合同编号:协定存款合同
甲方:中国工商银行股份有限公司支行
乙方:
为加强双方业务合作,根据《中华人民共和国合同法》《人民币银行结算账户管理办法》《支付结算办法》《人民币单位存款管理办法》等法律、法规、规章等,甲、乙双方本着平等自愿、互惠互利、协商一致的原则,签定本协定存款合同。
一、甲方同意为乙方办理协定存款业务。(1、甲种 2、乙种),甲种协定存款是普通型协定存款,乙种为传统型协定存款。
二、乙方应在甲方开立基本存款账户或一般存款账户(简称结算账户)。在甲种协定存款业务中该结算账户称为A户。对于甲种协定存款,甲方为乙方开立协定存款账户(简称B 户)
三、乙方应按甲方的要求提供开办协定存款业务所需的资料,并对所提供资料的真实性负责。因提供资料的真实性不足而产生的一切后果由乙方承担。
四、经双方协商同意,结算账户的基本额度为人民币万元。
五、对于甲种协定存款,当A户存款余额超出该基本额度时,超出的那部分存款方可存入B户。A户存款按活期存款利率计息;B户存款按协定存款利率计息。
乙方在甲方的结算资金全部通过A户往来,当A户存款余额超过基本额度时,乙方全权委托甲方自行将超额部分存款转入B户;当A户存款余额低于基本额度时,乙方全权委托甲方自行以B户资金补足A户的基本额度,直至B户余额为零止。若乙方需结清A户,必须先结清B户。
六、对于乙种协定存款,甲方使用电子登记簿记录结算账户每日存款信息,当乙方结算账户存款余额超出该基本额度时,超出该基本额度的那部分存款按照协定存款利率计息,该基本额度(含)以内那部分存款按活期利率计息。
七、若合同生效日与第一个计息日的期限长度不足一个计息周期,则从合同生效日到第一个计息日为第一个计息周期,若合同终止(包括提前终止)或乙方撤销结算账户,最后一个计息周期为上一个计息日至合同终止日或清户日的前一日。
八、甲方按照中国人民银行公布的协定存款利率计算利息。若遇利率调整,甲方按照中国人民银行的有关规定执行。若中国人民银行停止公布协定存款利率,则根据甲方总行发布的定价标准执行。
九、甲、乙双方应互通信息,及时对账,保持账务准确。对基本额度内存款按结息日或
支取日活期存款利率计息,对超过基本额度部分,按结息日或清户日协定存款利率支付利息。
十、本合同有效期一年,自年月日至年月日止。合同期满后本合同自动终止。
十一、若双方有意继续合作,则需重新签订协定存款合同,并重新商定结算账户基本存款额度和相关利率水平等事项。
十二、若出现以下情形,本合同提前终止:
(一)乙方违反本合同条款,甲方有权提前终止合同。
(二)当中国人民银行停止公布协定存款利率时,乙方不按照甲方总行公布的定价标准执行时,本合同终止。
(三)甲、乙双方若有一方提出提前终止本合同,并获得另一方同意后,本合同终止。
(四)因乙方账户被有权机关依法冻结、扣划的,本合同终止。若因乙方及协定存款项下账户被依法冻结、扣划等原因使甲方不能提供账户间资金划转服务的,甲方不承担由此产生的责任。
十三、合同终止(含提前终止)时,对于甲种协定存款,甲方有权将乙方B户资金及利息全部转入A户,并取消乙方B户;对于乙种协定存款,上一个结息日至
协议
离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载
终止日的协定存款利息由甲方在下一个结息日计入乙方结算账户。
十四、乙方应妥善保管相关密码和预留印鉴,甲方对由乙方因密码和预留印鉴保管不善而产生的损失不承担责任。
十五、乙方不能在线变更网上协定存款的基本额度。乙方如需变更额度,须在线终止服务,到营业网点重新办理相应业务。
十六、乙方办理网上银行协定存款业务按照总行有关网银业务规定执行,网上银行协定存款有效期一年,网上银行协定存款业务自乙方自助开通网上协定存款日生效,期满后合同自动终止。在约定服务期满前,乙方需要终止网上银行协定存款服务的,须由乙方提交终止协定存款服务申请,服务终止后,B户本息将全部转入A户中。服务期满后,甲方将自动终止协定存款服务,但须由乙方提交终止协定存款服务申请,B户方能结清。
十七、如遇自然灾害等不可抗力事件或网络、通讯故障等意外事件,导致甲方、乙方无法履行合同的,甲方、乙方对此不承担责任。遭受不可抗力、意外事件的一方应及时通知对方,并积极采取措施防止损失的扩大。
十八、如果本合同的部分规定与有关的法律法规或金融规章相抵触,双方应按有关的法律法规或金融规章的规定履行自己的权利义务,合同的其他部分的效力不受影响。
十九、关于本合同的未尽事宜,双方同意按照金融监管规章的规定办理。
二十、本合同一式二份,甲、乙双方各执一份,具有同等法律效力。
二十一、本合同执行中发生纠纷,甲、乙双方应协商解决,协商未果可向(仲裁机构)在按照其现行有效的仲裁规则进行仲裁。
二十二、本合同经甲、乙双方签章并经有权人签字后生效。
甲方:中国工商银行股份有限公司支行乙方:
(公章)(公章)
法定代表人或法定代表人或
有权签字人(签字):有权签字人(签字):
日期:年月日日期:年月日
浙公网安备 33021202002483