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硕士学位论文开题报告书.doc

硕士学位论文开题报告书

wang安乐
2018-12-17 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《硕士学位论文开题报告书doc》,可适用于高等教育领域

硕士学位论文开题报告书暨南大学硕士研究生学位论文开题报告书研究生姓名徐凤导师姓名赵家敏学院经济学院系(所、中心)金融系专业金融学研究方向金融机构与金融风险管理入学时间年月暨南大学研究生部年月日课程名称成绩学分英语学哲学位科学社会主议理论与实践课程货币银行学研究学微观经济学与宏观经济学习情国际金融研究况资本市场与证券投资专业英语成学成学课程名称课程名称绩分绩分其风险投资它财务管理学课程国际结算学财政与税务研究习情商业银行经营管理况学位课程平均成绩总学分研究生工作秘书签名:拟定学位论文题目我国商业银行混业经营及其风险管理研究本研究题目是否属导师课题的一部分,如果是的话属哪一部分,并注明该课题名称、编号、经费来源。学位论文的类型()基础研究()应用基础()应用研究()其他()一、选题依据(包括研究目的、意义国内外研究现状和发展趋势并附参考文献):,一,选题背景银行业在各国都是受到严格管制的行业~是否放松对银行业务范围的限制是一个饱受争议的话题~争论的焦点主要集中在是否允许商业银行开展混业经营业务上。中国加入世界贸易组织后金融业作为首当其冲的改革对象~中国金融业全面开放已经近在眼前。我国分业经营的金融机构~特别是商业银行~在全面开放之后面对资金雄厚、经验丰富、服务全面、信息共享并且采用混业经营模式的外资金融机构究竟能有多少竞争力~是一个令人堪忧的问题。中国金融业要想提升自己的竞争力~就必须进行制度上的创新~开创金融业混业经营的时代。随着商业银行开展的混业经营业务种类逐步增多,业务量逐渐加大,对其风险的认识和管理也日益重要。目前,我国商业银行允许开展的混业经营业务诸如投融资顾问、信息咨询、基金托管等,都属于《商业银行中间业务暂行规定》所界定的中间业务,从传统的眼光来看,这些业务风险比较小。但实际上,在这种模式下开展混业经营业务,除了面临信用风险、操作风险、信用风险等传统的商业银行风险外,商业银行无法回避利益冲突、风险传染和关联风险等问题。,二,研究目的加入世界贸易组织后~随着我国银行业的对外开放~银行业原有的市场格局被打破~市场竞争越来越激烈~基于这种严酷的现实情况~各家商业银行都纷纷通过金融创新或构建金融控股(集团)公司从事混业经营寻求自己的新的发展空间。本文主要结合混业经营管理相关的理论和我国商业银行开展混业经营业务的实践,分析其中存在的风险,并提出相应的风险管理措施。,三,国内外研究现状和发展趋势查阅现在关于银行业混业经营及其风险管理方面的研究~主要的观点有以下几种:,,我国商业银行要构建国内金融控股公司~并对金融控股公司的风险监管安排,,,混业经营是我国金融业发展的大趋势~但我国金融业的现状又潜伏着金融业混业经营的风险。因而需要设置防火墙~防止风险扩散~以弥补混业经营下所带来的金融监管的缺陷。商业银行开展混业经营业务下内部风险控制模式如下图,,无论是混业还是专业化经营的金融机构都要建立起监督机制~以使这种风险最小化。就监管方面而言~监管当局可以通过要求混业经营金融机构采取某种特殊的组织结构,如采取控股公司模式,~在内部设置“防火墙,firewall,”和“中国墙,ChineseWall,”~以及采取其他监管措施来防范利益冲突现象的发生。前者主要是限制各实体间的不规范交易~后者则主要是通过限制内部各业务单位之间某些信息的流动来控制和防范利益冲突的发生~这种信息的隔离措施被称为“中国墙”,,,在不允许银行资金流入股市的情况下~信贷融资都可以暗渡陈仓~推动股价上涨。不难预见~如果允许银行直接或间接参与证券交易~必然导致银行将更多的短期储蓄资金用于高风险经营~从而增加股市泡沫~危及银行体系稳定~影响实质经济发展。,四,参考文献黄晓红:《我国商业银行混业经营的制度选择及风险监管》~郑州轻工业学院学报(社会科学版)第卷第期,刘宜辉:《商业银行开展投资银行业务的风险及其管理》~经济工作~年第期,龙雨、张俊:《金融业混业经营下的风险防范措施我国金融“防火墙”的设置》~商场现代化~年月(上旬刊)总第期,刘夏、蒲勇健:《金融混业集团主导下的银行资本监管与风险实证分析》~企业管理,卢育林:《混业经营下银行业的微观风险及成本研究》~《经济师》年第期,卢育林:《混业经营下银行业的宏观风险及成本研究》~《经济师》年第期,王文星、陈颖:《混业经营市场效率与风险控制的博弈结果》~金融~年第期,朱晓明:《WTO环境下我国金融业发展混业经营制度的思考》~财政与金融,桑榕:《金融业混业经营风险辩析及防范》~《经济导刊》年第期邱延冰:《论银行混业经营的风险问题》~证券市场导报,方秀丽:《我国金融业混业经营问题探讨》~经济问题,《小议混业经营趋势下我国对金融风险的防范》,《金融混业经营监管趋势与制度缺陷》,黄禹忠、吴献金:《我国金融混业经营的实践研究》~金融理论与实践,《三大银行法三审伏笔混业经营将挑战混业监管》~财经时报,秦晓:《混业经营怎样“防火”》~人民网,二、研究内容(说明课题的具体研究内容重点解决的问题预期的研究成果):本文拟根据我国商业银行的经营现状及我国的国情~结合混业经营管理相关的理论和我国商业银行的实践,分析其中存在的风险,并提出相应的风险管理措施~对我国商业银行混业经营风险及其管理做一些探讨。附论文提纲如下:导言本文的研究目的和意义本文的研究目的本文的研究的意义本文的研究思路本文可能的创新点本文相关的名词界定混业经营风险管理防火墙理论分析及相关的文献回顾“分业经营”与“混业经营”的理论比较分业经营混业经营分业经营与混业经营之利弊比较各国立法确定混业经营制度的动因分析需求方面的因素供给方面因素混业经营在各国的法定和实践美国的《金融服务现代化法》英国的《金融服务法案》日本的《金融改革法》德国始终如一的混业经营制度香港分业监管下的混业经营中国银行业的经营现状分业经营是我国金融法目前规定的经营原则我国实行分业体制以来成效显著我国目前的分业经营也存在着弊端在分业的法律环境中~混业经营开始萌芽我国银行业分业经营体制下混业经营格局的现状分析银证合作银保合作证保合作金融控股集团我国混业经营所带来的机遇与挑战我国混业经营所带来的机遇我国混业经营所面临的挑战中国金融法确定混业经营原则的必然选择金融开放进程中我国银行业趋向混业经营的必然性对我国目前分业经营及未来混业经营趋势的辨证思考我国渐进推进银行业混业经营的思路商业银行开展混业经营业务存在的风险分析利益冲突金融机构可能将其破产风险转嫁给外部的投资者金融机构有强行向客户提供捆绑产品的机会~引发所谓的搭售问题混业经营的金融机构可能利用其特有的地位处理那些未售出的证券金融机构滥用“内部信息”风险传染政策法律风险关联风险银行业混业经营下的风险防范措施加强银行内部风险控制机制的建设设立防火墙制度加强银行内部建设,建立完善的风险内控体系完善外部监管体系选择多元化的监管模式监管的方法应转为风险目标法对资本充足性的监管三、独创及新颖之处四、研究方案设计(包括研究方法技术路线理论分析、计算、实验方法和步骤及其可行性可能出现的技术问题及解决办法):五、基础及条件(包括已经做过的有关研究工作本单位或外单位可供使用的仪器设备和实验条件已经获得或将要获得的经费等):学位论文工作计划时间研究内容预期效果论文工作预计论文起止日期答辩日期参加开题报告讨论会的教师签名:导师对开题报告的具体意见:导师签名:年月日硕士点对开题报告的意见:学科组组长签名:年月日

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