农村保险营销服务部管理办法21页

农村保险营销服务部管理办法21页 农村营销服务部管理办法 目 录 第一章 总则……………………………………………………2 第二章 组织管理………………………………………………2 第三章 机构管理………………………………………………3 第四章 职场建设………………………………………………5 第五章 人员管理………………………………………………6 第六章 业务拓展………………………………………………12 第七章 客户服务………………………………………………13 第八章 业务管理………………………………………………14 第九章 资产及设备管理………………………………………19 第十章 附则……………………………………………………21 1 第一章 总则 第一条 为规范XX人寿的农村营销网点建设～促进农村业务持续、稳定、健康、协调发展～根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》和《保险公司营销服务部管理办法》等法律、法规、规章的规定～结合实际～制定本办法。 第二条 本办法所称农村营销服务部是指经保险监管部门批准～在工商行政管理机关登记注册～由市,地,分公司所辖的县,区,支公司,营业部,在乡、镇及以下地区设立的对个人代理人进行管理～为客户提供保险服务的机构。 第二章 组织管理 第三条 为保证农村营销服务部的持续建设和规范管理～各省、市,地,级分公司需设立专岗负责此项工作。 总公司相关管理部门负责制定全系统农村业务发展战略～逐步规范农村营销服务部相关 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ～对公司农村业务的整体发展给予指导。 省级分公司相关管理部门根据总公司农村业务发展战略～结合当地实际制定本省农村业务发展规划和实施 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ～统筹规划全辖农村营销服务部的布局和进行农村业务的推动和督导。 市,地,级分公司相关管理部门根据上级公司的要求～落 2 实农村营销服务部的网点布局和建设工作。 县,区,支公司,营业部,负责组织落实农村营销服务部的职场建设、业务发展和队伍管理的各项具体工作。 第四条 农村营销服务部的主要职能 ,一,负责所辖区域的保险知识宣传普及、业务拓展和客户服务, ,二,开展招募增员工作, ,三,组织实施营销人员的培训及日常管理, ,四,代收保险费～分发保险单～负责业务单证的管理, ,五,接受业务咨询及客户投诉, ,六,协助县,区,支公司,营业部,做好给付案件的调查取证和保险金的给付工作。 第三章 机构管理 第五条 农村营销服务部的设立、变更、合并与撤销 农村营销服务部的设立应按照当地保险监管部门规定～并符合总公司的设立原则。农村营销服务部的设立、变更、合并、撤销均应报总公司人力资源部批准。 农村营销服务部的设立应本着经济核算有效益、业务发展有需要、管理水平跟得上、合理布局、梯度开发、长远考虑、稳步推进的原则。应优先在条件较好的乡镇设立营销服务部, 3 充分发挥其对周边地区的骨干支撑和辐射带动作用,待周边乡镇条件成熟时,再设立新的营销服务部。设立农村营销服务部应由省、市,地,级分公司履行报批程序～并应获得当地保险监管部门和工商部门核发的《保险营销服务部经营许可证》和《营业执照》。 当农村营销服务部的名称、级别、经营场所、负责人及营业范围发生变更或农村营销服务部需要合并时～须由县,区,支公司,营业部,按照有关规定经上级分公司报当地监管部门批准。未获批准以前不得擅自变更。 当农村营销服务部各项指标连续两年达不到上级分公司规定的三类农村营销服务部时～原则上应要求其限期整改,对于整改后仍然达不到要求的,应按照保险监管部门的有关规定进行撤销。 第六条 农村营销服务部的分类管理 公司对农村营销服务部实行分类管理。根据业务和人力考核的结果～由高到低分别设定第一类、第二类、第三类农村营销服务部。处于筹备期间的农村营销服务部不纳入三类管理体系。 市,地,分公司可根据本地情况～对不同类别的农村营销服务部制定有所差异的考核和政策支持措施。原则上新组建的农村营销服务部均由第三类开始考核～以后逐级晋升。 在具体分类 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 上～各省级分公司或市,地,分公司可以 4 自行制定相应指标～建议分类指标项目包括:总保费、个险期交新单和意外险保费、有效人力等。其中第三类农村营销服务部的个险新单期交及意外险应不低于30万～有效人力不低于10人～持证率不低于70%,注:划线数字可由各省级分公司根据当地实际情况进行调整,。公司应每年对农村营销服务部进行一次分类考核。 第四章 职场建设 第七条 职场整体布局 标准化农村营销服务部应建在当地主要街道的临街位置～并应严格按照总公司下发的《CI手册》规定制作和悬挂标牌。职场应包括教育训练场所及服务场所～其面积应满足农村营销服务部经营的实际需要～且能体现公司形象。 职场设置的内容必须包括: ,一,悬挂XX人寿保险股份有限公司司徽和农村营销服务部标牌, ,二,悬挂《保险营销服务部经营许可证》和《营业执照》, ,三,布置公司简介、“双成”文化宣传内容, ,四,建立“三板”公布 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ～即:新单业绩板、续保通知板、理赔公告板, ,五,在职场外公布正常的营业时间。 5 第八条 职场硬件配置 分公司可以根据农村营销服务部的分类～参照以下标准配置硬件。农村营销服务部的各项固定资产应由上级公司统一配置和采购。 农村营销服务部类别 建议职场配置 电脑、投影仪、讲台、白板、黑板、 桌椅、彩电、影碟机、音响、固定电 第一类农村营销服务部 话、饮水设备、必要的消防器材、开 通OA网线 黑板、桌椅、彩电、影碟机、音响、 第二类农村营销服务部 固定电话、饮水设备、必要的消防器 材 黑板、桌椅、固定电话、饮水设备、 第三类农村营销服务部 必要的消防器材 第五章 人员管理 第九条 岗位设置 农村营销服务部应设经理,负责人,岗位～此外～各县,区,支公司可根据自身实际情况为农村营销服务部聘用专,兼,职内勤人员和专,兼,职组训人员。各省、市,地,分公司可根据农村营销服务部的不同类别自行设定岗位配备标准。 6 第十条 经理岗位设置 选好农村营销服务部经理,负责人,并保持其相对稳定～对于有效拓展农村业务有着特殊意义。各级公司要把好农村营销服务部经理,负责人,甄选关～任人唯贤、择优录用～并应对其实行目标责任考核。 鉴于农村业务发展的特殊性～各县,区,支公司,营业部,在配备农村营销服务部的经理,负责人,方面～可根据实际情况～选用以下方式: ,一,从增强营销组织发展和队伍管理的意识、充分调动业务员展业积极性的角度出发～以尊重血缘关系为原则～依据《XX人寿保险股份有限公司个人代理人管理办法》的规定～从自然晋升的高级主管中产生农村营销服务部经理,负责人,, ,二,县,区,支公司,营业部,也可以通过组织公开竞聘或民主测评、综合考察并报上级公司同意等方式选拔农村营销服务部经理,负责人,。 第十一条 经理 岗位职责 总经理岗位职责总经理安全岗位职责工厂保安人员的岗位职责工厂财务部岗位职责工程测量员岗位职责 ,一,学习和掌握有关保险业的政策、法规～遵守公司各项规章制度, ,二,在县,区,支公司,营业部,的领导下～争取当地政府及有关部门的支持～疏通业务渠道～为保户提供优质服务～树立公司良好形象～促进本地区保险业务和营销服务部的健康发展, 7 ,三,根据县,区,支公司,营业部,下达的年度计划～有效推动业务工作～全面落实年度工作任务, ,四,贯彻执行例会制度、学习制度、培训制度等营销服务部的各项规章制度, ,五,抓好增员育成、不断壮大团队～做好营销活动管理～不断提升业绩, ,六,熟练掌握业务知识～指导业务员以正确的展业方式进行业务拓展, ,七,落实上级公司关于代理人风险防范制度等有关管理规定,加强对所属代理人的展业活动管理,防止代理人违规行为发生; ,八,对所属代理人发生的违规行为,不得隐瞒不报,应积极配合上级公司和有关人员做好违规案件查处工作, ,九,保证业务质量和资金、财产安全～准确、及时、全面上报各种帐表簿和资产管理情况, ,十,按照上级公司的要求～做好费用管理～确保费用不超支和不超范围开支～严格按规范化管理要求进行运作, ,十一,向县,区,支公司,营业部,定期总结、汇报业务和管理情况, ,十二,加强两个文明建设～遵纪守法～诚信经营～争创先进标准化营销服务部,标准化营销服务部评比管理办法由总公司另行制定,。 8 第十二条 经理岗位待遇 农村营销服务部经理的收入可以由两部分组成:一是按《XX人寿保险股份有限公司个人代理人管理办法》有关规定取得相应的代理手续费,佣金,及奖励、津贴,二是按照农村营销服务部的类别～获得每月的基本津贴、责任目标津贴。这两项费用从分公司附加佣金中列支。 ,一,基本津贴 由县,区,支公司,营业部,根据农村营销服务部的类别和业绩情况按月计发。 类别 基本津贴标准,元, 第一级农村营销服务部 分公司自行设定 第二级农村营销服务部 分公司自行设定 第三级农村营销服务部 分公司自行设定 ,二,责任目标津贴 县,区,支公司,营业部,可以根据每年,季,度对各类农村营销服务部的人力和保费等目标的考核～确定责任目标津贴标准～并于年,季,终考核后发放。 类别 责任目标津贴标准,元, 第一级农村营销服务部 分公司自行设定 第二级农村营销服务部 分公司自行设定 第三级农村营销服务部 分公司自行设定 处于筹备期间的农村营销服务部负责人的待遇～由支公司 9 ,营业部,制定财务支持和津贴扶持政策。 第十三条 内勤岗位设置 由市,地,级分公司根据农村营销服务部业务发展规模～遵循“以收定支”的原则～根据农村营销服务部的分类～确定县,区,支公司,营业部,农村营销服务部内勤岗的设定人数。 符合条件的农村营销服务部～经上级公司批准可以设立专,兼,职内勤岗位: ,一,第一类农村营销服务部～所设内勤岗人员数以业务规模发展需要而定, ,二,第二类农村营销服务部～设内勤岗人员一名, ,三,第三类农村营销服务部～原则上不设专门的内勤岗。 对不具备设立内勤岗位条件的农村营销服务部～应由农村营销服务部经理,负责人,兼任或由上级分、支公司指定专人兼任。 第十四条 内勤岗位职责 ,一,负责职场的日常管理～维护职场安全和职场整洁, ,二,接待客户咨询, ,三,投保单的初审, ,四,收取上门客户交纳的保险费, ,五,严格按照资金管理的有关规定～及时、准确、安全地做好现金收付及保管～具体办法参照总公司财务部门的相关规定,注:规定未定稿～具体名称待定,, 10 ,六,建立各类台账～做好保费收入台账、业务支出台账、费用支出账,流水账,的登记工作～保费资金一定要及时缴入保费收入帐户～逐笔登记保费收入台账～严禁坐支、挪用保费资金, ,七,报接赔,给,付案件、代理支付客户上门领取的赔款。对于给付金、退保金和赔款等款项～可根据实际情况按周或按旬上报县,区,支公司,营业部,核批～核批后此款项由上级公司拨付～必须逐笔登记业务支出台账～并及时通知营销员送达保户, ,八,账、表、薄、单证的记载、管理和上报等工作, ,九,协助农村营销服务部经理整理新人登记表等档案资料, ,十,完成上级县,区,支公司,营业部,和农村营销服务部交办的其他工作, ,十一,因工作调动或解约时～须健全交接手续～将农村营销服务部内的款项、登记簿和未了事项～在上级县,区,支公司,营业部,的审计监督下～向接任者进行书面交接。 第十五条 内勤岗位待遇 农村营销服务部内勤的收入由县,区,支公司,营业部,参照以下标准按月计发,在分公司附加佣金中列支,: 类别 内勤基本津贴标准,元, 第一级农村营销服务部 分公司自行设定 11 第二级农村营销服务部 分公司自行设定 第三级农村营销服务部 分公司自行设定 第十六条 各级主管的职责和待遇 农村营销服务部各级主管的职责和待遇详见总公司《XX人寿保险股份有限公司个人代理人管理办法》。 第十七条 组训的职责和待遇 符合条件的农村营销服务部～经上级公司批准～可以设立专,兼,职组训岗位。农村营销服务部组训的职责和待遇参见总公司《XX人寿保险股份有限公司组训人员管理暂行办法》。 第六章 业务拓展 第十八条 业务范围 农村营销服务部必须严格遵照当地保监局颁发的《保险营销服务部经营许可证》以及工商行政管理部门发放的《营业执照》的规定～在本公司的授权范围内开展业务活动。 第十九条 业务拓展方式 ,一,逐步拓展并延伸农村营销服务部所在辖区的业务, ,二,发展利于农村营销服务部持续健康发展的长险业务和能为公司带来经济效益的意外险业务, ,三,创新销售模式～推广“驻村业务员”制度。各分公司可根据当地保源情况～在行政村里选择居住本村的销售人员～ 12 负责村内新单承揽、续期收费、咨询投诉和报案理赔等售后服务工作, ,四,举办形式多样的产品说明会、客户联谊会等活动, ,五,在农村地区宣传保险知识、保险理念和投资理财知识～使XX人寿的公司文化和品牌形象深入人心, ,六,做好客户服务工作～提升服务品质～促进业务发展。 第二十条 销售服务支持 ,一,省、市,地,分公司要根据保险产品在农村市场的销售状况～结合本地市场需求～研究制定农村市场产品组合促销方案和业务推动方案, ,二,根据业务发展的需要～定期或不定期地分层级进行适合农村业务发展的衔接教育及相关知识的培训, ,三,县,区,支公司应结合本地实际情况～研究确定农村保险市场宣传的具体方式～按照上级公司的要求统一农村营销服务部的对外形象～为农村业务发展创造有利环境, ,四,建立信息共享平台～利用内部网站开设农村营销服务部发展专栏～定期组织农村业务发展研讨、交流～传播先进经验, ,五,发挥95519电话服务中心的服务延伸作用～开展客户回访、咨询服务。 第七章 客户服务 13 第二十一条 客户服务的内容 ,一,按照上级公司的投保实务、理赔实务等相关规定办理投保、核保手续～协助公司做好生存死亡调查和案件查勘, ,二,及时初审投保资料～送交县,区,支公司审核, ,三,做好保单保全和续收催交工作～对上门交费的客户热情接待, ,四,协助公司做好保单的退保、给付等相关工作, ,五,坚持诚信原则～做好展业宣传咨询～全面准确解释保险条款～履行免责条款的告知义务～将投保人、被保险人的有关情况如实报告公司～保守公司和客户的秘密。 第二十二条 客户服务的质量标准 ,一,省、市,地,分公司要根据有关规定制定农村营销服务部续收率、投诉率的具体标准, ,农村营销服务部人员在协助客户办理满期退保、案,二 件赔付的过程中～必须实事求是～不得刁难被保险人、受益人～如有违犯～将按有关规定严肃处理, ,三,代理人要及时送达赔款、退保金、理赔金和红利通知书～不得以任何理由延期给付。 第八章 业务管理 14 第二十三条 销售活动管理 ,一,会报管理 1、农村营销服务部实行例会制度～例会包括:晨会、主管经营策划会、业务分析会等内容。有条件的农村营销服务部必须每日召开晨会～人员分散的农村营销服务部～每周不得少于1次晨会, 2、主管经营策划会是农村营销服务部的经理和主管汇报阶段性经营情况～总结经验、查找问题～安排下一阶段工作计划的会议。会议的主要内容包括:业绩追踪、任务落实、业务推动、经验分享以及工作计划安排。经营策划会每月应召开1次, 3、业务分析会是农村营销服务部一个经营周期结束时召开的会议。会议的主要内容包括:小结业绩达成情况、总结经验、检讨问题、表彰先进、激励后进～以及制定下一个经营周期的行事历计划。业务分析会应每月召开1次, 4、农村营销服务部可根据自身条件增设夕会、精英促进会、爱心激励会、保户联谊会等内容, 5、市,地,分公司或县,区,支公司每年应至少组织3次以上农村营销服务部人员的集中培训,农村营销服务部经理应不少于4次培训,～每次培训不少于2天。 ,二,活动量管理 1、业务员系列人员 ,1,按照销售流程完成准客户开拓、约访、接触、观念宣 15 导、展示说明、促成、拒绝处理及售后服务、转介绍等工作, ,2,积累准客户～认真填写准客户卡, ,3,坚持填写工作日志, ,4,按时参加晨会及公司要求的各种例会, ,5,参加公司及农村营销服务部举行的培训及其他活动, ,6,制定年度、季度、月度目标和达标措施, ,7,积极增员～努力提升职级, ,8,做好客户管理～提高诚信服务水平。 2、主管系列人员除完成上述业务员的活动项目外～还必须: ,1,增员育成代理人～追踪辅导属员业务技能～协助上级公司开展各项职场训练, ,2,认真填写主管工作日志, ,3,做好表报管理, ,4,中高级主管每周至少主持1次晨会, ,5,参加主管例会与相关训练, ,6,积极参与公司、农村营销服务部的公益活动及事务。 第二十四条 内务管理 ,一,建立相关帐薄 农村营销服务部要按照上级公司的要求建立各种帐簿～由内勤或指定专人负责登记和管理工作～做到数据准确无误、帐目清楚有序。上级公司应定期检查农村营销服务部的帐簿。 农村营销服务部各种帐簿包括:重要单证登记簿、报销台 16 帐、保费收入、费用支出明细台帐,区分现金或转帐逐笔记录,、代理业务日记帐,个人业务台帐,、报案登记簿、理赔明细帐、给付案交接登记簿、退保、满期给付登记簿、业务收费登记簿、保费上划或经转登记簿、资产物品登记簿等。 ,二,工作流程 1、单证管理 农村营销服务部要严格执行上级公司的业务单证管理规定。认真做好各种帐簿的登记和各类业务单证的发放、整理工作～做到登记、发放、核销及时准确。丢失、损坏单证要按照公司有关规定处理。 在业务单证的领用上～对于已配备电脑设备,连通网络,并已安装单证管理系统的农村营销服务部～可直接由内勤人员向销售人员发放,对于未配备相应设备的农村营销服务部～可建立领用业务单证申请清单～由内勤人员统一向上级单位领取～并在清单上注明单证号所对应的领用人～之后再发放给销售人员。 2、承保交单 内勤,负责人,要对业务员的保单资料进行承保的初核和保费代收工作～并做好《代理业务日记帐》的登记。 3、上交保费 农村营销服务部应按照公司财务部门的相关规定向县,区,支公司,营业部,送达承保件和办理保费结转。业务收入须按 17 规定上交到所属支公司或存入银行～数额巨大时～要求双人存款～确保资金安全,严禁违规使用或挪用。 4、保单回转与发放 由县,区,支公司,营业部,统一回转正式保单～内勤,或负责人,在做好登记后～交由业务人员向保户递达保单。 5、撤单与退保 内勤,或负责人,在接到申请后统一向县,区,支公司,营业部,办理撤单或退保手续,业务员也可以直接办理～但必须在农村营销服务部进行登记,～处理完毕后在台帐上用红笔记录。 6、代送给付金 凡理赔案件的给付要做好《理赔明细帐》的登记～必须向被保险人或其受益人寄发领款通知书～告知领款时间、地点及金额～代理人可以代递赔款,但必须及时交回代送回签单～并定期将代送给付金的相关资料(包括代送回签单)～交上级业务管理部门～由县,区,支公司,营业部,进行核对。 ,三,费用支持及财务报销 1、费用支持 县,区,支公司,营业部,应对农村营销服务部提供费用支持并建立帐目管理～应对农村营销服务部的费用拨入与支出进行统计和费用控制～按月按指标拨付记帐～用于农村营销服务部的业务推动及办公费用开支使用,不允许招待费列支,。 18 2、费用报销 农村营销服务部的费用开支采取报帐制～即农村营销服务部的合理开支由经办人签字、营销服务部经理复核～经县,区,支公司,营业部,审批并报销。 ,四,其他要求 1、省、市,地,分公司应制定农村营销服务部的岗位分工和工作流程～做到职能清晰、岗位职责明确, 2、农村营销服务部必须严格遵守和执行公司制定的各项管理规定和业务要求, 3、每月结帐后～各农村营销服务部要在规定的时间内向县,区,支公司,营业部,提供业务情况月报表、季度报表, 4、在发生重大事件时～农村营销服务部有关人员要及时上报上级公司, 5、农村营销服务部还应做好县,区,支公司,营业部,交办的其他工作。 第二十五条 日常工作 ,一,差勤管理 应严格执行请假制度～节假日期间须做好值班工作～以保证农村营销服务部能在营业时间内正常开展业务处理和服务活动。 ,二,安全工作 农村营销服务部要建立必要的安全防范措施～职场内应配 19 备消防器材～并应指定专人管理～确保现金、资产与人身安全。 ,三,职场环境 农村营销服务部应保持保持职场内外的清洁卫生和良好的工作秩序～定期更新宣传板、业绩板、海报和标语等宣传工具。 第九章 资产及物品管理 第二十六条 农村营销服务部的资产、物品是指:由上级分支公司购买下拨～其他单位,个人,捐送、委托代管的所有资产、物品。 第二十七条 资产、物品的使用维护 ,一,农村营销服务部经理是所辖营销服务部资产、物品管理的责任人～全面负责对农村营销服务部资产、物品的管理, ,二,农村营销服务部的资产所有权归公司所有,不含委托代管及租赁物品,～任何人不得私自占有、转借或以此为抵押向银行贷款, ,三,农村营销服务部的资产、物品应明确专人进行保管、操作和维护～未经允许不得擅自使用和处理, ,四,要建立资产、物品登记簿～详细记载农村营销服务部各项资产、物品的名称、数量、单价、购置日期、存放地点、使用人和保管人等情况, ,五,对农村营销服务部的资产、物品要定期进行核查～如 20 发现损坏、丢失、账实不符等现象～要查明原因、及时修护～情况严重时应及时上报上级公司处理, ,六,各农村营销服务部应按照公司统一安排～至少应在每年的6月和12月进行固定资产的盘点～盘点人员及农村营销服务部经理,负责人,须在固定资产盘点表上签字～之后将固定资产盘点表报送县,区,支公司并最终统一交市,地,分公司备案, ,七,固定资产的权属证明～特别是房产证、土地使用证等～必须由市,地,或省分公司实物资产管理部门统一管理。 第十章 附则 第二十八条 本办法未尽事宜可参照《XX人寿保险股份有限公司个人代理人管理办法》、《XX人寿保险股份有限公司组训管理办法》执行。 第二十九条 本办法中的任何条款如与现行或今后颁布的法律、法规有抵触～则相抵触部分自动失效～但不影响本办法其它条款的有效性。 第三十条 各级公司可根据市场竞争情况和业务发展需要制定本试行办法的实施细则。 第三十一条 本试行办法的解释和修改权归总公司。 21