电大金融学专业《金融法规》真题附答案

试卷代号:1049座位号仁口国家开放大学(中央广播电视大学)2015年秋季学期"开放本科"期末考试金融法规试 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 (半开卷)国四仄τ|||2016年1月一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20分}1.中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，可作如下处理()。A.直接行使行政监管权B. 建议 关于小区增设电动车充电建议给教师的建议PDF智慧城市建议书pdf给教师的36条建议下载税则修订调整建议表下载 银监会对之监管和处罚c.会同银监会一起行使行政权D.移交司法机关2.下列哪项不是汇票的基本当事人()。A.出票人B.收款人c.付款人D.保证人3.银监会接管商业银行的最长期限不得超过()。A.6个月B.1年C.18个月D.2年4.下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是()。A.设立保险公司B.保险公司在境内外设立代 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 机构C保险公司增减注册资本金D.保险公司招募中层干部5.()是银行资产负债结构的反映，是资产负债结构的综合结果。A.净利润B.投资净收益c.利息收入D.存贷利差6.股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的()。222A.10%c.30%B.20%D.50%7.被担保的合同被确认无效后()。A.保证人仍应承担连带保证责任B.保证人不应承担连带保证责任c.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任D.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任8.下列各项中不属于财产保险的是()。A.货物运输保险B.工程保险c.责任保险D.生存保险9.当发生票据抗辩后，下列哪种情况不是债权人的合法选择()。A.认可抗辩，不再主张票据权利B.抗辩后于c.认可抗辩，但认为自己的票据权利没有完全丧失，可以向其他债务人追索D.以债务人抗辩不当为由提起诉讼，请求法律保护10.商业银行拆借资金的期限为)。儿1天至1个月B.1天至2个月C.1天至3个月D.l天至4个月二、多选选择题{在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号肉，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分)11.下列关于证券承销表述正确的有()。A.证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息B、证券公司是我国证券法规定的唯→的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券C.向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式D.证券的销售期限不得超过30日12.金融业的作用主要有(。A.中介作用c.转换作用13.信用卡诈骗罪中的犯罪行为可以是指(A.伪造信用卡C.恶意透支14.保险公司的保险资金运用限于(A.买卖政府债券C.买卖证券技资基金份额B.调节作用D.服务作用B.变造信用卡D.冒用他人的信用卡B.银行存款D.买卖金融债券22315.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是()。A.存款准备金B.再贴现政策c.公开市场业务D.利率16.商业银行贷款业务的监督管理机构有()。A.商业银行的风控机构B.人民银行及其分支机构已银监会及其分支机构。.财政部17.可以依法无偿取得票据，不受给付对价限制的情形有()。A.税收B.继承c.赠与D.拾得18.银行业监督管理法调整的对象有()。A.银行业金融机构B.非银行业金融机构c.驻外银行业机构D.中国人民银行19.下列财产中不可作为信托财产使用的是)。A.麻醉品民.放射物品c.国家级文物D.软件版权20.下列关于定金的作用和性质表述正确的是)。A.担保合同履行B.证明合同有效c.对债权人和债务人都具有约束作用D.具有预先给付的性质三、判断题{只判断正误，无需改正，请将×或J的符号填在括号肉，每题1分，共10分)21.支票是有提示付款期限的，因超过提示期限付款人不予付款的，持票人丧失票据权利。22.外资保除公司提取的保证金除清算时用于清偿债务外，也可用于弥补经营亏损。)23.信托投资公司通过委托贷款业务只收取手续费收入，不获取利息收人，也不承担贷款风险。()24.我国的货币发行权属于国务院。)25.公示催告申请人根据法院判决行使票据上的权利，有权请求付款人依照判决付款，付款人不得提出抗辩。(26.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准。27.信息公开和依法披露是证券发行和交易制度中的基本行为准则28.中国人民银行是国家机关，不是企业法人)29.政策性银行本不属于商业银行范畴，因此不属于银行法规洁的内容。()30.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划。()224|巳一些|四、案例分析题{共3题，50分}31.(15分)甲曾开出一张金额为4万元，出票日期为2004年12月30日，出票人为甲的支票给乙，后乙到银行提示兑现该支票，但由于印鉴不符，该支票未能兑现。因甲至今尚未给付乙上述票据款项，乙遂于2005年1月向法院提起诉讼，请求判令甲支付其票据款4万元，并承担诉讼费用。此外，甲开具上述支票给乙是其代为支付丙公司和丁公司之间的贷款，并由乙代表丁公司进行了签收。诉讼中，甲提出自己与乙并无真实的交易关系和债权债务关系，因此乙的票据付款请求并元依据。请简要回答下列问题:(1)甲的抗辩理由能否得到支持?(2)如果甲与乙的票据基础关系无效，那么甲与乙的票据关系是否收到影响?32.(15分)2008年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作M股票，成为炒作M股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买人M股票，持仓量由5月初占总股本的15%，增加至5月底的19%。至6月底，甲证券公司再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。甲证券公司用自营账户买卖M股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对M股票作价格数量相近、方向相反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际t己操纵了M股票价格的涨跌。问题:(1)甲证券公司的行为属于哪几种操纵证券交易价格的行为?(2)甲证券公司可能承担什么样的法律责任?33.(20分)吴贵友有两个儿子，长子吴浩已婚.次于吴亮因残疾未婚。2003年4月，吴浩经保险代理人薛某的再三推荐，决定为其父吴贵友投保人寿保险，并一次性交付保费1万元。吴贵友考虑到吴亮今后生活无着落，指定受益人为吴亮。2007年底，吴贵友因病住院，此时吴浩做生意急需一笔钱，未告知吴贵友，使用保单作抵押，向单军借款。2008年3月，吴贵友死亡，正值借款到期，吴浩未按时清偿债务，单军恃保单向保险公司要求给付。保险公司通知吴亮持相关于续办理理赔。吴亮向单军索要保单，被单军拒绝。问题:(1)保险单可以质押吗?如果可以，判断本案中保险单质押的效力。(2)你认为保险金应该给谁?为什么?(3)本案中的保险金是否可以作为遗产。(4)本案中，投保人吴浩对吴贵友是否具有保险利益?225试卷代号:1049国家开放大学(中央广播电视大学)2015年秋季学期"开放本科"期末考试金融法规试题答案及评分 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 (半开卷)(供参考)2016年1月一、单项选择题{在以下备题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号肉，多选不得分。每题2分，共20分}1.B6.C2.D7.C3.D8.D4.D9.B5.D10.D二、多选选择题{在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号肉，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分}11.ABC16.BC12.ABD17.ABC13.ABCD18.ABC14.ABCD19.ABC15.ABC20.AC三、判断题{只判断正误，无需改正，请将×或J的符号填在括号内，每题1分，共10分}21.X22X23..J24..J25..J26.X27..J28..J29.X30.X四、案例分桥题(共3题，50分}31.(15分)参考答案:(1月中华人民共和国票据法》第10条规定"票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。"本案中，甲称其开具本案支票给乙，是其代为支付丙公司和丁公司之间的货款，而并非甲乙两人之间的债权债务关系，不能成立。因为本案中甲对乙代为支付的权利义务关系即形成了支票下的真实交易关系。故甲的抗辩主张不能成立。(2)本案中，即使甲与乙的票据基础关系元效，甲与乙的票据关系也不受影响，因为票据关系具有独立性与无因性，其与基础关系相分离。本案中，收款人为乙，乙持有本案支票，且是合法持有人，其可以依照《票据法》第61条"汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背 书 关于书的成语关于读书的排比句社区图书漂流公约怎么写关于读书的小报汉书pdf 人、出票226人以及汇票的其他债务人行使追索权。"行使属于他的票据权利，而无须证明票据基础关系的存在。32.(15分〉(1)本案中，甲证券公司动用资金5.2亿元，使用不同的账户对M股票作价格数量相近、方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于单独或者通过合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为。这种行为，属于在自己实际控制的账户之间进行证券交易，以影响证券价格或者证券交易量的行为。(2)监督机构将给予甲证券公司以下处罚:根据不同情况单处或者并处警告、没收非法所得、罚款、限制或暂停其证券经营活动和证券业务。33.(20分)(1)可以。《保险法》规定z依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。本案中的质押行为元效。(2)给吴亮。吴浩的质押行为无效。因而单军无权取得保险金。吴贵友指定的受益人为吴亮，受益人享有保险金请求权。(3)本案保险金不能作为遗产。(4)本案吴措为吴贵友投保，具有保险利益。227