核保要件申请与申诉作业规则10.2

信诚人寿保险有限公司 核保要件申请与申诉作业规则 文档安全级别: □ 内部类 □ 限制类 □ 绝密类 核保要件申请与申诉作业规则 信诚人寿保险有限公司 总公司营运运作中心契约部 文件信息 文件名称 核保要件申请与申诉作业规则 文件类型 作业规则 文件编号 文件内容概要 分公司有关核保要件申请以核保联系单方式、核保申诉以追踪系统方式与总公司契约部沟通 时间 2005-04-30 文件起草者 Kevin Liu 文件归属部门 营运/运作中心/契约部 授权 个人房产授权委托书公司各类授权委托书模版医师授权办法餐饮分店授权书产品代理授权书范本 发布人员 Kevin Liu 文件修改纪录 版本 日期 修改人员 修改内容 修改确认 Version 1.1 2005.4.30 Kevin Liu 原文 Kathy Fu Version 1.2 2007.6.4 Lisa Lu 核保要件申请与申诉处理由核保二科转到核保一科 Ben Huang Version 1.3 2007.8.1 Only zhou 核保要件的审核授权\扫描归档要求 Ben Huang Version 1.4 2007.9.12 Only zhou 核保要件的审批授权 Ben Huang CONTENTS 1 目的 4 2 适用范围 4 3 角色职责 4 4 流程 4 5 回复时效 6 6 附表 6 1 目的 1.1 规范核保要件申请与批复流程，加强分公司与总公司核保部门的沟通，提高核保要件的处理时效与品质。 1.2 规范核保申诉件的申诉与核准流程，加强分公司与总公司核保部门的沟通，提高内勤人员的服务技能与服务品质。 2 适用范围 2.1 本作业规则适用于分公司所有核保要件的申请，所谓核保要件是指通融受理件、通融承保件。 2.1.1 通融受理申请件主要是指：对于某些特殊的投保申请件，虽不符合公司的有关规定与行政作业规则，但符合国家法律法规与保险监督部门的有关规定，经分公司客服部主管或高层确定该业务对目标市场或人群有一定的影响，而提起的通融受理的申请件。如职业等级确定、个别超龄件、缴费方式、特殊险种搭配、保额限制等、近期有出国 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 、具有潜在市场或目标人群的关键人员的投保、特殊的目标人群等。 2.1.2 通融承保申请件主要是指：对于某些受理的投保件，契约部已经作出核保结论（照会、提供财务资料、提供体检病历资料、条件承保、拒保、延期等）或尚未作出核保结论，基于业务发展的需要，或投保人在当地市场的影响力或知名度，经分公司客服部主管或高层确定，要求适当放宽核保尺度或通融承保的保件。 2.2 本作业规则适用于分公司对核保过程或结论有异议的申诉，并经分公司客服部审核，认为其申诉是合理的，需要总公司契约部处理的案例。上述申诉包括下列情形： 2.2.1 核保过程不适当（如过分要求提供财务资料、过分要求提供病历资料或体检、没有按公司有关规定执行、时效过长等）。 2.2.2 核保结论不适当，过严或过宽松（如给出的承保条件过严或过松、本可承保的保单拒保或延期等）。 2.2.3 接受分公司的业务咨询，服务态度差。 3 角色职责 3.1 本作业规则适用于分公司与总公司有关核保要件的申请与核保申诉的沟通管理。分公司以分公司客户服务部为窗口，总公司以契约部契约一科为窗口，实行点对点的沟通。 3.2 分公司针对核保要件申请件、核保申诉件以本规则并按其具体要求与总公司契约部沟通。 3.3 总公司核保部门针对分公司客户服务部以本 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 提交的核保要件申请件与核保申诉件保证以本作业规则与分公司沟通，并保证回复时效，对相关资料定期分析。 4 流程 4.1 核保要件申请审批 4.1.1 分公司客服部收集分公司本部核保要件申请信息，详细填写《核保日常工作联系单》（附件一），经客服部主管签署同意，以传真或E-mail方式送总公司契约部契约一科。 4.1.2 契约一科指定专人为核保部要件审批人负责受理与审核《核保日常工作联系单》，并按以下授权交相关批准人进行签批。 授权细项 第一批准人 第二批准人 通融放宽条件承保，未超过要件审批人的核保授权 契约部要件审批人 通融放宽条件承保，超过要件审批人的核保授权 相应核保权限的主管 申请免超年龄保额体检 契约部主管 不符作业流程及作业规则的通融申请 契约部主管 申请变更保单正本内容，如周年日、生效日、保单号、条款特别解释、增加特别批注等 契约部主管 不符产品投保规则的通融申请 契约部主管 精算主管；超过再保合约 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的还需要报给再保。 其他未列明的需要相关部会签的事项 按公司内部 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 的规定办理 对于下列情形，须有分公司总经理、COO及CEO共同签核： 4.1.2.1 超过我司分保自留额度（意外及寿险各20万）而再保公司不接受分保或不同意再保公司条件承保的要件申请； 4.1.2.2 承保风险较大而分支公司基于BUSINESS考虑的要件申请。 4.1.3 契约一科将最终核准意见或结果回复给分公司客服部。分公司客服部在收到回复后的一个工作日内须将所有的要件申请扫描、归档在该投保件的项下。 4.1.4 契约一科对于需要继续处理的要件，根据上传的影像信息与HARDCOPY核对无误后，进行后续核保处理。 4.2 流程： 4.3 核保申诉件处理流程 4.3.1 分公司客服部接收分公司本部营销员及客户关于新契约作业或核保的有关申诉。经客服人员或核保助理或客户主管确定，属于不合理的申诉，直接给予答复； 4.3.2 对于合理的申诉且分公司不能答复的案例，通过LOTUS的[客户交办事宜追踪系统]，递交给总公司契约部契约一科； 4.3.3 契约一科指定专人处理[客户交办事宜追踪系统]之追踪事项，及时回复； 4.3.4 分公司客服人员根据契约一科的回复意见，及时回复申诉人员； 流程图如下： 5 回复时效 5.1 紧急需求的个案，当天回复。 5.2 营运部权限内回复的个案，二个工作日内回复。 5.3 需要相关部门会签的个案，三个工作日回复。 5.4 需要高阶签批或需要与再保沟通的个案，五个工作日内回复。 6 附表 6.1 核保日常工作联系单 注： 目前支公司有关核保要件申请与核保申诉事宜，暂时参照本规则直接与总公司契约部沟通。 To：总公司契约部 From： 分公司客户服务部 Date： Subject：□ 通融受理申请件 □ 通融承保申请件 核保日常工作联系单 (内部资料，不得外传) 客户基本信息： 申请事由（请尽量详细）： 经办人： 日期： 客服部主管： 签　名： 日期： 分公司高阶： 签　名： 日期： 契约部批复： 签　名： 日期： 相关部门意见： 签　名： 日期： 营运部主管批复： 签　名： 日期： COO/CEO批复： 签　名： 日期： 电话咨询 分公司扫描归档 契约一科后续核保处理 各级主管或高价签批 契约一科回复 契约一科签批或送上级签批 客服主管审核 分公司收集信息、提出初步意见 营销员或客户 分公司 核保助理 � 申诉合理 申诉不合理 回 复 契约一科 收集整理资料 核保助理 申 诉 营销员或客户 � EMBED Word.Document.8 \s ��� 附表一 “此文件所含信息属于机密,如泄露给未得到适当授权的人,会对信诚人寿及信诚人寿的商业伙伴、客户或股东等利益造成严重影响或损害。未得到适当批准，严禁将此文件或其所含信息复制、转发或泄露给任何第三方。如有泄露,信诚人寿将保留追究责任的权利。” “The information contained in this document is strictly confidential, disclosure of which to unauthorized receivers will cause an adverse effect or damage to the interest of CITIC-Pru Life, Business Parterners, Customers or Shareholders. Unless with appropriate approval, it is strictly prohibited to copy, transfer or disclose this document or the information contained therein to any third party. If the disclosure does occur, CITIC-Pru Life shall reserve the right to pursue the liabilities." 5 文档安全级别：内部类 Page 6 of 7 _1297251986.doc √