银证合作简介
一、背景及合作商谈的
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
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1、银行理财资金池业务
在当前银行理财资金一般安全性
要求
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较高，流动性可根据自身安排，在此基础上寻求更高的收益。理财资金（资金池）的主要意向的投资方向有短融，同业存款，票据业务，债券正回购，信托受益权，信贷受益权等。但在目前银行丙类户在清算所的短融交易受限，而此前通过银信合作的方式在正回购、同业存款业务已经被叫停，票据业务同样受到限制。而目前通过券商定向委托的方式基本上所有的业务都是畅通的，随着近期券商创新的力度加大，券商定向委托的方式基本上可以弥补银行丙类户及信托合作受到限制的空白。
2、国泰君安资产管理
公司简介
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国泰君安资产管理公司为国泰君安证券有限公司旗下全资子公司，注册资本8亿，为当前国内最大的券商资产管理子公司。目前管理资产规模超过700亿，规模位居全国前列。在资金池业务合作上，目前已经同国开行，中行，光大，兴业，华夏，泉州银行，长沙银行等多家股份制银行及地方性银行合作该项业务，资金规模超过1000亿。在管理团队上，固定收益团队在固定类投资收益方面拥有丰富的管理经验，管理的资产规模及收益均位居同类券商理财前列。
3、合作点
银行部分贷款从表内转表外；
银行短期理财配置。
二、银证合作模式
1、券商主动管理模式：银行发行理财产品并制定每一期理财产品的期限构建一个理财资金池，委托本公司做管理人，由管理人给委托人报每一期理财产品的收益率，由银行（委托人）根据双方协商一致的收益率进行募集。
券商资金池主动管理优势:本公司的账户是乙类账户，增加了正回购和交易所债券投资权限，比银行理财账户丙类账户投资范围更广。
本公司现和中行、泉州银行、台州银行等7家开展主动管理合作，规模300亿左右。
2、银证通道业务：通过定向资产管理账户根据银行（委托人）指令投资于票据、信贷资产、信托资产和其他优质资产，实现银行的投资需求。
资金来源：银行自有资金或募集的理财资金。
1）票据资产转让模式：
模式一：票据转让路径
银行理财资金 银证联名定向资产管理账户 银行票据资产
该模式可以帮助银行销票据规模，表内资产转表外，票据资产科目转入理财产品科目。
模式二：票据转让路径，引入第三方银行搭桥，票据转让给第三方银行
委托人银行资金 银证联名定向资产管理账户
对接票据
转让票据
委托人票据资产 第三方银行
模式三：票据转让路径，引入第三方银行搭桥，资金转让给第三方
委托人银行资金 第三方银行理财产品 银证联名定向资产管理账户 委托人银行票据资产
模式二、三通过第三方搭桥，没有回行票的嫌疑，银监局也认可。银行资金可以是自有资金或理财募集资金。
2）信贷资产转让模式，主要针对通过信托发放的贷款
模式一：存量信贷资产
委托人银行理财资金 银证联名定向资产管理账户 通过信托发放的信贷资产
此模式优势：盘活存量信贷资产，销存量信贷规模，信贷资产收益率较高且稳定，银行对信贷资产安全性能够把控，将信贷资产收益率部分让渡给理财客户，可以提高理财产品的收益率，又能降低存贷比。
模式二：新增信贷资产，发放新贷款
委托人银行理财资金/自有资金 银证联名定向资产管理账户 信托
给客户放款
原来通过信托放款的银信合作叫停，可以通过本公司通道实现对接。
优势：本公司可以找信托组成融资团，控制总成本
3）打造综合资源平台，优质信托资产购买(出资行购买项目行的优质信贷资产等信托受益权)
委托人银行理财资金 银证联名定向资产管理账户 其他行优质资产项目或信托项目。
三、固定收益投资顾问服务
服务内容包括根据委托人指令同存询价、存放，拿券，收益率咨询，券种投向咨询，券种组合建议等综合服务。帮助提升委托人的理财投资收益水平。
本公司此项通道业务和国有银行、股份制银行、各地商业银行和农商行均有合作，规模在250-300亿，整个平台上整合了优质资产项目，可由本公司在供需双方间做撮合，实现资源无缝对接。
浙公网安备 33021202002483