银行支行关于身份证重号业务的风险防范措施
XX支行关于身份证重号业务的风险防范措施
各网点:
根据省行内控合规??年,第2期,风险提示 ～为有效防范身份证重号业务的风险隐患～特制定如下措施～请遵照执行:
一、凡遇到系统显示A客户与系统内原客户B某某身份证件重号情形～柜员一定按照《居民身份证号码重号业务处理流程》(工银个金[2008]282号)规定的‚将系统中原有B客户证件类型调整为‘其他’～并通过‘4202个人客户基本信息’交易将客户信息设置为‘待核实’标志?。不得直接将系统中原B客户某某姓名修改为现客户A某某～导致系统中原有客户B某某名下的卡折均变成了A某某的。这种做法存在诸多隐患:一是原客户吴某某的资金存在较大的被冒领风险,二是易引起银行与客户的纠纷,三是一旦被媒体炒作～存在较大声誉风险。
二、加强业务
培训
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～作好服务～规范居民身份证号码重号业务操作。认真组织员工学习《居民身份证号码重号业务处理流程》及联网核查相关文件精神的学习～使柜员对各项业务和服务流程驾轻就熟并灵活运用～全面提升业务素质和服务技能。遇到客户信息不符时～经办柜员应站在客户的角度考虑问
题
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～做好对客户的安抚和解释工作～消除客户的焦急和不满情绪～努力为客户解决问题～要在方寸之处体现我行服务的周到细致～提升客户对我行的信任度和满意度。
三、加强管理人员的履职管理。现场负责人应对自己审核、
授权的特殊重要交易的重要环节、主要风险点的合规性认真把关～加强员工日常业务细节管理～及时纠正员工不规范的操作行为～真正起到事中把关堵口的作用～做好风险防范工作～把风险消灭在萌芽状态。
四、把好客户准入关口。依照我行现行的客户信息系统做法～在为个人客户使用居民身份证初次办理开户业务时～必须按身份证号码为客户建立唯一的客户信息～客户再次办理业务时必须使用已建立的客户信息。因此～我行所有网点在受理新客户开户时一定要做到全面而准确～杜绝各种错误的发生～认真核查系统信息～做到申请
表
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、证件、客户本人核对一致～发现相关信息不相符时～应对原有错误信息进行调整～确保系统内系统的准确性与真实性。
浙公网安备 33021202002483