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融资性担保公司章程_0.doc

融资性担保公司章程_0

差不多得夜生活
2017-10-23 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《融资性担保公司章程_0doc》,可适用于高等教育领域

融资性担保公司章程XXXXXXXXXX融资担保有限公司章程(草案)第一章总则第一条为维护XXXXXXXXXX融资担保有限公司(以下简称“本公司”)股东和债权人的合法权益规范本公司的组织和行为根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和《山东省融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称《办法》)制定本章程。第二条本公司是经山东省金融工作办公室(以下简称“省金融办”)批准依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。第三条本公司的注册名称:XXXXXXXXXX融资担保有限公司本公司住所:高密市振兴街号本公司性质:有限责任公司邮政编号:第四条本公司营业期限为年。第五条董事长为本公司的法定代表人。第六条本公司实行独立核算自主经营自负盈亏。股东以其出资额为限对公司承担责任。公司以其全部资产对公司债务承担责任。第七条本公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律的保护任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条本公司下设的分公司不具备法人资格在本公司授权范围内依法开展业务其民事责任由本公司承担。第九条本公司章程自生效之日起即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。第十条本公司遵守国家、山东省有关法律、行政法规和规章依法接受《办法》所称监管部门的监管。第二章经营宗旨和业务范围第十一条本公司的经营宗旨是:依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定自主开展经审批的各项业务重点为当地企业、“三农”和个人消费提供融资性担保服务并以此促进经济社会发展。第十二条本公司以安全性、流动性、收益性为经营原则建立市场化运作的可持续审慎经营模式。第十三条本公司业务经营与管理应符合国家有关法律法规、行政规章和监管部门颁布的有关规定。第十四条拟经省金融办批准本公司经营以下融资性担保业务(或其中部分融资性担保业务)(一)贷款担保。(二)票据承兑担保。(三)贸易融资担保。(四)项目融资担保。(五)信用证担保。(六)其它融资性担保业务第十五条拟经省金融办批准本公司兼营下列业务(或其中部分业务)(一)诉讼保全担保(二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。(三)与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。(四)以自由资金进行投资。(五)省金融办规定的其它业务。第三章注册资金、出资方式本公司注册资金为亿元人民币。第十六条第十七条本公司以股东出资入股方式设立在高密市工商行政管理局注册登记取得营业执照。第十八条自然人投资入股本公司股东人数不得少于名应当符合以下条件:(一)有完全民事行为能力。(二)无犯罪记录和不良信用记录。(三)由较强的抗风险能力和资金实力入股资金来源合法不得以借贷资金入股。(四)省金融办规定的其他审慎性条件。第十九条企业法人投资入股本公司应当符合以下条件:(一)在工商行政管理部门登记注册具有法人资格。(二)法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。(三)企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。(四)有较强的经营管理能力财务状况良好入股钱个会计年度连续盈利。(五)入股资金来源合法不得以借贷资金入股不得以他人委托资金入股。(六)公司治理良好内部控制健全有效。(七)省金融办规定的其它审慎性条件。第二十条本公司股东出资方式、出资额、出资时间第二十一条股东应当足额缴纳各自所认缴的出资股东全部缴纳出资后必须经法定的验资机构并出具证明。第二十二条本公司成立后日内向股东签发出资证明。出资证明书应当载明下列事项:公司名称、公司成立日期、公司注册资金、股东的姓名或名称、缴纳的出资额和出资日期、出资证明书的编号和核发日期等。第二十三条本公司备置股东名册主要股东的权利和义务第二十四条公司股东为公司的出资人依法享有权利和履行义务。第二十五条股东按其所有出资额享有权利承担义务。第二十六条公司召开股东大会、分配红利、清算及从事其他需要确认股权的行为时由董事会决定某一日为股权登记日。第二十七条公司股东享有下列权利:(一)依照其出资份额获得股利和其他形式的利益分配(二)参加或者委派股东代理人参加股东会议(三)依照其出资份额行使表决权(四)对公司的经营行为进行监督提出建议或者质询(五)依照法律、行政法规及公司章程的规定转让、赠与或质押其出资额股东的出资其合法继承人可以继承(六)查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告缴付合理费用后复印上述资料公司终止或者清算时按其所持出资比例参加公司剩余财产的分配(七)法律、行政法规及公司章程赋予的其他权利。第二十八条股东提出查阅前条所述有关信息或者索取资料时应当向公司提供证明其持有公司股权数量的书面文件公司经核实股东身份后按照股东的要求予以提供。第二十九条股东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的股东可以请求人民法院宣告该决议无效。股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程或者决议内容违反公司章程的股东可以自决议作出之日起六十日内请求人民法院撤销。第三十条公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程依法行使股东权利不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的应当依法承担赔偿责任。公司股东在持有公司股权期间(包括其退休之后)不得从事与公司(包括公司全资、控股、参股公司)存在同业竞争的行业及业务活动。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避债务严重损害公司债权人利益的应当对公司债务承担连带责任。第三十一条公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益。违反前款规定给公司造成损失的应当承担赔偿责任。第三十二条本章程所称控股股东是指其持有出资额占公司注册资金总额百分之五十以上的股东持有出资额比例虽然不足百分之五十但以其出资额所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东。第三十三条本章程所称实际控制人是指虽不是公司的股东但通过投资关系、协议或者其他安排能够实际支配公司行为的人。第五章股东转让股权的条件第三十四条本公司转让其股权应将股权转让情况按规定向监管部门备案并依照法律和章程的规定进行。第三十五条公司股东之间可以转让其所持有的公司全部或者部分股权公司股东不得向公司股东及员工(包括控股公司下属全资、控股、参股公司的股东及员工)以外的其他人转让其公司的股权。第三十六条公司股权转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。第三十七条股东大会召开前二十日股东会第四十一条公司股东会由全体股东组成是公司的权力机构。第四十二条公司应当在股东会召开后的日内向监管部门报告会议的重要决议。第四十三条股东会行使下列职权:(一)决议公司的经营方针和投资计划(二)选举和更换董事决定有关董事的报酬事项(三)选举和更换由股东代表出任的监事决定有关监事的报酬事项(四)审议批准董事会的报告(五)审议批准监事会或者监事的报告(六)审议批准公司的年度财务预、决算方案(七)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案(八)对公司增加或者减少注册资本作出决议(九)对发行公司债券作出决议(十)对股东向股东以外的人转让出资作出决议(十一)对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议(十二)修改公司章程。第四十四条股东会会议一年召开一次。当公司出现重大问题时代表四分之一以上表决权的股东三分之一以上的董事或者监事可提议召开临时会议。第四十五条股东会会议由董事会召集董事长主持。董事长因特殊原因不能履行职务时由其他董事主持。第四十六条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。一般决议必须经代表过半数表决权的股东通过。对公司增加或者减少注册资本分立、合并、解散或变更公司形势以及修改章程的决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。第四十七条召开股东会会议应当于会议召开日以前通知全体股东。股东会对所议事项的决定作出会议记录出席会议的股东在会议记录上签名。第七章董事会第四十八条本公司设董事会是公司经营机构。董事会由股东会选角产生其成员为名。第四十九条公司应当在董事会召开后的日内向监管部门报告会议的重要决议。第五十条董事会设董事长一人董事长由董事会全体董事选举产生。董事长为公司的法定代表人。第五十一条董事会行使下列职权:(一)负责召集股东会并向股东会报告工作(二)执行股东会的决议(三)决定公司的经营计划和投资方案(四)制订公司的年度财务预、决算方案(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案(六)制订公司增加或者减少注册资本的方案(七)拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案(八)决定公司内部管理机构的设置(九)聘任或者解聘公司经理根据经理的提名聘任或者解聘公司副经理、财务负责人决定其报酬事项(十)制定公司的基本管理制度。第五十二条董事任期年。董事任期届满可连选连任。董事在任期届满前股东会不得无故解除其职务。第五十三条董事会会议每伴年召开一次全体董事参加。召开董事会会议应当于会议召开十日以前通知全体董事。董事因故不能参加可由董事或股东出具委托书委托他人参加。三分之一以上的董事可以提议召开临时董事会会议。第五十四条董事会会议由董事长召集和主持董事长因特殊原因不能履行职务时由其他董事召集主持。第五十五条董事会议定事项必须经过半数董事同意方可作出但对本章程第五十二条第(三)、(八)、(九)项作出决定须有三分之二以上董事同意。第五十六条董事会对所议事项作成会议记录出席会议的董事或代理人应在会议记录上签名。第五十七条董事会会议记录应按档案管理规定进行保密管理。第八章监事会第五十八条公司设监事会是由公司内部监督机构由股东代表和适当比例的公司职工代表组成。第五十九条监事会由监事名组成其中职工代表名。监事任期为三年。监事会中股东代表由股东会选举产生职工代表由公司职工民主选举产生。监事任期届满可连选连任。第六十条监事会设召集人一人由全部监事三分之二以上选举和罢免。第六十一条监事会行使下列职权:(一)检查公司财务(二)对董事、经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督(三)当董事和经理的行为损害公司的利益时要求董事和经理予以纠正(四)提议召开临时股东会。监事列席董事会会议。第六十二条监事会所作出的议定事项须经三分之二以上监事同意。经营管理机构第九章第六十三条公司设立经营管理机构负责公司的日常经营管理工作经营管理机构设经理一人并根据公司情况设若干管理部门。公司经理由董事会聘任或解聘任期年。经理对董事会负责第六十四条行使下列职权:(一)主持公司的生产经营管理工作、组织实施股东会或者董事会决议(二)组织实施公司年度经营计划和投资方案(三)拟定公司董事、经理不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储。董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人、债务提供担保。第六十六条董事、经理不得自营或者为他人经营与本公司同类的业务或者从事损害本公司利益的活动。从事上述业务或者活动的所有收入应当归公司所有。董事、经理除公司章程规定或者股东会同意外不得同本公司订立合同或者进行交易。董事、经理执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定给公司造成损害的应当依法承担赔偿责任。第六十七条董事和经理的任职资格应当符合法律法规和国家有关规定。经理及高级管理人员有营私舞弊或严重失职行为的经董事会决议可以随时解聘。第十章经营原则和风险控制第六十八条本公司依法建立健全公司治理结构完善议事规则、决策程序和本公司指定符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险控制制度、信息披露制度建立完善风险预警机制和突发事件应急机制并指定严格规范的业务操作规程加强对担保项目的风险评估和管理。第七十条本公司的董事、监事和高级管理人员应当接受和通过监管部门的任职资格认定。第七十一条本公司配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。第七十二条本公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求建立健全财务会计制度真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第七十三条本公司收取的担保费可根据担保项目的风险程度由本公司与被担保人自主协商确定但不得违反国家有关规定。第七十四条本公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的对单个被担保人极其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产的对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的。本公司的融资性担保责任余额不超过公司净资产的倍。第七十五条第七十六条本公司可以以自有资金对国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品进行投资以及不存在利益冲突且总额不高于净资产的其他投资。本公司重大投资活动按规定向监管部门备案。第七十七条本公司不得为母公司或者子公司提供融资性担保。第七十八条本公司按照当年担保费收入的提取未到期责任准备金并按不低于当年年末担保责任余额的比例提取赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额的实行差额提取。第七十九条本公司与债权人按照协商一致的原则建立业务关系并在合同中明确约定承担担保责任的方式。第八十条公司办理融资性担保业务应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。第八十一条本公司与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制加强对被担保人的信用辅导和监督共同维护双方的合法权益。第八十二条本公司按照监管部门的规定将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。第八十三条本公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。向监管部门提交的各类文件和资料应当真实、准确、完整。第八十四条本公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。第八十五条监管部门根据监管需要要求本公司提供专项资料或约见董事、监事、高级管理人员进行监管谈话时本公司应积极配合。第八十六条本公司应当向省金融办信息动态监测系统提供资本金运用、担保额、代偿损失、信用状况、高管人员、股权变动等有关信息。第八十七条监管部门根据监管需要对本公司进行现场检查时本公司应当予以配合并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。第八十八条本公司发生担保诈骗、金额可能达到净资产以上的担保代偿或者投资损失以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时应当立即采取应急措施并向监管部门报告。第八十九条本公司应当聘请社会中介机构进行年度审计并将审计报告及时报送监管部门。第十一章财务会计制度第九十条公司应当依照法律、行政法规和国务院财政主管部门的规定建立本公司的财务、会计制度。第九十一条公司应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告依法经审查验证并在制成后十五日公司分配当年税后利润时先用当年利润弥补亏损并提取法定相关资金后按照股东出资比例分配所余利润。第十二章职工与工会第九十三条企业和职工双方应当依照法律、法规签订劳动合同。合同中应当订明职工的雇用、辞退、报酬、福利、休息休假、劳动保护、劳动保险、劳动纪律等事项确保职工在正常条件下从事生产和工作。第九十四条企业负责职工的业务技术培训建立考核制度使职工在生产管理技能方面能够适应企业的生产和发展需要。第九十五条企业有权对违反企业的规章制度和劳动纪律的职工给予警告、记过、降薪的处分。情节严重可予以开除对开除处分的职工报当地劳动部门备案。第九十六条职工的工资待遇根据企业具体情况由董事会决定并在劳动合同中具体规定。第九十七条企业随着生产的发展职工业务能力、技术水平的提高适当提高职工的工资。第九十八条企业聘请的高级管理人员的待遇由董事会决定。第九十九条企业的职工有权依照《中华人民共和国工会法》的规定建立基层工会组织开展工会活动。第一百条企业工会是职工利益代表有权代表职工同本企业签订劳动合同。第一百一条企业工会的基本任务是:依照法律和规定维护职工的合法权益协助企业合理安排和使用职工福利、奖励基金组织职工学习科学技术和业务知识开展文艺、体育活动教育职工遵守劳动纪律努力完成企业的各项经济任务。第一百二条企业研究决定有关职工奖惩、工资制度、生活福利、劳动保护和保险问题时工会代表有权列席会议企业应当听取工会的意见取得工会的合作。第一百三条企业应当积极支持本企业工会的工作并依照《中华人民共和国工会法》的规定为工会组织提供必要的房屋和设备用于办公、会议举办职工集体福利、文化、体育事业。企业每月按职工实际工资总额的百分之二拨交工会经费由工会按照有关工会经费管理办法使用。第十三章公司的变更、合并、分立、解散、终止与清算第一百四条本公司有下列变更事项之一的应当经监管部门批准:(一)变更名称。(二)变更组织形式。(三)变更注册资金。(四)变更公司住所。(五)调整业务范围。(六)变更董事、监事和高级管理人员。(七)变更持有以上股权的股东。(八)分立或者合并。(九)修改章程。(十)省金融办规定的其他变更事项。第一百五条本公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的应当经监管部门审查批准并停止有关业务。第一百六条本公司解散或被撤销时应当依法成立清算组进行清算按照债务清偿计划及时偿还有关债务并由监管部门监督清算过程。第一百七条担保责任解除前本公司股东不得分配本公司财产或从本公司取得任何利益。第一百八条本公司清算结束后清算组应当将清算结果报告监管部门确认。本公司应当凭批准解散文件及时向工商行政管理部门申请办理工商注销登记。第一百〇九条本公司不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时将依法实施破产。第一百一十条本公司在经营许可证被监管部门收回后应当依法向工商行政管理部门办理工商注销登记。第十四章附则第一百一十一条本章程未尽事宜按《公司法》、《担保法》等有关法律、法规和监管部门有关规定办法执行。第一百一十二条本章程若与国家法律、法规相抵触之处按国家法律、法规执行。第一百一十三条本章程修改需经股东会研究通过并经全体股东及法人代表签字盖章。第一百一十四条本章程一式五份股东各执一份公司留存一份经监管部门核准并报公司登记机关备案。全体股东签章:山东华野机械科技有限公司:高密市建华建筑有限公司:山东海悦庄园葡萄酒有限公司:潍坊光洋机械有限公司:二〇一一年十月八日

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