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2018年XX银行基层网点反洗钱工作经验汇报材料.doc

2018年XX银行基层网点反洗钱工作经验汇报材料

慧眼资料馆
2019-04-01 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《2018年XX银行基层网点反洗钱工作经验汇报材料doc》,可适用于求职/职场领域

PAGE年XX银行基层网点反洗钱工作经验汇报材料洗钱是一种将非法所得合法化的行为主要指将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使其在形式上合法化。金融机构处于反洗钱的核心位置国际社会进行反洗钱的合作也主要集中于金融领域。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求是维护金融机构诚信及金融稳定的需要也是保证信誉支付稳定促进我行健康发展的保证而银行网点基层就是反洗钱工作的先锋队。在复杂的经济环境下面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段我行在日常工作中反洗钱工作经验如下:、加大培训力度。定期组织反洗钱培训及时传达上级文件精神和规章制度提高员工对反洗钱工作的认识性掌握操作流程中高风险环节切实增强识别和防范各类案件的能力让我们知道反洗钱法律法规有哪些洗钱的定义及危害。只有在层层培训和学习中将反洗钱的意识深入人心才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。、做好源头控制。洗钱的主要方式是通过账户之间的频繁资金进出所以账户开立的真实就是至关重要的。因此银行柜员在办理账户开立时必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务。同时在开户时必须在核心系统中完整登记客户项基本信息并且确保信息真实有效。只有这样才能大大缩小洗钱的范围。、密切注意一切可疑交易。客户通过银行柜台办理业务若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的应及时通过反洗钱监测系统上报。相关负责人员还应对系统中的可疑提示仔细查询比对确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重落实大额交易和可疑交易报告制度了解客户及其交易目的和交易性质了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人真正做到ldquo了解你的客户rdquo的原则。、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表以便日后可以提供资料线索和查询。我行对洗钱高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于:、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率、对交易及其背景情况做更为深入的调查询问客户交易目的核实客户交易动机、适度提高交易监测的频率及强度、经高级管理层批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系、按照法律规定或与客户的事先约定对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型、对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作在今后的工作中我们要结合实际进一步学习反洗钱知识不断提升对洗钱行为的识别和处理能力总结工作中的问题和不足不断寻求解决问题的新思路切实履行好自身的反洗钱义务。

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