淘宝提交可疑交易报告

淘宝提交可疑交易报告 :淘宝 可疑 提交 报告 交易 安 规定 关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定 提交可疑报告 可疑交易报告 工作总结 关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结 不能作为可疑交易 篇一:如何提交可疑交易报告 如何提交交易报告 营业网点: 1、从核心业务系统进入:P 数据报送; 2、在数据报送栏下有三个子项:A、反洗钱黑名单维护 B、反洗钱大额交易查询 C、反洗钱可疑交易维护 进入: C 反洗钱可疑交易维护 3、该模块的“功能选项”有5个选项:增加、查询结果集、查询交易集、修改、删除，选择“增加”可疑交易;在“往来账标志”栏里有两个选项:1、往账 2、来账;在“核心流水号”里面输入可疑交易的核心流水号，然后按F10提交，页面显示自动联动交易查询交易集，选中所需的记录按F10提交;对页面显示的付款人账号、收款人账号、交易金额等进行核对，无误后选择可疑交易特征(可疑交易特征有1101-1119共19个选项)，选择可疑程度:01 一般可疑 02 重点可疑;在“采取措施”栏输入措施后，按F10提交。经授权提交后，进入:P 数据报送栏下的 C 反洗钱可疑交易维护，在“功能选项”中选择“查询结果集”，查询所提交易是否成功，信息是否正确。 县级法人单位反洗钱报告员:存在可疑报告，要下网点去仔细核对和调查在内网输入网址为::8080/uniserv ; 然后进入“反洗钱管理”中的“报送数据维护”，对“可疑 交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”进行仔细核对。对发现有“校验结果”错误的及时查找原因，并 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 营业网点修改核心业务系统的客户信息。若经核对未发现“可疑交易客户信息”、“可疑交易账户信息”、“可疑交易详细信息”有错误信息，则进入“反洗钱管理”中的“数据上报管理”，点击“数据上报”，在“数据产生日期”中输入前一天的日期，比如今天为12月9日，则输入“20071208”;在“业务类型”中五个选项:N-正常报文、R-重发报文、A-补报报文、C-纠错报文、D-删除报文。对前一天的交易第一 次上报选“N-正常报文”。“可疑交易特征栏”在从1101-1119中选择可疑的特征，最多可选5项;在“可疑程度”栏中有三个选项:01-一般可疑、02-重点可疑、03-重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构。在“采取措施”栏输入采取的措施，在“可疑行为描述”中输入描述。然后，点击“上报文件生成”，成功后把页面拉到最底下，查看是否有记录，记录中的BH表示大额交易，BS表示可疑交易。 对有附件上传的可疑交易，先建立一个电子文档(电子文档应注明哪个联社)，将要上传的附件放在这个电子文档中，然后压缩打包(压缩打包为“ZIP”格式)，在做数据上报之前，做附件上传(县级联社看不到传到哪儿去了)，然后再按正常程序做数据上 报。 篇二:营业部可疑交易报告流程 营业部可疑交易报告流程 一、可疑交易特征发现 1、软件筛选 营业部反洗钱指定人员 公司把《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中第十二条规定的可疑交易特征中的6条进行软件筛选，各营业部一般在交易日的弟二天下午可通过软件平台查询筛选结果。 注:软件筛选特征明细 (一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 (二)没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。 (三)客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 (四)长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 (五)开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 (六)客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。2、营业部工作流程中发现的可疑特征 、客户服务人员等 营业部工作人员在从事金融服务等工作中发现的可疑交易和行为，应当填写附件1或2，书面报告营业部反洗钱指定人员， 通过人工录入进行报告，报告应采用书面方式。 注:工作流程中特称发现明细 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (一)与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 (二)客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。 (三)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 (四)金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 (一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 (二)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。 (三)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 (四)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 二、尽职调查 营业部反洗钱指定人员应对通过软件和人工发现的可疑特征进行尽职调查，调查内容主要包括但不限于以下内容: (一)客户身份是否真实，是否存在实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 (二)客户职业，主要观察客户职业与客户资产、交易是否存在明显差异。 (三)结合身份情况，对照交易记录、资产状况，了解其交易性质和交易目的。 尽职调查一般在三个工作日内完成，尽职调查应留有书面资料及相应附件(附件1、2)。 三、营业部内部分析和审核 营业部经理 营业部对可疑交易进行报告应该经过分析和审核，经审核后营业部才能对可疑交易进行报告。 四、在大额交易和可疑交易报送平台进行录入上报 反洗钱人员 营业部应在可疑交易发生五个工作日内进行录入，录入时请参考证券期货业 可疑交易数据字典。 其中重点可疑应形成书面报告，报当地人民银行分支机构。 营业部在软件中修改报送标记，进行报送。 附件1:营业部可疑交易分析表(自然人) 编号: 篇三:大额及可疑交易报告 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 大额交易及可疑交易报告制度 1. 报告时限: ? 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，可疑交易发生后的10个工作日 内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 ? 2(金融机构大额交易报告标准:(《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条) (1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴 存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上 或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (3)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 (4)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况， 单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 3(大额交易报告的豁免 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条(中国人民银行令〔2006〕第2号)对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告: 大额交易和可疑交易报告数据接收平台发出的补正通知后，5个工作日内完成补正工作，未按完成补正的，人民银行视情节予以督促或处罚。 (1)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利 息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者 本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户 内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融 机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 (2)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 (3)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、 人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 (4)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 (5)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 (6)金融机构内部调拨资金。 (7)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 (8)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 (9)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发 起的税收、错账冲正、利息支付。 (10)中国人民银行确定的其他情形。 4. 可疑交易报告标准 商业银行应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告 (1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务 状况、经营业务明显不符。 (2)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 (3)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 (4)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资 金流入，且短期内出现大量资金收付。 (5)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税 型离岸金融中心的客 户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 (6)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 (7)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 (8)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转 入。 (9)客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 (10)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 (11)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资 金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 (12)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无 关联企业的第三国汇入。 (13)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情 况不符。 (14)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 (15)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 (16)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且 情形可疑。 (17)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者 非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 (18)多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少 数人操作。 6. 其他: (1)对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报 告和可疑交易报告。 (2)交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。 (3)用语的含义: “短期”:系指10个工作日以内，含10个工作日。 “长期”:系指1年以上。 “大量”:系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 “频繁”:系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续 3天以上。 “以上”:包括本数。