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投资策划方案.doc

投资策划方案

王街才
2017-09-28 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《投资策划方案doc》,可适用于职业岗位领域

投资策划方案投资策划方案篇一:投资策划书基金营销策划方案一、策划目的本次策划主要针对基金产品展开营销其主要目的在于增加我们公司的经济效益扩大基金市场中客户占有份额同时建立企业内部文化及品牌形象发展潜在客户。二、市场机会分析随着我国国民经济的高速增长国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低股市风险大国债少的情况下通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金规模迅速扩大基金资产净值快速增长基金账户开户数持续增长广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析机会无处不在。三、营销策划达到的目标我们的最终目标是:基金持有人能够成为我们公司的忠实客户分享我们公司的经营成果保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化塑造品牌形象发展潜在客户。四、营销策略(一)、产品策略:针对不同投资者类型推出不同类别的基金定位和细分市场一个都不能少。、产品定位策略目前开放式基金已成为国际基金市场的主流品种美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有以上是开放式基金。相对于封闭式基金开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势:()、市场选择性强。()、流动性好。()、透明度高。()、便于投资。开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素:客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者产品指各种开放式基金价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。、市场细分策略关于如何细分市场或者说以何种指标作为市场细分的依据一般来说有四类细分市场的变量。()产品种类。为了辨识产品细分市场应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。()买方类型。即考察产业最终买方的所有不同类型。经纪业务的买方是投资者通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的类型。()销售渠道。基金业务目前的销售渠道有两种:营业部直接销售和经纪人代销简称直销和代销。()买方的地理位置。地理位置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性。我们简单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区。在被细分的市场中每家营业部都可以根据自身的特点和优势从中选择在哪一个子市场展开竞争。(二)、渠道策略:建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。对于我国基金行业而言由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生而相应的金融中介机构并未建立起来在这样的市场环境下选择证券公司来加强与投资者的直接接触这是基金管理公司必然的选择。实际上在投资者购买基金时能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此加强公司和银行之间的合作是必然的互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点而我们比银行多更多的专业人员。所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。(三)、价格策略:根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准在产品差异微小的现实情况下开放式基金的销售战已经演变为价格战对于机构投资客户来说执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同设计合理的费率标准以提高费率手段的竞争力。对于不同渠道比如说网络渠道的话我们可以适当的采取降低费率以促进投资。目前开放式基金的首次认购费用大约为,(,不等二次申购费用为,(,不等。对普通投资者而言二次申购费用有时竟达到(,(,这远高于封闭式基金(,的交易成本。此外开放式基金的总体费率大约是在(,的年治理费与托管费基础上再加上约,的一次申购赎回费用故累计达到了约(,成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费而适当降低前收费。同时为鼓励投资者长期持有基金还可以设计随持有期递减的赎回费。另外不同投资者对费率结构的偏好是不同的有的投资者或许喜欢偏高的前收费有的喜欢偏高的后收费有的不喜欢收取申购佣金但能容忍每年较高的营运费用为此证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费以适应不同细分市场的需求。我们还可以根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠鼓励投资者长期投资的费率安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等来提高投资者购买积极性。(四)、促销策略:多样化促销手段并用加大基金的促销力度开放式基金的促销活动可以采取多种方式按照市场营销理论促销活动一般来说可分为两类:一类是人员促销即利用促销人员进行推销第二类是非人员推销包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下基金公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说()、广告上:基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动主要把力度放在广告上对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍那么作为证券公司我们在广告上的首要任务就是包装自己宣传自己。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入我们就是他们想要的基金经理()、营业推广和公共关系上:以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈通过基金经理的“现身说法”帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解判定基金将来的成长潜力促使投资者认同基金的投资价值。开展投资者教育活动一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。()人员推销上:针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍进行一对一的人员促销以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。()网络上:基金网上营销拥有众多优势费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象打响我们的品牌。(五)、客户关系管理策略公司应在更深层次上转变营销模式完善开放式基金的售前、篇二:投资项目策划书引言发展的世纪全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推所以在这次的店面企划中由于前期只能小投入低回报所以追求的是目前港城所没有的独特行业:为女性服饰搭配进行教学指导。第一部分总论(项目背景纵观现今连云港的商业市场各行各业层出不穷竞争激烈。尤其是餐饮和服装几乎随处可见特别是服装店开的数不胜数但是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口。任何东西都会有包装比如超市里的商品有了包装才会夺人眼球才会给人耳目一亮的感觉。而爱美之心人皆有之尤其是身为大学生的我们。而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生。大学相当于一个小型的社会在大学生活中每天都会有很多的活动。不同的活动可以有不同的着装但是有些人却总穿不出自己的style。对此我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景。项目概况暑假的时候我曾去过常州在那里我见到有类似于像服装搭配指导这样的服务其盈利方面非常客观同时客源非常广泛这给我所要进行的项目有了很好的利益参考。另外我所经营的又是与之不同的我们给顾客是从头到脚焕然一新当然也可由顾客选择制定不同的收费标准。除此以外我们还主打专业指导面试所搭配的服装。目前我们都面临大学生就业难的问题在连云港每年就有很多的大学生面临着毕业择业进入一家企业面试最为重要但如果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍。第二部分市场分析与建设规模市场分析相对于别的行业我在这里进行了一个比较也更能直观的显现出我这个行业现今在连云港的优势。相对与餐饮这里我与餐饮业有个共同点就是客源广泛不缺乏顾客首先我所经营的正是现今大学生所需求的所以客户群有了保障其次我们的店并不仅仅是面向大学生只要是对服装搭配有困扰或是想重新换面貌的都可以来光顾我们的店我的优势是无竞争。这很重要谁都知道餐饮的竞争是最激烈的而目前连云港根本没有人涉足这个行业。相对于娱乐共同点依然是客源方面非常丰富区别在于我们的投入小我们的资金在前期都是小投入所以这里就凸显我的优势了资源丰富相关人才多的有的都找不到工作市场情况宽松在港城甚至到了午竞争设置可在前期的短时间内迅速占领整个市场的大部分份额。我们搭配衣服并不是所有的衣服都是我们提供我们可以帮顾客的衣服进行搭配一来可以拉拢客源二来可以减少资本的投入。优势在于资金回流上非常的快。建设规模我们主要分为两个部分的投资:经营部和营销部。经营部主要分为:化妆师、化妆师助理、指导师、名誉指导师(可以找高级化妆师当任增加名气)、经理、店面营业员等营销部分为两个单位:寻找客源和寻找赞助。规模上我这里定位个阶段:)起步:化妆师两名美甲师名轮班这里具体说明美甲师的作用就是扩充行业业务增加收入美甲师跟发型是一样都是需要善于和客户沟通有很大程度的吸引顾客和推广的作用。前期投入=店面年租营业员工资=预计WW=W年对象先由大学生做起。)中期按个人启动资金而定主要在于店面的传播及广告费用让顾客肯定我们的服务。)后期:扩大辐射面积面向更多的人群。第三部分店面选择店面店铺面积约为,平方米。店铺设计既体现出现代化又要给人一种家的温馨可以在招牌上做些设计给人一种独特的感觉。如果投资规模大则考虑开辟供顾客在店铺里休闲娱乐的空间。店面选址主要关注两个方面:临近服装店比较多的地方,这样有利于引取顾客店面设在人流量比较大的地段公交站点抑或是外出的必经之路第四部分经营系统,实现一体化从理发化妆到服装每一项我们都设有服务制定不同的标准可以因人选择零成本选择几个大学生免费帮其搭配借以一传十十传百打响招牌。推销员工招收不受限制任何对于服装设计感兴趣的都可以来应聘并且提供学生兼职。一可以带来客源二可以降低成本。第五部分经济可行性分析支出)房租万年)装修费)其他费用:a人员费用。b装备费c调研和差旅费d不可预见费共计万。收益经济收益:)提高工作效率减少工作人员)扩大服务范围增加收入)及时获取信息减少决策失误社会效益:)提高工作效率减少顾客等待时间)提高工作效率减轻工作人员的劳动支出收益比较两年内经营总投入:万系统总收入:万年可以收回开发投资。从经济上考虑此项经营项目发展前景尤为可观。第六部分项目实施进度安排(一)筹集资金(二)店铺选址考察(三)准备及设计(四)人员招集(五)职工培训及一些准备工作第七部分主、客观的综合评价影响店面开设的因素影响店面开设的主观和客观因素存在许多方面地点、城市发展规模、人民的消费水平等其中的诸多因素需要以实际情况来详细分析调控如店员的交流方式如何更让‎‎消费者相信亲近投资力度的大小前中后期的过度诸多因素视当地实际情况而定还需小心谨慎对待。经济利益和社会效益经济效益上结合社会效益共同计算。从经济上讲保守做指甲护理元人淡妆元人平均每天人就足够一年除开进货保本的了这里已排除了产品的出售和做特殊指甲和彩妆的顾客同时兼并教学服务又是另一笔收入大约年就可回收成本成为盈利状态。在社会效益上前期主要以大学生为突破口更多的是让其认识到我们的服务低成本和低风险是我们的主要优势。扩大到中期有规模和名声后将会出现跟风效应消费者的从众心里是非常严重的往往只要觉得有用的东西别人买了用了那么自己便会同去消费。可行性研究结论通过各个方面的可行性分析可以确定此项目是盈利的而且是可行的所以可以立项开发。篇三:项目投资计划书范文项目投资计划书范文项目投资计划书范文给大家提供个希望可以做个参考:一、项目名称《美国英语》(杂志)《宝宝智力开发》(开本彩色图片杂志)二、英语学习和出版市场分析(英语学习产业与市场分析。英语学习市场被认为是我国目前最大的经济热点之一它与房地产市场和汽车市场并驾为我国三大消费热点。英语学习已成为一个产业。据统计全国有亿人至少有x亿人学英语从未有过这么多人热爱这样一”。种“事业特别是加人WTO后现正掀起一股学习英语的热潮以适应涉外交流和出国学习考察的需要。现在各地方政府均推出政策要求各地学习英语以提高国民的素质。现有的从事英语学习的企业和个人正在赚取惊人的利润。如《千万别学英语》已发行xx万套每套x元。xx仅在广东x、公司近两年己赚取纯利润(税后)xx余万元。新xx英语据报道每年有xxxx万元的收人。现xx出版公司是全国x大英语出版品牌之一在全国和世界上都享有较高的声誉。出版市场分析。当前我国存在四大垄断行业:美国英语》(杂志)《宝宝智力开发》(开本彩色图片杂志)二、英语学习和出版市场分析(英语学习产业与市场分析。英语学习市场被认为是我国目前最大的经济热点之一它与房地产市场和汽车市场并驾为我国三大消费热点。英语学习已成为一个产业。据统计全国有亿人至少有x亿人学英语从未有过这么多人热爱这样一种“事业”。特别是加人WTO后现正掀起一股学习英语的热潮以适应涉外交流和出国学习考察的需要。现在各地方政府均推出政策要求各地学习英语以提高国民的素质。现有的从事英语学习的企业和个人正在赚取惊人的利润。如《千万别学英语》已发行xx万套每套x元。xx仅在广东x、公司近两年己赚取纯利润(税后)xx余万元。新xx英语据报道每年有xxxx万元的收人。现xx出版公司是全国x大英语出版品牌之一在全国和世界上都享有较高的声誉。出版市场分析。当前我国存在四大垄断行业》:()《美国英语》的出版发行(略商业机密)。()《时尚英语》出版次数及定价(略商业机密)。()《美国英语》的读者对象及市场定位。(美国英语》的宗旨是将英语与时尚结合起来介绍世界上时尚的英语材料为读者提供服务。主要读者定位:美国英语》的出版发行(略商业机密)。()《时尚英语》出版次数及定价(略商业机密)。()《美国英语》的读者对象及市场定位。(美国英语》的宗旨是将英语与时尚结合起来介绍世界上时尚的英语材料为读者提供服务。主要读者定位》编辑力量和人才力量(略商业机密)。()前景预测。如果《美国英语》能创品牌发行量可上升到每月x万册以上()同类英语杂志比较参考。非xx的《xxxx》(系外人借“xx”二字而编自己编写自己组织发行的)高峰发行每期xx万册。((xx广场》(、x教育出版社出版现每期x万册有上升趋势没有进行好的策划和宣传)。()出版计划。x年x月底组好稿件。x年x月正式出版推出市场。《宝宝智力开发》:美国英语》能创品牌发行量可上升到每月x万册以上()同类英语杂志比较参考。非xx的《xxxx》(系外人借“xx”二字而编自己编写自己组织发行的)高峰发行每期xx万册。((xx广场》(、x教育出版社出版现每期x万册有上升趋势没有进行好的策划和宣传)。()出版计划。x年x月底组好稿件。x年x月正式出版推出市场。《宝宝智力开发》》出版发行由广东xx公司出版发行。如《宝宝智力开发》服务宗旨和市场定位(略商业机密)。()编写人员。本书由xx大学组织医生、营养师、摄影师、儿童心理专家编写。出版时间:宝宝智力开发》服务宗旨和市场定位(略商业机密)。()编写人员。本书由xx大学组织医生、营养师、摄影师、儿童心理专家编写。出版时间》和《宝宝智力开发》均需采取创品牌的方式。通过专家的“名牌”效应并组织宣传(含硬宣传和软新闻),使得读者相信此书是真正能给他们提供帮助的书。利用xx公司的品牌效益和销售网络联合书商共同推广。采取一些促销手段:宝宝智力开发》均需采取创品牌的方式。通过专家的“名牌”效应并组织宣传(含硬宣传和软新闻),使得读者相信此书是真正能给他们提供帮助的书。利用xx公司的品牌效益和销售网络联合书商共同推广。采取一些促销手段》。模特儿:约x万元从怀孕开始至小孩出生至喂养到、周岁为止要拍摄全程照片且有一部分必须是裸照。稿酬:约xx万元。摄影:约、x万元。其他:(差旅、招待等)约xx万元。印刷:平均每套约xx元与xx初步商定由我方承担xx(、交(万套)、x、、义、,二x、(万元)。合计:约xxx万元。()《美国英语》。制母带:美国英语》。制母带》三种版本初步定价如下(略商业秘密)。()《美国英语》预计发行量(前期为xx刊逐步发展为xx刊)为xx万套定价为xx元,套全年预i于收人(略商业机密)。(投资者盈利分配及风险承担:美国英语》预计发行量(前期为xx刊逐步发展为xx刊)为xx万套定价为xx元,套全年预i于收人(略商业机密)。(投资者盈利分配及风险承担》至今各商业银行积极发展理财产品大部分都实现了预期收益。根据《年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示年我国银行个人理财产品的发行规模为亿元人民币年达到亿元人民币年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达亿元人民币。年银行理财产品保持了快速发展的势头头三个季度理财产品新增规模就突破了万亿元人民币。二、行业分析我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地重视个人理财业务发展十分必要。当然发展理财业务也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示去年全国银行存款只增长比前十年的年均数低大量存款正在从银行体系分流到金融市场而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生且发展极为迅速。、必要性分析外部动力:()潜在需求改革开放以来我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据近年来我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增年城镇居民人均可支配收入元农村居民人均纯收入元比上年实际增长和。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者根据统计数据家庭年度可支配收入在万元以下和万元的人数均占三成以上(分别是和)~万元的占中国富人总数稳坐亚太区第二位财富总值占据了亚太区财富总值的。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。另一方面我国的恩格尔系数也在不断下降(如下图)。随着整体收入水平的提高居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。图居民恩格尔系数变化图()内部动力:市场竞争我国银行业务长期单一主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是随着利率的不断调整利差已经越来越小传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时年期间人民币存贷款增速的差异日益加大。截至年月银行存贷款差额已经高达约万亿元。如此巨额的储蓄利差较小不能为银行带来高额收入却可以投资于理财市场相信将会有不菲的收益。外资银行于年月日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争‎‎夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求也是其本身为了寻求新的利润增长点应对外行竞争的必然选择。下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格数据包括了市场规模和产品数量。图我国个人理财市场数据一览图其实个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务在国际上被各大金融集团视为重点业务与西方发达国家相比我国个人理财业务发展明显滞后在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。、行业优势如今通货膨胀物价上涨储蓄负利率财富贬值经济危机房货压得人喘不过气害怕进医院为高额的医疗费埋单孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众:你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择缺乏理财技巧财富越理越缩水。人生需要规划钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚为什么有的人可以短期获得很多钱但是财富不能保持长久为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富最后却因为一次失败而倒下再也没有翻身的机会答案当然是复杂的。在众多原因之中理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式所以个人理财的市场机会很大发展前景良好。现在理财的特点:客观中立机制灵活在当前市场格局下理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主因此在信托公司的直销压力下第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争但并不冲突信托公司希望将市场规模做大因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看信托公司也存在分化一部分信托公司仍会坚持专业化分工走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的而且直销团队只销售信托产品有一定的服务局限性而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。改变了传统的金融产品销售模式完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向按照客户的生命周期需求为客户提供全方位的理财服务注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。提供人性化、个性化的理财服务与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同第三方理财顾问提供的是以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面实现了客户利益和价值的最大化。因此第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划侧重于量身定做和个性化。第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位帮助客户规避了信息传输过程中的风险实现了客户选择真正符合自身

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