第二代支付系统报文交换
标准
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-大额支付系统分册
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(版本1.2)
中国人民银行清算总中心
2011年07月
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
文档修订记录
版本编号 变化状态 简要说明 日期 变更人 批准日期 批准人
V0.1 A 2010.3.30 2010.3.30 新建 孔昭龙 贺铁林
V0.5 M 2010.4.16 2010.4.16 修改 孔昭龙 贺铁林
V0.9 M 2010.6.28 2010.6.28 修改 孔昭龙 贺铁林
V1.0 M 2010.9.24 2010.9.24 修改 孔昭龙 贺铁林
V1.1 M 2011.3.30 2011.3.30 修改 孔昭龙 贺铁林
V1.2 M 2011.7.15 2011.7.15 修改 孔昭龙 贺铁林
注:变化状态:A—增加，M—修改，D—删除
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目 录
内部资
料 修改记录 ........................................................................................................................................... 1
注意保密 1 报文清单及概要 ....................................................................................................................... 6 1.1 报文清单 ......................................................................................................................... 6 1.2 数据类型 ......................................................................................................................... 7 2 第二代支付系统报文(XML格式) ........................................................................................ 8 2.1 (复用ISO20022报文)客户发起汇兑业务报文
................... 8 2.2 (复用ISO20022报文)金融机构发起汇兑业务报文 ......... 23
(复用ISO20022报文)即时转账报文 ................................ 29 2.3
2.4 即时转账排队/撤销通知报文 .................................................. 40 2.5 PVP结算申请信息报文 ........................................................... 43 2.6 PVP结算应答信息报文 ........................................................... 50 2.7 申请清算银行汇票资金报文 .................................................... 51 2.8 银行汇票全额兑付通知报文 .................................................... 62 2.9 银行汇票申请退回业务报文 .................................................... 64 2.10 取现回执报文 ...................................................................... 67 2.11 多边轧差净额结算报文 ....................................................... 73 2.12 多边轧差净额结算清算回执报文 ........................................ 82 2.13 多边轧差净额结算借贷通知报文 ........................................ 84 2.14 多边净额业务撤销申请报文 ............................................... 86 2.15 多边净额业务撤销应答报文 ............................................... 87 2.16 大额业务对账申请报文 ....................................................... 89 2.17 大额业务汇总核对报文 ....................................................... 91 2.18 大额业务明细核对申请报文 ............................................... 94 2.19 大额业务明细核对应答报文 ............................................... 96 2.20 大额业务下载申请报文 ....................................................... 99 2.21 大额业务下载应答报文 ..................................................... 101 2.22 大额预对账报文 ................................................................ 102 2.23 资金拆借信息下载报文 ..................................................... 105 3 业务组件 .............................................................................................................................. 107
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修改记录
内部资内部资序号 修改日期 修改说明 料料 2010-3-30 1. [C] 创建第一稿作为文档模板; 注意保密注意保密 2010-4-16 2. [M] 发布0.5版本;
2010-6-28 3. [M] 发布0.9版本;
2010-9-24 4. [M] 发布1.0版本;
2010-11-24 5. [M] 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置;
2010-11-25 6. [A] 增加对“报文分片组件”分片规则的说明;
2010-11-25 7. [A] 增加对“报文分片组件”组合规则的说明;
2010-12-28 [M] 8.
1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借
分类”字段;
2、删除“资金拆借信息下载报文” 报文下的“拆借分
类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段;
2010-12-29 9. [M] 修改“客户发起汇兑业务报文”中关于“关联业
务参考号”的说明;
2010-12-30 [M] 10.
1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文
”移至“金融机构发起汇兑业务报文
”;
2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业
务报文”和“即时转账报文”
增加“付款人地址”和“收款人地址”要素;
2010-01-04 11. [A] 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素; 2010-01-18 12. [A] 增加针对“PVP结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文”
数字签名错或业务合法性错的处理场景图;
2010-03-08 13. [A] 增加“取现回执报文”，
“即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段，
“PVP结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素; 2010-03-08 [M] 14.
1、修改“支取发行基金”的报文说明，
2、业务类型与业务种类的调整;
2010-03-10 15. [A] 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多边
轧差净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销申请报文、多边净额业务撤销
应答报文”;
2010-03-11 16. [M] 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为
“SummaryAmountText”。
2010-03-11 17. [A] 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素; 2011-03-30 18. [M] 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件”; 2011-03-30 19. [M] 发布1.1版本;
2010-04-08 [M] 20.
1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要素。
2、“大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请报文、大额预对账报文”;
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增加“报文编号”要素。
2010-04-14 [M] 21.
1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文”
“RemittanceInformation”项的“CNAPS2属性”; 2010-04-20 [M] 22.
1、“金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的
2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读
吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈
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空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈
空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，
空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈
空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，
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附加数据域;
2011-05-19 23. [A] 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符; 2011-05-20 24. [A] “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; 2011-05-24 25. [M] 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明;
2011-05-30 26. [M] 调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为
“Max6Text”;
2011-06-14 27. [M] 银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和“汇
票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”;
2011-06-16 28. [M] 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选; 2011-06-16 29. [M] 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申
请人名称”;
2011-06-22 30. [M] 客户发起汇兑业务报文，增加业务要素“原托金额”、“支付金额”、
“多付金额”，业务要素“赔偿金金额、拒付金金额”修改为“赔偿金额、拒
付金额”;
2011-06-22 31. [A] “大额业务明细核对应答报文、大额业务下载申请报文、大额预对账报
文”增加业务要素“借贷标识”;
2011-06-30 [M] 32.
1、客户发起汇兑业务报文,当业务类型为“银行汇票”时，业务要素“票面记
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载的收款人名称”由必选项调整为可选项;
2、客户发起汇兑业务报文,第(6)条报文说明中部分要素的可选、必选属性
调整;
2011-07-06 33. [A] PVP结算申请信息报文 中增加业务要素“交易
合同号码”;
2011-07-12 [M] 34.
1、客户发起汇兑业务报文中删除“国库资金国债兑付
贷记划拨”业务类型，相关报文说明描述修改;
2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑
业务报文”、“即时转账报文”
增加“清算日期”字段;
2011-07-14 [M] 35.
1、多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的文
字描述修改;
2011-07-15 36. [M] 发布1.2版本;
2011-07-28 [M] 37.
1、客户发起汇兑业务报文、银行汇票全额兑付通知
报文修改报文说明;
2、大额业务下载申请报文删除多余的报文说明。 说明:[C]-创建;[M]-修改;[A]-增加;[D]-删除;
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1 报文清单及概要
1.1 报文清单
是否是否序号 报文编号 报文名称 报文方向 加签 对账
HVPS
-业务hvps.111.001.01 ? 客户发起汇兑业务报文 参与者<->CNAPS2 1. 报文
对账
HVPS
-业务hvps.112.001.01 ? 金融机构发起汇兑业务报文 参与者<->CNAPS2 2. 报文
对账
HVPS
-业务hvps.141.001.01 ? 即时转账报文 参与者<->CNAPS2 3. 报文
对账 hvps.142.001.01 ? 即时转账排队/撤销通知报文 参与者<-CNAPS2 4.
hvps.143.001.01 ? PVP结算申请信息报文 参与者->CNAPS2->外币系统 5.
hvps.144.001.01 ? PVP结算应答信息报文 外币系统->CNAPS2->参与者 6.
城商行汇参与者->CNAPS2-> hvps.151.001.01? 申请清算银行汇票资金报文 7. 票处理中心
城商行汇票处理中心 hvps.152.001.01? 银行汇票全额兑付通知报文 8. ->CNAPS2->参与者
参与者->CNAPS2->城商行汇 hvps.153.001.01? 银行汇票申请退回业务报文 9. 票处理中心
hvps.154.001.01 取现回执报文 ACS->CNAPS2->参与者 10.
HVPS
-业务hvps.631.001.01 ? 多边轧差净额结算报文 参与者->CNAPS2 11. 报文
对账
多边轧差净额结算清算回执hvps.632.001.01 ? 参与者<-CNAPS2 12. 报文
HVPS
多边轧差净额结算借贷通知-业务hvps.633.001.01 ? 参与者<-CNAPS2 13. 报文 报文
对账 hvps.634.001.01 ? 多边净额业务撤销申请报文 参与者->CNAPS2 14.
hvps.635.001.01 ?多边净额业务撤销应答报文 参与者<-CNAPS2 15.
hvps.710.001.01 ? 大额业务对账申请报文 参与者->CNAPS2 16.
hvps.711.001.01 ? 大额业务汇总核对报文 参与者<-CNAPS2 17.
hvps.712.001.01 大额业务明细核对申请报文 参与者->CNAPS2 18.
hvps.713.001.01? 大额业务明细核对应答报文 参与者<-CNAPS2 19.
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hvps.714.001.01? 大额业务下载申请报文 参与者->CNAPS2 20.
hvps.715.001.01 ? 大额业务下载应答报文 参与者<-CNAPS2 21.
hvps.716.001.01? 大额预对账报文 参与者<-CNAPS2 22.
hvps.717.001.01 ? 资金拆借信息下载报文 参与者<-CNAPS2 23.
1.2 数据类型
序号 类型名称 类型定义 附加说明
无 无 无1.
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2 第二代支付系统报文(XML格式)
2.1 (复用ISO20022报文)客户发起汇兑业务报文
2.1.1 报文功能
当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结
果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
2.1.2 报文序列图
2.1.2.1 场景一
参与者发起的业务顺利清算。
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发起参与者发起参与者CNAPS2CNAPS2接收参与者接收参与者
1: 客户发起汇兑业务报文
清算
2: 客户发起汇兑业务报文
3: 清算回执报文
2.1.2.2 场景二
参与者发起的业务经清算排队后清算。
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发起参与者发起参与者CNAPS2CNAPS2接收参与者接收参与者
1: 客户发起汇兑业务报文
排队
2: 清算回执报文
清算
3: 客户发起汇兑业务报文
4: 清算回执报文
2.1.2.3 场景三
参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。
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发起参与者发起参与者CNAPS2CNAPS2
1: 客户发起汇兑业务报文
排队
2: 清算回执报文
3: 业务撤销申请报文
4: 业务撤销应答报文
2.1.2.4 场景四
参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2做退回处理 。
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发起参与者发起参与者CNAPS2CNAPS2
1: 客户发起汇兑业务报文
排队
2: 清算回执报文
日终退回
3: 清算回执报文
告知业务已拒绝，
附带拒绝原因。
2.1.2.5 场景五
参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。
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发起参与者发起参与者CNAPS2CNAPS2
1: 客户发起汇兑业务报文CNAPS2检查到数字签名错
或业务合法性错
检查未通
过
2: 清算回执报文
2.1.2.6 场景六
参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。
场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。
2.1.3 报文结构(pacs.008.001.02)
使用ISO20022报文:FIToFICustomerCreditTransferV02
ISO20022CNAPS2 序加签 或 报文要素 ISO20022类型 CNAPS2类型 备注 号 属性 属性 要素
Message root [1..1] [1..1] 1.
[1..1] [1..1] GroupHeader 2.
--MessageIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 3. 报文标识号
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--CreationDateTime [1..1] ISODateTime [1..1] ISODateTime ? 禁止中文 4. 报文发送时间
--NumberOfTransactions [1..1] Max15NumericText [1..1] Max15NumericText 固定填写1 5. 明细业务总笔数
--SettlementInformation [1..1] [1..1] 6.
----SettlementMethod [1..1] Code [1..1] Code 固定填写CLRG 7.
[1..n] [1..1] CreditTransferTransactionInformation 8.
--PaymentIdentification [1..1] [1..1] 9.
----EndToEndIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 10. 端到端标识号
----TransactionIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 同报文标识号 11. 交易标识号
--PaymentTypeInformation [0..1] [1..1] 12.
----CategoryPurpose [0..1] [1..1] 13.
------Proprietary [1..1] Max35Text [1..1] Max4Text ? 禁止中文 14. 业务类型编码
--InterbankSettlementAmount ActiveCurrencyAndActiveCurrencyAn [1..1] [1..1] ? 禁止中文 15. Amount dAmount 货币符号、金额
HIGH --SettlementPriority [0..1] Priority3Code [1..1] Priority3Code NORM ? 16. 业务优先级 URGT
--ChargeBearer [1..1] Code [1..1] Code 固定填写DEBT 17.
--Debtor [1..1] [1..1] 18.
----Name [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 允许中文 19. 付款人名称
----PostalAddress [0..1] 20.
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------AddressLine [0..7] Max70Text [0..1] Max70Text ? 允许中文 21. 付款人地址
--DebtorAccount [0..1] [0..1] 22.
----Identification [1..1] [1..1] 23.
------Other [1..1] [1..1] 24.
--------Identification ? 禁止中文 [1..1] Max34Text [1..1] Max32Text 25. 付款人账号
--------Issuer ? 禁止中文 [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 26. 付款人开户行行号
--DebtorAgent [1..1] [1..1] 27.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 28.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 29.
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 30. 付款清算行行号
----BranchIdentification [0..1] [1..1] 31.
------Identification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 32. 付款行行号
--CreditorAgent [1..1] [1..1] 33.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 34.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 35.
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 36. 收款清算行行号
----BranchIdentification [0..1] [1..1] 37.
------Identification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 38. 收款行行号
--Creditor [1..1] [1..1] 39.
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----Name [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 允许中文 40. 收款人名称
----PostalAddress [0..1] 41.
------AddressLine [0..7] Max70Text [0..1] Max70Text ? 允许中文 42. 收款人地址
--CreditorAccount [0..1] [0..1] 43.
----Identification [1..1] [1..1] 44.
------Other [1..1] [1..1] 45.
--------Identification ? 禁止中文 [1..1] Max34Text [1..1] Max32Text 46. 收款人账号
--------Issuer ? 禁止中文 [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 47. 收款人开户行行号
--Purpose [0..1] [1..1] 48.
----Proprietary [1..1] Max35Text [1..1] Max5Text ? 禁止中文 49. 业务种类编码
--RemittanceInformation [0..1] [0..1] 50.
----Unstructured /H01/value [0..1] Max140Text [0..1] Max135Text 51. 备注 允许中文
/C00/value
禁止中文
----Unstructured [0..1] Max140Text [0..1] ISODate 52. 清算日期 发起时不填写，
NPC清算转发时
填写
见报文说明(9) 53.
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2.1.4 报文说明
(1) 本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。
(2) 本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。
(3) 本报文中 “备注”可填写参与者之间的私有约定信息。
(4) 本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。 (5) 当业务类型为“委托收款(划回)、托收承付(划回)、商业汇票、银行汇票”时:“端到端标识号”填写内容为“票据号码/凭证号码”指实际贸易的标识信息;
当业务类型为“跨境支付”时:“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息;
当业务类型为“支票”时:“端到端标识号”填写内容为“票据号码”;
当业务类型为“银行汇票”时:“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”;
(6) 当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款(划回)、托收承付(划回)、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项; (7) 当业务类型为“支票”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填; (8) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填;当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填; (9) 业务类型为国库汇款A102时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。
(10) 后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/
表
关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf
示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“票据日期”要素在报文中填写的方式为“/C14/2010-05-01”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“票据日期”的数据类型为ISODate，指/C14/后的value为日期型。
a) 当业务类型为“普通汇兑A100”、“现金汇款”、“外汇清算”、“公益性资金汇划”、“国库汇款”时，不需要添加任何要素项。 b) 当业务类型为“商业汇票A111”时添加以下项:
----Unstructured /C0C/value [0..n] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 票据日期 禁止中文 c) 当业务类型为“委托收款A109”时添加以下项:
[0..n] Max140Text [1..1] ISODate /C0C/value ? ----Unstructured 1.
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票据日期 禁止中文
/F1A/value
01 银行承兑汇
票、 ----Unstructured 02 定期存单、 [0..n] Max140Text [1..1] Max2NumericText ? 2. 凭证种类 03 凭证式国债、
04 异地活期存
折、
99 其他 d) 当业务类型为“托收承付A110”时添加以下项:
----Unstructured /C0D/value [0..n] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 票据日期 禁止中文 ----Unstructured /D38/value [0..n] Max140Text [0..1] AmountText ? 2. 赔偿金额 禁止中文 ----Unstructured /D39/value [0..n] Max140Text [0..1] AmountText ? 3. 拒付金额 禁止中文 ----Unstructured /D0M/value [0..n] Max140Text [0..1] AmountText ? 4. 原托金额 禁止中文 ----Unstructured /D0N/value [0..n] Max140Text [0..1] AmountText ? 5. 支付金额 禁止中文 ----Unstructured /D0O/value [0..n] Max140Text [0..1] AmountText ? 6. 多付金额 禁止中文 e) 当业务类型为“退汇A105”时添加以下项:
----Unstructured /E51/value [0..n] Max140Text [1..1] Max35Text ? 1. 原报文标识号 禁止中文
[0..n] Max140Text [1..1] Max14Text /A70/value ? ----Unstructured 2.
中国人民银行清算总中心 第18页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
原发起参与机构 禁止中文 ----Unstructured /F40/value [0..n] Max140Text [1..1] Max35Text ? 3. 原报文类型代码 禁止中文 ----Unstructured /H20/value ? [0..n] Max140Text [0..1] Max135Text 4. 退汇原因 允许中文
附:“付款人账号、付款人名称、收款人账号、收款人名称”对应为“原收款人账号、原收款人名称、原付款人账号、原收款人名称”。 f) 当业务类型为“跨境支付A113”业务种类为“货物贸易结算02112、货物贸易结算退款02113、服务贸易结算02114、服务贸易结算退款02115、
资本项下跨境支付02116、资本项下跨境支付退款02117”时添加以下项: other:02125、02123、02124 ----Unstructured /C14/value [0..1] Max140Text [0..1] ISODate ? 1. 关联业务委托日期 禁止中文 ----Unstructured /A28/value [0..1] Max140Text [0..1] BICIdentifier ? 2. 业务发起转汇行BIC码 禁止中文 ----Unstructured /H17/value [0..1] Max140Text [0..1] Max70Text ? 3. 业务发起转汇行名称 允许中文 ----Unstructured /A29/value [0..1] Max140Text [0..1] BICIdentifier ? 4. 业务接收转汇行BIC码 禁止中文 ----Unstructured /H18/value [0..1] Max140Text [0..1] Max70Text ? 5. 业务接收转汇行名称 允许中文 ----Unstructured /F56/value [1..1] Max140Text [1..1] ? Max3Text(Code) 6. 费用编码 禁止中文
/D63/value ----Unstructured [0..1] Max140Text [0..1] AmountText ? 7. 发报行的收费 禁止中文
/D64/value ----Unstructured ? [0..1] Max140Text [0..1] AmountText 8. 收报行的收费 禁止中文 ----Unstructured /H19/value [0..n] Max140Text [0..1] Max135Text 9. 跨境业务附言 允许中文 中国人民银行清算总中心 第19页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
附:“关联业务委托日期” 指实际贸易的业务日期信息;
“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项;
“业务接收转汇行”中的“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项;
费用编码包括:OUR—发起方付费、BEN—接收方付费、SHA—共同承担。
g) 当业务类型为“支票A201”时添加以下项:
----Unstructured /C17/value ? [0..1] Max140Text [1..1] ISODate 1. 出票日期 禁止中文 ----Unstructured /B21/value ? [0..1] Max140Text [1..1] Max60Text 2. 出票人名称 允许中文 ----Unstructured /D30/value ? [0..1] Max140Text [1..1] AmountText 3. 票据金额 禁止中文 ----Unstructured /D0A/value ? [0..1] Max140Text [0..1] AmountText 4. 牌价 禁止中文 ----Unstructured /E41/value ? [0..1] Max140Text [1..1] Max4NumericText 5. 票据张数 禁止中文
附:“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”;
“付款人名称”对应为“支票申请人名称”。
h) 当业务类型为“银行汇票A202”业务种类为“银行汇票资金移存02901”时添加以下项:
----Unstructured /C10/value [0..1] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 出票日期 禁止中文 ----Unstructured /E15/value [0..1] Max140Text [1..1] Max10NumericText ? 2. 汇票密押 禁止中文
/F51/value ----Unstructured [1..1] Max140Text [1..1] ? Max4Text(Code) CT00:可转让汇3. 汇票种类 票 中国人民银行清算总中心 第20页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
CT01:不可转让
汇票
CT02:现金汇票 ----Unstructured /B13/value [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 4. 票面记载的收款人名称 允许中文 ----Unstructured /A07/value [0..1] Max140Text [0..1] Max14Text ? 5. 现金汇票兑付行 禁止中文
附:“付款清算行行号、付款行行号、付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”对应为“发起清算行行号、发起行行号、汇票签发行行
号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”;
“货币符号、金额”为汇票的出票金额。
当汇票类别为“现金汇票”时，业务要素“现金汇票兑付行”必填。
i) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算02902”时添加以下项:
----Unstructured /C10/value [0..1] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 出票日期 禁止中文 ----Unstructured /E15/value [0..1] Max140Text [1..1] Max10NumericText ? 2. 汇票密押 禁止中文 ----Unstructured /D14/value [0..1] Max140Text [1..1] AmountText ? 3. 出票金额 禁止中文 ----Unstructured /A59/value [0..1] Max140Text [1..1] Max14Text ? 4. 汇票签发行行号 禁止中文 ----Unstructured /B11/value [1..1] Max140Text [1..1] Max32Text ? 5. 汇票申请人账号 禁止中文 ----Unstructured /B17/value [0..1] Max140Text [1..1] Max60Text ? 6. 汇票申请人名称 允许中文 ----Unstructured /B13/value [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 7. 票面记载的收款人名称 允许中文 中国人民银行清算总中心 第21页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
----Unstructured /D31/value [0..1] Max140Text [0..1] AmountText ? 8. 多余金额 禁止中文
附:“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称” 对应为“城商行汇票处理中心、接收
清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行行号、最后持票人账号、最后持票人名称”;
“货币符号、金额”为“实际结算金额”。
j) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金多余划回02903”时添加以下项:
----Unstructured /C10/value [0..1] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 出票日期 禁止中文 ----Unstructured /E15/value [0..1] Max140Text [1..1] Max10NumericText ? 2. 汇票密押 禁止中文 ----Unstructured /D14/value [0..1] Max140Text [1..1] AmountText ? 3. 出票金额 禁止中文 ----Unstructured /A60/value [0..1] Max140Text [1..1] Max14Text ? 4. 最后持票人开户行 禁止中文 ----Unstructured /B12/value [1..1] Max140Text [1..1] Max32Text ? 5. 最后持票人账号 禁止中文 ----Unstructured /B22/value [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 6. 最后持票人名称 允许中文 ----Unstructured /D11/value [0..1] Max140Text [1..1] AmountText ? 7. 实际结算金额 禁止中文 ----Unstructured /C19/value [0..1] Max140Text [1..1] ISODate ? 8. 提示付款日期 禁止中文
附:“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收
清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。
中国人民银行清算总中心 第22页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
k) 当业务类型为“银行汇票”种类为“银行汇票资金未用退回02904”时添加以下项:
----Unstructured /C10/value [0..1] Max140Text [1..1] ISODate ? 1. 出票日期 禁止中文 ----Unstructured /E15/value [0..1] Max140Text [1..1] Max10NumericText ? 2. 汇票密押 禁止中文 ----Unstructured /B13/value [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 3. 票面记载的收款人名称 允许中文 ----Unstructured /A07/value [0..1] Max140Text [0..1] Max14Text ? 4. 现金汇票兑付行 禁止中文
附:“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收
清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。
2.2 (复用ISO20022报文)金融机构发起汇兑业务报文
2.2.1 报文功能
当业务仅涉及金融机构账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果
使用清算回执报文返回给发起参与机构。
2.2.2 报文序列图
参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文”。
2.2.3 报文结构(pacs.009.001.02)
使用ISO20022报文:FinancialInstitutionCreditTransferV02
ISO20022CNAPS2 序加签 或 报文要素 ISO20022类型 CNAPS2类型 备注 号 属性 属性 要素
Message root [1..1] [1..1] 1.
[1..1] [1..1] GroupHeader 2.
中国人民银行清算总中心 第23页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
--MessageIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 3. 报文标识号
--CreationDateTime [1..1] ISODateTime [1..1] ISODateTime ? 禁止中文 4. 报文发送时间
--NumberOfTransactions [1..1] Max15NumericText [1..1] Max15NumericText 固定填写1 5. 明细业务总笔数
--SettlementInformation [1..1] [1..1] 6.
----SettlementMethod [1..1] Code [1..1] Code 固定填写CLRG 7.
[1..n] [1..1] CreditTransferTransactionInformation 8.
--PaymentIdentification [1..1] Max35Text [1..1] 支付信息确认。 9.
----EndToEndIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 10. 端到端标识号
----TransactionIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 同报文标识号 11. 交易标识号
--PaymentTypeInformation [0..1] [1..1] 12.
----ServiceLevel [0..1] [1..1] 13.
------Proprietary [1..1] Max35Text [1..1] ? Max4Text(Code) 禁止中文 14. 业务类型编码
--InterbankSettlementAmount ActiveCurrencyAndActiveCurrencyAn [1..1] [1..1] ? 禁止中文 15. Amount dAmount 货币符号、金额
HIGH --SettlementPriority [0..1] Priority3Code [1..1] Priority3Code NORM ? 16. 业务优先级 URGT
--Debtor [1..1] [1..1] 17.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 18.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 19.
中国人民银行清算总中心 第24页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 20. 付款清算行行号
------Name [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 允许中文 21. 付款人名称
------PostalAddress [0..1] 22.
--------AddressLine [0..7] Max70Text [0..1] Max70Text ? 允许中文 23. 付款人地址
----BranchIdentification [0..1] [1..1] 24.
------Identification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 25. 付款行行号
--DebtorAccount [0..1] [0..1] 26.
----Identification [1..1] [1..1] 27.
------Other [1..1] [1..1] 28.
--------Identification ? 禁止中文 [1..1] Max34Text [1..1] Max32Text 29. 付款人账号
--------Issuer ? 禁止中文 [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 30. 付款人开户行行号
--Creditor [1..1] [1..1] 31.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 32.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 33.
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 34. 收款清算行行号
------Name [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 允许中文 35. 收款人名称
------PostalAddress [0..1] 36.
--------AddressLine [0..7] Max70Text [0..1] Max70Text ? 允许中文 37.
中国人民银行清算总中心 第25页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
收款人地址
----BranchIdentification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 38.
------Identification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 39. 收款行行号
--CreditorAccount [0..1] [0..1] 40.
----Identification [1..1] [1..1] 41.
------Other [1..1] [1..1] 42.
--------Identification ? 禁止中文 [1..1] Max34Text [1..1] Max32Text 43. 收款人账号
--------Issuer ? 禁止中文 [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 44. 收款人开户行行号
--RemittanceInformation [0..n] [1..1] 45.
----Unstructured /F25/value ? [0..1] Max140Text [1..1] Max5Text 46. 业务种类编码 禁止中文
----Unstructured /H01/value [0..1] Max140Text [0..1] Max135Text 47. 附言 允许中文
/C00/value
禁止中文
----Unstructured [0..1] Max140Text [0..1] ISODate 48. 清算日期 发起时不填写，
NPC清算转发时
填写
见报文说明(8) 49.
中国人民银行清算总中心 第26页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
2.2.4 报文说明
(1) 本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。
(2) 本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。
(3) 当业务类型为“跨境支付”时:“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息。 (4) 本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。 (5) 当业务类型为“外汇清算”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填;
当业务类型为“国库资金贷记划拨、国库资金国债兑付贷记划拨、支取发行基金、再贷款、再贴现、票据转贴现、跨境支付、人行跨区域
票据交换轧差净额、退汇”时，“付款人开户行行号与付款人账号(DebtorAccount) 、付款人名称、收款人开户行行号与收款人账号
(CreditorAccount)、收款人名称”可选填;当业务类型为“国库同城交换净额清算、行间资金汇划”时，“付款人开户行行号与付
款人账号(DebtorAccount)、付款人名称、收款人开户行行号与收款人账号(CreditorAccount)、收款人名称”不填写。 (6) 本报文中“附言”可填写摘要信息如:货款等。
(7) 业务类型为“国库同城交换净额清算”时，附言为强制项，标明交换场次。
(8) 当业务类型为“支取发行基金”时,ACS收到该报文并核对无误后，经CNAPS2返回“取现回执报文”给原发起参与者。 (9) 后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例
如“拆借期限”要素在报文中填写的方式为“/C18/23”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“拆借期限”
的数据类型为Max5Text，指/C18/后的value为Max5Text。
a) 当业务类型为“国库资金贷记划拨”、“国库同城交换净额清算”、“国库资金国债兑付贷记划拨”、“支取发行基金”、“再贷款”、“再贴现”、“票据转贴现”、“外汇清算”、“人行跨区域票据交换轧差净额”时，不需要添加任何要素项。 b) 当业务类型为“行间资金汇划”时添加以下项:
----Unstructured /D27/value [0..1] Max140Text [0..1] Max7Text ? 1. 拆借利率 禁止中文
----Unstructured /C18/value [0..1] Max140Text [0..1] Max5Text ? 2. 拆借期限 禁止中文 附:当业务种类为“场内资金拆借、场内资金拆借还款、场外资金拆借、场外资金拆借还款”时，“拆借利率、拆借期限”必填。 c) 当业务类型为“退汇”时添加以下项:
[0..n] Max140Text [1..1] Max35Text /E51/value ? ----Unstructured 1.
中国人民银行清算总中心 第27页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
原报文标识号 禁止中文 ----Unstructured /A70/value [0..n] Max140Text [1..1] Max14Text ? 2. 原发起参与机构 禁止中文 ----Unstructured /F40/value [0..n] Max140Text [1..1] Max35Text ? 3. 原报文类型代码 禁止中文 ----Unstructured /H20/value ? [0..n] Max140Text [0..1] Max135Text 4. 退汇原因 允许中文
d) 当业务类型为“跨境支付”时添加以下项:
----Unstructured /C14/value [0..1] Max140Text [0..1] ISODate ? 1. 关联业务委托日期 禁止中文 ----Unstructured /A28/value [0..1] Max140Text [0..1] BICIdentifier ? 2. 业务发起转汇行BIC码 禁止中文 ----Unstructured /H17/value [0..1] Max140Text [0..1] Max70Text ? 3. 业务发起转汇行名称 允许中文 ----Unstructured /A29/value [0..1] Max140Text [0..1] BICIdentifier ? 4. 业务接收转汇行BIC码 禁止中文 ----Unstructured /H18/value [0..1] Max140Text [0..1] Max70Text ? 5. 业务接收转汇行名称 允许中文 ----Unstructured /F56/value [1..1] Max140Text [1..1] ? Max3Text(Code) 6. 费用编码 禁止中文
/D63/value ----Unstructured [0..1] Max140Text [0..1] AmountText ? 7. 发报行的收费 禁止中文
/D64/value ----Unstructured ? [0..1] Max140Text [0..1] AmountText 8. 收报行的收费 禁止中文 ----Unstructured /H19/value [0..n] Max140Text [0..1] Max135Text 9. 跨境业务附言 允许中文 中国人民银行清算总中心 第28页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
附:“关联业务委托日期” 指实际贸易的业务日期信息。
2.3 (复用ISO20022报文)即时转账报文
2.3.1 报文功能
此报文由与 CNAPS2直连的特许参与者(第三方)发起，CNAPS2实时清算资金后，通过清算回执报文将清算结果返回给第三方，并转发即时转
账报文，通知被借记行和被贷记行。
2.3.2 报文序列图
2.3.2.1 场景一
参与者发起的业务顺利清算。
中国人民银行清算总中心 第29页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
特许参与者特许参与者CNAPS2CNAPS2被借记方被借记方被贷记方被贷记方
1: 即时转账报文
清算
2: 即时转账报文
3: 即时转账报文
4: 清算回执报文
2.3.2.2 场景二
参与者发起的业务经清算排队后清算。
中国人民银行清算总中心 第30页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
特许参与者特许参与者CAPS2CAPS2被借记方被借记方被贷记方被贷记方
1: 即时转账报文
排队
2: 清算回执报文
3: 即时转账排队/撤销通知报文
清算
4: 即时转账报文
5: 即时转账报文
6: 清算回执报文
中国人民银行清算总中心 第31页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册) 2.3.2.3 场景三
参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。
特许参与者特许参与者CNAPS2CNAPS2被借记方被借记方
1: 即时转账报文
排队
2: 清算回执报文
3: 即时转账排队/撤销通知报文
4: 业务撤销申请报文
5: 业务撤销应答报文
6: 即时转账排队/撤销通知报文
中国人民银行清算总中心 第32页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册) 2.3.2.4 场景四
参与者发起的业务清算排队后，因在日终时仍未解救成功被CNAPS2做退回处理 。
特许参与者特许参与者CNAPS2CNAPS2被借记方被借记方
1: 即时转账报文
排队
2: 清算回执报文
3: 即时转账排队/撤销通知报文
日终，清算窗口关闭时
仍未能完成清算
4: 清算回执报文
5: 即时转账排队/撤销通知报文
告知已拒绝，附
带拒绝原因。
中国人民银行清算总中心 第33页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
2.3.2.5 场景五
参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。
场景参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文-场景五”。
2.3.2.6 场景六
参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。
场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。
2.3.3 报文结构(pacs.009.001.02)
使用ISO20022报文:FinancialInstitutionCreditTransferV02
ISO20022CNAPS2 序加签 或 报文要素 ISO20022类型 CNAPS2类型 备注 号 属性 属性 要素
Message root [1..1] [1..1] 1.
[1..1] [1..1] GroupHeader 2.
--MessageIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 3. 报文标识号
--CreationDateTime [1..1] ISODateTime [1..1] ISODateTime ? 禁止中文 4. 报文发送时间
--NumberOfTransactions [1..1] Max15NumericText [1..1] Max15NumericText 固定填写1 5. 明细业务总笔数
--SettlementInformation [1..1] [1..1] 6.
----SettlementMethod [1..1] Code [1..1] Code 固定填写CLRG 7.
--InstructingAgent [0..1] [1..1] 8.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 9.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 10.
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 必须为特许参与11.
中国人民银行清算总中心 第34页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
特许参与者 者。
禁止中文
--InstructedAgent [0..1] [1..1] 12.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 13.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 14.
--------MemberIdentification 固定填写为 [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 15. CNAPS2 CNAPS2代码。
[1..n] [1..1] CreditTransferTransactionInformation 16.
--PaymentIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max12Text 支付信息确认。 17.
----EndToEndIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 禁止中文 18. 端到端标识号
----TransactionIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max35Text ? 同报文标识号 19. 交易标识号
--PaymentTypeInformation [0..1] [1..1] 20.
----ServiceLevel [0..1] [1..1] 21.
------Proprietary [1..1] Max35Text [1..1] ? Max4Text(Code) 禁止中文 22. 业务类型编码
--InterbankSettlementAmount ActiveCurrencyAndActiveCurrencyAn [1..1] [1..1] ? 禁止中文 23. Amount dAmount 货币符号、金额
HIGH --SettlementPriority [0..1] Priority3Code [1..1] Priority3Code NORM ? 24. 业务优先级 URGT
--Debtor [1..1] [1..1] 25.
----FinancialInstitutionIdentification [1..1] [1..1] 26.
------ClearingSystemMemberIdentification [0..1] [1..1] 27.
--------MemberIdentification [1..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 28.
中国人民银行清算总中心 第35页
第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册)
付款清算行行号
------Name [0..1] Max140Text [0..1] Max60Text ? 允许中文 29. 付款人名称
------PostalAddress [0..1] 30.
--------AddressLine [0..7] Max70Text [0..1] Max70Text ? 允许中文 31. 付款人地址
----BranchIdentification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text 32.
------Identification [0..1] Max35Text [1..1] Max14Text ? 禁止中文 33. 付款行行号
--DebtorAccount [0..1] [0..1] 34.
----Identification [1..1] [1..1] 35.
------Other [1..1] [1..1] 36.
--------Identification ? 禁止中文 [1..1] Max34Text [1..1] Max32Text 37. 付款人账号
--------Issuer ? 禁止中文 
