[itpub.net]第5章 SWIFT MT4XX 托收

SWIFT 培训 MT 4XX 1 S W I F T M T 4 X X C O L L E C T I O N 托 收 托收的定义 托收结算方式是由卖方开立汇票 委托出口地银行通过其在国外的分行或代理行 向买方收 取货款的一种结算方式 托收方式的主要当事人 相互间关系及 SWIFT报文格式 在其中的应用 销 货 合 同 ????????? 航寄托收委托书 跟单汇票 MT410确认收悉委托书 ? ? ?? ?? ?? MT499通知拒付 MT400通知付款 MT412通知承兑 MT 910通知入帐 MT 202偿付 清算系统 托收行 代收行 委托人 付款人 代收行的代理行 托收行的代理行 SWIFT 培训 MT 400 2 S W I F T M T 4 0 0 A D V I C E O F P A Y M E N T 付 款 通 知 MT400范围 这是由代收行发给托收行 或由代收行的分行发给托收行或托收行的分行 亦可由代收行发 给另一家代收行 用来通知托收项下的付款或部分付款以及该托收款项的结算的报文格式 MT400格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Sending Bank’s TRN 16x M 21 Related Reference 16x M 32a Amount Collected A, B or K M 33A Proceeds Remitted 6!n3!a15d O 52a Ordering Bank A or D O 53a Sender’s Correspondent A, B or D O 54a Receiver’s Correspondent A, B or D O 57a Account With Bank A or D O 58a Beneficiary Bank A, B or D O 71B Details of Charges 6* 35x O 72 Sender to Receiver Information 6* 35x O 73 Details of Amounts Added 6* 35x MT400域使用规则 1. 除非域 53a与域 54a同时出现 否则域 57a不得使用 2. 域 32a和域 33A所出现的货币符号必须一致 MT400域详述 域 20 发报行的编号 列明发报行的托收编号 该域不能以符号 / 开头及结尾 同时编号中不能出现符号 // 域 21 有关业务编号 列明收报行的托收编号 域 32a 代收金额 列明托收委托书上所列的到期日及付款人已支付或应付的本金货币 金额 当此域选项为 A时 即 32A 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 示到期日已确定 当此域选项为 B 时 即 32B 表示无法确定到期日 当此域选项为 K时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D代表以日为计时 SWIFT 培训 MT 400 3 单位 代码 M代表以月为计时单位 当此域选项为 K时 即 32K 有以下代码表示特定时间 ST 见票后 BE 汇票签发日后 CC 在货物清关后 FD 在货物经食品 药物检验后 FP 第一次提示后 GA 货物到达日后 ID 发票签发日后 TD 运输单据签发日后 XX 见域 72的说明 如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60天 32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款 域 33A 汇出金额 列明汇出款项的起息日 货币和金额 该金额通常为域 32a 中的金额加上域 73 中的金额 减去域 71B中的金额 域 52a 代收行 当发报行不是代收行 而是发报行的分行或其他银行时 该域列明代收行 域 53a 发报行的代理行 列明发报行的帐号或发报行的分行 或另一家银行 发报行将通过该帐户或银行向托收行支 付托收款项 注 如报文未出现域 53a 和 54a 即表示已将使用发报行与收报行之间的单向直接帐户进行清 算 域 54a 收报行的代理行 列明收报行的分行或另一家银行 托收款项将通过该行支付收报行 注 如报文未出现域 53a 和 54a 即表示将运用发报行与收报行之间的单向直接帐户进行清算 域 57a 帐户行 只有在收报行将通过域 54a所列银行以外的银行收到域 33A 中所列款项 才可使用该域 使 用该域时 其内容应和发报行发送的 MT202或 MT203报文中域 57a中的内容一致 域 58a 收款行 域 71B 费用细目 列明已从代收总额中扣除的费用 注 该域只有在费用与托收金额币种一致时使用 如不一致 应用域 72 列明费用 可使用下 列代码说明费用 /AGENT/ 代理商佣金 /TELECHAR/ 电讯费用 /COMM/ 我行费用 /CORCOM/ 我代理行费用 /DISC/ 商业折扣 /INSUR/ 保险费 /POST/ 邮费 /STAMP/ 印花税 /WAREHOUS/ 仓储费 该域中的任何代码必须以 / 表示 且必须出现在一行的开头 陈述性的语句不能以 / 开头 应另起一行 且是该域最后一项信息 SWIFT 培训 MT 400 4 域 72 附言 可选用下列代码 /BNF/ 下列附言给收款行 /REC/ 下列附言给收报行 /TELEBEN/ 用快捷有效的电讯方式通知收款行 /PHONBEN/ 用电话通知收款行 后跟电话号码 /ALCHAREF/ 受票人 付款人 拒付所有费用 /OUCHAREF/ 受票人 付款人 拒付我方费用 /UCHAREF/ 受票人 付款人 拒付你方费用 域 73 附加金额明细 列明附加在代收本金上的金额 注 该域只有在附加金额与托收金额币种一致时使用 如不一致 将使用域 72 列明这些费用 可使用下列代码说明费用 /INTEREST/ 代收金额的利息 /RETCOMM/ 代收行支付的手续费 /YOURCHAR/ 托收行委托代收行收取的费用 MT400举例 香港一批价值 USD28,050.00 的货物出口到德国 BEASHKHH 将有关单据寄往 DEUTSCHE BANK AG. HAMBURG 办理托收 以下是 DEUTDEHH 向 BEASHKHH发送的付款通知 DEUTDEHH 的编号 6004575289D3 BEASHKHH的编号 OC2099000006 代收金额 USD28,050.00 支付条件 即期 费用 USD20.00 汇出金额 USD28,030.00 起息日 1999年 3月 3日 1 INCOMING MSG MT 400 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC DEUTDEHHBXXX BEASHKHHXXX :20:6004575289D3 :21:OC2099000006 :32K:D000STUSD28050, :33A:990303USD28030, :53A:CITIUS33XXX :71B:SWIFT CHARGES USD20,00 SWIFT 培训 MT 410 5 S W I F T M T 4 1 0 A C K N O W L E D G E M E N T 确 认 MT410范围 这是由代收行发送给托收行 或由一家代收行发给另一家代收行 用来确认收到托收委托书 的报文格式 除非另有表述 该报文表示代收行将按照委托书承办该业务 MT410格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Sending Bank’s TRN 16x M 21 Related Reference 16x M 32a Amount Acknowledged A, B or K O 72 Sender to Received Information 6*35x MT410准则 l 如代收行将不遵循 ICC托收统一惯例 报文中应明确表述 l MT410 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下 的业务 至少托收行应是同一家银行 l 对涉及两种或两种以上货币的托收委托书 必须用两份或两份以上的 MT410 报文分别 予以确认 l MT410不能用于确认 MT405光票托收 MT410域使用规则 1. 域 20 域 21和域 32a在并笔时可循环重复使用 但最多不能超过十次 2. MT410中各序列域 32a所表示的货币符号必须一致 M410域详述 域 20 发报行的编号 列明代收行编号 域 21 有关业务编号 列明收报行的托收编号 如编号长度超过 16 个字符 则填入代码 SEE72 有关编号将在域 72中列明 SWIFT 培训 MT 410 6 域 32 a 代收金额 列明托收委托书上所列的到期日及确认的本金货币 金额 当此域选项为 A时 即 32A 表示到期日已确定 当此域选项为 B 时 即 32B 表示无法确定到期日 当此域选项为 K时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D代表以日计时单 位 代码 M代表以月为计时单位 当此域选项为 K时 即 32K 有以下代码表示特定时间 ST 见票后 BE 汇票签发日后 CC 在货物清关后 FD 在货物经食品 药物检验后 FP 第一次提示后 GA 货物到达日后 ID 发票签发日后 TD 运输单据签发日后 XX 见域 72的说明 如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60天 32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款 域 72 附言 可选用下列代码 /REC/ 下列为给收报行的附言 /DRAWEE/ 关于受票人 付款人 的情况不详 请提供更详细情况 /FORWARD/ 我行已将该托收业务转我…分行 请径洽该分行 MT410举例 澳大利亚某客户 其往来银行是 ANZ BANKING GROUP MELBOURNE 向香港某客户 其往来银行是 BEASHKHH 进口价值为USD34,185.00 的帽子 BEASHKHH 向ANZBAU3M 寄送附有一张即期汇票的单据办理托收 1 INCOMNG MSG MT 410 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC ANZBAU3MXXX BEASHKHHXXX :20:SD1BI039285 :21:OC6099000049 :32K:D000STUSD34185, SWIFT 培训 MT 412 7 S W I F T M T 4 1 2 A D V I C E O F A C C E P T A N C E 承 兑 通 知 MT412范围 这是由代收行发送给托收行 或由一家代收行发给另一家代收行 用来通知收报行某托收委 托书项下的一张或多张汇票已承兑的报文格式 MT412格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Sending Bank’s TRN 16x M 21 Related Reference 16x M 32A Maturity Date Currency Code Amount Accepted 6!n3!a15d O 72 Sender to Received Information 6*35x MT412准则 l MT412 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下 的业务 至少托收行应是同一家银行 MT412域使用规则 1. 域 20 域 21和域 32A在并笔时可循环重复使用 但最多不能超过十次 2. MT412中各序列域 32a所表示的货币符号必须一致 MT412域详述 域 20 发报行的编号 列明代收行业务编号 域 21 有关业务编号 列明托收行的托收业务编号 如编号长度超过 16 个字符 则填入代码 SEE72 有关编号将 在域 72中列明 域 32A 已承兑托收款项的到期日 货币和金额 SWIFT 培训 MT 412 8 域 72 附言 可选用下列代码 /REC/ 下列为给收报行的附言 /DOMICIL/ 该托收业务已由… 银行 处理 /HOLD/ 已承兑汇票现由我们保管 到期将根据你行 要求 对教师党员的评价套管和固井爆破片与爆破装置仓库管理基本要求三甲医院都需要复审吗 提示并要求付款 /RETURN/ 承兑汇票已航邮你行 /ALCHAREF/ 受票人 付款人 拒付所有费用 /OUCHAREF/ 受票人 付款人 拒付我方费用 /UCHAREF/ 受票人 付款人 拒付你方费用 MT412举例 1 INCOMING MSG MT 412 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC BARCGB22XXX BEASHKHHXXX :20:MRIC6021001 :21:OC45099000001 :32A:990302USD3574,26 1 INCOMING MSG MT 412 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC ANZBAU3MXXX BEASHKHHXXX :20:ID000714/3073 :21:OC4098000047 :32A:990316USD23341,51 :72:YR KOWLOON BR. HK SWIFT 培训 MT 420 9 S W I F T M T 4 2 0 T R A C E R 查 询 MT420范围 这是由托收行发送给代收行 或由代收行发给另一家代收行 用来查询托收项下寄出的单据 的报文格式 MT420格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Sending Bank’s TRN 16x M 21 Related Reference 16x M 32a Amount Traced A, B or K O 30 Date of Collection Instruction 6!n O 59 Drawee [/34x] 4*35x O 72 Sender to Received Information 6*35x MT420准则 l 该报文格式具有专门的托收项下查询功能 此时不应该使用 MT495格式 l MT420 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下 的业务 至少托收行应是同一家银行 l 对 MT420进行回复的正确报文格式为 MT422 MT420域使用规则 1. 域 20 域 21和域 32a在并笔时可循环重复使用 但最多不能超过十次 2. MT420中各序列域 32a所表示的货币符号必须一致 MT420域详述 域 20 发报行的编号 列明发报行编号 域 21 有关业务编号 列明代收行的编号 如 MT410中 20 的内容 如无代收行的编号 即 未收到代收行的 确认 该域内应填入代码 NONREF 此时 报文必须使用域 59 SWIFT 培训 MT 420 10 域 32 a 查询金额 列明托收委托书上列明的到期日及查询所涉及的总的托收金额或某一笔托收金额 当此域选项为 A时 即 32A 表示到期日已确定 当此域选项为 B 时 即 32B 表示无法确定到期日 当此域选项为 K时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D代表以日计时单 位 代码 M代表以月为计时单位 当此域选项为 K时 即 32K 有以下代码表示特定时间 ST 见票后 BE 汇票签发日后 CC 在货物清关后 FD 在货物经食品 药物检验后 FP 第一次提示后 GA 货物到达日后 ID 发票签发日后 TD 运输单据签发日后 XX 见域 72的说明 如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60天 32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款 域 30 托收委托书日期 列明托收委托书的日期 如托收委托书已被修改 该日期仍为原托收委托书的日期 域 59 受票人 付款人 该域列明受票人 付款人 如果无代收行的编号 报文必须使用该域 以便于代收行处理 域 72 附言 MT420举例 1999年 3月 2日 CREDITO ITALIANO S.P.A. MILANO 向 BEASHKHH 查询一笔金额 为 ITL27,227,760的托收业务情况 由于不知道代收行的编号 报文使用了 59栏 1 INCOMING MSG MT 420 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC CRITITMMDIR BEASHKHHXXX :20:500011230943 :21:NONREF :32K:D000STITL27227760, :30:981203 :59:XYZ CO HONGKONG SWIFT 培训 MT422 11 S W I F T M T 4 2 2 A D V I C E O F F A T E A N D R E Q U E S T F O R I N S T R U C T I O N S 通 知 单 据 情 况 并 要 求 给 予 指 示 MT422范围 这是由代收行发送给托收行 或由代收行发给另一家代收行 用来通知收报行关于代收行收 到的托收单据情况的报文格式 MT422格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Sending Bank’s TRN 16x M 21 Related Reference 16x O 32a Amount of Collection A B or K O 72 Sender to Receiver Information 6 * 35x O 75 Queries 6 * 35x O 76 Answers 6 * 35x MT422准则 l MT422报文系用于答复查询 MT420报文 l MT422 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下 的业务 至少托收行应是同一家银行 MT422域使用规则 1. 域 20 域 21和域 32a在并笔时可循环重复使用 但最多不能超过十次 2. 域 72 域 75及域 76在报文中至少必须出现一个 3. MT422中各序列域 32a所表示的货币符号必须一致 MT422域详述 域 20 发报行的编号 列明发报行编号 域 21 有关业务编号 SWIFT 培训 MT422 12 列明收报行的有关托收业务编号 如原报文未经 SWIFT 发送 有关号码无法填入该域 则 填入代码 SEE72 有关编号将在域 72中列明 域 32a 托收金额 列明托收委托书上列明的到期日及查询或答复所涉及托收金额 当此域选项为 A时 即 32A 表示到期日已确定 当此域选项为 B 时 即 32B 表示无法确定到期日 当此域选项为 K时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D代表以日计时单 位 代码 M代表以月为计时单位 当此域选项为 K时 即 32K 有以下代码表示特定时间 ST 见票后 BE 汇票签发日后 CC 在货物清关后 FD 在货物经食品 药物检验后 FP 第一次提示后 GA 货物到达日后 ID 发票签发日后 TD 运输单据签发日后 XX 见域 72的说明 如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60天 32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款 域 72 附言 列明供收报行参考的信息 域 75 查询内容 列明有关托收的查询 一些常出现的查询可用下列代号表示 /1/ we appear not to have been debited so far. /14/ we cannot trace this transaction. Please send details. /15/ may we release the documents to the drawee free of payment? /16/ we have not received your confirmation to date. 注 若该域中出现两个以上代号 则每一行只能出现一个代号 域 76 答复内容 用于答复与本托收业务有关的查询 一些常出现的答复可用下列代号表示 /1/ we hereby confirm that we carried out your order on . /2/ we hereby confirm that the transaction has been effected and advised on . /10/ we authorize you to debit our account. 注 若该域中出现两个以上代号 则每一行只能出现一个代号 该域还可能出现下列代码 /ARRIVCEP/ 保证于货到后承兑 /ARRIVPAY/ 保证于货到后付款 /DIRECPAY/ 付款人声明货款已经直接付给客户 请授权我行放单 /DRAWEE/ 付款人情况不详 请提供详情 /EXCONPER/ 因为需要外汇管理当局允许 故尚未付款 有关情况将尽快告知你行 /INFNOCEP/ 付款人声明已将未承兑的原因告之出票人 /INFNOPAY/ 付款人声明已将未付款的原因告之客户 /LOCAL/ 在得到支付外汇的批准之前 货款已用当地货币支付 /NOANSWER/ 没有收到付款人的答复 SWIFT 培训 MT422 13 /PROMICEP/ 承诺承兑 /PROMIPAY/ 承诺付款 MT422举例 1 INCOMING MSG MT 422 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC BESCPTPLOPR BEASHKHHXXX :20:PCI414/409930 :21:OC3098100131 :72:COLLECTION HAS NOT YET BEEN ACCEPTED/PAID. WE ARE PRESSING DRAWEES. IN REPLY TO YR MT 999 DD 010399 1 INCOMING MSG MT 422 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC BCITITMM800 BEASHKHHXXX :20:0166/161A1805833 :21:OC2098000459 :32K:D000STUSD25228, :72:A.M. COLLECTION IS STILL UNPAID. WE CONTACT AGAIN DRAWEE. REGARDS/TORINO.MERCI.ALG SWIFT 培训 MT 430 14 S W I F T M T 4 3 0 A M E N D M E N T O F I N S T R U C T I O N S 修 改 托 收 指 示 MT430范围 这是由托收行发送给代收行 或由一家代收行发送给另一家代收行 用来修改托收指示的报 文格式 MT430格式说明 MT430由二个序列组成 l 序列 A---被修改托收指示的基本信息 l 序列 B---付款人信息及其它修改指示 MT430格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options Mandatory Repetitive Sequence A M 20 Sending Bank's TRN 16x M 21 Related Reference 16x O 32a Existing Maturity Date, Currency Code, Amount A or K O 33a Amended Maturity Date, Currency Code, Amount A or K Optional Sequence B O 59 Drawee [/34x] 4*35x O 72 Sender to Receiver Information 6*35x O 74 Amendments 6*35x MT430准则 l MT430 报文是仅有的可以在有关域中出现不同币种的托收类报文,当对托收货币做修改 SWIFT 培训 MT 430 15 时就会出现这种情况 l MT430 报文可以包含单笔或多笔信息 当包含多笔信息时 必须是一个托收业务项下 的业务 至少托收行应是同一家银行 MT430域使用规则 1. 域 32a或域 74在报文中至少必须出现一个 2. 如序列 A出现域 33a 则域 32a必须同时在该序列使用 MT430域详述 域 20 发报行的编号 域 21 有关业务编号 列明代收行的编号(即 MT410 报文域 20 中的内容) 如原报文未经 SWIFT 发送 有关 号码无法填入该域 则应填入代码 SEE72 有关编号应在域 72中列明 如果不知道代收行的编号 该域内应填入代码 NONREF 此时 报文必须使用域 59 域 32a 原到期日 货币 金额 列明托收委托书上原列明的到期日及托收金额 当此域选项为 A时 即 32A 表示到期日已确定 当此域选项为 K时 即 32K 表示到期日在某一段时期后 其中 代码 D代表以日计时单 位 代码 M代表以月为计时单位 当此域选项为 K时 即 32K 有以下代码表示特定时间 ST 见票后 BE 汇票签发日后 CC 在货物清关后 FD 在货物经食品 药物检验后 FP 第一次提示后 GA 货物到达日后 ID 发票签发日后 TD 运输单据签发日后 XX 见域 72的说明 如 32K:D060STUSD1000 表示见票后 60天 32K:M001IDUSD1000 表示发票日期后一个月付款 域 33a 修改后的到期日 货币 金额 用法同域 32a 域 59 付款人 在下列情况下 报文必须使用此域列明付款人 在报文域 21出现代码NONREF 时 报文必须使用此域 以便代收行查找对应的代收编号 域 74中列明新的付款人时 此域列明原付款人 域 72 附言 列明供收报行参考的信息 域 74 修改内容 除到期日 货币 金额之外的修改均列入此域 可选用下列代码 SWIFT 培训 MT 430 16 /CLOSE/ 请将该托收项下的单据退给我行 结束该笔业务 /FREE/ 请将单据交给 不论对方是否付款 /HOLDCEP/ 在付款人承兑后 请保留汇票 于到期日提示收款 /SENDCEP/ 在付款人承兑后 请将该汇票航邮我行 MT430举例 1 INCOMING MSG MT 430 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC DABADKKKXXX BEASHKHHXXX 20:3944-C0047190399 21:NONREF 59:ABC CO. LTD. 72: /REC/PLEASE RELAY THIS MESSAGE TO //YR KOWLOON SUB-BR HONGKONG 74:ATT.MS JASON BRIGHT, INVOICES MAY BEDELIVERED TO DRAWEE, ATT.MR MIKE CHAN.THE OTHER DOCUMENTS MUST BE HELD FOR COLLECTION. ALL OTHER INSTRUCTIONS UNCHANGED.REGARDS TRADE FINANCE KIM FEDER SWIFT 培训 MT 450 17 S W I F T M T 4 5 0 C A S H L E T T E R C R E D I T A D V I C E 托 收 进 帐 单 贷 记 通 知 MT450范围 这是由帐户行发送给开户行 用来确认托收进帐单的票面金额已经有保留地(与最终付款相 对)贷记开户行帐户 MT450格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options O 25 Account Identification 35x O 72 Sender to Receiver Information 6*35x M 20 Transaction Reference Number 16x M 21 Related Reference 16x M 30 Date of Cash Letter 6!n M 32A Value Date, Currency Code, Amount 6!n3!a15d O 52a Sender of Cash Letter A, B or D MT450域使用规则 1. 该通知可以是多笔的 但每份 MT450报文最多容纳十笔拒付通知 2. MT450中各序列域 32A所表示的货币符号必须一致 MT450域详述 域 25 帐号 列明贷记托收进帐单的票面金额所使用的帐号 若报文中无此域 则表示所用帐户系收报行 开在发报行的唯一帐户 域 72 附言 域 20 发报行的编号 域 21 有关业务编号 SWIFT 培训 MT 450 18 列明托收进帐单的编号 域 30 托收进帐单日期 该域列明托收进帐单的缮制日期而非寄发日期 即使两者一致 域 32A 起息日 货币 金额 该域列明帐户被贷记的日期 货币及票面金额 同一份 MT450报文中各序列域 32a所表示的货币符号必须一致 域 52a 托收进帐单的寄发行 仅当寄发托收进帐单的银行是收报行的分行或第三家银行时 使用此域 MT450举例 1 INCOMING MSG MT 450 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC AEIBUS33XXX BEASHKHHXXX :25:725051 :20:4259 :21:A14990004 :30:990126 :32A:990128USD79320,88 SWIFT 培训 MT 455 19 S W I F T M T 4 5 5 C A S H L E T T E R C R E D I T A D J U S T M E N T A D V I C E 托 收 进 帐 单 贷 记 调 整 通 知 MT455范围 这是由帐户行发送给开户行 用来通知开户行其已对托收进帐单项下一笔或几笔已贷记款项 进行了调整 MT455格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options M 20 Transaction Reference Number 16x M 21 Related Reference 16x O 25 Account Identification 35x M 30 Date of Cash Letter 6!n M 32A Value Date and Original Amount 6!n3!a15d M 33a Value Date and Adjustment Amount C or D O 52a Sender of Cash Letter A, B or D M 77A Reason for Adjustment 20*35x MT455域使用规则 1 域 32A和域 33a所出现的货币符号必须一致 2 该调整既可以是贷记也可以是借记 以域 33a的选项 C或 D来表明 3. 该调整可以是因为计算错误 疏忽引起 但不是由于拒付引起 MT455域详述 域 20 发报行的编号 域 21 有关业务编号 列明原始托收进帐单的确切编号 域 25 帐号 列明有关借贷记调整所使用的帐号 若报文中无此域 则表示所用帐户系收报行开在发报行 的唯一帐户 SWIFT 培训 MT 455 20 域 30 托收进帐单日期 该域列明托收进帐单的缮制日期而非寄发日期 即使两者一致 域 32A 起息日及原始货币金额 该域列明帐户被贷记的原始日期 货币及票面金额 域 33a 起息日及调整金额 该域列明调整帐务的起息日 货币和借记金额 选项 D 或贷记金额 选项 C 该域中的货币必须与域 32A中的货币一致 域 52a 托收进帐单的寄发行 仅当寄发托收进帐单的银行是收报行的分行或第三家银行时 使用此域 域 77A 调整原因 SWIFT 培训 MT 456 21 S W I F T M T 4 5 6 A D V I C E O F D I S H O N O R 拒 付 通 知 MT456范围 这是由帐户行发送给开户行 用来通知由于报文中列明的原因 某托收进帐单项下的某票据 已被拒付 发报行已借记收报行帐户的报文格式 该通知还将列明发报行是否已将被拒付的票据 退给托收进帐单的寄发行 或已向付款人重新提示要求付款 MT456格式 M = Mandatory O = Optional Status Tag Field Name Content/Options O 25 Account Identification 35x O 52a Sender of Cash Letter A, B or D O 72 Sender to Receiver Information 6*35x M 20 Transaction Reference Number 16x M 21 Related Reference 16x M 32a Date and Face Amount of Financial Document A or B M 33D total Amount Debited 6!n3!a15d O 71B Fee 6*35x M 77A Reason for Dishonour 20*35x M 77D Details of Dishonoured Item 6*35x O 72 Sender to Receiver Information 6*35x MT456域使用规则 1 该通知可以是多笔的 但每份 MT456报文最多容纳十笔拒付通知 2 如报文中出现域 71B 则域 32a与域 33D所示之金额应不同 3 MT456中各序列域 32a与域 33D所表示的货币符号必须一致 MT456域详述 域 25 帐号 列明借记被拒付票据金额所使用的帐号 若报文中无此域 则表示所用帐户系收报行开在发 报行的唯一帐户 SWIFT 培训 MT 456 22 域 52a 托收进帐单的寄发行 仅当寄发托收进帐单的银行是收报行的分行或第三家银行时 使用此域 域 72 附言 可适用下列短码 REPR 有关支票已经向付款人重新提示 RETURN 有关支票已经退回你行 域 20 发报行的编号 域 21 有关业务编号 列明托收进帐单的编号或收报行对有关票据的编号 如不详 该项内必须填入代码 NONREF 域 32a 出票日期和票面金额 当此域选项为 A时 即 32A 列明被拒付票据的货币 票面金额及出票日期 当此域选项为 B 时 即 32K 列明被拒付票据的货币及票面金额 域 33D 借记总金额 列明借记的起息日 货币和总金额 注意 该总金额系域 32a中的金额与域 71B 如出现 中的金额之和 域 71B 费用 列明发报行就所拒付票据收取的费用 可选用下列代码 /AGENT/ 代理商佣金 /TELECHAR/ 电讯费用 /COMM/ 我行费用 /CORCOM/ 我代理行费用 /DISC/ 商业折扣 /INSUR/ 保险费 /POST/ 邮费 /STAMP/ 印花税 /WAREHOUS/ 仓储费及码头费 域 77A 拒付原因 域 77D 被拒付票据的详情 该域系帮助收报行查找被拒付的票据 其内容包括出票人 付款人 票据编号等 注 该域内容中不得使用代码 域 72 附言 可适用下列短码 REPR 有关支票已经向付款人重新提示 RETURN 有关支票已经退回你行 SWIFT 培训 MT 456 23 MT456举例 1 INCOMING MSG MT 456 SENDER’S BIC RECEIVER’S BIC AEIBUS33XXX BEASHKHHXXX :25:725051 :20:4259 :21:A14990004 :32A:990128USD30314, :33D:990201USD30324, :71B: /TELECHAR/USD10.00 :77A:INSUFFICIENT FUNDS :77D:990126 C/L 79,320.88 C/L DATE: 990122 CHK NO.: 1186 PAYEE: ABC CO LTD MAKER A/C: 81801060 MAKER NAME: XYZ TRADING COMPANY