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反洗钱调研反洗钱调研 , 反洗钱法五周年征文 反洗钱工作,就在我们身边 今年~我们的反洗钱法已经颁布五周年了。在这五年里~反洗钱法伴随着我们银行业金融机构的业务开展~也伴随着我们每一位银行工作者的成长。在这五年里~反洗钱法在悄然的维护着我们国家的经济金融秩序~保护着我们所有的银行机构、每一个守法经营者~也保护着我们每一个公民。 五年的时间里~随着工作环境、经济形势等客观条件的变化~发洗钱法规体系也在不断的与时俱进~更加丰富和完整。我们也在不断的学习着反洗钱知识~不断的领悟反洗钱法以及一系列规章制度的深刻内涵。我们积极...

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反洗钱调研 , 反洗钱法五周年征文 反洗钱工作,就在我们身边 今年~我们的反洗钱法已经颁布五周年了。在这五年里~反洗钱法伴随着我们银行业金融机构的业务开展~也伴随着我们每一位银行工作者的成长。在这五年里~反洗钱法在悄然的维护着我们国家的经济金融秩序~保护着我们所有的银行机构、每一个守法经营者~也保护着我们每一个公民。 五年的时间里~随着工作环境、经济形势等客观条件的变化~发洗钱法规体系也在不断的与时俱进~更加丰富和完整。我们也在不断的学习着反洗钱知识~不断的领悟反洗钱法以及一系列规章 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 的深刻内涵。我们积极地向客户 宣传 免费孕前优生健康检查孕期保健知识宣传1冬季预防流感知识宣传手足口病防知识宣传森林防火宣传内容 反洗钱知识~告诉他们反洗钱工作的重要性~争取他们的支持和理解~使他们和我们一样~认识到~反洗钱工作~离我们并不遥远~它存在于经济生活的每一个角落~是我们日常经济生活中不可或缺的一份子。 五年来~我们将洗钱法运用到日常各项工作当中~管理水平不断提高~不断强化风险意识~通过日常反洗钱信息采集和案例处理~及时了解业务开展过程中可能存在的隐患~防患于未然,加强对大额和可疑支付交易的监测~以构建更加完善的金融机构监管体系~维护金融机构的合法、稳健运作~保障了银行的信贷资金安全~同时也维护了客户的合法利益~促使他们的经营能力 更加稳健的增长。 身为一名基层行营业部门的前台人员~我始终紧绷反洗钱这根弦~在日常工作中~牢固树立反洗钱意识~从日常工作的各个方面来履行反洗钱职责。在5年的反洗钱工作中~我认识到~对于银行来说~应该重点从以下几个方面~把好反洗钱这道关。 一是在单位开立结算账户时~严格把关~认真审查五证,营业执照、法人身份证、企业代码证、税务许可证、开户许可证,及经办人身份证的真实性、手续的完整性、合法性~对证件的复印件和原件进行认真比对~对涉及个人的~要对个人身份进行联网核查认证~并详细询问了解客户有关情况~根据其经营范围开立相对应的科目账户,在为单位客户办理存款、结算等业务~均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料~进行核对并登记。 二是加强对现有的账户的管理~按《人民币大额和可凝支付交易 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 管理办法》规定建立存款人信息资料库~对不符合要求的存款账户,如营业执照过期或被注销的,~通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 三是提取现金方面~严格执行逐级审批的制度~对大额现金提取要严格执行报备制度。对明显套现的账户~以及资金支付用途不明确或不合理的~不给予现金支付。存在疑问的~及时进行调查落实~根据具体情况确定是否支付。 四是要严格监管和控制公款私存现象。各单位结算账户大额 现金收支和大额转账收付现象~均由客户部门对交易真实性进行审核~对于没有真实交易~明显属于公款私存的行为~一律予以制止。对于企业出于用款方便等考虑想把单位款项存入个人账户的~要耐心解释~使他们明白~制度规定的事项~决不允许违背。 五是对出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户~资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户~资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户~企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户~以及存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的账户~要做重点排查~确认为可疑交易的~及时建立可疑交易案例档案~并向人民银行报告。 反洗钱工作是一项长期的重要工作~有经济活动的的地方~就有可能有洗钱行为在出没。我们严格执行大额和可疑交易报告制度~加大反洗钱 培训 焊锡培训资料ppt免费下载焊接培训教程 ppt 下载特设培训下载班长管理培训下载培训时间表下载 的力度~确保全员树立应有的反洗钱意识~掌握必要的反洗钱技能~增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务~切实预防洗钱风险。要树立高度的责任感~绝不放过任何蛛丝马迹~让一切洗钱行为无处遁形~换我们的社会经济环境一片碧海蓝天。 2011年6月30日
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