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首页 反洗钱阶段性试题综合[终稿]

反洗钱阶段性试题综合[终稿].doc

反洗钱阶段性试题综合[终稿]

李益坚
2018-01-05 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《反洗钱阶段性试题综合[终稿]doc》,可适用于高中教育领域

反洗钱阶段性试题综合终稿反洗钱阶段性测试(一)一、判断(共题分)、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。、客户身份识别中的非面对面识别要求是指金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时应实行严格的身份认证措施采取相应的技术保障手段强化内部管理程序识别客户身份。、客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应保护商业秘密和个人隐私妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息若客户的住所地与经常居住地不一致登记客户的住所地。×、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×、金融机构破产或者解散时可将客户身份资料和交易记录自行处置。×、金融机构应当建立数据信息安全备份制度采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式确保交易数据的安全、准确、完整。二、单选(共题分)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定银行对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是()D个体工商户万元大额现金存取。、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了()种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指()B年以上个工作日(含)、选项中交易的发生额都在万元以上哪一种属于大额交易报告的范围。()D法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易处罚。B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)B年以上个工作日(含)、选项中交易的发生额都在万元以上哪一种属于大额交易报告的范围。(D)D法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易、中国人民银行设立(B)负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B中国反洗钱监测分析中心三、多选(共题分)、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析,、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(BC)B独立核算的附属机构应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务颁发的税务登记证、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则、从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易,、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要应出具借款合同D存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有(AC)A只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴。C无论是恐怖组织、恐怖分子自身还是其他人或组织只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明、金融机构对于以下哪些情形应进行报告,ABCDA怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的应进行报告,A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A外国驻华机构应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明一、判断(共题分)、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑各个业务环节潜在的风险通过适当的程序、措施避免和减少风险。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内控制度应当具有权威性任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下经检查组组长批准检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱检查现场作业结束时检查组应退还全部借阅材料并与被查单位举行离场会谈。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、反洗钱调查是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。对B错误~未找到引用源。错二、单选(共题分)、银行机构接收境外汇入款时境外汇款人住所不明确的可登记()。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。汇款人姓名或者名称B错误~未找到引用源。资金汇出地名称C错误~未找到引用源。汇款人身份证D错误~未找到引用源。汇款人住所、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者账户至少每()进行一次审核。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。一月B错误~未找到引用源。三月C错误~未找到引用源。半年D错误~未找到引用源。一年、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。客户身份识别B错误~未找到引用源。交易记录保存C错误~未找到引用源。大额交易D错误~未找到引用源。可疑交易、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为作为可疑交易进行报告。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。B错误~未找到引用源。C错误~未找到引用源。D错误~未找到引用源。、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。年月日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令第号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令第号)同时废止。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。年月日B错误~未找到引用源。年月日C错误~未找到引用源。年月日D错误~未找到引用源。年月日、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易某服装加工公司法人代表李某近日持张个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各美元合计美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准。B错误~未找到引用源。多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C错误~未找到引用源。没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付。D错误~未找到引用源。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向()报备。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。公安部B错误~未找到引用源。中国银行业监督管理委员会C错误~未找到引用源。中国人民银行D错误~未找到引用源。国务院、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务审慎地识别()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。大额交易B错误~未找到引用源。现金交易C错误~未找到引用源。可疑交易D错误~未找到引用源。转账交易、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()受法律保护。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。大额交易和可疑交易报告B错误~未找到引用源。现金交易报告C错误~未找到引用源。财务报表D错误~未找到引用源。业务报告、《反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。金融监管机构B错误~未找到引用源。财政部门C错误~未找到引用源。检察机关D错误~未找到引用源。中国人民银行及公安机关、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。B错误~未找到引用源。C错误~未找到引用源。D错误~未找到引用源。、银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的应要求境外机构补充。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。汇款人工作单位B错误~未找到引用源。汇款人住所C错误~未找到引用源。汇款行地址D错误~未找到引用源。汇款人身份证明文件、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。B错误~未找到引用源。C错误~未找到引用源。D错误~未找到引用源。、对当日累计提取现钞等值万美元以上的银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。《外汇业务审批表》B错误~未找到引用源。《提取外币现钞备案表》C错误~未找到引用源。《外汇申报单》D错误~未找到引用源。《涉外收入申报单(对私)》、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的是()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。自然人银行账户频繁进行现金收付的金融机构应当报告可疑交易报告B错误~未找到引用源。自然人银行账户一次性大额存取现金金融机构应当报告可疑交易报告C错误~未找到引用源。自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的金融机构应当报告可疑交易报告D错误~未找到引用源。自然人经常存入境外开立的旅行支票的金融机构应当报告可疑交易报告、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当将可疑交易报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。B错误~未找到引用源。C错误~未找到引用源。D错误~未找到引用源。、银行为自然人办理境外汇入款业务单笔或累计等值美元以上的汇入款应审查()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。《外汇申报单》B错误~未找到引用源。《提取外币现钞备案表》C错误~未找到引用源。《外汇业务审批表》D错误~未找到引用源。《涉外收入申报单(对私)》、下列属于大额交易的是()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。一笔万元人民币的现金汇款B错误~未找到引用源。当日累计支取现金人民币万元C错误~未找到引用源。自然人银行账户之间当日累计万元人民币的款项划转D错误~未找到引用源。单位银行账户之间一笔万元人民币的转账、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。董事会或者其他高级管理层B错误~未找到引用源。中国人民银行C错误~未找到引用源。中国银行业监督管理委员会D错误~未找到引用源。中国证券监督管理委员会、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时境外收款人住所不明确的可登记接收汇款的()。错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。接受人姓名或者名称B错误~未找到引用源。接受人账号C错误~未找到引用源。接受人身份证D错误~未找到引用源。境外机构所在地名称三、多选(共题分)、反洗钱内部控制制度的特点包括()×错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。内容的广泛性B错误~未找到引用源。对象的特定性C错误~未找到引用源。形式的完整性D错误~未找到引用源。执行的强制性、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合,()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。提供必要的工作条件B错误~未找到引用源。配合进行现场会谈C错误~未找到引用源。及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D错误~未找到引用源。做好检查保密工作、根据《反洗钱法》第三十二条规定金融机构有下列行为之一的由人民银行责令限期改正情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款:()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。违反保密规定泄露有关信息的B错误~未找到引用源。故意提供虚假材料的C错误~未找到引用源。拒绝、阻碍反洗钱检查的D错误~未找到引用源。未指定专人联络现场检查事项的、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。开立基本存款账户规定的证明文件B错误~未找到引用源。基本存款账户开户许可证C错误~未找到引用源。存款人因向银行借款需要应出具借款合同D错误~未找到引用源。存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密不得违反规定向客户和其他人员提供。B错误~未找到引用源。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C错误~未找到引用源。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款。D错误~未找到引用源。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B错误~未找到引用源。基本存款账户开户许可证C错误~未找到引用源。基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D错误~未找到引用源。财政预算外资金应出具财政部门的证明、实施现场调查时调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B错误~未找到引用源。交易记录包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C错误~未找到引用源。其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D错误~未找到引用源。其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。粮、棉、油收购资金应出具中国人民银行批文B错误~未找到引用源。单位银行卡备用金应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C错误~未找到引用源。证券交易结算资金应出具证券公司或证券管理部门的证明D错误~未找到引用源。期货交易保证金应出具期货公司或期货管理部门的证明、关于反洗钱调查中的封存措施以下说法错误的是()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B错误~未找到引用源。封存期间金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C错误~未找到引用源。调查人员封存文件、资料时应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚当场开列《反洗钱调查封存清单》。D错误~未找到引用源。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。金融机构存放同业资金应出具其证明B错误~未找到引用源。收入汇缴资金和业务支出资金应出具基本存款账户存款人有关的证明C错误~未找到引用源。党、团、工会设在单位的组织机构经费应出具该单位或有关部门的批文或证明D错误~未找到引用源。合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证、申请开立临时存款账户的银行应要求客户出具以下()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。临时机构应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B错误~未找到引用源。异地建筑施工及安装单位应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C错误~未找到引用源。异地从事临时经营活动的单位应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D错误~未找到引用源。注册验资资金应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文、开立对公外汇存款账户的识别对象有()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。经营部门负责人B错误~未找到引用源。拟开立账户的对公客户C错误~未找到引用源。法定代表人D错误~未找到引用源。开户经办人、金融机构配合反洗钱调查的义务包括()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。配合调查义务。B错误~未找到引用源。如实提供信息义务。C错误~未找到引用源。保密义务。D错误~未找到引用源。拒绝调查义务。、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户银行应()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B错误~未找到引用源。审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C错误~未找到引用源。审核组织机构代码证和税务登记证D错误~未找到引用源。审核国家授权机关批准成立的有效批件、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。提供必要的工作场所、设备按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B错误~未找到引用源。通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等以便现场调查的顺利进行。C错误~未找到引用源。审核调查人数是否符合规定审核执法证件的合法性并审核调查通知书。D错误~未找到引用源。配合开展现场调查包括协助安排相关人员接受询问协助查阅或复制有关文件和资料以及协助封存有关资料。、外商投资企业开立经常项目下外汇账户需要出示的证明文件包括()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B错误~未找到引用源。中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C错误~未找到引用源。公司章程、验资证明、股权证明等D错误~未找到引用源。工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证国家授权机关批准成立的有效批件组织机构代码证和税务登记证等、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:()×错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。建立反洗钱检查档案库B错误~未找到引用源。建立案件线索档案库C错误~未找到引用源。客户身份的重新识别D错误~未找到引用源。发现反洗钱工作中的合规风险、开立外汇经常项目账户时应注意()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B错误~未找到引用源。了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C错误~未找到引用源。通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D错误~未找到引用源。外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的不得为其办理开户手续同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续、以下说法正确的是()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B错误~未找到引用源。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。C错误~未找到引用源。档案销毁时可由一人负责现场监销。D错误~未找到引用源。借阅档案要按规定办理登记手续。、从融资主体来划分恐怖融资的表现形式分为()错误~未找到引用源。A错误~未找到引用源。主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B错误~未找到引用源。有特定目的的融资行为C错误~未找到引用源。主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D错误~未找到引用源。无特定目的的融资行为三、多选(共题分)、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A内容的广泛性B对象的特定性C形式的完整性D执行的强制性、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合,()A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈C及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作、根据《反洗钱法》第三十二条规定金融机构有下列行为之一的由人民银行责令限期改正情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款:()A违反保密规定泄露有关信息的B故意提供虚假材料的C拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要应出具借款合同D存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有()A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密不得违反规定向客户和其他人员提供。B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款。D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明、实施现场调查时调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料AB交易记录包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A粮、棉、油收购资金应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金应出具期货公司或期货管理部门的证明、关于反洗钱调查中的封存措施以下说法错误的是()A调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B封存期间金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C调查人员封存文件、资料时应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚当场开列《反洗钱调查封存清单》。D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具()A金融机构存放同业资金应出具其证明B收入汇缴资金和业务支出资金应出具基本存款账户存款人有关的证明C党、团、工会设在单位的组织机构经费应出具该单位或有关部门的批文或证明D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证、申请开立临时存款账户的银行应要求客户出具以下()A临时机构应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B异地建筑施工及安装单位应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事临时经营活动的单位应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D注册验资资金应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文、开立对公外汇存款账户的识别对象有()A经营部门负责人B拟开立账户的对公客户C法定代表人D开户经办人、金融机构配合反洗钱调查的义务包括()A配合调查义务。B如实提供信息义务。C保密义务。D拒绝调查义务。、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户银行应()A登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C审核组织机构代码证和税务登记证D审核国家授权机关批准成立的有效批件、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()A提供必要的工作场所、设备按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等以便现场调查的顺利进行。C审核调查人数是否符合规定审核执法证件的合法性并审核调查通知书。D配合开展现场调查包括协助安排相关人员接受询问协助查阅或复制有关文件和资料以及协助封存有关资料。、外商投资企业开立经常项目下外汇账户需要出示的证明文件包括()A国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C公司章程、验资证明、股权证明等D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证国家授权机关批准成立的有效批件组织机构代码证和税务登记证等、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:()×A建立反洗钱检查档案库B建立案件线索档案库C客户身份的重新识别D发现反洗钱工作中的合规风险、开立外汇经常项目账户时应注意()A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的不得为其办理开户手续同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续、以下说法正确的是()A按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。、从融资主体来划分恐怖融资的表现形式分为()A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B有特定目的的融资行为C主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D无特定目的的融资行为、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有(ABC)A拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则、人民币贷款类业务终止环节客户身份识别的要点有(ABC)A对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。B对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用资金来源是否合法。、以下说法正确的是(ABD)A按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。D借阅档案要按规定办理登记手续。、年月在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司经常性地收取来自外地单位汇款然后将资金分多次以现金形式取走累计资金交易量非常大该公司开启以后从年月日到月日期间该账户转入资金笔合计万元支取现金笔合计万元汇款单位均不同多是贸易公司等。经该行调查这是经营范围为收购农副产品的公司只有一名员工真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约工商注册为有限责任公司注册资金万元平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点()、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数极多存入款项短期内以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点,(AB)A客户交易行为可疑B长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。、某投资顾问有限公司注册资本为万凶经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户年月日至月日资金交易高达亿元主要是A证券营业部集中转入笔共万元然后将资金分散转给某综合大药房笔共万元、B证券营业部笔共万元、某典当有限公司笔共万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易,(AC)A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。、开立对公外汇存款账户的识别主体为(ABCDE)A银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务经算人员D客户经理E其他相关业务人员、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。A《反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》、开立外国投资者账户银行应审核(ABCDE)A投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D商务部门对外资非法人项目的批复文件E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析,、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(BC)B独立核算的附属机构应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务颁发的税务登记证、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则、从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易,、申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要应出具借款合同D存款人因其他结算需要应出具有关证明、以下说法正确的有(AC)A只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴。C无论是恐怖组织、恐怖分子自身还是其他人或组织只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。、申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明、金融机构对于以下哪些情形应进行报告,ABCD怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。AB怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的应进行报告,A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单、申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具(ABCD)A外国驻华机构应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明反洗钱培训测试题姓名:分数:一、单项选择题(每题分共分)、按洗钱罪论处最高判有期徒刑(B)年。A、年B、年C、年D、年、按照反洗钱的规定金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存(B)年。A、年B、年C、年D、年、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、B、C、D、、(D)是国务院反洗钱行政主管部门依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行、定期审核所保存的客户信息对风险等级最高的客户至少(A)进行一次审核。A、每半年B、每季度C、每年D、每月、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存()年除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存(D)年。A、B、C、D、、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存保存时间不少于(C)年。A、年B、年C、年D、年、金仕达反洗钱系统代码代表的含义:(B)A、当日累计交易万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用并在短期内发生大量证券交易、人行下设(A)职责:接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息建立国家反洗钱数据库等。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心、反洗钱培训每年至少要开展(C)。A、次B、次C、次D、次、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于(D)A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付明显逃避大额现金交易预测。此行为属于(A)A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易、下列行为不属于可疑交易的有:(A)A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转。B、客户频繁地以同一种期货合约为标地在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局支取资金。C、客户信息资料有虚假内容。D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。、客户身份资料和交易记录保存的原则:(A)A、安全、准确、完整、保密的原则B、公开、公平、公正的原则C、安全、准确、保密的原则D、公开、准确、完整的原则、公司建立反洗钱领导小组的职责:(A)A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作制定反洗钱工作制度负责对反洗钱工作的有效实施负责。B、负责反洗钱工作的具体实施履行反洗钱义务配合公安机关对可疑交易资金的侦查。C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势履行反洗钱义务执行反洗钱工作小组的相关要求。D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。、未按照规定履行客户身份识别义务的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的处二十万以上五十万以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(C)以下罚款A、万元以上万元以下B、万元以上万元以下C、万元以上五万元以下D、万元以上万元以下、“一法四规章”从(B)开始施行。A、年B、年C、年D、年、以下哪项不是我司反洗钱内控制度:(D)A、《反洗钱工作管理》B、《客户风险等级划分标准管理办法》C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》、金仕达反洗钱系统代码代表:(A)A、开户后短期内大量进行期货交易然后迅速销户B、当日累计交易万以上的资金划转C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用并在短期内发生大量证券交易。、金仕达反洗钱系统代码代表:(B)A、开户后短期内大量进行期货交易然后迅速销户B、客户长期不进行或少量进行期货交易其资金账户却发生大量的资金收付C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用并在短期内发生大量证券交易。二、多项选择题(每题分共分)、下列哪些法律规章属于“一法四规章”:(ABCDE)A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、有下列行为之一的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的处二十万以上五十万以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款:(CD)A、按照规定履行客户身份识别义务的B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定泄露有关信息的D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的、以下哪些是我司反洗钱内控制度:(ABCD)A、《反洗钱工作管理》B、《客户风险等级划分标准管理办法》C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、下列属于高风险等级客户的有:(ABC)A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的C、在日常交易监控中被报送可疑交易的D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的、下列属于中风险等级客户的有:(BCD)A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的B、在客户开户或身份重新识别过程中身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征经核查为正常的D、客户实际控制多个账户但无合理解释的、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱(AB)工作。A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研、下列哪些属于客户身份识别措施:(ABCD)A、核对客户身份证件或证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实、开户环节基本要求:(ABCD)A、识别客户身份B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。、下列属于可疑交易行为的有:(ABCD)A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易其资金帐户却发生大量的现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易然后迅速销户。D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易而且资金量巨大。、可疑交易报告流程:(ABC)A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时应于发现当日书面向公司合规审查部报告。B、经合规审查部分析确认为可疑交易的由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》。经公司负责人签字后以书面形式和电子文档形式向反洗钱监测分析中心上报。C、对于业务部门报告后经公司合规审查部分析认定为非可疑交易的交易公司对此设立专门的档案以备核查。D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护。三、判断题(每题分共分)、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。()、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益也是“黑钱”。(×)、破产和解散时应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。(×)、金仕达反洗钱系统代码代表:客户长期不进行或少量进行期货交易其资金账户却发生大量的资金收付。()、金仕达反洗钱系统代码代表:开户后短期内大量进行期货交易然后迅速销户。()、金仕达反洗钱系统代码代表:长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易而且资金量巨大。()、金仕达反洗钱系统代码代表:客户频繁地以同一种期货合约为标的在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局支取资金。()、反洗钱宣传每年至少要安排次。(×)、对于高风险客户至少要每半年复核一次。()、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求掌握反洗钱工作的基本操作方法以使工作人员充分了解可疑交易的特征加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。()、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。(×)、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。()、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。(×)、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务并有权制止一切泄露公司秘密的行为以维护公司和客户的安全和利益。()、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告不受法律保护。(×
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反洗钱阶段性试题综合[终稿]

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