强临柜人员反洗钱的法规意识，规范操作行为。 2、加强检查和岗位监督，将内控制度执行到位，做到分工合理，责任到人。 3、认真做好反洗钱工作记录，按规定保存客户帐户资料和交易记录。 反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，今后的工作中我们将严格按照有关规定和要求，切实履行好反洗钱的法定义务，保持社会稳定，提高我社信誉，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，奠定反洗钱工作的社会基础。 XX县农村信用合作联社 二〇一〇年七月二日 篇三: 银行反洗钱自查报告银行反洗钱自查报告 州分行: 根据甘邮银发(201X)120号文件精神安排，我县支行结合本县 邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工 作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正～ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新 成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是 反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并‎‎监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱 管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责‎‎，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保 密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细 则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发‎‎生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失‎‎泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报 告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报 送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据 要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱 工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报‎‎告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展‎‎反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ，以集体学习和自‎‎学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训‎‎，。 1 1、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开 展各类反洗钱检查和相关工作。 1 2、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综‎‎合考核评估，基本合格。 综上所述，我县支行各个岗位基本能够履‎‎行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制 度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人 员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县 支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反 洗钱工作质量。 篇四: 201X年度反洗钱工作报告201X年度反洗钱工作报告 201X年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗 钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录‎‎保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工 对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管 ，努力提高反洗钱识别水平，现将201X年反洗钱 工作总结 关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结 报告如下。 一、加强学习，提高认识。 为大力提高思想认识打击洗钱犯罪， 一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标; 二是认真传达贯彻人民银行“201X年度反洗钱工作要求”的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。 二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。 内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行201X年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。 一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查(评估)、贷款发放、贷后监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险; 二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制; 三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前 我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工 具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利 条件; 四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定;五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流 程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。 三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。 在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。第 三是，重新确定了我行各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗‎‎位的主要职责，为反洗钱工作的进一步开展奠定了基础。 四、加强反洗钱宣传，普‎‎及反洗钱观念。 遵照自治区分行及中国 人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早 会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的 宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了 解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据区分行及人 民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式， 一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅; 二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等; 三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解;‎‎ 四是发放宣传手册《反洗钱知识问答》，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象;五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及‎‎客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作重要性 的认识。 五、加强培训教育，提升专业素质。 在培训方面， 一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识。详细向客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等;大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等;使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度，了解放贷、收贷环节中的注意事项和禁止行为，确保我行经营的持续健康发展。其次，在日常业务经营活动中，充分利用行内早会、例会、视频会议及集中培训活动，学习反洗钱法、其它反洗钱法规、外部监管机构以及区分行有关文件和 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解到监‎‎管机关的政策政令以及上级行的规章制度在反洗钱方面的工作要求和业务流程。 六、不断推进大额和可疑交易的识别工作。 在大额交易方面，由于我行一直推进区分行“非现金”结算业务操作，一方面，引导客户通过企业网银、PS机等交易方式，提高作业效率，不断提升服务质量，从而赢得了绝大部分的认同和支持。另一方面，加强内控，严格把关，对于柜面现金收、付活动进行严格管理，建立大额现金交易的审批核准制度，从而降低了现金交易数量。 可疑交易方面，深入学习、反复研究了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可疑交易，同我行各项业务有机结合起来。通过反洗钱管理系统根据各种可疑交易的特点、性质不同，对系统难以识别的可疑交易进行人工识别，对具有一定规律的可疑交易通过反洗钱系统自动提取，并辅以人工分析、甄别。通过对各项数据的分析、整理，多数可疑交易数据实际上并不符合可疑交易的条件，对这类数据未将其确认为可疑交易。 七、认真完善客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。 在客户身份识别方面，我行严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件的规定，及时完善了客户身份识别环节存在的漏洞。我行在所有网点均配备了二代身份证鉴别仪从全年业务交易运行情 况来看，在公民身份联网核查系统、身份证鉴别仪系统以及电子验印系统运行下，客户身份识别方面执行情况相对较好。 日常业务运行中，各营业网点坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，及时进‎‎行了处理，做到了客户资料在系统内外及时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中;各营业网点均建立客户身份识别制度，不与客户签订匿名或假名账户管理协议，不为身份不明确的客户办理业务。所有超过限额给付业务要求客户提供身份证件识别身份，并将复印件附支付凭证后，装订在会计凭证里面。 八、积极开展合规自查，不断完善内控体系。为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据市分行安排，我行先后于7月份、10月份组织合规部门对各支行反洗钱、账户管理等工作进 行现场查，针对检查中发现的问题，我行各级领导非常重视，及时成 相关部门进行整改，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法 、安全高效。 九、反洗钱工作存在的不足 从全年来看，我行的反洗钱工作虽然 取得了显著的进步，但也存在着一些较为突出的问题，主要表现在以下几点: 1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，外勤业务‎‎条线队伍中因管理模式各不相同，部分客户经理对反洗钱认识仍存在较大的差距。 2、反洗钱工作同日常各项作业结合程度低，反洗钱的实际操作和 要求向各项业务操作的转化程度和效果不佳。 3、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单 一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。 4、总行配套的反洗钱管理系统虽已投入使用，但功能相对较少，对业务工作的支持力度不高，有效利用率偏低，难以满足‎‎反洗钱工作的需要。 十、201X年反洗钱 工作思路 关于市场开拓的工作思路宣传思想工作思路个人工作思路范文街道财务科工作思路办公室副主任工作思路 。 一是要加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，确 保这些一线人员全面掌握相关作业技能;针对各条线业务队伍进行法规制度和理念方面的宣传学习，确保客户经理在营销客户环节掌握客户基础信息、深入了解客户。 二是积极开展横向合作，加强系统内纵向沟通。认真向各标杆单位、先进单位学习，发现并改进自身不足;同时要加强同总、分行及各兄弟支行间的沟通联络，以充分实现信息资源共享。 三是在营业网点、财务信息部、信贷管理、风险管理、资金计划等 部门持续不断地健全、完善反洗钱交易记录，建立反洗钱日常信息报 送制度，要求各部门互相配合，对日常业务操作中出现的交易进行分 析、识别、记录、统计并及时上报。 四是加强反洗钱工作的考核力度。对各责任部门负责人、相关岗位建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，作为这些人员晋升、加薪等方‎‎面的依据。 五是健全反洗钱制度办法及实施细则，根据总、分行相关办法，结合我行实际业务运行情况，适时修订原有的《农发行通辽市分行反洗钱内部考核制度》、《农发行通辽市分行反洗钱尽职调查制度》、《农发行通辽市分行反洗钱内控制度》、《农发行通辽市分行反洗钱应急预案》等规章制度，以适应新时期金融行业反洗钱工作的需要。 二〇一二年一月五日 篇五: 反洗钱自报及整改报告反洗钱自报及整改报告 根据联社201X年度 工作计划 幼儿园家访工作计划关于小学学校工作计划班级工作计划中职财务部门工作计划下载关于学校后勤工作计划 的安排，以根《中华人民共和国反洗钱法》的规定，真对我社的各项内容做了认真自查，现将自查情况报告如下: 一、 个人银行结算账户开立 1、 开立个人银行结算账户，储蓄账户时认真执行个人存款实名制并进行联网核查。不存在借用、冒用他人身份证件开户。 2、 开立个人银行结算账户时存在代理人代办开户，但不存在签写本人姓名现象。 3、 对于用“户籍证明”开户的，都提供了佐证资料，代理开立个人银行结算账户的，都严格审核了代理人及被代理人的证件进行了联网核查并留存电话等相关资料。 4、 我社不存在同一自然人累计开户10次以上的。 二: 单位银行结算账户开立 1、 开立单位结算账户时，账户申请书各项要素填写准确齐全，个人和单位法人、被授权人留有复印件及联网核查件，同时对授权人的工作单位及工作证件进行了核实。 2、 对于单位的工商营业执照、事业单位法人证书、组织机构代码证、法人代表或负责人身份证及时进行更换或年检。不存在伪造假冒证件现象。 三: 1、人民币现金支取业务 1、 办理个人存款单笔业务5万元以上现金支取业务的都留存身份 证核查件，对他人代办的，留有存款人和代办人的身份证核查件。 2、 对单笔或累计人民币交易20万以上的现金支取业务按时报备。 四: 对公账户、存放款项对账管理 1、 按要求加强了对账工作力度，明确了责任。 2、 单位结算账户签定管理协议时，信用社和开户单位加盖了行政公章，分社与开户单位签定管理协议时加盖了网点业务公章。 3、 开户单位对账时，按要求在余额对账单及发生额对账单上加盖预留印签并由核对人签字确认，信用社核对人员对加盖的预留印签进行折角验印。 通过检查发现，201X年1月10日丽梅大额存款20万多报一次。无法整改。201X年1月5日张瑞云大额存款50万元漏报。以补报。单位结算账户的开立和个人银行结算账户的开立不存在违 规违纪现象。 城关大宁分社 201X年9月4日篇六: 市农发行反洗钱整改报告市农发行反洗钱整改报告 市人民银行: XX年下半年您部对我行反洗钱工作进行了现场检查,根据检查中所存在的问题,我行认真进行了整改。为了进一步提高我行反洗钱工作水平，我行组织各网点负责反洗钱工作的人员，进行了学习和交流，取得了显著的效果。现将整改情况汇报如下: 一、 在帐户资料审查过程中，我行强化了开户企业审查力度。对所有开户企业资料进行了认真细致地审查，结合今年帐户年检时机，重新梳理了企业开户资料，并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本账户的原始资料保存完整，客户登记信息清晰明了，对实名制及其客户经营状况和资金运行状况比较了解。我行已经按照《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》的要求，在客户开‎‎立和支取大额现金时，对客户的有效身份证件进行认真审查和登记，加大力度对客户资料真实性和完整性审核。 二、内控制度方面: 我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和制‎‎度，完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据中国人民银行密山市支行关于开展反洗钱专项检查的安排部署，为加强金融机构反洗钱工作，规范大额和可以资金支付交易报告的管理，有效防范和遏制洗钱犯罪，维护金融安全和金融稳定，并根据中国人民银行密山市支行关于对密山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明，我行进行了相关的整改工作。 今后，我行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反‎‎洗钱工作，重点做好: 一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度; 二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展; 三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞; 四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加 强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结 算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五 是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗 钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报人行 反洗钱部门及上级领导机构。 篇七: 反洗钱工作自查整改报告反洗钱工作自查整改报告 一、制度建设情况 根据反洗钱的“一法三令”和总公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、 《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风 险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的 要求。 作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重 点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗 钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、 联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。 上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人 民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。 二、组织建设和人员配置情况 为加强对反洗钱工作的组织‎‎领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。 按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按‎‎排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。 三、反洗钱培训和宣传情况 制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于201X年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗 工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体 员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。 四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制‎‎度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报‎‎告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计‎‎表》，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理‎‎各类客户资料。 五、与监管机构沟通情况 指定专人负责向人民银行分支机构和省‎‎分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反 洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。