2013年丹徒支行个人
贵宾客户包干维护考核办法
为进一步推动全行零售业务转型步伐，持续推进全行个人贵宾客户包干维护工作，让客户维护走上健康常态化轨道，特制定本考核办法。
一、考核时间
2013年1月1日至2013年12月31日。
二、考核对象
辖内所有营业网点。
三、指导思想
个人贵宾客户包户维护与管理按照“综合指标、权重计分、专款专用、量质并举 ”的原则，实行“双百分”考核，支行考核到网点，网点根据相关指标考核到管户人员。
四、考核指标及计分方式
本办法主要从包户业绩、工作过程两方面考核，根据完成情况与工资挂钩，工资每季兑现到网点，考核数据从PCRM及CFE系统采集。
（一）、包户业绩指标（100分）
1、个人贵宾客户增长率（25分）
计分规则：个人贵宾客户增长率一季度目标为10%、二季度为13%、三季度为16%、四季度为18%，每季度根据目标完成率按比例得分，最高得28分；完成率低于60%的，不得分。
指标说明：个人贵宾客户是指年日均金融资产10万元以上的个人客户，包括金卡客户、白金卡客户和钻石卡客户。
数据来源：PCRM系统2011版：报表分析→评价细分→客户类别（贵宾客户）→规模分类（年日均金融资产余额）。
2、个人贵宾客户净金融资产增长率（25分）
计分规则：个人贵宾客户净金融资产增长率一季度目标为12%、二季度为15%、三季度为18%、四季度为20%，每季度根据目标完成率按比例得分，最高得28分；完成率低于60%的，不得分。
指标说明：净金融资产余额是指剔除贷款余额后的金融资产余额。
数据来源：报表分析→评价细分→客户类别（贵宾客户）→规模分类（AUM）。
3、会员客户理财渗透率（25分）
计分公式：会员客户理财渗透率=会员客户理财渗透率达到20%以上的客户数/会员客户总数×100%。
计分规则：会员客户理财渗透率目标为15%，每多（少）完成0.1%，加（扣）0.5分，最高得28分，最低得0分。
指标说明：考虑季末理财产品转化因素，每季考核数据分别以2月、5月、8月、11月末的数据为准。。
4、会员客户平均产品覆盖量（25分）
计分规则：会员客户平均产品覆盖量一季度目标为3.6个、二季度为3.9个、三季度为4.1个、四季度为4.3个，每多（少）完成0.1个产品，加（扣）5分，最高得28分，最低得0分。
（二）、工作过程指标（100分）
5、系统登录情况（20分）
管户人员每日应登录CFE系统，每季不少于66次，每周应登陆EPAS系统，每季不少于12次，每少1次扣1分，扣完为止。
6、每日工作日志登记（20分）
管户人员每日应进入CFE系统查看工作提醒，拨打邀约电话，进行各种方式营销，并将接待客户了解的客户信息、金融需求、产品营销等相关情况登记手工工作日志，支行将不定期检查，凡检查发现每周少打1次电话扣0.5分，少登1次工作日志扣1分，扣完为止。
7、网点主管每日客户指派（20分）
网点主管应每日对CFE系统的待指派客户进行指派，月日均金融资产大于等于10万元的客户每日必须指派到人，支行将进行抽查，凡抽查时每发现漏指派1户扣1分，扣完为止。
8、短信营销（20分）
每位管户人员必须熟练应用CFE系统发送营销短信，每网点每季短信营销次数应不低于500次，每少1次扣1分，扣完为止。
9、会员客户资料维护率（20分）
计分规则：会员客户资料维护率目标为100%，达到100%的，得满分；每少完成1%，扣5分，扣完为止。
指标说明：会员客户资料要真实、有效、完整；如有弄虚作假，出现投诉的，发现一例，本指标倒扣15分。
10、CFE系统客户经理有效用户率（倒扣分）
网点季末CFE系统客户经理有效用户率低于80%的，倒扣10分。
五、资源配置
1、网点根据管户数量多少设立不同系数，具体参见附表，按200分计算网点的包干维护分数后，再按网点系数进行分数调整。
2、每季网点包户工资计算公式。
网点季度包户维护工资=季度所有网点在市行所得包户维护工资*每季调整后网点得分/每季调整后所有网点得分总和。
3、如果支行在市行季度所得包户工资低于42000元，最低按42000元计价，且单个网点维护工资不超过12000元。
六、奖惩考核
1、每季对包户业绩得分排名前三名且高于80分的网点，分别奖励网点负责人2000元、1800元、1500元；每季对包户业绩得分排名最后三名且低于60分的网点，依次扣网点负责人1600元、1200元、1000元。
2、每季对工作过程得分排名前三名且高于90分的网点，分别奖励网点1500元、1200元、1000元；每季对工作过程得分排名最后三名且低于80分的网点，分别扣网点1500元、1200元、1000元。
七、本考核办法解释权归支行。
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