保险公司合规经营报告

保险公司合规经营报告 保险公司年度合规报告模板 泰康人寿保险股份有限公司 分公司 **年合规报告 报告的内容根据《保险公司合规管理指引》、《泰康人寿合规政策(试行)》、《泰康人寿合规管理规定(试行)》、《泰康人寿合规报告管理办法(试行)》等法律法规和规章制度的要求制定。 一、合规管理概述 简要概括本分公司**年合规工作的开展情况，内容包括: 1、 合规制度制定、修改基本情况; 2、 合规队伍建设情况; 3、 合规培训情况; 4、 违法违规情况(主要指各类行政处罚); 5、 商业贿赂查处情况; 6、 反洗钱工作开展情况 7、 合规 工作总结 关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结 性描述 二、合规管理组织架构的设置情况 详细说明分公司合规组织架构的设置情况，内容包括: 1、 合规第一 责任 安全质量包保责任状安全管理目标责任状8安全事故责任追究制幼儿园安全责任状占有损害赔偿请求权 人 2、 合规管理部门(岗位)(注:未 成立部门的，请写明原因) 3、 下属部门、分支机构合规管理组织架构的设置情况 例: 泰康养老吉林分公司合规第一责任人为王骧武总经理。 因吉林分公司规模小，人员编制有限，分公司未成立合规管理部门。由行政人事部法律合规岗全面负责分公司的合规管理工作，行政人事部经理担任合规协调人，负责合规协调与统筹工作。 吉林分公司暂无下设分支机构。 三、内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善情况 概述分公司各部门及下辖各分支机构规章制度和业务流程的制定、修改情况。 具体描述内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善情况。具体内容包括: 1、 规章制度制定、修改情况; 2、 业务流程制定、修改情况; 吉林分公司在2014年执行总公司相关规定，2015年初面对性的情况对2014年规定进行修订，出台相关的制度，建立的管理、业务制度及业务流程如下: 1、2015年1月，运营管理部制定 2015年三级机构经营政策之业务政策， 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 财务部制定2015年三级机构经营政策之财务政策，行政人事部制定2015年三级机构经营政策之人力政策。此三个政策的制定，充分从业务、财务、人力方面要求并指导2015年三级机构的经营，让三级机构2015年经营工作有的放矢。 2、2015年1月，运营管理部、计划财务部、行政人事部三部门联合制定《2015年中后台服务公约》。制定《服务公约》，对中后台版块的工作流程，工作时效，进行公示及约定，并明确了各项工作的责任人，此服务公约的制定，提高了服务时效，优化了工作流程，为公司的有序经营保驾护航。 3、2015年1月，直销业务部、银行业务部、中介业务部、综拓业务部，四个业务部门制定了销售人员《基本法》本地化制度，将管理津贴比例、年终奖比例，活动量管理办法等相关指标进行本地化修订，并报备总公司审批。此办法的制定，使《基本法》更契合吉林分公司的经营侧重，更有利于指导销售人员业务开拓。 4、2015年1月，综拓业务部制定了《综拓会议报表制度》，此制度约束了销售人员的日常行为，使日常管理专业化。 5、2015年2月，行政人事部制定了《2015 年吉林分公司客服专员服务津贴发放办法(试行)》，充分激发机构客服专员的工作投入度，与机构的业务达成、加强客户服务质量等考核紧密联系起来。 6、2015年4月，运营管理部制定了 部门制度:《运营管理部周例会制度》、《运营管理部重要会议纪要制度》、《运营内部培训制度》 业务规划:《申请材料审核规则》、《吉林养老理赔查勘费报销管理办法(暂行)》、《吉林养老险赔款支付管理办法(暂行)》 运营档案:《运营管理流程》 理赔给付:《转三方理赔案件财务手续确认流程》 理赔交接:《分公司管理理赔交接流程及交接存档材料模板》 运营材料:运营管理部挂网材料登陆步骤指引》 对外监管:《投诉管理办法》、《总经理接待日办法》 运营管理部相应制度的制定，优 化流程，提高了工作时效，经营合规。 7、2015年7月，行政人事部制定了《活动量管理办法》，加强各渠道销售人员活动量推动。 特别说明:分公司及下辖分支机构直接转发总公司制度或直接适用总公司新修订业务流程的内容，无需体现。 四、重要业务活动的合规情况 重要业务活动(或主要工作)的合规情况:详细介绍本部门职责范围内重要业务活动，并对照国家法律法规、规范性文件、其他监管规定以及公司制度，详细分析和说明各项重要业务活动的合规遵循情况，如存在差异，须就制度层面或执行层面的整改措施进行阐述。具体内容: (1)部门重要业务活动开展情况; (2)重要业务活动合规情况(可以结合部门日常管理、客户或代理人投诉、诉讼或仲裁、自查、内控自我评估、内部审计、外部监管检查等方面，阐述部门重要业务活动的合规情况); (3)整改措施 吉林分公司按照总公司要求进行了168自测项目。项目由内控部门——行政 人事部牵头负责并执行，行政人事部所有成员组成执行小组，通过部门会议形式进行了项目启动。会议对组员工作进行了分工，行政人事部经理王放负责全面领导工作并协调其他需要配合的部门及人员、法律合规岗赵丽负责询问及抽样检测并记录结果、 其他成员全面配合。经过1周时间顺利完成了此项工作，于2015年8月28日将项目自测报告及报表上报了总公司合规法律部。 五、合规评估和监测机制的运行情况 (一)**分公司涉诉案件详细情况: 1、最近三年发案情况对比(新发案件数、涉案金额) 2、典型刑事案件具体分析(案情简介、风险揭示、后续处理及问责情况) 例: (一)**分公司涉诉案件详细情况: 2、**分公司典型刑事案件具体分析 (1) **职务侵占案 案件简介:**系**分公司银保部客户经理。**利用职务便利假借客户名义将客户保费退出据为己有，涉案金额** 万元。目前，已被法院判处**。 风险揭示:由于公司未明确要求代理银行在“抹账”时将保单和发票收回，得以利用保单和发票骗取客户信任。 后续处理及问责情况:整改措施为***;问责情况为***。 (2)**案 „„ (二)**分公司行政处罚具体情况: 1、行政处罚的基本情况:保险监督管理机构处罚情况、反洗钱行政处罚情况、其他行政监管机关行政处罚情况(工商、税务、统计、劳动监察等等) 2、行政处罚详细情况:详细介绍每一个行政处罚，包括案情简介、风险揭示、后续处理情况。 例: (二)**分公司行政处罚具体情况: 1、行政处罚基本情况: 2015年**分公司共有**次行政处罚，其中保险监督管理机构行政处罚**次、中国人民银行反洗钱行政处罚**次，其他行政监管机关行政处罚**次，具体情况如下: 篇二:保险合规经营工作总结 **市保险合规经营工作总结2012年3月份以来，在**领导的高度重视与支持 下，在**全体员工的共同努力之下，紧紧围绕“合规经营”这一目标，坚持以现场自查，抽查，以及后台督办的的管理方式，有效地推动了代理保险健康，快速，稳定的发展。现将今年合规工作总结如下:一、今年的主要工作完成情况(一)制定完善的保险合规经营管理制度为切实加强邮政代理保险业务的合规经营，及时发现业务管理的弊端与漏洞，**先后出台了并下发了《人员准入管理通知》、、《营销费使用管理办法》《重要凭证管理办法》、《业务检查制度》《网点销售十不准》、《客户投诉退保处理预案》等规章制度，通过制度明确规定各项经营管理行为下发管理办法。(二)持续开展学习合规经营培训、考试为强化全员合规风险意识、提升业务技能。**组织了全局性的持证培训、合规营销话术培训、产品培训、业务规章制度学习培训以及合规经营的培训考试，培训达30场次，培训人次达到6100余人次，组织全局性开展合规经营考试达三次，平均考试合格率达到95%。目前全市邮政专柜持证率达到100%，网点持证率达到100%，储蓄营业员持证率达到60%。 篇三:合规经营在保险公司发展中存在的问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 及对策 合规经营在保险公司发展中存在的问题及对策 [摘 要]随着我国经济水平的不断发展和提高，我国保险行业也得到了飞速的发展，但是一些保险公司实际开展以及运行时其相关的合规经营制度相对比较落后，对日益增长的经营需求不能进行有效的满足，从而使保险公司在经营的时候合规风险增加，对我国保险行业的进步和发展造成了一定的阻碍。因此，想要促使我国保险行业的迅速良好的发展，就需要结合时代的发展，对保险公司的合规经营机制进行建设力度的不断加强，促使保险行业中企业合规意识的提高，对企业在发展过程中的监管适应能力的增强。文章主要通过对保险公司中合规经营的全面了解和掌握，结合实际情况对其中存在的问题进行具体分析，对合规经营在保险公司的有效构建提供几点参考意见。 [关键词]合规经营;保险公司;发展 在保险公司实际经营的过程中，“合规”主要是指公司以及相关的员工行为 与国家相关 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 、法律法规、监督规定、公司内部制度以及诚实守信的道德准则等相符合，并且，公司在运营发展的时候还要对一些与相关规范相违背的行为进行纠正，从而对声誉损失、法律责任、行政处罚以及财产损失处罚进行有效避免。在我国金融保险行业发展的过程中，对合规经营的重要性一直无法正确的认识，对它的建设力度也达不到相关的标准，因此，在我国保险行业实际运行发展的时候，具有一定的合规风险问题。作为一个与风险时常相伴的行业，保险公司在经营的过程中必须对合规经 营的建设力度进行强化。 一、合规经营在保险公司中的重要性 在我国保险公司实际运行发展的时候，对其进行合规经营的构建，可以在一定程度上对公司内部的合规管理中存在的滞后性进行改善，对合规意识进行有效的增强。 (一)推动保险公司的持续发展 在保险公司运行的时候，对合规经营的合理构建可以在一定程度上促进保险公司健康持续的发展。就我国目前的 情况来看，保险公司在经营的过程中，其相关的合规经营机制具有一定的滞后性，一些违反国家相关法律法规的现象普遍存在。这样的情况不仅导致保险公司在经营过程中经营风险的增加，还在一定程度上对保险行业的经营形象造成了损害，导致保险行业在发展的时候公信力普遍较低，从而使保险公司的长期发展受到了阻碍。因此，想要促使保险公司的长期健康发展，就必须对公司的合规经营建设力度进行加强，促使一些经营风险得到有效地避免和化解，为保险行业树立一个良好的形象，从而使保险公司在经营的过程中得到健康良好的发展。 (二)培养工作人员的合规意识