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商业银行会计实务 4.doc

商业银行会计实务 4

蔷薇艳盼
2017-09-17 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《商业银行会计实务 4doc》,可适用于综合领域

商业银行会计实务课程名称:实验名称:专业班级:姓名:学号:实验日期:财务分析综合实验一,实验目的:通过本课程的学习,我们可以将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合,充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。用电脑模拟的方式学会商业银行柜台的实务操作,熟悉汇兑业务。二(实验基本步骤(可加页):进入单位活期存款业务,首先进行工前处理,网点开机操作和机构签到。本行企业开办电子划汇第一步,客户口述开办要求并递交凭证,客户填写客户口述开办要求,连同“电子汇划划付报单,第一联,”和“电子汇划划付报单,第二联,”一起交柜员。第二步,柜员审核所有要素,柜员审核“电子汇划划付报单”上收、付款人相关信息是否正确等所有要素,以及审核客户提交单据上的印鉴章是否正确无误及真伪性。第三步,现代支付号表查询,柜员启动“现代支付号表查询”交易,依据“电子汇划报单的汇入行行名称”查询汇入行行号。第四步,公司企业电汇,柜员启动“公司企业电汇”交易,依据“电子汇划划付报单,第一联,”、“电子汇划划付报单,第二联,”、输入账户性质、交易类别、申请人账号、申请人名称、申请人地址、汇划途径、汇划级别、申请书种类、申请书号码、凭证日期、币别、汇款金额、收款人帐号、收款人名称、收款人地址、汇入行行号、汇入行行名、支付条件、支付密码、附言、备注。第五步,打印开办相关凭证,核对无误后提交主机处理。交易成功后打印“电子汇划划付报单,第一联,”、“电子汇划划付报单,第二联,”、“业务收费凭证,第一联,”、“业务收费凭证,第二联,”、“业务收费凭证,第三联,”。第六步,凭证盖章,柜员在打印好的凭证上盖章,在“电子汇划划付报单,第一联,”、“电子汇划划付报单,第二联,”、“业务收费凭证,第一联,”、“业务收费凭证,第二联,”、“业务收费凭证,第三联,”上分别加盖转讫章、名章。第七步,递交相关凭证给客户,柜员将“电子汇划划付报单,第一联,”、“业务收费凭证,第三联,”递交给客户。downstreaminformationsuchascontracts,invoicesfortaxcertificate,electricity(H)sponsorshipforthenaturalpersonsshallapplymutatismutandistotheborrowerprovidestheabove(b),(c),(d)and(e)information(I)theguarantorforthecorporateunits,inadditiontotheaboveparagraph(g)oftheinformationlisted,alsoagreedtoguarantee第八步,凭证入箱,柜员将“电子汇划划付报单,第二联,”、“业务收费凭证,第一联,”、“业务收费凭证,第二联,”放入凭证箱。来帐确认第一步,收到内部来账需求,系统收到人行支付系统的相关来账信息,柜员收到系统提示进行查看接收。第二步,电子汇划来账清单查询打印,柜员在系统内操作电子汇划来账清单查询打印,查看所有当日来账报文。第三步,确认处理方式,柜员查看报文,根据不同的来账报文类型进行判断,一一对应进行处理操作。其中,对于系统显示直接入账的所有来账报文,不需做任何操作,最后直接打印入账清单即可,对于系统无法判断直接入账显示“未处理”的所有来账报文,柜员打开报文查看详情,对于查看后经判断可以入账的来账报文进行“人工判别入账”,入账后报文标志改为“手工入账”,对于查看后经判断仍无法确认的来账的来账报文进行“挂账处理”,入账后报文标志改为“待处理”,在操作后同时进行“发出查询查复”操作,向发出行发出来账查询,以验证该报文的无法确认信息,一般的需半日至一日之内即会得到回复,对于收到的查询回复报文,根据查看回复报文后如果回复报文对原无法确认给予确认答复,则依旧采用“人工判别入账”的方法,对原“待处理”的报文处理,入客户账,对于回复报文中依旧无法确认答复的“待处理”报文,采用“退回”方法,对原“待处理”的报文处理,退回原发送行。第四步,来账处理,对于查看后经判断仍无法确认的来账的来账报文进行“挂账处理”,入账后报文标志改为“待处理”。第五步,联动至来账人工入账,对于系统无法判断直接入账显示“未处理”的所有来账报文,柜员打开报文查看详情,对于查看后经判断可以入账的来账报文进行“人工判别入账”,入账后报文标志改为“手工入账”,另外,对于收到对方行回复报文后,经查看对原无法确认给予确认答复,则依旧采用“人工判别入账”的方法,对原“待处理”的报文处理,入客户账。第六步,根据回文类型判别,对于收到的查询回复报文,根据查看回复报文后如果回复报文对原无法确认给予确认答复,则依旧采用“人工判别入账”的方法,对原“待处理”的报文处理,入客户账,对于回复报文中依旧无法确认答复的“待处理”报文,采用“退回”方法,对原“待处理”的报文处理,退回原发送行。第七步,联动至来账主动退汇,对于回复报文中依旧无法确认答复的“待处理”报文,采用“退回”方法,对原“待处理”的报文处理,退回原发送行第八步,递交凭证给客户,将身份证、“储蓄存折”或“活期一本通”或“借记卡”、“存款凭条(回单联)”递交给客户。第九步,打印确认相关凭证,柜员将所有在各种来账确认操作后的处理结果打印清单,以便凭证归档使用。g)oftheinformationlisted,alsoagreedtoguaranteeraph(ovidestheabove(b),(c),(d)and(e)information(I)theguarantorforthecorporateunits,inadditiontotheaboveparagcesfortaxcertificate,electricity(H)sponsorshipforthenaturalpersonsshallapplymutatismutandistotheborrowerprdownstreaminformationsuchascontracts,invoi专业班级:姓名:学号:实验日期:第十步:凭证盖章,柜员在打印好的入账凭证上盖章,在手工入账或挂账打印的“业务专用凭证上加盖“转讫章”及“名章”,在查询查复的单据上加盖“业务专用章”及“名章”。第十一步,将入账回单放入客户回单柜,柜员将打印后的回单放入客户回单柜,以便客户记账之用。第十二步,凭证入箱,柜员将“业务专用凭证”等凭证放入凭证箱。三(实验心得和体会:通过这次试验,原来文字的东西现在以一种模拟操作的方式呈现在我的眼前,这样能够让我们更进一步了解了商业银行的真实操作步骤,汇兑业务更加熟悉。formationlisted,alsoagreedtoguaranteeb),(c),(d)and(e)information(I)theguarantorforthecorporateunits,inadditiontotheaboveparagraph(g)oftheinshallapplymutatismutandistotheborrowerprovidestheabove(downstreaminformationsuchascontracts,invoicesfortaxcertificate,electricity(H)sponsorshipforthenaturalpersons第页共页

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