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[优化]违法发放贷款罪立案标准.doc

[优化]违法发放贷款罪立案标准

Abigail艳娜
2017-10-23 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《[优化]违法发放贷款罪立案标准doc》,可适用于活动策划领域

优化违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪立案标准来源:重庆智豪律师事务所编辑:张智勇律师(重庆律师协会刑事委员会副主任)刑事知名律师张智勇释义违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪的定义违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定玩忽职守或者滥用职权向关系人以外的其他人发放贷款造成重大损失的行为。违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪立案标准:根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款涉嫌下列情形之一的应予立案追诉:(一)违法发放贷款数额在一百万元以上的(二)违法发放贷款造成直接经济损失数额在二十万元以上的。违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪立案标准之犯罪构成客体和客观要件本罪所侵害的客体是国家的金融管理制度具体是国家的贷款管理制度违法发放贷款罪的对象是贷款即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币也可以是外币。发放的如果不是贷款不能构成违法发放贷款罪。本罪在客观方面表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定玩忽职守或者滥用职权发放贷款造成重大损失的行为。主体和主观要件违法发放贷款罪在主观方面表现为过失即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身则是出于故意尤其滥用职权更是故意而为但违法发放贷款罪属于结果犯行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。违法发放贷款罪立案标准违法发放贷款罪的认定罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点:、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守也未滥用职权而是符合有关规定向借款人发放贷款借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的由于行为人对损失的发生既无故意也不存在过失当然不能对其追究刑事责任。、造成损失大小。如果未造成重大损失的不能以犯罪论处。本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限两者的区别在于:、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款后者是向关系人发放贷款。、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。本罪与玩忽职守罪的界限玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定不履行或者不正确履行自己的职责义务致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是:l、侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为其造成的损失一般指经济损失后者则只表现为玩忽职守的行为其造成的损失可能是经济损失也可能是人身伤亡还可能是严重的政治影响等。、主体要件不同。前者的主体是中国经营贷款业务的金融机构及其工作人员后者的主体是一般的国家工作人员国家机关不能成为主体要件。违法发放贷款罪的量刑处罚刑法第条第二款:、自然人犯违法发放贷款罪的处五年以下有期徒刑或者拘役并处一万元以上十万元以下罚金造成特别重大损失的处五年以上有期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金。、单位犯违法发放贷款罪的对单位判处罚金并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述对个人犯罪的规定处罚。更多关于违法发放贷款罪量刑标准和案例请参考智豪刑事网站

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