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银行合规心得.doc

银行合规心得

zhang路路
2017-09-28 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《银行合规心得doc》,可适用于综合领域

银行合规心得塑合规文化做合规员工俗话说“没有规矩不成方圆”这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字那么合规是而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的没有合规再多的也没有丝毫的意义。“你们不嫌麻烦啊,每次都要拿着印鉴对比半天我经常过来还能造假不成,太较真了吧~”“我的身份证忘带了我就住这边附近先帮我把钱点好我一会把身份证给你送来没事儿别太较真。”“我们是夫妻俩谁签字不都一样吗你也太较真了。”工作中这样的情况时有发生。“较真”听起来颇有轻视之意但仔细琢磨起来其实不然我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从是做好本职工作的前提与基础。举个常见的例子在银行临柜业务对私业务中损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊而我们的柜员有时看到客户如此着急也就急匆匆地给办了。殊不知这种行为是坚决不可取的它会引发潜在的风险。金融业是个高风险的行业很多的规章制度看似在束缚着业务的办理其实细想想这么多的规章制度的建立都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看哪一起案件不是因为违规造成的,哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的,柜面服务中我们所做的不仅仅是普普通通的微笑而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地也不仅仅是简简单单的收付而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。“天下之事不难于立法而难于法制必行不难于听言而难于言之必效。”合规说出口容易写出来也不难难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时总是有人振振有词地为违规辩护。有的说马虎了小毛病下次就改有的说这是微不足道的风险嘛经验告诉我不会有问题的还有的说习惯了我一直都是这样做得呀不要大惊小怪的。可是我要说请勿以恶小而为之违规不在大小都要不得~昨日教训仍历历在目警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制在于人情在于习惯一个环节、一个流程、一个人、一件事哪怕是一枚小小的印章也会引起违规与合规的较量~合规来不得半点马虎违规也没有任何借口~只有认认真真按章操作罪恶才会终止悲剧才会不会再发生。只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做什么应当做,什么不应当做牢记我们的规章制度正确办理每一笔业务认真审核每张票据自始至终都按照规章办事才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识让意识变为行为让行为成为一种习惯才能让文明优质服务具有更坚实的保障。让我们一起想一想你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢,你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案,你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢,你有没有为了给客户提供方便在操作业务时身兼数职既经办又审核甚至还审批呢,作为年轻一代生活中难免个性张扬标新立异容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识让我们在工作中“依法合规”行事做一名训练有素具备专业能力的银行从业者体现自我的风采创造集体的价值。作为年轻员工从前辈手中握过接力棒的时候该思考的是如何让这一棒跑得更快甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊“念念有如临敌日心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起树立合规理念倡导合规风气营造合规氛围从而实现“人人合规事事合规时时合规”的目标。

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