2010年述职报告

2010年述职报告 2010年下半年我加入分期事业部，我们财务部三名同事互相学习，根据本部业务的特点，建立了切合实际的财务核算体系并且设置了满足目前核算要求的账套。2010年度我们的核算要求如下： 1、 业务、财务数据口径一致、核算准确，以保证经营信息的全面、有效。 2、 通过设置待处理财产损溢、递延收益科目反映企业经营中潜在的盈利和亏损，以满足财务数据及时反映经营情况的要求。 3、 根据每个客户的姓名设置明细账，将每个客户的债权、债务往来关系涉及的业务和数据及时、准确反映。 4、 日清月结。 在2011年根据我部业务的发展，将有新的业务需要财务结合情况进行处理：客户结清贷款的核算、滞留车辆业务的核算、保险理赔业务的核算。财务部将根据新增业务内容和业务的发展方向进行账务核算，以保证准确、全面的反映经营情况。 首先，日清月结、准确、有效是我部财务管理的原则。 其次，在日常的工作中随时针对业务的具体情况对本部财务人员进行提示和指导，以达到结合实务共同学习的目的。 第三，在工作中结合数据反映的风险与需要完善的工作及时与业务部门主管领导沟通，以达到及时发现问题、及时反映问题、及时有效解决问题的目的。 第四，在2011年财务部将以风险与利润作为财务管理工作的重点。具体如下：通过贷后部门及时识别还款能力欠缺的客户，督促贷后部门及时催收欠款，并关注欠款客户的催收进程；通过费用的分析，以督促业务部门控制不必要的费用，形成节约的工作习惯。 目前工作中存在的问题： 分期业务的规模、渠道在不断的发展、扩大中，针对一些常规业务已经形成了规范、固定的操作 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 ，但随着业务的发展、扩大，具体的 工作流程 财务工作流程表财务工作流程怎么写财务工作流程图财务工作流程及制度公司财务工作流程 需要进一步完善、规范，财务部门与其他部门人员的沟通、磨合需要进一步加深。 分享一下财务工作多年来的一些心得，与大家共同学习： 1、 作为一名员工必须的指导思想：如果你现在是信息员，那么二年后你要做销售经理，如果你现在是出纳，那么二年后你要做会计甚至是财务经理。如果你现在是会计，那么二年后你要做财务经理。要有目标，要有学习精神，而学习不仅是学习书本，要结合着工作中的问题随时提问，随时解决。三人行必有我师，要向从事基础工作的人员虚心求教，了解真实的经营业务才能够有准确的判断，才会有有效的解决办法和账务处理，不能纸上谈兵。 2、 财务主管的工作重点：在财务软件和EXCEL广泛应用的今天，财务的核算已经成为初级工作，会计不要只做记账会计，而要提升到管理型的层次上来。作为财务主管关注将工作的重点转移到数据和信息的分析上来，能够拿出建议和解决方案。财务工作重点关注的是信息员（内勤）和出纳，一个是销售数据一个是资金数据，这二个岗位抓紧了，财务会计的数据是否准确、就有了核对的标准。 3、 根据经营特点设置财务软件。分期由于需要核算到具体的每个客户，而每个客户的往来、收益、待确定的债权和债务都需要经历一年到三年的过程，因此通过完美的“借贷记账法”使用用友财务软件总账模块中的辅助核算功能进行核算。通过对每个客户设置项目核算，以达到在最长三年的时间中反映这个客户的完整业务关系。只要在查询中输入客户姓名，那么即可调出此客户在我司所有的数据信息、需要明细的话点明细就可以再次查询具体的业务发生的时间和凭证号，有需要的话根据账目反映查找原始凭证。在汽车4S行业中，汽车销售可以通过设置车架号码达到满足单台车辆进销存的核算目的，维修配件可以设置到某一配件类别中，以达到核算需要。同时对员工的核算通过个人往来进行设置，每个员工的借款、风险金、工装全部都一目了然，如果需要也可通过查询凭证得到具体的凭证号码。财务软件的功能是强大的，但运用的思路是必须的，套用一句常用的话：东西是死的，人是活的。所以说必须要有结合经营的灵活思路，才能充分发挥财务软件的强大功能。同时，业务是在不断的变化的，而设置账套也是一个不断完善、进化的过程。 4、 货币资金日清月结。这是多年来一直要求必须做到的。目前分期部为了提高工作效率，减少工作中的失误全部通过银行控制资金的流向，任何业务的出款都是通过网上银行进行支付的，并且每个员工都开通了短信提示。曾经有员工找到出纳说报销了的费用没有付给自己，说出纳借款弄得不对，可是我们的小出纳就是在五分钟内找到了这个员工的报销单据，并且从网银上调出了支付给他的银行卡的记录，在事实面前他只能说自己记错了。这笔业务如果是现金支付的话，那么可能至少要造成三方面的影响：一影响二个人的工作关系，二减少二个人有效的工作时间，三影响业务部门对财务部门的信任。另外，我们也不是绝对不收现金，我们有保险柜，但是只是有个别客户交来小额现金的时候临时放一下，而且并不是天天用，因为 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 了大家财务不设现金，大家都配合，客户的大额资金要么直接刷卡要么客户直接打到我们的账户上，都是即时到账的。支付给客户的款也是提前沟通好，留下卡号和单据，财务随后支付。 5、 使用财务软件时的分工：出纳和会计。出纳是涉及到出纳的货币资金的科目全部由出纳录入凭证，会计及时进行审核并且处理日常结转类凭证的填制。审核时关注原始单据手续是否齐全、科目的使用是否准确、科目余额是否正常。需要重点关注的是资金类和往来类科目，会计在审核凭证的时候如果发现资金类科目是负数，那么一定是有问题，同样往来类科目应该是借方余额的是不能出现贷方余额的。资金类日清月结，如果能全部通过网银支付资金的话，那么出纳下班前不必再反复数钱，下班后回家的路上也不用担心我的保险柜是否锁上了，做梦也不会吓得现金又错啦！~~建议大家都不要再用现金啦，具体的话根据本部门的业务特点进行流程设置。 6、 月末对账，记账，结账。月末对账完毕，即可记账，记账后需要做到账实相符。核对银行账、往来账、实物账。而这些都是会计需要重点关注的。账实不符，账就是没有核算意义的。每项工作需要出具相对的盘点表：银行余额调节表、往来核对表、库存盘点表。这几项表格根据业务需要可增减设置，比如往来核对表我们汽车行业基本上对汽车厂家的时候每月核对，但是厂家是不会出具盖章的确认单的。这个只能从厂家系统中得到准确的数据。汽车配件供应商相应核算比较不规范，这个需要我们根据业务需要及时核对，及时根据公司领导意见进行处理一些折扣或免除应付款项。库存盘点表基本上是会计和信息员共同盘点并且需要签字确认的，每个月末定盘，月中抽盘，特别是在网点较多的时候需要加强业务部门对库存流动性和安全性的监管。维修配件一定要在平时抽盘，调出软件中的往来、实物金额数据与仓库的实际库存进行核对，抽盘要有盘点表，盘点人员要签字认可。借件的要有手续齐全的借条，没有借条的要求其主管领导拿出处理意见。银行余额调节表月末会计核对能够对每笔未达账款做到心中有数。目前都使用网银的情况下可以将电子对账单导入系统，自动核对后，月末未达账进行简单的核对即可生成正式的余额调节表，将正式表格打印后出纳会计签字保存归档。以前有些单位没有网银，就是手工录入对账单出具余额调节表的。如果真正做到日常月结，那么月末余额调节表的工作量也会更加的小。 7、 资金的使用：一、所有的用款必须有用款申请，要有申请人，有部门领导签字，财务审核，出纳付款。二、来源与使用提前报 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 。业务部门提前一天通知我明天计划用多少款，或者明天会回多少款，在资金短缺时能够提前提示业务部门需要融资。我们分期出纳李美女每天日清月结，每天发短信给我今天可用资金余额是多少，如果下贷款了金额是多少。如果她做不到日清月结，可用资金情况根本无从掌握，直接影响到第二天的资金使用情况。 汇通汽车金融财务部：王会计 2010-12-23