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上传者: 史一飞 2017-10-07 评分 4.5 0 99 14 452 暂无简介 简介 举报

简介:本文档为《社会保障理论思考doc》,可适用于行业分析领域,主题内容包含社会保障理论思考第八章社会保障理论思考社会保障作为一种公共政策和社会工作注重务实和可操作性但同时离不开理论指导同时在开展社会保障务实时常会碰到公平与符等。

社会保障理论思考第八章社会保障理论思考社会保障作为一种公共政策和社会工作注重务实和可操作性但同时离不开理论指导同时在开展社会保障务实时常会碰到公平与效率权利和义务社会保障与市场经济的相互关系问题深刻认识和正确这些关系本身即理论问题。一、公平与效率、公平社会公平作为社会发展的重要内容自古就成为人类追求的最高目标其具体涵义是指社会应当以公正的不偏不倚的态度来对待每一个社会成员一般而言社会是否公平主要体现在社会成员的收益分配与生状况等方面并在客观上充当着评价每一社会发展阶段的发展水平和文明状况的标志。社会公平的定义各不相同约翰罗尔斯社会公平是制度的基本目标社会上每一个人都拥有基本的不受侵犯的公平的权利。罗尔斯认为:公平就是通用的(不针对某一特殊文化无需用一种特殊文化加以解释)而且通过每一个人都能同意的过程所得到的结果并依据这一原则来进行基本物品的分配包括经济物品地位、机会、技能、自由、自尊等的分配他认为就会公平由两条原则组成。)平等原则:每人都在广泛的基础上拿有平等的权利)优先原则在社会和经济的不平等出现时将被重新安排便得一方面能保证向牌处于不利地位的人给予最大利益另一方面在同会均等条件下使所有人获得最大的分配和地位。这种公平理论逐步化为目前普通流行的“自由民主和公平”的公平观。米勒:就是公平包括三个基本要点权利、赏罚、必需品。权利:指每一个人都享有平等权利自由、法律赏罚、对个人素质和行为能力的判断工作时间长报酬更多。必需品:指个人生活的先决条件即使无工作能力的也不能挨饿。主勒认为:社会公平是与一定的社会制度、经济、政治和文化相联系社会公平的定义很大程度上依赖于社会类型只有在一定的社会类型中才能得到具体化的社会公平原则不同类型的社会公平原则是社会公平三要素的没构成与组合如纯粹市场经济下社会公平是以权利和赏罚来定义的纯粹的集体主义中社会公平是以必需品来定义的米的社会公平是依赖社会类型的相对的而非绝对的。此外尚有“天赋平等”“自由、平等、博爱”等。观点若我们将公平划分为起点公平过程公平与结果公平三个环节纵观人类历史除原始社会外结果的公平事实上不存在世界上无绝对公平只有相对公平或尽可能公平在当代社会谋求社会成员发展的结果公平是不切实际的而谋求起点与过程公平政府与国家应做到这一点同时采取措施在适当的程度上缩小结果的不公平阿瑟奥肯主张的“在平等中注入一些合理性在效率中注入一些人道”可能是一种符合上述要求的较为理性而中庸的政策选择。社会保障作为实现社会公平的一种必要手段是通过下列方法达到其目标的。()强调社会成员参与的机会公平任何社会成员只要符合法律统一规定的条不论地位、职业、贫富差别均被强制纳入社保范围社保的社会化程度愈高这种机会的公平性愈表现得充分故每一社保项目对其适用范围而言是一种机会公平的保障。()通过提供基本生活保障和解除后顾之忧来维护社会成员参与社会的公平竞争并消除发展过程中因意外灾祸竞争失败疾病等因素导致社会的不公平起到维持社会成员发展起点公平和过程公平作用。()通过对国民收入的再分配一定程度上缩小社会成员发展结果的不公平。筹资高收入者多缴低收入缴收入高家庭及成员因其生活水平高而享受社会保障待遇机会少收入低„„高在总体上是现后者较前者更能从社保制度中获得好处现象社会保障通过上述“收”与“支”调整将一部分国民收入集中起来进行再分配客观上起到缩小贫富差距的作用使社会成员在社会发展中的结果不公平得到缩小。社会保障作为一项维护社会公平的制度为各国政府重视。、效率不管何种类型的社会保障从经济角度考虑都讲求效率尽可能高。社保本身的效率社会保障制度效率社会效率对社会保障制度的评估从这两方面入手两方面效率高是最成功的两者都是失败的社保制度两种都低或仅收到一种效率的效果不大有待进一步完善的社会保障制度。社会保障是涉及大量经济活动的一种制度如社会保障费的收取与发放基金的管理与运营等。存在一个收与支的问题那效率问题评判一个社会保障制度是否有效率就看社会保障的收入志支出是否平衡以及收入是否大于支出略有节余收支平衡甚至略有节余这种社保制度是有效率反之则是低下或无效率的。社保制有效率为社保制功能发挥社会效率的提高奠定良好基础若无或低会更社保成为国家财政负担、包袱、加重个人、单位负担、就会效率。实践中社会保障制度低效率或无效率表现在()社会保障费率过低费率高低决定经费多少过低收入减少收、支不平衡导致效率低下。()社会保障给付标准过高虽可很好保障人们生活但增加支出。()社会保障基金来源单一基金多元化可保证基金充足若单一可能使基金不足。若只源于国家财政成为政府包袱尤其发展中国家难承受„„企业加重负担成本高竞争力下降特别是经济衰退时企业普遍不景气气影响及时足额收取。若只源于个人加重个人负担降低当期收入影响消费也改变社会保障的福利性质与互济性质个人力量具无法应付就保庞大支出若能也不需就保制。()社保基金的管理运营不善。社保基金支出困难乱决策、投资、损失就保基金。()缴费义务与受益权利的不对等福利症义务权利对等机制没贯彻严重损害社保制效率。社保制对社会效率的促进作用可分为直接和间接两方面。间接促进作用()为经济发展创造良好社会环境缓解贫困保障基金生活调节收入差距缓和阶级矛盾倡导和谐人际关系创造安定社会环境是经济发展的环境条件也是提高社会的效率的重要前提。()免除社会成员后顾之忧调动生产积极性提升社会效率的主观前提。()保证社会再生产所需的劳动力供给提高社会效率进行扩大再生产的重要内容。提高人力资源存量、质量()完善劳动力市场可促进劳动力市场完善促进劳动力合理流动有利于劳动力资源有效配置。直接促进作用社会保障基金的运用上科学运用促进经济发展缓解经济波动危害一方面经济萎缩时保障就会成员基本生活。维持大部分人消费能力增加消费需求刺激经济增长。另一方面经济高速增长通过收费增加积累防止经济增长过热发生通货膨胀。如设计不合理会损失社会效率。()给付标准不合理会损害效率。社保给付标准以经济水平为依据既保证受益者基本生活又不至于产生依赖意识影响效率的提高。()社保费率不合理会损害效率提高成本减少积累挫伤积极性。二政府与市场(一)社会保障中政府与市场关系的一般理论现代社会保障制度的突出特征就在于政府在社会保障制度建设与运转中的主导地位其职能主要表现为制定社会保障政策法规并监督其执行建立、完善和管理社会保障体系以及承担最后的财务责任。政府之所以要介入社会保障领域根本原因在于社会保障的公共物品属性同时社会保障领域的市场失灵、政府权威及其强制力所带来的管理上的成本收益优势以及政府的最终财政责任也是其介入社会保障的重要原因。社会保障并非纯粹公共物品而是准公共物品。从外部性的角度来看其具有公共物品属性但由于其不具备完全的非竞争性和非排他性又体现了非公共物品的特性因此也需要市场机制的参与。在现代社会保障制度建立以前对于社会成员的基本生存权利的保障主要是由市场主体(社会性的非正式组织、私营企业和个人)来提供。如英国在世纪主要是通过各种地方性的慈善组织来进行社会救济美国在罗斯福新政之前主要的保障形式是由私营企业建立的各种雇员退休金计划据统计从年到年底美国的私营企业一共建立了大约个退休金计划参加私有退休金计划的社会成员近万人占非农业工人的。在现代社会保障制度建立之后虽然政府发挥了主导性的作用但市场仍然具有重要的补充功能尤其是在世纪年代各国的社会保障制度出现危机之后市场在社会保障中的作用更加凸显社会保障体制的私营化呼声越来越高。社会保障领域中政府与市场的关系主要有相互替代、相互补充和相互促进三种。首先政府与市场在社会保障中的作用存在着相互替代的关系。从现代社会保障制度的建立来看就是由政府颁布政策法规建立社会保障机构将原来分散于各个市场主体承担的社会保障职能统一到政府来执行。而年代以后西方社会保障制度的改革则是政府将原本由政府统一承担的社会保障职能中一部分让渡给市场来执行。其次政府与市场在社会保障中还存在相互补充的关系。这突出表现在世界银行在《防止老年危机》报告中所描述的包含了公私两种管理体制的三个支柱模式中它倡导“一个有三个层次的模式其中公共养老金的作用着力于最低限度的减困以一个完全基金制的、强制的规定缴费储蓄的第二层次为补充„„第三个层次是自愿储蓄”。尤其是在第二个支柱中政府与市场形成一个有机整体相互补充共同满足老龄人口对退休后收入保障的需求。第三政府与市场在社会保障中还具有相互促进的关系。一方面经办主体的多元化可以通过引入竞争机制来提高社会保障运营效率改变原来政府单一主体模式下的低效率另一方面政府举办社会保障还可以增强社会成员的保障意识这也有助于企业补充养老保险和商业保险的发展。事实上由于历史文化背景、社会经济结构与发展水平的不同在不同时期不同的国家或地区政府与市场在社会保障中作用的强度是不同的。根据政府与市场在社会保障中作用强弱的不同可以将现有的社会保障制度划分为如下三种类型:单一的政府主导型社会保障制度。社会保障体系完全由政府来管理和运营政府承担所有的社会保障职能。如前苏联国家集中管理的社会保障制度、新加坡的中央公积金制度。政府发挥主导作用市场发挥补充作用的社会保障制度。如瑞典的福利制度。政府仅作为立法者与监督者主要通过市场来进行间接管理的社会保障制度。如改革后的智利的社会保障制度。(二)影响政府与市场在社会保障中作用的因素上述有关政府与市场在社会保障领域中的作用的一般理论并不能解释为什么在特定的时期特定的国家或地区政府的作用更强一些或者市场的作用更强一些因此在帮助政府进行社会保障模式设计和确定政府职能方面并不能提供足够的理论支持。事实上分析是什么因素决定了政府与市场在社会保障制度中的职能分布才更具有现实指导意义。总体而言影响政府与市场在社会保障中职能“分界线”变动的制度环境因素包括:*社会经济环境的影响经济发展水平的影响。经济发展水平是影响社会保障制度的决定性因素。经济发展水平对于政府与市场在社会保障中作用的强弱的影响是通过两方面来进行的。一方面经济发展水平的提高带来了国民收入水平的提高根据马斯洛的需求层次理论人的需求的满足存在着从低到高不断发展的趋势随着国民收入水平的提高个人对于社会保障的需求层次也在不断提高从早期的要求保障公民基本生存权利发展到不仅要求保障生存权而且要求维护个人的发展权从而要求政府加大在社会保障中的投入提供越来越高的福利给付如西欧各国社会保障费用支出从年至年年平均增长至年年平均增长率达社会保障费用在其国民生产总值中所占的比重也从年代的上升到年代的左右从这个角度来讲经济发展水平的提高会要求政府在社会保障中承担更多的职能。另一方面经济发展水平的提高还会影响国民收入不平等程度的变化根据库兹涅茨关于收入分配的倒U曲线理论国民收入不平等程度的高低会随着经济的增长呈现倒U型的分布。在经济发展的早期经济增长会带来国民收入不平等程度的加剧此时要求政府在维护社会公平方面发挥更多的作用从而带来政府在社会保障领域作用的加强而在经济发展的后期国民收入不平等程度会随着经济的增长而趋于缓和此时对于效率的要求会高于对于公平性的要求从而要求市场机制发挥更大的作用。经济运行机制的影响。不同的市场经济体制模式的选择对于政府与市场在社会保障中的作用也有重要的影响。在不同的市场经济国家其经济运行在以市场机制作为社会资源配置的主导方式的前提下政府干预的程度和范围各异从而使市场与国家的不同组合以及两者在资源配置中的不同程度的作用表现为不同的市场经济体制模式而社会保障不仅仅是市场经济运行的外部环境条件而且也是市场经济体制运作的内在制约因素社会保障制度的发展内化于市场经济发展之中。在实行不同的市场经济运行机制的国家其政府与市场在社会保障中的作用也是不同的。如实行“自由主义”的市场经济体制的美国十分强调市场力量的作用崇尚市场而批评政府干预反映在社会保障制度中政府的作用受到严格限制更多的体现的是市场化、选择性的原则鼓励私人养老金计划和个人储蓄性养老金计划发挥更多的作用而在实行“民主社会主义”市场经济体制的斯堪的纳维亚国家国家的功能更强国家干预重在调节市场分配结果因此在其社会保障制度中国家干预的范围和程度都更深和更广社会保障体系由政府部门统一管理并负责具体实施政府占据了主导性地位。历史文化传统的影响是间接而深远的。非正式社会约束规范对政府与市场在社会保障制度中的作用也有重要的影响。所谓非正式约束是指从未被人有意识地设计过的规则主要包括价值信念、道德观念、风俗习性、意识形态其中意识形态居于重要地位。非正式社会约束规范主要是通过对人们的行为关系进行非正式的约束从而形成一定的行为规范标准正式的制度安排只有与非正式社会约束规范相一致才能有效地增进制度运行效率减少运行成本。各国由于历史文化传统不同因而非正式社会约束规范也不尽相同从而政府和市场在社会保障中的运行效率也各不相同。以英美两国为例英国受新自由主义、费边社会主义、集体主义的影响认为社会是一个有机的整体社会应对其成员承担责任强调国家干预从而形成了政府发挥主导作用的福利国家型社会保障制度而美国受达尔文新教传统的影响更强调个人的责任对政府的干预加以严格限制从而形成了政府作用有限、市场力量强大的社会保障制度。事实上违背非正式社会约束规范的要求建立的社会保障制度必然导致成本偏高效率低下如美国世纪年代在“伟大社会”思想的鼓动下政府在社会保障中的功能扩张过度结果导致社会保障体制陷入困境最终不得不由尼克松政府进行“新联邦主义”改革重新向个人价值回归。*制度因素的影响社会保障制度发展的阶段性的影响。社会保障制度发展至今经历了制度建立期、制度发展期和制度完善期等三个阶段随着制度自身的发展与完善社会保障在内容构成上经历了以社会救济为主、以社会保险为主和以社会福利为主等不同的制度内容呈现出层次性的发展。在制度发展的不同阶段政府与市场在其中的作用也各不相同。以西欧社会保障制度发展为例自年德国俾斯麦政府颁布《工伤保险法》正式建立现代社会保障制度到二战前政府主要是通过国家立法强制性推行社会保障制度的建立与实施但并不直接出面干预具体的管理与执行主要由市场主体来完成二战后社会保障制度日益完善政府直接建立统一机构全面介入社会保障制度表现在政府主管的社会保障项目越来越多并得到长足发展但也出现了政府作用盲目扩张的趋势世纪年代后西欧各国政府开始反思与完善社会保障制度逐步将“国家福利”转向“社会福利”减少公共干预增加市场在社会福利提供中的职能。制度导入期偶然性因素的影响。任何国家的社会保障初始制度的建立目的都是为了解决特定的社会或经济问题而一旦制度建立之后由于制度演进中存在着“路径依赖”、自我强化的特性政府与市场在初始制度中的力量对比格局会对两者在以后制度发展中的作用大小产生重要的影响。按照诺斯的制度变迁路径依赖理论一旦一种独特的发展轨迹建立以后一系列的外在性、组织学习过程、主观模型等都会加强这一轨迹同时会产生一些与现有制度共存共荣的组织和利益集团也会在一定程度上导致制度发展中的自我强化。虽然随着社会经济结构的变化社会保障制度也应该不断改善以与之相适应但除非发生制度的转向路径依赖因素依然会迫使改革在原制度框架轨迹内进行。如美国社会保障制度的建立是为了解决职业年金在经济大萧条冲击下面临破产的危机由政府介入组建统一的社会保障体系政府在制度建立之初就只承担有限的责任市场的力量依然很强大在其后的发展中虽然屡经变革但“小政府大市场”的格局一直是其发展的主线。制度变迁时期特殊需要的影响。一方面如前所述社会保障制度作为协调社会经济关系的一种制度安排随着社会经济结构的变化也需要不断改善以与之相适应从而就会发生社会保障制度的制度变迁。按照新制度经济学的制度变迁理论制度变迁可分为需求诱致型和供给主导型。在供给主导型制度变迁中政府是决定制度发展方向的决定因素即使在需求诱致型变迁中政府的制度供给仍然是重要的影响变量。因此在社会保障制度变革时期政府的作用总是主导性的。另一方面在社会经济总体制度发生变革时期各社会群体之间的利益分配格局发生重大调整政府也应该采取一些临时性的社会保障措施来保护承受能力差的社会阶层因此在社会制度变革期政府在社会保障制度中的作用也应该增强。当然这种保护性措施不应该是永久性的随着社会制度的日趋完善应逐步取消这些暂时性的保护措施。*制度主体因素的影响政府规模与施政能力的影响。政府规模和施政能力与社会保障之间是一种互动的关系。拥有较大规模和较好的施政能力的政府的国家在建立社会保障制度时期会自然而然的选择政府在其中发挥更多的作用这有助于节省制度创建成本提高效率。西欧各国由于历史文化原因都拥有比较成熟的政府机构表现在政府规模比较庞大政府雇员相对稳定具有较好的施政经验和能力社会成员对于政府的认同感也要较好一些因此往往选择政府主导型的社会保障制度。另一方面由于福利刚性随着社会保障制度的发展社会成员对于政府提供的福利的要求也会不断提高政府为增加社会保障制度供给能力也会不断扩大政府机构的规模提高施政能力。而在政府规模一贯相对较小的国家如美国政府作用相对有限市场在社会保障中的作用会更强一些。政府施政目标的影响。从一般意义上讲政府实施社会保障制度的目标主要包括如下七个方面:社会安全、社会公平、经济激励、管理(或营运)成本、代际再分配、资本积累和资本市场发展。对于不同的社会保障制度施政目标的侧重会影响政府对于社会保障制度干预的范围和力度从而会影响政府和市场在社会保障制度中作用的大小。在信奉凯恩斯主义的国家如美国政府将社会保障制度主要作为宏观经济调控的工具来实施实行社会保障制度的目的更多的体现在管理社会有效需求保证社会总供给与总需求的平衡从而促进经济的稳定有效的发展对于效率的重视高于对于社会公平的重视因此更注重市场机制在社会保障中作用的发挥而在北欧国家政府施政的理论基础是由旧福利经济学发展而来的福利国家理论政府的施政目标主要是增进社会福利水平的提高保证充分就体现在社会保障政策实施上政府全面介入社会保障为社会成员提供全面的高水准的社会福利待遇。市场发育水平与市场主体能力的影响。市场在社会保障领域中有效发挥作用的前提条件是要有完善的市场体系和市场经营主体。在当代西方发达国家市场发育比较成熟私营企业运营效率较高因此市场能够在社会保障中承担更多的职能而在发展中国家市场不完善私营企业的经营水平也有限因而市场在社会保障中的作用也收到诸多限制。最为明显的表现是资本市场的完善与否西方国家资本市场高度发达有序高效并有众多的适合养老保险基金投资的金融创新工具因此保证了企业补充年金和商业保险的投资收益率的高水平而在发展中国家资本市场的广度、深度、规范程度和投资工具种类都不能满足社会保障基金的投资需要。(三)对于我国社会保障制度中政府与市场的职能定位的思考*坚持政府主导型的社会保障模式虽然西方社会保障制度改革呈现出削弱政府职能鼓励市场化运作的趋势在智利等国社会保障的“私有化”也取得了良好的社会经济效应我国也有学者认为中国社会保障制度改革应走市场化、私营化的道路。但考虑到我国的历史文化传统现实国情都与西方国家有巨大的差异我国的社会保障模式的选择在今后相当长的一段时期内都应以政府主导、直接管理为宜。从历史文化传统来看我国长期实行的是中央集权的政府管理体制政府具有较高的权威力社会成员对政府的认同度也较高由政府来推行和发展社会保障阻力较少效率较高从现实国情来看我国政府规模比较庞大由政府来负责社会保障制度具体实施成本也较低。当然政府要更有效的承担社会保障职能也要进一步提高自身的施政能力和管理水平加强自我监督和社会监督提高社会保障部门工作人员的素质与专业化水平引入内部竞争机制提高相关机构的工作效率建立健全社会保障预算制度将社会保障支出明确纳入政府公共支出之中。*为适应制度转轨的需要在短时期内政府应加大对于社会保障的干预力度。当前我国同时面临经济体制转轨和社会保障制度转轨一方面经济体制改革要求政府增强“三条保障线”和社会救济制度建设保障弱势群体权益维护稳定另一方面社会保障制度转轨也要求政府加大财政投入承担转制成本加强社会保障法律体系建设引导社会保障制度的改革与完善。*培育完善市场建设充分发挥市场机制在社会保障中的补充作用。规范与完善资本市场发展适合社会保障基金投资的金融创新减少政府对于社会保障基金投资的过度介入通过加强对专业社会保障基金投资机构的监督来保证社会保障基金的安全性与收益率发展企业补充保险与商业保险满足不同层次的需求。

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