金融监管学教学大纲

金融监管学教学大纲 3456346 金融监管学教学大纲 一 课程说明 一、 课程的性质、任务: 金融是现代经济的核心，随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现，金融业务之间的界限不断被打破，不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金融国际化和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领域的风险也在急剧增大。由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位的显著增强，通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。近二、三十年，金融监管在政府行为中的地位迅速提升，我国已经形成了分业经营分业监管的格局。金融监管的内容日益系统化，方法日益科学化，以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、内容上、方法上、均日益成熟。 本书共分14章，包括:金融监管导论、金融监管与金融风险、金融监管与金融创新、金融监管体制、金融监管内部控制、其他监管防线、金融监管的支持体系、银行业监管、证券业监管、保险业监管、其他金融机构监管、金融市场监管、金融监管的协调、金融监管的国际协调与合作等。 二、教学的基本要求: 本课程的教学目的是让学习者掌握有关金融监管的基本理论和基本知 识，增强对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识，熟悉金 融监管的各项业务运作，掌握监督管理金融业的基本理论与方法，能够从宏 观角度观察和 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 总体经济和金融运行状况，提高对经济和金融发展规律的 认识能力和把握能力。 三、适用专业与学时数 金融监管学的教学对象是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学 本科高年级的学生。本课程建议课时数:50—60 先修课程应该包括宏观和微观经济学、管理学原理、货币银行学、金融 市场学、商业银行经营学中央银行学等。金融监管这一课程，到目前为止各 高校开设得尚不普遍。由于社会主义市场经济体制的逐步确立和金融监管对现代金融业的特殊重要性，在经济和管理类专业特别是金融专业开设这门课 五、推荐教材及参考书 推荐教材为中国金融出版社出版的教材，由郭田勇主编《金融监管学》参考书目:1、黄达主编:《金融学》，中国人民大学出版社，2003。 2、[美]米什金，货币金融学，李杨等译，中国人民大学出版社，1998 3、陈学彬主编《金融监管学》，高等教育出版社，2003。 4、王华庆主编:《中国银行业监管 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 研究》，中国金融出版社，1996。 5、洪伟力著:《证券监管:理论与实践》，上海财经大学出版社，2000。 六、主要教学方法与媒体要求 1.应注重历史的分析方法。由于金融监管和金融监管制度是随着经济发展、体制变迁和科技成果的广泛运用而逐步演进和发展起来的，金融监管的地位和作用也是随历史的发展逐步增强的，并且这种发展还在持续着。因此，用历史的和发展的观点研究金融监管，是让学习者掌握该门课程的一把入门 2.应注意基本理论的讲解和分析。金融监管制度在经济体系中的地位之所以越来越突出，有其客观的必然性，这需要从理论上来说明。没有坚实的理论作基础，很难从宏观视角把握现代金融监管的运作和经济运行与发展的脉络。对理论的讲解和分析，除了使用一般的推理、演绎之外，还应尽可能 3.坚持理论联系实际。该门课程与现实经济和金融运行密切相关。理论与实践的结合是学习和巩固知识的基本方法，对金融监管学这门课程来说，这一点尤为重要，特别是我国的金融监管制度建立较晚，还处在快速发展与完善之中。因此，在讲授中应尽量结合不断发展变化的新情况，补充新的内容，研究新的问题。 教学辅助设施需要多媒体设备。 七、开课及编写大纲单位 二 第一章 金融监管导论 教学要求:本章要求了解金融监管的一般理论，理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系;掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟 课时安排:3—4 第一节 一、金融监管的含义 二、 第二节 金融监管 第三节 资本充足性监管 流动性监管 业务范围监管 贷款风险的控制 外汇风险管理 准备金管理 依法实施金融监管 第二章 金融监管与金融风险 教学要求:本章要求了解金融风险识别、评测与风险预警等主要内容，进一 步理解金融监管的意义。 课时安排:2-3学时 第一节 金融风险概述 一、金融风险的内涵及外延 金融风险 金融危机 金融安全 二、金融风险的特征 三、金融风险的种类 四、金融风险与金融监管的关系 第二节 金融风险预警系统 一、建立金融风险预警系统的意义 二、构建金融风险预警指标体系的原则 三、金融风险预警的主要内容 四、我国金融风险预警系统的建立与完善 第三章 金融创新与金融监管 教学要求:本章要求了解金融业如何在创新中发展，金融创新与金融监管的辨证 关系。 课时安排:2-3学时 第一节 金融业在创新中发展 一、金融创新的原因 二、金融创新的种类和内容 三、金融创新、发展与安全 第二节 金融创新与金融监管 一、金融创新与金融监管的关系 二、金融管制失灵与策略安排 三、金融监管成本、管制边界 第四章 教学要求:本章要求了解金融监管要素、监管体制发展变迁、西方国家及我国金 融监管体制的现状和改革 课时安排:2-3课时 教学要点: 第一节 金融监管当局 一、金融监管当局与监管对象 二、金融监管当局与中央银行 第二节 金融监管体制的发展变迁 一、金融监管体制 二、金融监管体制的有效性分析 第三节 各主要国家金融监管体系介绍 一、美国 二、英国 三、日本 第四节 中国金融监管体制的形成与发展演变 一、中国金融业经营体制模式的发展演变 二、中国金融监管体制的发展演变 三、中国金融监管体制的进一步改革 第五章 金融机构内部控制制度 教学要求:本章要求了解金融机构内部控制的含义 、目标、基本原则，国际比较及在我国的现实情况。 课时安排:2-3课时 教学要点 第一节 金融机构内部控制制度 一、内部控制的含义 二、内部控制的目标 三、建立内控机制的基本原则 四、巴塞尔核心监管原则的内控规定 五、金融机构内部控制与外部监管的关系 第二节 国际金融业内部控制制度的比较 一、国外金融机构内控制度分析 二、美国分业监管下的内控制度 三、德国全能银行制下的内控制度 第三节 我国金融机构内部控制的分析与评价 一、我国金融机构内部控制发展现状 二、我国金融机构内部控制存在的问题 三、我国金融机构内部控制制度的改革与完善 第六章 其他监管防线 教学要求:本章要求了解行业自律、市场约束机制、存款保险制度等相关内容 课时安排:2-3课时 教学要点 第一节 行业自律 一、行业自律组织 二、行业自律组织的一般功能 第二节 市场约束机制 一、市场约束机制的含义 二、市场约束与官方监管 三、市场约束发挥作用的条件 第三节 存款保险制度 一、存款保险制度 二、存款保险制度的功能与问题 三、西方主要国家的存款保险制度 四、我国建立存款保险制度的必要性分析 五、我国存款保险制度的模式设计 第七章 金融监管的外部支持 教学要点:金融监管的外部支持是一个包含法律、会计、统计、企业与社会信用 等诸多内容的复杂系统。本章要求了解金融监管外部支持的各项内容。 课时安排:3-4课时 教学要求 第二节 金融监管的法律支持 一、金融基础法律支持系统 二、金融监管法律法规的内容 三、我国的金融监管法律法规 第二节 金融监管的审慎会计支持 一、审慎会计制度的主要内容 二、审慎会计制度与金融监管 三、我国金融审慎会计制度的改革与发展 第三节 金融监管的统计支持 一、金融监管统计的基本数据构架 二、MPIs与有关核算方法和监管 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的关系及展望 三、对我国金融监管统计体系构建的思考 第八章 教学要求:本章要求了解对商业银行监管的重要性，掌握对商业银行金融监 课时安排:3—4 第一节 资本金 高级管理人员素质 银行业竞争状况 第二节 审慎监管政策的基本内容 非现场稽核检查的目的、 步骤 新产品开发流程的步骤课题研究的五个步骤成本核算步骤微型课题研究步骤数控铣床操作步骤 和内容 第三节 市场退出的监管 处理问题银行的一般措施 二、纠正性监管 三、救助性监管 四、 第九章 证券业的监管 教学要求:本章要求了解证券机构监管、证券市场监管、上市公司监管 的相关内容 课时安排:4-6课时 教学要点: 第一节 概述 一、证券监管的历史演进 二、证券业监管的目标 三、证券业监管的原则 四、证券业监管体系 五、我国证券业监管体系的形成与发展 第二节 证券机构监管 一、中国证监会对证券经营机构的监管 二、证券交易所对会员公司的监管 三、证券业协会的自律监管 四、证券公司的内部控制与风险管理 第三节 证券市场监管 一、内幕交易的监管 二、对证券欺诈的监管 三、对市场操纵的监管 第四节 上市公司的监管 一、信息披露 二、公司治理 三、我国上市公司监管问题与对策 第十章 保险业的监管 教学要求:本章要求了解保险业的概况，及对保险市场的监管、保险人的监管、 保险市场其他要素的监管 课时安排:5-6课时 教学要点 第一节 保险市场概述 一、 保险市场的概念 二、 构成要素 三、 分类 四、 特征 第二节 保险市场监管概述 一、必要性分析 二、目标 三、方式 四、监管机构 第三节 保险人的监管 一、机构监管 二、业务监管 三、财务监管 四、偿付能力监管 第四节 保险市场其他要素的监管 一、对保险中介人的监管 二、对外国保险公司的监管 三、保险人协会及同业工会 第十一章 对其他金融机构的监管 教学要求:本章要求了解中央银行对其他金融机构监管的必要性，熟悉各类 课时安排:4-5 第一节 第二节 五、 金融租赁的含义及特征 六、 金融租赁业的发展状况 七、 对租赁业的监管 第三节 对财务公司的监管 五、财务公司简介 六、对财务公司的监管 第四节 二、对合作金融的监 第十二章 教学要求:本章要求理解监管金融市场的重要性，掌握监管金融市场的一般 课时安排:3—4 第一节 市场参与者 中央银行对金融市场的监管是实施货币政策的需要，是实现监管整个金融业 全面性原则 效率性原则 第二节 第三节 三、中国人民银行对银行间外汇市场的监管 第四节对金融衍生品市场的监管 第十三章 金融监管协调 教学要求:本章要求了解一国范围内的金融监管协调理论、不同金融监管体 制下的监管协调、金融监管与金融稳定等内容 课时安排:2-3课时 教学要点 第一节 金融监管协调理论概述 八、 金融监管协调的含义 九、 金融监管协调的必要性 十、 金融监管协调的主要内容 第二节 不同金融监管体制下的监管协调 一、德国 二、英国 三、美国 四、澳大利亚 第三节 中国的金融监管协调 一、中国的金融监管协调的主体及职责分工 二、中国的金融监管协调机制的建立与完善 三、我国的金融监管协调机制的法律体系 四、我国的金融监管协调机制的深入开展 第四节 金融监管与金融稳定 一、金融稳定 二、主要措施 三、我国维护金融稳定的措施 第十四章 金融监管国际协调与合作 教学要求:本章要求了解金融监管的国际协调与合作的概况、合作框架、主 要内容、不足与发展等四方面的内容。 课时安排:2-3课时 教学要点 第一节 金融监管国际协调与合作概述 一、金融国际化 二、金融监管的国际化 三、金融监管国际协调与合作的必要性 第二节 金融监管国际协调与合作的框架 七、金融监管国际协调与合作的主要机构 八、机构之间的合作 第三节 金融监管国际协调与合作的主要内容 一、 巴塞尔 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 二、 有效银行监管核心原则 三、 新资本协议对中国的影响 第四节 金融监管国际协调与合作的不足与发展 一、金融监管国际协调与合作的不足 二、金融监管国际化的趋势与展望