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信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作的报告.doc

信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作的报告

春南的千凡
2018-07-12 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作的报告doc》,可适用于综合领域

信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作的报告信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作的报告省联社XX办事处:为切实巩固案件专项治理工作成果深入推动学习实践科学发展观活动开展根据省联社《关于印发〈XX省农村合作金融机构案件专项治理“回头看”深度排查活动实施方案〉的通知》(,,号)精神XX县农村信用合作联社深入、扎实、有效地开展了此项工作现将工作开展情况报告如下:一、活动开展情况此次案件专项治理“回头看”深度排查活动是在近期开展全面风险点排查的基础上按照“内控管理优先”、“风险控制优先”的原则结合“标准基层行、社创建”和合规建设要求对内控制度执行情况进行的一次重点检查。、加强领导、成立组织。为确保案件专项治理“回头看”深度排查活动取得实效进一步消除风险隐患联社成立了以联社主任为组长各部门负责人为成员的领导小组领导小组下设办公室由监察保卫部具体承担“回头看”深度排查活动。同时要求各信用社也要成立“回头看”深度排查活动自查领导小组并召开专题会议具体安排布置此项工作明确信用社主任为本单位案件专项治理“回头看”工作第一责任人。、制定方案细化措施。根据省联社方案要求结合我社工作实际制定了《XX县农村信用合作联社案件专项治理“回头看”深度排查活动实施方案》方案明确了排查工作指导思想、排查对象、排查时间及排查组成员并对排查内容进一步细化制作成检查表便于检查和发现问题。、全面自查深入排查。全县X个营业网点X个清算中心进行全面自查并将自查表及自查报告报联社同时联社成立了X个检查组检查前对检查组成员进行了培训组织学习了银监会“防范操作风险条意见”、“案件综合治理长效机制建设十项措施”、“”工作要求等一系列工作指引和要求为保证排查工作质量打下扎实的基础。二、排查情况、案件专项治理工作落实情况。一是及时、深入传达监管部门和省联社案件专项治理工作的各项要求每年年初根据上级有关精神制定案件专项治理工作实施方案并召开全县信用社动员大会进行深入的思想发动进一步增强案件防控意识增强责任感。二是加强领导明确办事机构。联社成立了以理事长为组长班子成员为副组长各部门负责人为成员的领导小组领导小组成员因工作发生变动能及时进行调整。同时各社也相应成立了领导小组。三是逐级签订案件防范责任书。联社理事长与各信用社负责人签订责任书各信用社负责人与全体员工签订责任书层层签订层层落实确保案件专项治理责任真正落到每位员工。、法人治理结构完善情况。年根据深化农村信用社改革的要求以及省联社的工作部署在原两级法人的基础上完成统一法人改革工作建立了涉及“三会”及高级管理层议事制度方面、工作职责和岗位职责方面、基本业务制度和操作规程方面、风险控制方面各项内控制度并根据制度要求合理确定了联社的组织分工形成了权责统一、运作协调、有效制衡、行为规范的组织架构。、内控制度建立健全与执行情况。根据“双建”工作要求以促进考核制度更加科学、经营行为更加规范、案件风险得到有效控制为目标今年对现有制度进行了一次全面清理。经清理共废止X项制度修订完善X项制度新建X项制度重新建立的内控制度体系包括各项制度、操作规程、岗位责职及预案共X项其中:综合类管理制度X项人事劳资类管理制度X项信贷管理类制度X项财务会计类制度X项电子信息类制度X项审计稽核类制度X项监察保卫类制度X项合规管理制度X项形成了一整套适应本社工作实际的规章制度从而使我社各项管理更加科学内控约束机制更加完善风险防范更加严密为构建全面风险管理体系打下了扎实的基础。、重点环节检查情况。对资产资金管理、会计出纳管理、综合业务系统管理及其他需要排查的事项进行了重点检查。经检查基本操作规定执行情况较好,“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务流程操作基本符合要求,各项内控制度能得到较好地贯彻落实。三、存在问题、抵债资产方面存在抵债资产无偿交他人使用现象抵债资产毁损严重如何湾社大部分抵债资产长期挂账未进行处置且疏于管理部分抵债资产毁损严重、综合业务系统方面存在一人多卡现象。由于人员配备不足遇双休日、节假日或其他原因员工请假存在主管柜员卡移交给账务柜员、账务柜员卡移交他人使用等现象。存在未按规定修改密码现象。、会计出纳业务操作方面未严格执行对账制度。存在手工收贷凭证跳号使用现象。应收、应付款存在长期挂账现象。凭证的使用、签章未能完全执行规定如黄墓社、家发社、营业部。各类登记簿存在登记不及时、误登现象印鉴管理不规范存放同业款项未严格执行管理规定办理开户手续不符合规定。没有建立合规的档案室、库房管理方面存在库存现金超限额现象。库房钥匙不能完全做到平行交接。由于人员配备不足库房钥匙管理能做到双人保管同进同出但不能做到完全平行交接。查库制度未严格执行到位。、其他方面轮岗交流制度执行方面。欠责任贷款员工长期不上班。对重要岗位人员调动未进行离任审计。三、整改措施、全面建立风险防范体系扎实深入地开展案件专项治理工作。案件专项治理工作是一项常抓不懈的持久工作要扎实地开展好此项工作就必须建立一整套有利于案件专项治理的长效机制将案件专项治理工作摆上重要的议事日程将风险防范放在与业务经营同等重要的位置落实好案件的防范和查处制度形成由联社领导亲自抓具体经办部门为主其他部门通力配合的工作机制切实将风险控制从对案件事后查处提高到事前的风险预警将对内控制度的有效执行贯穿于业务经营的全过程。、切实加强员工思想政治教育和职业道德教育树立全员防范风险意识。内部控制是由人来实现的它牵涉到农村信用社各个层次的人员。由于人的思想、文化和业务素质参差不齐这就为操作风险的产生带来潜在的因素。因此要把加强培训、提高人的素质作为风险防范工作的重中之重来抓加强员工对政策理论、金融法律法规及本行业规章制度的学习增强员工遵章守法、合规经营意识将风险防范的思想教育工作与信合文化的建设紧密结合起来紧绷风险防范这根弦不放松牢固树立风险为本、审慎经营的管理理念努力使道德风险减少到最低程度。、优化配置人力资源补充新鲜血液。继续建立公开、公平、公正的选人、用人机制制定计划逐年增员。同时要敞开人员出口对岗位不适应人员要采取内部退养、岗位转型、待岗等多种形式合理分流腾出位置在提高员工整体素质的同时将各岗位人员配备到位从而彻底杜绝一人多卡、库房钥匙不能完全平行交接及连续上班时间过长等一系列问题。、严格执行“四项制度”。结合信用社机构整合继续加大高管人员交流、重要岗位人员轮岗制度、强制休假制度的执行力度强化对高管人员及重要岗位的监督有效遏制违规违纪行为和各类案件发生防范金融风险。高管人员和重要岗位人员在轮岗交流或强制休假期间稽核部门及时按有关规定对其经办的工作进行全面审计切实做到查实、查透、不留死角。、加强制度执行情况的检查力度。针对制定完善的各项内控制度、操作规程、管理办法、操作细则等进行检查、督促确保各项制度在基层信用社各个岗位、各个环节、各项操作中得以全面贯彻执行。同时加大责任追究和处罚力度坚决杜绝有章不循、屡查屡犯的现象发生通过提升内部管理和监督水平加大操作风险防范范围和力度从源头上杜绝发案的种种苗头。、加强对抵债资产及应收、应付款的管理。一是要对取得的抵债资产加强管理加大对抵债资产的管理力度对接收的抵债资产要建立管理目标责任制明确责任。在日常管理中按要求指定专人负责抵贷资产的管理工作防止抵债资产的隐性流失。二是要加强对应收、应付款的管理对长期垫付、挂账资金要及时进行处理。

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