![建行企业网银代发代扣操作指南[1]1](https://swf.iask.com/1GZ6IxRYWmOj.jpg?ssig=9W4Hug9DSl&Expires=1719854536&KID=sina,ishare&range=0-311250)
建行企业网银代发代扣操作指南
企业网银客户申请网上银行代发工资、代理报销等代发代扣业务，经银行审批同意，在网银后台进行设置完成后即开通此项功能。客户在收到回执联后，通过以下操作进行设置，即可使用该功能。
一、代发代扣流程设置
第一步：“主管”操作员登录网上银行
第二步：点击主菜单上的“代发代扣”下面的“代发代扣流程管理”，如图：
第三步：选择要设置的代发项目。
说明：
※ 屏幕上半部分的“请选择要删除的代发流程”，是表示已设置好的代发代扣流程。
※ 屏幕下半部分的“请选择要增加的代发流程”，是表示可以进行设置的代发代扣项目。
注：一个项目只需设置一次，不能重复设置。
若原已设置的流程不符合管理要求，点击“删除”，然后在进行重新设置。
步骤：
1、在“请选择要增加的代发流程”下，选择欲设置代发项目（在项目前方框勾选“√”）；
2、输入流程金额（授权金额）；此处的流程金额意思与转账流程中的流程金额类似，即“制单”操作员提交代发单据；“复核”操作员进行审核，如果该笔（批）代发总额大于此处设置的流程金额，则必须由“主管”操作员进行审批，才可最终提交银行进行账务处理。
3、输入主管的交易密码，点击“确定”，进行后续的设置操作。
第四步，选择“制单”操作员（一般企业的制单员只有一个可选）。
步骤：
1、在左边操作员列表框中选中某个“制单“操作员；
2、点击“”按钮，添加到右边的方框中；
3、点击“选定制单员”按钮，即完成“制单”操作员的选择。
说明：如果一个企业有多个制单员，则可选择多个。
第五步，选择“复核”操作员（一般企业的复核员只有一个可选）。
操作步骤同选择“制单”操作员。
说明：如果企业有多个复核员，并且希望多级审批，可按同样步骤在完成一级复核员选择后，依次做二级复核员、三级复核员……的设置。如果多个复核员不想分级，而只是想在同一审核层级时的有多个复核操作员可供选择，则应该在此处将能参加审核的“复核”操作员一次性全部选定。
第六步：完成制单及复核员选定后，点击“结束定制”即可。
二、日常操作提示
代发工资及代理报销业务支持单笔和批量2种方式。
1、单笔
◇ 直接输入收款方的卡号，姓名，金额。
◇ 到帐时间：实时到帐。
2、批量
◇ 代发工资/报销文件，支持Excel和Txt（文本）2种格式文件。
◇ 文件格式要求：
每条记录包含4个字段，内容和顺序为：账号，姓名，金额，用途
注：请严格按照格式要求，制作代发工资/报销文件，否则可能导致代发业务处理失败。
如下分别是Txt（文本）和Excel格式文件示例，供参考。
☆ Txt（文本）格式文件示例：
说明：
※ 每条记录各字段之间用“|”作为分隔符；
※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字；
※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。
※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。
☆ Excel格式文件示例：
说明：
※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4个单元格，分别对应“账号”、“姓名”、“金额”、“用途”；其中“A”单元格应设置为“文本”属性，否则可能导致“账号”信息被截位（变成科学计数方式）。
※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字；
※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。
※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。
◇ 到帐时间：
批量代发业务，客户提交成功后，在银行端不是实时处理，它每天分3个时间段（中午12:00，下午17:00，晚上21:00）进行代发处理。
也就是说，
客户早上（12:00前）成功提交代发交易，下午即可通过网上银行查询到代发的处理结果；
客户下午（12:00后－17:00前）成功提交代发交易，晚上即可通过网上银行查询到代发的处理结果；
客户晚上（17:00后）成功提交代发交易，第2天可通过网上银行查询到代发的处理结果。
本文档为【建行企业网银代发代扣操作指南[1]1】，请使用软件OFFICE或WPS软件打开。作品中的文字与图均可以修改和编辑，
图片更改请在作品中右键图片并更换，文字修改请直接点击文字进行修改，也可以新增和删除文档中的内容。
该文档来自用户分享，如有侵权行为请发邮件ishare@vip.sina.com联系网站客服，我们会及时删除。
[版权声明] 本站所有资料为用户分享产生，若发现您的权利被侵害，请联系客服邮件isharekefu@iask.cn，我们尽快处理。
本作品所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权，请谨慎使用。
网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽..)目的在于配合国家政策宣传，仅限个人学习分享使用，禁止用于任何广告和商用目的。
浙公网安备 33021202002483