金融机构反洗钱工作自律评估报告
人民银行:
按照XX通知
要求
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~结合《评估办法》~我行认真开展2010年度反洗钱工作自律评估报告~对我行反洗钱工作进行了一次全面的
总结
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自查~现将本次自律评估工作情况报告如下:
一、反洗钱自律评估活动组织情况
为贯彻落实反洗钱自律评估工作~我行成立了反洗钱工作自律评估小组~由XX副行长任组长~XX为自律评估小组成员~专门负责组织实施反洗钱自律评估工作~并组织相关人员认真学习了《通知》精神和相关工作要求。
二、评估检查内容
本次反洗钱工作自律评估主要检查以下内容:
1、反洗钱内控
制度
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和组织机构建设情况:包括行内已制定下发的反洗钱制度文件、向县人民银行报备情况、行内反洗钱机构人员设置等,
2、反洗钱工作的具体执行情况:包括客户身份识别、客户风险等级划分~大额可疑交易报告、重大可疑交易分析、配合人民银行及监管部门开展反洗钱工作情况等,
3、反洗钱宣传培训情况及反洗钱信息保密情况:员工反洗钱培训频次、培训效果及内外宣传活动情况,
4、反洗钱检查情况:反洗钱行内监督检查、接受人民银行及监管部门的检查。
三、自律评估单位执行反洗钱规定的基本情况
通过如实填报反洗钱工作自律评估
表
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~我行在反洗钱工作方面完成情况较好~自评得分XX分。
1、在内控制度建设方面~能及时转发下发反洗钱制度文件~并组织全行员工学习。
2、在反洗钱工作执行方面~能坚持账户实名制~认真做好客户身份识别工作~建立起大额交易登记薄~指派专人负责客户风险等级划分工作~按时上报大额可疑交易
分析报告
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。
3、在反洗钱宣传培训方面~多次组织全行员工学习反洗钱法律法规~共组织学习培训7次~宣传活动5次。
4、将反洗钱工作纳入每月的例行检查中~发现问题及时通知网点进行整改。
四、自律评估单位反洗钱工作存在的问题
1、对反洗钱工作不够重视。在乡镇级的银行网点~无论是当地居民还是银行从业人员~对反洗钱认知度都不够~认为洗钱分子不会通过经济欠发达或偏远地区进行洗钱活动~抱有侥幸心理~因此对反洗钱的警惕意识和防治手段都不到位。
2、反洗钱内控制度有待完善。目前我行制定的反洗钱法律法规不够完整~大多都是转发上级行的文件~而针对行内实际自行制定的制度文件很少。
3、反洗钱制度落实不到位~反洗钱工作缺乏连续性和
严谨性。如在前台客户身份识别工作中~存在客户身份资料填写不全、无持续识别行为、客户风险等级划分具有较大的随意性等问题。
4、大额可疑交易报告质量不高。我行前台员工及反洗钱专兼职人员对反洗钱系统理论知识掌握不够~且实际操作培训不足~在可疑交易甄别和分析中显得有心无力~导致报告分析质量不佳~效果不突出。
五、整改措施
1、提高全行领导员工对反洗钱的重视程度。定期召开反洗钱工作会议~分析行内反洗钱工作现状~加强部门网点间的协调。只有从思想上重视反洗钱工作~才能为工作的开展提供良好的氛围和条件~不给反洗钱分子留下可趁之机。
2、加快行内反洗钱内控制度的完善~建立完整的反洗钱理论架构。
3、完善补足客户身份资料~做好初次识别工作~并在网店指定固定人员做好客户风险等级划分工作。
4、网点要切实做好汇兑和大额现金收付的登记和分析工作~建立网点的可疑信息库~保证大额可疑交易报告的有效性。
六、下一步要求
1、加大反洗钱知识和相关制度的培训力度。确保网点人员尤其是反洗钱专兼职人员掌握反洗钱知识~熟悉反洗钱法律法规~更好的做好反洗钱工作。在学习理论、规章制度
的同时~多引入案例分析~尽量将反洗钱于实践工作相结合。
2、进一步加强反洗钱的社会宣传力度~取得客户的理解~形成反洗钱的良好社会氛围。
3、配合上级行及相关监管部门的要求~按时按质上报反洗钱非现场监管报表和开展活动情况~按季开展行内反洗钱工作自律评估工作~不断整改完善~提高反洗钱工作水平。