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诈骗贷款保证金1605万_“担保公司”融资骗局[司法案例].doc

诈骗贷款保证金1605万_“担保公司”融资骗局[司法案例]

张文菱
2018-02-03 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《诈骗贷款保证金1605万_“担保公司”融资骗局[司法案例]doc》,可适用于综合领域

诈骗贷款保证金万“担保公司”融资骗局司法案例案例:诈骗贷款保证金万“担保公司”融资骗局司法案例短短数年以,,万元起家的广西东创担保投资有限公司总经理邵某通过和多家企业公司签订融资合作协议诈骗贷款保证金,,,,万元。南宁市中级人民法院对广西东创担保投资有限公司总经理邵某特大系列合同诈骗案进行宣判邵某因合同诈骗、虚报注册资本犯罪被判处无期徒刑。融资骗局,,,,年,月左右南宁市公安局经济犯罪侦查支队接到多家企业报案称广西东创担保投资有限公司邵某以认识很多国内外银行领导能够帮企业融资贷款几千万为名与多家企业签订协议收取巨额贷款担保金后却未能帮办理贷款也不退还保证金。而邵某声称去国外引资下落不明。这家担保公司办公地点设在繁华的城区高速公路上可看到公司的巨幅广告牌。经警方调查这个担保公司实际上是一个皮包公司公司各银行账户存款基本为零且没有任何实际资产。邵某系台湾人,,,,年曾在浙江省富阳市因容留卖淫嫖娼犯罪被当地法院判处,年徒刑。刑满释放后邵某相继到上海、义乌开皮包公司。,,,,年,,月底公安民警在厦门市一家宾馆内将邵某缉拿归案搜集完相关证据后将其移送检察院。据统计东创担保投资公司共骗取,家公司贷款担保金近,,,,万元只归还企业一小部分其他用于偿还个人或公司债务或挥霍造成多家企业巨额经济损失受骗企业涉及广西境内建筑、餐饮、农业、水利等行业。精心“包装”邵某如何骗得近,,,,万元贷款担保金,记者了解到其中最重要的因素在于邵某精心设计了一系列“包装”让一些急于融资的中小企业信以为真被其利用。非法骗证。,,,,年邵某到广西南宁市通过不法手段获取一张身份证他找到不法办证中介彭某邵某支付,,万元给彭某后由彭某向他人借款,,,,万元进行工商注册验资注册完成后邵某再将钱抽逃归还他人。这样邵某骗取了工商机关颁发的注册资金为,,,,万元的广西东创担保投资有限公司和广西东创银产权交易中心有限公司营业执照。虚假宣传。通过赞助民间机构及刊登广告邵某摇身成了知名“台商”宣传公司是由众多资深金融、投资、法律、财务专家参与组建的、以担保和投资为业务核心的多元化经营企业能为广西广大企业特别是台资企业提供各种担保、风险投资以及相关管理咨询等综合服务并号称公司与国内外各大金融机构关系良好能为有需要的公司融资从中收取,,的手续服务费。为让人相信公司有实力邵某在南宁市繁华城区租设了办公地点借款几十万元将办公室装修得豪华气派实际上这两家公司没有任何固定资产。办公室的电脑和办公桌椅也是邵某以高额利息借钱买的。邵某还费尽心机牵头举办“广西企业(台资)投融资论坛”请了众多金融机构负责人、中小企业老总、财经学者到会发表演讲并花钱在高速公路旁打出广告招牌又以赞助形式取得一些民间机构联盟颁发的“中国十大公信力担保机构”“世界知名华商”等名誉。“慷慨”签约骗取资金后找各种借口拖延履约。经过这么多宣传后许多有资金需求的中小企业开始相信邵某及其编织的光环在朋友或一些中介介绍下与邵某洽谈。洽谈过程中无论企业项目是否具备融资条件能否立项邵某都很快表示愿意给企业引资贷款诱使企业与公司签订融资合作协议。短短两年近十家企业分别交了几十万乃至上百万元的贷款保证金。企业的保证金一到账邵某就将钱款转移用于公司日常开支、偿还欠他人款或转入邵某个人银行卡。事实上他并不能帮这些公司申请到商业贷款只好以种种借口欺骗不是说担保物有问题就是称公司资金紧张放贷时间延后。当企业人员多次上门追讨保证金时邵某总是称银行很快就会放贷并指使手下开具空头银行支票应付拖延。最后邵某以正在帮助企业向境外银行申请贷款或是以到台湾、香港变现其个人资产还款给对方为由藏匿厦门。保持警惕中小企业融资是一个难题。面对社会上众多的融资担保机构中小企业如何防止上当受骗,公安机关和业内专家提醒企业应从以下几个方面注意:一是办理融资贷款尽量找信誉好资金实力雄厚的担保公司并对投资公司的背景进行全面调查。二是正规的融资担保公司在服务工作过程中自己承担交通费、不要求企业进行资产或项目评估需要中介机构介入时自己不指定融资服务机构自己承担全部或一部分运作费用对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证有严格的投资方向、投资原则不具备条件的企业不往下进行不急于与企业签订合作协议。三是在办理项目过程中如果融资担保公司要收取考察费、项目受理费、撰写商业计划书费用、评估费、保证金、律师费等时中小企业主需保持警惕的心态特别是对各种付款要求要多问几个为什么。四是企业一旦发现自己被骗应立即到公安机关报案以免错过破案良机使骗子担保公司获得足够时间与空间将赃款转移或者挥霍。

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