集中授权管理系统操作手册v30

集中授权管理系统操作手册v30 HBRCU 湖北省农村合作金融机构 集中授权管理系统操作手册 第一版 二?一四年九月 集中授权操作手册 目录 目 录 第一章 系统介绍.............................................................................................................................................................. 1 1.1 系统简介................................................................................................................................................................ 1 1.2 授权业务 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 图 .................................................................................................................................................. 1 1.3 授权数据处理流程图 ......................................................................................................................................... 1 1.4 系统定义................................................................................................................................................................ 2 1.5 业务规则................................................................................................................................................................ 2 1.6 用户角色................................................................................................................................................................ 2 第二章 业务系统授权参数管理................................................................................................................................. 4 2.1 联社参数维护..................................................................................................................................................... 4 2.2 法人例外网点参数维护................................................................................................................................... 8 2.3 交易授权属性维护..........................................................................................................................................10 2.4 交易授权点配置参数维护 ............................................................................................................................13 2.5 授权点参数维护 ..............................................................................................................................................15 2.6 授权金额控制维护.......................................................................................................................................... 17 第三章 申请端操作流程 ..............................................................................................................................................19 3.1申请端登录 ..........................................................................................................................................................19 3.2 触发远程授权.....................................................................................................................................................19 3.3 获取凭证.............................................................................................................................................................. 20 3.4 获取环境..............................................................................................................................................................21 3.5 拍摄柜员..............................................................................................................................................................22 3.6 删除凭证..............................................................................................................................................................22 3.7 清空凭证..............................................................................................................................................................22 3.8 申请授权..............................................................................................................................................................23 3.9 退出授权..............................................................................................................................................................23 3.10 文字交流 ...........................................................................................................................................................24 3.11 语音通话 ........................................................................................................................................................... 25 3.12 中止授权 ........................................................................................................................................................... 25 3.13 凭证补录 ........................................................................................................................................................... 26 第四章 授权端操作流程 ..............................................................................................................................................28 4.1 授权端签到 .........................................................................................................................................................31 4.2 开始授权..............................................................................................................................................................32 4.3 获取现场..............................................................................................................................................................34 4.4 获取柜员..............................................................................................................................................................34 4.5 刷新图片..............................................................................................................................................................34 4.6 文字交流..............................................................................................................................................................34 - 1 - 集中授权操作手册 目录 4.7 语音通话..............................................................................................................................................................35 4.8 拒绝授权..............................................................................................................................................................35 4.9 临时签退、签到 ................................................................................................................................................36 第五章 远程集中授权管理系统(WEB端) ................................................................................................................ 37 5.1 登陆系统.............................................................................................................................................................. 37 5.2 业务查询..............................................................................................................................................................38 5.3 报表统计..............................................................................................................................................................46 5.4 业务配置..............................................................................................................................................................49 5.5 系统维护.............................................................................................................................................................. 59 - 2 - 集中授权操作手册 第一章 系统介绍 1.1 系统简介 远程集中授权系统提供了集中式远程授权服务，实现了把综合业务系统中涉及授权的业务操作集中到联社(总行)授权中心进行办理。通过远程集中授权，可以优化柜面金融服务，减轻本地授权人员的工作压力，提高授权人员的工作效率，进一步解放网点授权人员;其次，通过远程集中授权，将前台业务授权审核环节集中到后台，能有效控制和防范柜面业务操作风险;再次，通过集中授权，对授权业务的过程、结果等进行详细记录，更有利于授权业务的事后追踪和统计查询，对湖北农信服务流程的优化和前后台分离提供更有利的系统帮助。 湖北农信远程集中授权系统由授权条件控制模块和授权审核模块两大模块组成，其中授权条件控制模块负责业务授权条件的定义、设置和维护;授权审核模块负责对业务要素进行审核、评判后输出授权结果。 1.2 授权业务流程图 远程集中授权系统通过远端模拟现场授权场景，由远端集中授权中心人员对前台授权业务进行授权。 远程集中授权流程如下图所示: 办理业务,扫描凭证,柜员签到申请授权打印凭证业务结束触发授权采集影像 授权分配系统 授权拒绝 接收授权申请业务审核授权员签到授权通过 1.3 授权数据处理流程图 远程集中授权系统在网点柜员办理前台业务授权时获取交易数据，数据处理流程图如下: - 1 - 集中授权操作手册 远程集中授权系统交易数据的处理流程: 1网点前台柜员办理客户交易需要授权时，发送请求授权交易给授权服务器; ? 2?授权服务器根据授权排队的情况，决定该笔业务是否进入授权中心的排队队列，将排队信息返回前台柜员终端; 3?当系统处理到该前台柜员的授权交易时，授权服务器将授权信息通知给授权终端。 4?授权人员终端收到授权服务器的通知后，去连接前台柜员终端。 5?前台柜员终端将授权交易数据和客户凭证影像文件传到授权人员终端; 6?授权人员终端对业务进行授权，把授权信息返回给前台柜员终端; 7?授权人员终端返回授权信息及授权数据给授权服务器进行保存; 1.4 系统定义 本系统主要是针对网点柜面业务进行集中式远程授权而专门设计的。业务办理还是在网点柜台，业务的审核与授权在授权中心完成。 1.5 业务规则 ?集中式远程授权是将柜员的业务数据和授权凭证的静态影像一起传递到授权中心授权人员的远程终端，授权人员必要时可以利用点对点语音通话、远程调用柜员的环境像等辅助功能，在自己的终端上进行凭证的审核和业务的授权。 ?远程集中授权应实现授权人员在全行范围内跨网点(或跨支行)远程授权的能力，授权中心授权人员在授权时输入柜员号及密码(或者指纹方式)，进行实时授权。 1.6 用户角色 业务柜员:综合业务系统办理业务并发起远程授权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。 现场审查员:按照授权员的要求，对现金、证件信息等交易要素的真实性进行现场审查，现场审查员由网点柜员相互兼任 一般授权人员:负责达到综合业务系统设定远程授权条件的业务审核、授权及自己经办授权业务的凭证补录审核，又称授权端。 授权主管:负责对授权等级在13级以上高风险业务进行审核、授权，负责补录凭证的审核以及报表数据查询、打印。 系统管理员:负责远程集中授权系统的系统维护和系统参数配置。 授权中心主任:负责授权中心日常管理、系统人员和各授权业务参数配置以及报表数据查询 - 2 - 集中授权操作手册 等管理工作。 其他管理人员:针对业务主管部门需对远程集中授权业务进行监控、管理设立的用户角色， 具备授权业务查询、报表统计功能，不具备授权审核功能。 - 3 - 集中授权操作手册 第二章 业务系统授权参数管理 2.1 联社参数维护 2.1.1 交易名称:联社参数维护(209923) 2.1.2 交易功能描述 本交易可实现以联社为单位在三种不同的授权模式中切换,且即时生效。三种不同授权模式分别为“0-非法人控制”、“1-本地授权”和“2-远程授权”,区别如下: 0-非法人控制:联社下辖所有机构为现场授权和远程授权的混合模式,当交易的授权级别要求?n时,为本地授权模式;当交易的授权级别要求,n级时为远程授权模式。远程授权界限等级n由参数交易【交易授权属性维护(209907)】来设定。 1-本地授权:除省联社指定10类远程授权交易外,其他所有交易均为本地授权模式 2-远程授权:所有交易均为远程授权模式 2.1.3 交易界面 第一屏 联社参数查询 第二屏 联社参数修改 - 4 - 集中授权操作手册 第三屏 增加联社参数 第四屏 联社参数删除 - 5 - 集中授权操作手册 2.1.4 输入项描述 第一屏 查询联社参数 项目名称 输入项描述 备注 数字型，4位数字，:联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全联社代码 可输项 部联社代码。 第二屏 修改联社参数 项目名称 输入项描述 备注 数字型，4位数字，:联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全联社代码 必输项 部联社代码。 法人授权模式 系统提供下拉菜单:0-非法人控制;1-本地授权;2-远程授权 必选项 系统提供下拉菜单:0-无例外网点;1-存在例外网点，本属性仅在“～网点例外标记 必选项 ,非法人控制”模式下生效，。 字符型，5位字符，:联社远程授权中心机构代码。本属性仅在“～,非授权中心号 必输项 法人控制”模式下生效,其他模式彔入“,,,,,” 法人地理区域 数字型，3位数字，联社所属市级汇总机构的代码简称 必输项 第三屏 增加联社参数 项目名称 输入项描述 备注 数字型，4位数字，:联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全联社代码 必输项 部联社代码。 法人授权模式 系统提供下拉菜单:0-非法人控制;1-本地授权;2-远程授权 必选项 系统提供下拉菜单:0-无例外网点;1-存在例外网点，本属性仅在“～网点例外标记 必选项 ,非法人控制”模式下生效，。 字符型，5位字符，:联社远程授权中心机构代码。本属性仅在“～,非授权中心号 必输项 法人控制”模式下生效,其他模式彔入“,,,,,” 法人地理区域 数字型，3位数字，联社所属市级汇总机构的代码简称 必输项 - 6 - 集中授权操作手册 2.1.5 交易说明 1. 通过本交易可以设置县级法人行社授权模式 “～,非法人控制”的县级法人行社有效。“例外网点”2. 【例外网点标记】属性仅针对授权模式为 通过【法人例外网点参数维护(209919)】交易完成,例外网点机构为“1-本地授权”授权模式。 3,【授权中心号】属性仅针对授权模式为“～,非法人控制”的县级法人行社有效。通过设置“授权中心号”可以建立县级或市级授权中心,受理全县或全市业务机构的远程授权交易。 4,本交易由省级或市级管理机构执行。 5,本交易设置成功后,即可生效 2.1.6 交易检查 1. 暂无 2.1.7 授权描述 无。 2.1.8 交易输出 进行【修改】、【增加】交易,提交后点击【关闭】菜单,系统刷新页面,如提交成功,返回 系统正常操作主界面,在页面右下角提示【交易成功】,否则报错! - 7 - 集中授权操作手册 2.2 法人例外网点参数维护 2.2.1 交易名称:法人例外网点参数维护(209919) 2.2.2 交易功能描述 本交易用于查询、新增或删除授权模式为“～-非法人控制”的县级联社中例外机构。“例外网点”仅在授权模式为“～-非法人控制”时有效,“例外网点“授权模式为“1-本地授权”，“授权模式“含义请查询《操作手册》【联社参数维护(209923)】章节，。 2.2.3交易界面 第一屏:例外网点查询 可以查询辖内所有例外网点及网点所归属的法人机构代码 第二屏:增加例外网点 第三屏 删除例外网点 - 8 - 集中授权操作手册 2.2.4 栏位描述 栏位名称 栏位描述 备注 机构号 数字型，5位数字，例外网点机构代号。新增例外机构时必输 数字型，4位数字，:联社机构代码前两位+“00”。不输人法法人代码 人代码可查询辖内全部联社代码。新增例外机构时必输 2.2.5 交易说明 “例外网点”仅针对授权模式为“～-非法人控制”的县级法人行社有效。“例外网点”授权模式为“1-本地授权”。 2.2.6 交易检查 1. 暂无 2.2.7 授权描述 无 2.2.8 交易输出 屏显:交易成功的,显示成功提示;交易失败的,显示相应的失败提示。 - 9 - 集中授权操作手册 2.3 交易授权属性维护 2.3.1 交易名称:交易授权属性维护(209907) 2.3.2 交易功能描述 本交易用于配置服务码的授权参数,参数调整 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 包括服务码是否授权、授权级别、是否远 程授权、触发远程授权最低级别等内容。 2.3.3 交易界面 第一屏 交易授权属性查询 第二屏 交易授权属性参数修改 - 10 - 集中授权操作手册 第三屏 交易授权属性新增 第四屏 交易授权属性删除 - 11 - 集中授权操作手册 2.3.4 输入项描述 项目名称 输入项描述 备注 交易码 数字型，6位数字，。柜面交易代码,系统控制项,不可手劢输入。 回显项 交易名称 字符型，30汉字，:柜面交易名称,系统控制项,不可手劢输入。 回显项 服务码 数字型，6位数字，。修改或新增时必输 必输项 服务名称 字符型，30汉字，。修改或新增时必输 必输项 交易授权级别 数字型，2位数字，;下拉型选项:1-16级。数字越大,等级越高。 必选项 逻辑性,下拉型选项: 交易有效标注 0-有效:调用时依据服务码参数配置要求授权 必选项 1-无效:调用时无需授权 下拉型选项,本参数控制服务码的授权模式 0-级别控制:远程授权劢态触发,当【授权级别】大于【触发集中授权模式 授权级别】时为远程授权,否则现场授权。 必选项 1-本地授权:全部现场授权模式 2-集中授权:全部远程集中授权模式 下拉型选项:1-16级。本参数仅在授权模式为“～,级别控制”触发集中授权级别 时有效,【授权级别】大于【触发集中授权级别】时,服务码调用需远必选项 程授权。 逻辑性:Y;N。该属性为系统自劢控制,为Y时,可对服务码授权参能否设置授权 回显项 数进行修改配置;为N时则禁止修改服务码授权参数。 数字型,系统自劢控制,禁止输入。当交易码需要调用多个服务码时,服务码顺序 回显项 通过本参数控制服务码调用顺序 多服务标志 逻辑型,系统自劢控制,禁止输入。 回显项 2.3.5 交易说明 1.一个服务码代表一个基本业务劢作,若干业务码按照不同顺序组合一起形成一个业务交易流程。 2. 一个业务码可以配置多个服务码,一个服务码也可以同时被多个业务码调用执行。 3,通过本交易调整业务码配置的服务码的授权参数值,实现业务交易授权规则参数化目的 2.3.6 交易检查 1 暂无 2.3.7 授权描述 无需授权。 2.3.8 交易输出 屏显:交易成功的,显示成功提示;交易失败的,显示相应的失败提示。 - 12 - 集中授权操作手册 2.4 交易授权点配置参数维护 2.4.1 交易名称:交易授权点参数维护(209911) 交易功能描述 通过本交易对服务码所配置的授权点进行查询、增加和删除。 2.4.2 交易界面 第一屏 查询服务码授权点 第二屏 增加服务码中的授权点 第三屏 删除服务码中的授权点 - 13 - 集中授权操作手册 2.4.3 栏位描述 栏位名称 栏位描述 备注 服务码 数字型，6位数字，,自劢回显交易发起柜员的机构号。 必输项 授权点 字符型，4位字符，,。 必显项 2.4.4 交易说明 本交易可对服务码所配置的授权点进行查询、增加和删除。 注:1、授权点为服务码在执行业务劢作中的操作风险检查点; 2、一个服务码可以配置多个授权点; 3、一个授权点也可以同时被多个服务码配置。 5、对服务码增配授权点时,须彔入服务码后,授权点方可回显。 6、本交易只能配置前置系统授权点,Banscc 2.4.5 交易检查 1, 暂无 2.4.6 授权描述 无需授权。 2.4.7 交易输出 屏显:交易成功的,显示成功提示;交易失败的,显示相应的失败提示。 - 14 - 集中授权操作手册 2.5 授权点参数维护 2.5.1交易名称:授权点参数维护(209915) 交易功能描述: 对授权点参数进行查询和修改 2.5.2交易界面 第一屏 查询授权点参数信息 第二屏 修改授权点参数配置 2.5.3输入项描述 项目名称 输入项描述 备注 授权码 字符型，4位字符，,F开头的为前置系统授权码 必输项 - 15 - 集中授权操作手册 授权类型 下拉型选项:01-前置授权点;02-核心授权点, 必选项 授权点名称 字符型参数 必输项 授权级别 下拉型选项:1-16级,配置授权点最低呢授权级别 必输项停用 影像采集说明 本参数已停用 2.5.4交易说明 1、本交易可查询前置授权、核心授权点授权级别设置情况 2、本交易修改授权点的授权级别仅限于前置授权点,核心授权点需通过核心系统修改 2.5.5交易检查 暂无 2.5.6授权描述 无需授权。 2.5.7交易输出 屏显:交易成功的,显示成功提示;交易失败的,显示相应的失败提示。 - 16 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 2.6 授权金额控制维护 2.6.1 交易名称:授权金额控制维护(209927) 交易功能描述 此交易用于配置柜员金额交易权限和授权权限。 2.6.2 交易界面 第一屏 金额授权权限查询 第二屏 金额授权权限修改 2.6.3 输入项描述 - 17 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 项目名称 输入项描述 备注 柜员级别 字符类型,长度为5位 必选项 币种 选输项:CNY-人民币 必输项 现金金额 必输项,配置柜员现金交易上限,超过限额需授权。 必输项 转账金额 必输项,配置柜员转账交易上限,超过限额需授权。 必输项 授权现金金额 必输项,配置柜员对现金交易的授权限额 必输项 授权转账金额 必输项,配置柜员对转账交易的授权限额 必输项 2.6.4 交易说明 通过本交易可实现以下目的: 1、配置柜员现金交易和转账交易的上限，柜员交易是超过此限制须授权后方可办理。 2、配置柜员的对现金交易和转账交易的的授权权限。授权柜员只能对授权权限内的资金交易进行授权。 2.6.5 交易检查 暂无 2.6.6 授权描述 此交易不需要授权。 2.6.7 交易输出 屏显:交易成功的,显示成功提示;交易失败的,显示相应的失败提示。 - 18 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 第三章 柜面授权申请端操作流程 3.1申请端登录 申请端柜员每日业务开始之前，要登录授权系统申请端，为当天的业务授权做好准备。 操作步骤: (1) 点击授权申请端业务图标，出现授权申请端业务页面。 (2) 申请端页面处于“等待”状态。 (3) 检查影像采集仪是否能正常拍摄。 3.2 触发远程授权 柜面业务人员在综合业务系统办理业务，若达到远程授权条件，综合业务系统便会触发远程集中授权系统，发出授权请求。 - 19 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.3 获取凭证 申请端柜员根据授权业务审核要求及拍摄图片提示，通过影像采集仪获取凭证图片，以便传送至授权端，供授权人员审核，拍摄图片具备裁边功能。 操作步骤: (1)将所需凭证资料依次放置于影像采集仪底部中心位置。 (2)点击“拍摄凭证”按钮，采集凭证影像。 (3)拍摄的凭证图片的缩略图在左侧凭证显示区显示。 (4)凭证反面有审核要素的，要正反拍摄，现金、卡折等实物也要拍摄。 (5)拍摄完一个图片就在“拍摄图片提示”框中勾选上相应的业务授权要素。 - 20 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.4 获取环境 申请端柜员根据授权业务审核要求，通过影像采集仪获取环境影像图片， 以便传送至授权端，供授权人员审核。 操作步骤: (1)影像采集仪的副摄像头对准拍摄环境或面对客户本人; ?点击“拍摄环境”按钮，采集环境影像。 ?拍摄的环境图片缩略图在左侧凭证显示区显示。 (4) 拍摄完一个图片后在左侧凭证缩略图显示区域选中该图片，然后在“拍摄图片提示”框中勾选上所拍图片对应的授权要素。 - 21 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.5 拍摄柜员 申请端柜员根据授权业务审核要求，通过影像采集仪获取柜员图片， 以便传送至授权端，供授权人员审核。 操作步骤: (1)影像采集仪的副摄像头对准申请柜员自己; ?点击“拍摄柜员”按钮，采集环境影像。 ?拍摄的柜员图片缩略图在左侧凭证显示区显示。 (4)拍摄完一个图片后在左侧凭证缩略图显示区域选中该图片，然后在“拍摄图片提示”框中勾选上所拍图片对应的授权要素。 3.6 删除凭证 申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，可进行单笔删除，并可重新拍摄。 操作步骤: ? 在左侧凭证显示区选择要删除图片的缩略图。 ? 点击“删除凭证”按钮，删除选择凭证影像。 ? 删除的凭证图片缩略图左侧凭证显示区消失。 3.7 清空凭证 申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，可进行清空，并可重新拍摄。 - 22 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 操作步骤: (1)点击“清空凭证”按钮，删除所有凭证影像。 ? 删除的影像图片缩略图在左侧凭证显示区消失。 3.8 申请授权 申请端柜员所办理待授权业务，在“拍摄图片提示”中所需图片拍摄完毕并在“拍摄图片提示”中勾选全部授权要素后，向系统提出授权申请，授权业务自动进入授权等待队列，等待分配授权员授权。 操作步骤: ? 点击“申请授权”按钮，右上方授权状态为“等待”，处于待分配授权主管状态。 ? 系统分配授权柜员，右上方授权状态为“正在审核”，处于已分配授权主管，正在审核状态。 ? 右侧系统提示区提示某授权主管接收授权。 3.9 退出授权 申请端柜员在申请授权前需取消授权或退出，可选择“退出授权”，退出授权后，申请端所有图片清空，处于业务等待状态，退出授权业务页面。 操作步骤: ? 点击“退出授权”按钮，右上方授权状态回到“等待”状态，清空所有图片影像，系统提示“退出授权”。 - 23 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.10 文字交流 申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，这时可利用右下方文字交流区进行文字交流。双方均可主动发起文字交流，文字交流可使用固定短语功能，柜员还可编辑设定短语。交流文字在右下角文字交流区录入，在右侧系统提示区显示。 操作步骤: ? 在右下角文字交流区录入交流文字，点击“发送”。 ? 点击“短语”，跳出对话框，选择或编辑短语，选择短语，“确定”后“发送。” - 24 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.11 语音通话 申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，交流方式除文字交流外，还可采用语音通话方式交流。语音交流由授权端主动发起，使用配置耳麦对话。 操作步骤: ? 授权端发起，申请端右下角出现“语音已接通”“通话中”提示。 ? 调整耳麦，进行通话。 ? 授权端停止通话，语音交流中断。 3.12 中止授权 授权业务处于“正在审核”状态，申请端可强行中止授权，中止授权后，申请端处于“授权准备”状态，可进行补拍凭证等其他操作并重新申请授权。 操作步骤: ? 点击“中止授权”按钮，出现提示框。 ? 点击“是”确定，中止“正在审核”状态。 ? 申请端画面回到“授权准备”状态。 - 25 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.13 凭证补录 授权端审核授权时，可要求申请端柜员事后补录凭证图片。申请端柜员事后须根据补录提示进行凭证补录工作，凭证补录后由指定授权柜员或授权主管进行审核，如审核不能通过，还需再次补录。凭证补录须由原业务办理柜员补录，系统须对补录柜员身份进行校验。 操作步骤: ? 点击“凭证补录”按钮，出现凭证补录提示框。 ? 输入需做补录的柜员的网点号和柜员号并输入所需补录的交易办理的日期，点击“查询”。 (3) 选择一条记录，系统提示拍摄要补录的凭证，根据要求补录凭证图片。 (4) 点击“结束补录”确定后，完成凭证补录，系统提示凭证补录成功。 - 26 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.14 现场审查 当授权业务需要现场审查时，点击授权申请客户端右侧的【现场审核】菜单，现场审查人员在对业务交易相关凭证、票据、现金审查无误后，在现场审核窗口录入审核柜员代号和指纹，;如现场审核后认为业务办理有误，须由业务员更正无误或撤销该交易。 注意事项: 1、现场审查员由值班业务柜员或主管会计兼任 2、特殊员工不可兼任现场审查员，现场审查员在业务系统中状态须为“正常”，且录有指纹。 3、业务柜员自己不可给自己审查。 - 27 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 3.15 本地授权跳转远程授权 当柜员经办一支现场授权的交易，系统提示授权柜员等级最低要求为8级，如现场兼职授权柜员中没有8级及以上的柜员时，可由8级以下的任意柜员对该业务进行授权，业务系统会自动判定现场授权柜员资质不足，并直接跳转为远程授权，发送授权中心处理。 注意事项: 1、现场授权员由值班业务柜员或主管会计兼任 2、特殊员工不可兼任现场授权员，现场授权员在业务系统中状态须为“正常”，且录有指纹。 3、业务柜员自己不可给自己审查。 3.16 授权截屏操作(Alt+V) 没有配置柜面影像仪的业务机构，当需要远程授权时，系统自动切换到集中授权影像采集界面(在登陆业务系统之前，执行集中授权申请客户端程序，然后最小化待机处理)，按照系统提示，利用扫描仪或数码照相设备，按照集中授权系统提示，对业务凭据或业务场景进行扫描或拍摄影像，然后将影像导入业务电脑，利用电脑图片浏览器代开图片影像，调整好影像大小清晰度后，在电脑键盘利用集中授权系统快捷功能键Alt+V对已扫描额图片进行截屏到远程授权申请客户端(多张图片影像资料执行多次Alt+V动作)，完成截屏后点击【申请授权(Q)】，等候远程授权中心返回授权结果。 另在无法开展联网核查或因系统原因联网核查失败的情况下，也可利用截屏操作: 1、 开启远程授权联网核查软件; 2、 将二代身份证靠近身份识别芯片，由系统自动读取身份证芯片信息; 3、 Alt+V将身份证识别芯片读取的身份信息发远程远程授权中心，以证明身份证的真实性 和身份信息的合规性。 4、 申请凭证补录，事后待条件成熟时，进行身份联网核查结果补录。 3.17 授权申请端参数设置 1、 在windows的【开始】菜单中选取参数设置 - 28 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 2、 参数设置 (1) 服务器配置。本参数用于定义远程集中授权服务器，由各市州科技部门统一规划后下发执行，各县市及网点请勿要私下变更。 (2) 热键设置。用于设置申请端和授权端的快捷键，熟练掌握后利于提高业务速度。本参数不建议自行修改，以免与其他软件热键冲突。 申请端(柜员用)热键配置如下 授权端(授权中心用)热键配置如下 (3) 影像系统设置。本参数用于定义高拍仪产品型号和摄像头参数。 其中，移动终端在使用前需要检查下本参数中【高拍仪类型】是否为移动终端。当为 移动终端时，可直接调用移动终端摄像头进行拍摄;如果移动终端协配料高拍仪，请修改本 参数配置相应高拍仪类型，便于移动终端正确调用。 - 29 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 30 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 第四章 授权审核端操作流程 4.1 授权端签到 授权人员开始工作前要在授权端签到。 操作步骤: (1) 双击集中式远程授权授权端桌面图标，出现凭证登录界面。 ? 输入机构号，授权柜员号，密码，进行柜员身份认证。 ? 身份验证后，进入授权端主页面，若当前无授权任务，处于等待状态。 - 31 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 4.2 开始授权 当申请端申请授权后，系统会分配任务到授权端，授权端页面被激活，处于“正在审核”状态。授权员可通过查看图片、业务信息、获取现场、文字交流等方式，根据相关业务规定对业务合规性进行审核，如审核通过，则点击“开始授权”，本次授权成功，此时授权状态变为“正在授权”状态。 操作步骤: ? 点击授权端左上角的“图片信息”和“业务信息”标签查看业务信息、凭证图片、现场图片，对业务进行审核。 ? 获取现场图片，辅助审核。 ? 通过文字交流辅助审核。 (4) 审核通过，点击“开始授权”。 - 32 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 33 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 4.3 获取现场 授权端在进行授权审核同时，对诸如开销户需本人办理的业务审核，须拍摄现场图片，进行佐证。拍摄时需申请端柜员调整好副摄像头拍摄角度，由授权端柜员拍摄。 操作步骤: ? 通知申请端柜员调整拍摄角度和拍摄目标。 ? 点击“获取现场”。 ? 查看获取的现场照片，确定是否需重拍。 4.4 获取柜员 授权端在进行授权审核同时，如果需要拍摄操作柜员头像，进行佐证。拍摄时需申请端柜员调整好副摄像头拍摄角度，由授权端柜员拍摄。 操作步骤: ? 通知申请端柜员调整拍摄角度和拍摄目标。 ? 点击“获取柜员”。 ? 查看获取的现场照片，确定是否需重拍。 4.5 刷新图片 在审核过程中如果需要申请端提供更多凭证信息，可以让申请柜员拍摄所需凭证，授权端接收图片后，授权端右侧的图片列表中图片可能超过图片默认显示的张数，部分图片没在图片信息窗口显示出来，可以点击“刷新图片”按钮，图片信息画面会自动调整到适合的界面。 4.6 文字交流 申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，这时可利用右下方文字交流区进行文字交流。双方均可主动发起文字交流，文字交流可使用固定短语功能，柜员还可编辑设定短语。交流文字在右下角文字交流区录入，在右侧系统提示区显示。 操作步骤: ? 在右下角文字交流区录入交流文字，点击“发送”。 ? 点击“短语”，跳出对话框，选择或编辑短语，选择短语，“确定”后“发送。” - 34 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 4.7 语音通话 申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，交流方式除文字交流外，还可采用语音通话方式交流。语音交流由授权端主动发起，使用配置耳麦对话。 操作步骤: ? 授权端发起，点击“开始通话”，右下角出现“语音已接通，通话中„”提示。 ? 调整耳麦，进行通话。 ? 点击“停止通话”，语音交流中断。 4.8 拒绝授权 如果某笔业务经授权人员的审核不能通过时，授权员可拒绝授权，拒绝时注明拒绝原因。拒绝后授权端回到授权“等待”状态或继续下笔授权，申请端回到“授权准备”状态，可推出该笔 - 35 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 授权或补充资料，重新申请授权。 操作步骤: ? 点击右侧“拒绝授权”。 ? 在弹出的拒绝授权对话框内选择拒绝原因后，单击“确定”。 ? 授权端转到“等待”状态或接受新授权任务。 4.9 临时签退、签到 授权柜员临时离开授权岗位，可临时签退。临时签退后不关闭授权端主画面，如果返回，需进行签到，重新验证柜员号和密码。 操作步骤: ? 点击右上角“临时签退”按钮，柜员退出，“临时签退”按钮转变为“签到”按钮。 ? 点击“签到”，出现签到对话框。 ? 输入密码，进行柜员身份认证。 ? 验证通过，进入签到状态。 - 36 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 第五章 远程集中授权管理系统(WEB端) 5.1 登陆系统 远程集中授权管理系统(WEB端)是远程集中授权系统辅助支持系统，主要具备授权业务查询、报表统计、业务参数配置和系统管理等功能。不同的用户在系统内具备不同的角色和业务权 - 37 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 限，实现授权系统的维护和管理职能。 操作步骤: (1)打开浏览器，点击，出现远程集中授权管理系统登录页面。 ? 输入用户名和用户密码，登录系统。 ? 选择按指纹或输入密码，进行柜员身份认证。 (4) 出现湖北省农村信用社远程集中授权主页面。 5.2 业务查询 - 38 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.1 授权交易明细查询 用户可根据不同的查询条件对已发生的授权交易进行查询，查询内容包括授权交易的各要素、状态，以及图片影像和业务信息。 操作步骤: ? 输入查询条件:授权流水号 业务流水号 授权中心 申请网点 申请柜员号 授权柜员号 交易类型 交易代码 授权状态 开始日期 结束日期 ? 显示授权交易明细列表，选择一条信息查询授权业务信息，包括图片影像、业务信息、文字交流记录等。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 - 39 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 40 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.2 补录审核 用户可根据不同的查询条件对已发生的授权交易进行查询，查询内容包括授权交易的各要素、状态，以及图片影像和业务信息。 操作步骤: ? 输入查询条件:授权流水号 业务流水号 授权中心 申请网点 申请柜员号 授权柜员号 交易类型 交易代码 授权状态 开始日期 结束日期 ? 显示授权交易明细列表，选择一条信息查询授权业务信息，包括图片影像、业务信息、文字交流记录等。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 (4) 审核交易 - 41 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.3 业务实时状态查询 用户可根据不同的查询条件对已发生的授权交易进行查询，查询内容包括授权交易的各要素、状态，以及图片影像和业务信息。 操作步骤: ? 输入查询条件:授权中心 授权柜员号 申请网点 (2) 显示授权中心、授权柜员、排队状态和申请网点的当时状态 - 42 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.4 授权柜员状态查询 操作步骤: (1) 输入查询条件:授权柜员号 授权柜员名 授权中心。点击查询。 (2) 显示查询结果列表，包括:授权柜员号 授权柜员名 角色 业务权限级别 状态 归属授权中心 末次签到日期 末次签到时间 末次授权时间 授权错误次数。 (3) 选择一条记录，查询单个柜员可授权网点、可授权业务类型。 (4) 导出excel文件或pdf文件。 - 43 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.5 授权人员签到签退查询 操作步骤: (1) 输入查询条件:授权柜员号 授权柜员名 授权中心 开始时间 结束时间。点击查询。 (2) 显示查询结果列表，包括:授权柜员号 授权柜员名 状态 归属授权中心 日期 时间。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 5.2.6 实时队列状态查询 主管用户可对目前授权对列情况进行查询，并可根据实际需要，调整某比授权队列优先级，达到插队效果。优先级0-99，数字越大，优先级别越高。 操作步骤:(1)输入查询条件:申请柜员号 交易代码 交易日期 队列状态 授权中心 申请网点。 (2)显示查询结果列表，包括:排队队号 交易日期 渠道标志 交易时间 申请柜员 申请柜员归属网点 归属授权中心 交易代码 交易类型 交易优先级 队列类型 队列状态 尝试授权分配次数 末次授权分配时间 排队优先级。 (3)选择一条记录，修改优先级。 (4)导出excel文件或pdf文件。 - 44 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.7 系统日志查询 操作步骤: (1) 输入查询条件:柜员号 操作类型 授权中心 开始日期 结束日期 操作模块。 (2) 显示查询结果列表，包括:柜员 授权中心 操作日期 操作时间 操作模块 操作类型 IP地址 操作结果 操作描述。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 - 45 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.2.8 终端软件版本查询 操作步骤: (1) 输入查询条件:模块名称 终端IP 版本号 开始日期 结束日期 (2) 显示查询结果列表，包括:模块名称 终端IP 版本号 登记日期 (3) 导出excel文件或pdf文件。 5.3 报表统计 5.3.1 授权柜员业务量阶段统计 查询统计授权柜员在指定时段内授权业务量。 - 46 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 操作步骤: (1) 输入查询条件:授权中心 授权柜员号 开始日期 结束日期。 (2) 显示查询结果列表，包括:授权柜员号 授权柜员名 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 . 5.3.2 授权柜员业务量日均统计 查询统计授权柜员在指定时段内每日授权的业务量。 操作步骤: (1) 输入查询条件:授权中心 授权柜员号 开始日期 结束日期。 (2) 显示查询结果列表，包括:日期 授权柜员号 授权柜员名 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量 其他授权业务量 业务成功办理量。 (3) 导出excel文件或pdf文件。 5.3.3 授权中心业务量阶段统计 查询统计授权中心指定时段内每日发生的授权业务量。 操作步骤: - 47 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 (1) 输入查询条件:授权中心 开始日期 结束日期 (2)显示查询结果列表，包括: 授权中心号 授权中心名 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量 其他授权业务量 业务成功办理量 (3)导出excel文件或pdf文件。 5.3.4 授权中心业务量日均统计 查询统计授权中心指定时段内每日发生的授权业务量。 操作步骤: (1) 输入查询条件:授权中心 开始日期 结束日期 (2)显示查询结果列表，包括:日期 授权中心号 授权中心名 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量 其他授权业务量 业务成功办理量 (3)导出excel文件或pdf文件。 5.3.5 网点业务量阶段统计 查询网点指定时段发生的授权业务量。 操作步骤: (1) 输入查询条件:申请网点 开始日期 结束日期。 (2)显示查询结果列表，包括:网点号 网点名称 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量 其他授权业务量 业务成功办理量。 (3)导出excel文件或pdf文件。 - 48 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.3.6 网点业务量日均统计 查询统计网点指定时段内每天发生的授权业务量。 操作步骤: (1) 输入查询条件:申请网点 开始日期 结束日期。 (2)显示查询结果列表，包括:日期 网点号 网点名称 总授权业务量 成功授权业务量 拒绝授权业务量 其他授权业务量 业务成功办理量。 (3)导出excel文件或pdf文件。 5.4 业务配置 - 49 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.4.1 交易代码管理 授权系统须通过业务配置-交易代码管理模块，将核心系统的所有交易代码在授权系统内配置，和核心系统一一对应，并根据核心交易变更情况进行维护。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-交易代码管理，进入交易代码管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，添加交易代码。 (3) 点击“查询”按钮，根据交易代码或交易名称查询某个交易，并对该交易类型、交易优先级进行编辑。 (4) 点击“批量导入”，导入excel格式文件的交易代码表。 (5) 直接在页面选择某个交易代码，进行编辑和删除。 - 50 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.4.2 交易类型管理 授权系统须通过业务配置-交易类型管理模块，将交易代码按照交易类型进行分类，以便实现授权柜员能按业务类型业务分工，也根据业务类型进行授权业务优先级管理。 - 51 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-交易类型管理，进入交易类型管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，添加交易类型代码和交易类型名称。 (3) 点击“查找”按钮，查询交易类型代码和交易类型名称，并可进行编辑和删除。 (4) 直接在页面选择某条交易类型记录，进行编辑和删除。 5.4.3 交易帮助信息管理 按授权中心，可以编辑、查找、添加和批量导入交易帮助信息 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-交易帮助信息管理，进入交易帮助信息管理界面。 (2) 点击“添加”按钮，添加交易帮助信息。 (3) 点击“查找”按钮，查询交易类型代码和交易类型名称，并可进行编辑和删除。 - 52 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 (4) 直接在页面选择某条交易帮助信息记录，进行编辑和删除。 - 53 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.4.4 机构管理 授权系统须通过业务配置-机构管理模块，配置业务机构(包括分支机构)，和核心系统机构一致，以便授权业务中业务和柜员所属机构准确，也可根据机构号或机构级别进行授权业务优先级管理。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-机构管理，进入交易类型管理页面。 (2) 点击“全部展开”和全部收起“，展示各级机构及其分支机构。 (3) 点击“查看机构”、“添加机构”、“编辑机构”“删除机构”对机构信息进行处理。 (4) 通过“批量导入机构”，导入excel格式的机构表。 - 54 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.4.5 授权中心管理 授权系统须通过业务配置-授权中心管理模块，对授权中心进行配置和信息维护。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-授权中心管理，进入授权中心管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，添加授权中心。 - 55 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 (3) 点击“查找”按钮，查询授权中心信息。 (4) 在授权中心管理页面，选择一条记录，编辑和删除授权中心信息。 5.4.6 柜台加急管理 授权系统可通过前台业务终端的IP地址，设置优先级，实现柜台授权业务加急处理。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-柜台加急管理，进入柜台加急管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，添加终端IP地址和名称，设置优先级。 (3) 点击“查找”按钮，查询终端IP地址、名称和优先级等信息。 (4) 在柜台加急管理页面，选择一条记录，编辑和删除查询终端信息。 5.4.7 用户管理 授权系统内不同用户具备不同的角色、级别、业务权限。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-用户管理，进入用户管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，添加系统用户，包括用户名、用户号、证件号、角色类型、业务权限、工作状态等信息。 (3) 点击“查找”按钮，输入查询条件，查询用户信息，并对用户信息编辑和删除。 (4) 在用户管理页面，选择一条记录，编辑用户信息。 (5) 在用户管理页面，选择一条记录，配置授权业务网点、配置授权业务类型、用户密码重置。 - 56 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 57 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.4.8 授权终端管理 授权系统对授权端ip地址进行配置，指定授权终端进行授权。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中业务配置-授权终端管理，进入交易帮助信息管理页面，显示每台授权终端的ip地址和状态。 (2) 点击“添加”按钮，出现授权终端管理对话框，添加授权终端信息。 (3) 点击“查找”按钮，出现授权终端管理对话框，根据授权终端的ip地址，查询授权终端的信息，并对授权终端进行编辑和删除。 (4) 在用户管理页面，选择一条记录，编辑和删除授权终端状态和ip地址信息。 - 58 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.5 系统维护 5.5.1 角色管理 授权系统根据授权业务需要和有关业务规定，设置了不同用户角色，有系统管理员、授权主管、授权中心主任、授权人员、其他管理人员，并为每个角色赋予相应的业务权限。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中系统维护-角色管理，进入角色管理页面，显示系统用户角色名称、编号列表。 (2) 点击“增加”按钮，出现角色编辑页面，增加角色编号、角色名称和数据查看权限，并对该角色设定业务操作权限。 (3) 选择一个角色，点击“编辑”按钮，出现角色编辑页面，可对选定角色数据查看权限、业务操作权限进行设定。 (4) 选择一个角色，点击“删除”按钮，对选定角色进行删除处理。 - 59 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 60 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.5.2 密码修改 授权系统用户可对自己的登录密码进行修改和重新设定。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中系统维护-密码修改，进入用户密码修改页面。 (2) 输入原密码和新密码，确认后，完成密码修改。 5.5.3 系统参数配置 系统管理员通过此功能对整个远程授权系统的参数进行调整和配置，其中每个分类代码包含该分类类别的具体参数设置，可配置项包含代码名称、代码值和描述信息。 操作步骤:略。 - 61 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.5.4 授权人员强制签退 授权系统用户根据自己的业务操作权限，可对其他指定系统用户进行强制签退，通常在用户卡在系统，无法签退时操作。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中系统维护-授权人员强制签退，进入强制签退页面。 (2) 输入柜员号或柜员姓名，点击“查询”按钮，出现授权人员强制签退管理页面。 (3) 页面显示柜员状态和信息，点击“签退”按钮，完成强制签退。 - 62 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.5.5 软件版本管理 系统管理员通过软件版本管理实现申请端和授权端模块的自动升级配置，可以指定更新某一台终端或者全行的客户端更新。 操作步骤: (1) 双击左侧下拉菜单中系统维护-软件版本管理，进入软件版本管理页面。 (2) 点击“添加”按钮，进入软件版本管理新增页面，配置客户端模块名称、当前版本号、预约处理时间、更新类型和更新设备。添加信息生效后，客户端下次登录时自动根据此配置信息进行自动版本升级或者更新。 (3) 选择软件版本管理数据的“编辑”项，点击“确定”按钮，进入软件版本修改页面，可对预约处理时间、文件名称、更新类型、更新设备重新编辑然后保存。 (4) 选择软件版本管理数据的“删除”项，点击“确定”按钮后，对弹出确认框进行确认之后，即可删除该软件版本管理项。 (5) 点击“查找”按钮，进入软件版本查询页面，通过模块名称、文件名称、登记日期组合查询相关软件版本管理数据。 - 63 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 - 64 - 核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表 5.5.6 服务器当前状态监控 显示当前服务器根目录存储、数据库存储、影像快盘使用、影像慢盘使用、内存占用、swap使用、用户表空间、索引表空间 、本机IP 、CPU使用率 、系统tcp socket数量、系统僵尸进程数量、MS主控进程状态、 FS文件服务进程状态、DT日终进程状态、NS监控进程状态、网卡1网络流量。 当出现问题时，出现问题的模块会变成红色，它的状态也会根据严重情况变成警报、重点警报。 操作步骤: 点击刷新按钮可以刷新页面，同时页面每1分钟自动刷新一次。 - 65 -