风险承受能力测评表
风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的认知测试,综合评估您的风险承受能力高低,是投资者朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合!因此,请认真回答以下问题。
风险承受能力测评
本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力,为客户提供适当的产品和服务时使用,钻石财富将履行保密义务。
☆客户姓名: ☆联系方式:
1. 您的年龄在以下哪个范围内?
□A. 29岁以下
□B. 30-39岁
□C. 40-49岁
□D. 50-59岁
□E. 60岁以上
2.您有过几年的投资经验?
□A. 10年以上
□B. 6-10年
□C. 3-5年
□D. 1-2年
□E. 1年以下
3.您是否有过投资经验?
□A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验
□B. 有投资股票、股票型基金的经验
□C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险
□D. 有购买过保本基金、货币基金(如余额宝)、信托等低风险产品
□E. 从未有过投资经历,只存银行的定期或活期
4.您的家庭目前全年收入状况如何?
□A. 50万元以上
□B. 30-50万元
□C. 15-30万元
□D. 5-15万元
□E. 5万元以下
5.您投资的主要目的是什么?选择最符合您的一个描述:
□A. 关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动。
□B. 倾向长期的成长,较少关心短期的回报以及波动。
□C. 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报。
□D. 只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益。
□E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买
计划
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。
6.当您进行投资时(例如基金、股票),您能接受一年内损失多少?
□A. 我能承受25%以上亏损
□B. 我能承受10-20%的亏损
□C. 我最多只能承受5-10%的亏损
□D. 我最多只能承受5%以下的亏损
□E. 我几乎不能承受任何亏损
7.目前您的投资主要是哪一品种?
□A. 外汇、期货、现货贵金属 等超高风险资产
□B. 股票、股票基金、私募股权基金 等高风险资产
□C. 混合基金、指数基金、结构类产品 等较高风险资产
□D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金(有限合伙基金)、货币基金(如余额宝)
□E. 活期、定期存款、国债、保险
8.如果您拥有50万用来建立资产组合,您会选择下面哪一个组合?
□A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 5 :15 :80
□B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 10 :30 :60
□C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 30 :40 :30
□D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 60 :30 :10
□E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 80 :15 :5
9.长期风险承受水平:下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度?
□A. 希望赚取最高回报潜力,能接受3年以上的负面波动,包括损失本金
□B. 希望赚取较高回报潜力,能接受3年以上的负面波动
□C. 寻求资金较高收益,可接受3年内负面波动,使回报显著高于定期存款
□D. 保守投资,但愿意在2年内接受少许负面波动,使回报高于定期存款
□E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样
10.假设现有以下几个投资品种,那您会选择哪一个?
□A. 收益率在30%以上,同时本金也有可能亏损20%以上
□B. 本金不保证,收益率在20%以内,同时本金也有可能亏损10%以内
□C. 本息保证,收益率在10%左右
□D. 本息保证,收益率在4-6%之间
□E. 银行定期存款,收益率在3%
统计得分:
□保守型(0-22) □稳健型(23-44) □平衡型(45-66) □积极型(67-88) □ 激进型(89-100)
给分标准:选A得10分, 选B得8分, 选C得5分, 选D得3分, 选E得0分
根据前述个人投资者风险承受能力测试评分结果,可对投资人风险承受能力类型与产品
风险水平进行匹配,具体匹配结果可参考如下:
总平均分M≤22 分 保守型——低风险级别产品
您的风险承担能力水平比较低,您关注资产的安全性远超于资产的收益性,所以低风险 、
高流动性的投资品种比较适合您,这类投资的收益相对偏低。
22 分< M ≤44 分 稳健型——较低风险级别产品
您有比较有限的风险承受能力,对投资收益比较敏感,期望通过短期、持续、渐进的投资获得高于定期存款的回报。所以较低等级风险的产品如保本保息的固定收益类,比较适合您,适当回避风险的同时保证收益,跑赢通胀。
44 分< M ≤66 分 平衡型——中等风险级别产品
您有一定的风险承受能力,对投资收益比较敏感,期望通过长期且持续的投资获得高于
平均水平的回报,通常更注重十年甚至更长期限内的平均收益。所以中等风险收益的投资品
种比较适合您,回避风险的同时有一定的收益保证。
66 分< M ≤88 分 积极型——较高风险级别产品
您有中高的风险承受能力,愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益,一般倾向于
进行中短期投资。所以中高等级的风险收益投资品种比较适合您,以一定的可预见风险换取
超额收益。
88 分< M ≤100 分 激进型——高风险级别产品
您有较高的风险承受能力,是富有冒险精神的积极型选手。在投资收益波动的情况下,
仍然保持积极进取的投资理念。短期内投资收益的下跌被您视为加注投资的利好机会。您适
合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资,不过要注意不要因一时的高报酬获利而将全部资
金投入高风险操作,务必做好风险管理与资金调配工作。
如果您不同意这结论,请指出您认为更准确的投资风险承受程度,本公司记录将为您的投资风险承受程度。
客户选择:保守型( ) 稳健型( ) 积极型( )
☆客户经理意见:
该客户是否适宜购买本公司旗下基金产品: □是 □否
理财经理签字: 日期:
☆客户评估确认:
本人声明:在投资风险测试中,本人提供的全部信息、资料是真实、准确和完整的,上述所填内容为真实意思表达,并接受此评估意见。
客户签字: 日期: