AFP结业考试试题九

AFP结业考试试题九 www.lk2t.com AFP 结业考试 1 (ABF0076)CFP 关于商标的使用，下列说法错误的是()。 A:CFP 王小二是一名执业人士 B:CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 我的理财师张三是一名 C:CFP 李四是一名专业人士 D: 小王今年要参加,,,资格认证考试 :CERTIFIED FINANCIAL PLANNER解析“”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。 2 (ABF0049) 根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是()。 A:金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和 介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 、反映利益冲突的文件 B: 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系 C:在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等 证明材料 D: 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户 :解析提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要 得到书面授权才可。 1 www.lk2t.com 3 (ABF0077)CFP 关于商标的使用，下列说法正确的是()。 A:CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 张大叔聘请了一名 B:3AFP 同事马向南参加了今年月的考试 C:CERTIFIED FINANCIAL PLANNERCFP) 作为一名(专业人士，我们应该严格要求自己 D:CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM 张三是一名专业人士 :ACERTIFIED FINANCIAL PLANNERB解析:正确的说法是:张大叔聘请了一名专业人士。:正确的说 3AFPCCERTIFIED FINAN法是:同事马向南参加了今年月的资格认证考试。:正确的说法是:作为一名CIAL PLANNER 专业人士，我们应该严格要求自己。 4 (ABF0072) 根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是()。 A: 公开警告 B: 记过 C: 暂停认证资格:一年或一年以下，一年以上 D: 撤销认证资格:永久性处罚，无法恢复 :解析处分种类有:非公开的书面警告信;公开警告;暂停认证资格:一年或一年以下，一年以上;撤销认 证资格:永久性处罚，无法恢复。 2 www.lk2t.com 5 (ABF0050) 下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是()。 A:理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收 入，或者提供涉及佣金 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 的所有重要资料 B: 金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式) C: 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理 D: 向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性 :CABD 解析项是正直诚信原则的体现，、、均是客观公正原则的体现。 AFP淘宝——考必过理财专业结业考试，案例制作(高速、高效、省 时) kbg123.taobao.com 旺旺:hanzhou_2007 QQ:603349262 6 (ABF0043)20081231AFP根据《金融理财师资格认证办法》，年月日，下列情形符合资格认证工作经验 时间要求的是()。 A:19941998张某年专科毕业，在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划，后一直从事对事务所的行政管理工 作 B:2005 王某年本科毕业，一直在银行从事文秘工作 3 www.lk2t.com C:2006 李某年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作 D:2007 赵某年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作 :AFP解析根据《金融理财师资格认证办法》，资格认证对于工作经验的要求包括:必须在金融理财相关行 1231业从事金融理财的相关工作，研究生需相关工作经验年，本科年，专科年，工作经验的有效期为最近0A319941997年。:中张某虽然从事理财的相关工作，也达到了专科年的 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，但是其,年的工作经验已 BD经超出了认定的有效期;、中的王某和赵某虽然在金融机构工作，但从事的均不是与金融理财相关的工 C 作。正确。 7 (ABF0075)CFP 下列对于商标的使用中，正确的是()。 A:CFP 我是一名 B:CFP 我的老师是一名很好的老师 C:CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM 专业人士的研讨会席位已满 D:6CFP 在我们的理财公司里，共有名会员 : 解析无 8 (ABF0058) 下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是()。 A: 守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规 B: 客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益 C: 正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响 4 www.lk2t.com D: 专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务 :A:解析守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则;遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理,上述相关的 FPSB ChinaBC规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司()沿用执行,。项、项 说法颠倒。 9 (ABF0060)郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不 14023035合理的是()。()他想在岁时成为一个有钱人()他想在岁时进行购房规划，在岁时进行子女教 5538504 5004育金规划，在岁时进行退休规划()他准备年后买个首付万元的别墅，现在开始每月存元钱() 301060 他现在有万元现金准备进行投资，希望年后获得万元 A:14 ()() B:23 ()() C:34 ()() D:12 ()() :1解析合理的理财目标必须具有明确性、可行性、现实性、可衡量性以及时限性。()中“有钱人”不够明 25534%确;()中“在岁时进行退休规划”的目标有些过晚;()中需要的投资报酬率为左右，比较合理;47.2% ()中需要的投资报酬率为左右，较为合理。 10 (ABF0056)1根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有()。()在客 2户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的 简历 个人简历下载免费下载简历模版总经理简历下载资料员简历下载资料员简历下载 给了客户()为了证明自己没有违反恪尽职守道德准 3则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩()为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了 4 涉及佣金协议的信息()为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户 5 www.lk2t.com A:124 ()()() B:234 ()()() C:123 ()()() D:134 ()()() :12解析()如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。()针 34对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。()违反了客观公正原则而非保密原则。()未经客户书面许可， 不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 6