会员机构分支单位）金融联合征信中心信用资讯查询查核报告工作底稿

会员机构分支单位）金融联合征信中心信用资讯查询查核 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 工作底稿 附件二 財團法人金融聯合徵信中心 年度透過中小企業融資服務平台介接公務及非公務機關電子資料查核報告工作底稿(範本)-104年7月修訂 (會員機構名稱): 本單位查詢方式為::可複選:?晶片卡查詢 ?加密檔案傳輸查詢 查核基準日: 查核範圍: 查核期間: 查核人: 工作查核參考資料 查核項目 底稿查核結果 處理意見 調閱文件/ 查核 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 會員易致之疏漏 編號 一、 單位主管是否指定專人辦理透聯徵 查核時可調閱下列資料: 1.單位主管未指定專責查詢 過中小企業融資服務平台介接4 1)查詢作業相關人員授權登記簿 人員 公務及非公務機關電子資料(以2)核對查詢後列印之介接資料表上查詢人員2.由未經指定者擅自查詢 下簡稱介接資料)之查詢,有無簽章:參考查核項目四: 未經指定者擅自查詢, 二、 查詢人員其姓名、職稱、擔任期聯徵 查核時請調閱: 1.有設簿但未確實登記 間、持用之識別卡號碼或使用者4 1)聯徵中心之「中小企業融資服務平台專案發2.授權主管未核章 帳號等是否設簿:請將貴機構所查紀錄資訊:含期間查詢:」:查詢代號 訂登記簿名稱填入:登記,並經Z51:; 單位主管核定, 2)查詢人員登記簿; 前項登記簿應保存五年備查,是3)會員自設之登記簿,如:「查詢設備保管登 否妥善保管, 記簿」、「查詢信用資訊申請登記簿」、「晶片 卡借用登記簿」等。 三、 晶片卡查詢密碼,由聯徵中心以聯徵 為瞭解查詢人員異動及晶片卡查詢密碼申請1.查詢人員異動/離職未向 掛號密件寄交,是否由單位主管3 及更換等情況。查核時請調閱: 聯徵中心申請變更密碼 親收,再密交查詢人員使用? 1)查詢作業相關人員授權登記簿 2.密碼保密 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 欠妥(如 查詢人員異動或業務需要時,是2)會員留存之聯徵中心「晶片卡查詢晶片卡使貼於電腦邊) 否即向聯徵中心申請更換查詢用人員異動申請書」(影本) 密碼, 四、 查詢人員是否於列印之介接資聯徵 1.查核時請調閱: 1.查詢人員未於列印之介接 料表簽章,以明責任並供查證? 2 1)檔卷內留存之介接資料查詢表單; 資料表簽章。 印出後不使用(含未承作案件)之 2)現場觀察介接資料表之列印,及不使用 2.介接資料表簽章者非為主 介接資料表,是否予以控管或銷(含未承作案件)之信用資訊表之處理方管指定之查詢人員。 毀,不使資料外流,產生之介接式。 3.未核貸或作廢之介接資料 資料表是否確實列有電子浮水2.查詢後印出之介接資料表單下端有「電子 表任意丟棄,或由外部人 印標識, 密章」,以防內容遭竄改。 員清理,易致資料外流。 1 工作查核參考資料 查核項目 底稿查核結果 處理意見 調閱文件/ 查核方法 會員易致之疏漏 編號 五、晶片卡查詢設備(晶片卡、讀卡機)查核時請調閱下列資料: 1.晶片卡相關設備未指定專 之管理: 1).清點聯徵中心晶片卡及讀卡機設備; 人保管,致生設備遺失或 1)是否妥善保管,並限於營業或2).會員留存之聯徵中心「IC晶片卡、讀卡機 指定人員查詢等情事。 辦公處所使用, 簽收單」、「晶片卡查詢讀卡機、晶片卡異動2.同一人保管多張晶片卡, 2)使用及保管人員之授權,是否申請書」、「晶片卡查詢工作站移機、重新影響備用功能。 符合內部控制原則, 安裝申請書」(影本); 3.晶片卡(與密碼)之交付及 3)聯徵中心定期通知之晶片卡使3).查詢人員登記簿 收回未依規定登記,影響 聯徵用情形,單位主管是否派人切 4).會員自設之登記簿,如:「查詢設備保管登 職責之認定。 3 實核對, 記簿」、「查詢信用資訊申請登記簿」、「晶 4.未「每半年至少使用晶片 4)對於異常使用或遭鎖卡者追蹤 片卡借用登記簿」等。 卡一次」,影響晶片卡之存 原因,以防範弊端發生, 取權限。 5.查詢人員異動時,未變 更密碼。 6.晶片卡與密碼未妥善保 管。 六、查調介接資料前,是否已取得當聯徵 1.此項為「查詢條件限制」規定之查核,非常1.本項查詢資格要件常為查 事人之書面授權書, 2 重要。進行查詢前請確認是否有合法之依詢人及查核人忽略,請特 據,即已取得當事人之書面授權書。 別注意。 2.請調閱聯徵中心之「中小企業融資服務平台2.查詢前查詢人員應先確定 專案發查紀錄資訊:含期間查詢:」:查詢代查詢之合法性,以免違反 號 Z51:,該表提供查詢日起算最近12個月相關法令規定。 內各會員機構發查紀錄,由該表進一步瞭解 查詢之依據。 3.請參閱個人資料保護法、消費者保護法及金 融管理相關規定之應告知事項。 七、查詢後,無論核貸與否,當事人聯徵 為利日後當事人與查詢單位或聯徵中心間發 之書面授權書是否至少保管至貸2 生爭議或提起訴訟時舉證,請依期限保存足資 款期間終止後5年, 證明當事人已提出之書面授權書。 八、查詢所得介接資料是否嚴限內部 聯徵 :會員規約第十五條-資訊之利用: 業務參考使用,不得對外公開或2 為維護信用資訊當事人及會員機構之利益,查 移轉他人, 詢所得資訊須予保密使用。本項用以加強介接 資料查詢之事後管理。 2 工作查核參考資料 查核項目 底稿查核結果 處理意見 調閱文件/ 查核方法 會員易致之疏漏 編號 聯徵 1.現場訪查 資訊保密等介接資料使用九、除當事人外,非經聯徵中心同 2 2.檢視會員機構相關文件與作業 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 要項未納入查核 意,不得洩漏介接資料來源,是 否依規辦理, 十、單位主管有否指定專人抽核聯徵聯徵 1.請於查詢次日:或一定期間:列印「中小企 中心之「中小企業融資服務平台2 業融資服務平台專案發查紀錄資訊」,並指 專案發查紀錄資訊」:Z51:,以確定專人就該項資訊抽核。 定查詢對象是否符合本機構控管2.本項事後查核,用以確定查詢是否符合聯徵 要點有關查詢資格、資訊之利用中心會員規約第十二條「查詢資格」要件及 及保密等規定, 第十五條「資訊之利用及保密」之規定。 十一、單位主管對於執行查詢、覆核 1.晶片卡與密碼應由專人妥善保管。 1.平時未依規指定專人事後 查詢紀錄,及保管識別卡與密碼2.覆核作業應請專人(非執行查詢人員)執行。 勾稽,僅於稽核時才由查 等人員之指定,是否符合內部控3.請評估查詢作業流程及人員授權內部牽制 核人員抽核,內控不足。 制原則, 是否足夠及有效。 2.由查詢人員自行勾稽,不 符內控原則。 十二、對於聯徵中心信用資訊查詢作 請敘名查核方式:如總 1.查核時請調閱: 1.未依規執行查核。 業控管規定之執行情形: 機構一般、專案或指定1)貴機構查詢聯徵中心信用資訊相關之作2.報送延遲。 1)是否列入查核,且每年至少查核/分支機構自行查業控管規定; 3.查核流於形式。 查核乙次, 核等:及每年查核次數 2)相關之查核報告書; 4.經由分支單位查核,總行 2)本年度查核內容是否包括去3)總機構:指定單位:彙送查核報告至聯 未將查核情形予以彙總, 年度查核發現缺失之追蹤,徵中心之函文日期。 查核發現缺失未改善。 去年度之缺失是否已改進, 2.參考依據: 3)查核報告:副本:是否依規 1)聯徵中心「會員規約」第十六條規定: 定時間由總機構指定單位,「會員內部對資訊使用及保密相關作業 (本查核項目內請註明此單應定期查核,並將查核報告副本送本中 位名稱:彙總送聯徵中心, 心」。 2:「銀行間徵信資料交換處理服務事業許 可及管理辦法」第二十九條規定:「聯徵 中心對於會員機構……必要時得辦理查 核」。 十三、其他查核事項 信用資訊作業控管要點須送聯徵中心,修正時 查詢聯徵中心信用資訊作業控管 亦同。 要點,是否配合法令規定及作業 環境之更動而檢討修正, 本範本提供參考,各會員機構請依各自作業環境及內控 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 訂定合宜之工作底稿。 3 財團法人金融聯合徵信中心 年度透過中小企業融資服務平台介接公務及非公務機關電子資料查核報告工作底稿(範本)-104年7月修訂 查核基準日: 查核範圍: 查核期間: 查核人: 查詢資格依據 被查詢當事人 查詢人員 查詢結果 (查詢條件限制) 使 授 查核結果 處理意見 統一編號/身分證號 姓名 有否當事人查 用 權 無合法信用資是否僅供是否不不使用(含信用資訊詢 名 稱 被授者 辦 之書面查詢依訊表查內部使用洩漏信未承作案表是否列日 代 理 據 詢人有不對外公用資訊件)之信用有電子浮權辦授權書 碼事 2無簽章 開或移轉來源 資訊表是否水印標識 期 理查他人使用 妥善處理 項 詢 是否保 1 存5年 1、查詢人員有否被授權辦理查詢請調閱查詢人員登記簿 2、「合法查詢」係指符合法定特定目的並取得當事人之書面授權書始得向聯徵中心查調相關資訊。有關規定請參閱「財團法人金融聯合徵信中心及其會員透過中小企業融 資服務平台介接公務及非公務機關電子資料使用管理辦法」相關條文。 4 財團法人金融聯合徵信中心 年度透過中小企業融資服務平台介接公務及非公務機關電子資料晶片卡查詢設備使用情形 查核報告工作底稿(範本)- 104年7月修訂 查核基準日: 查核範圍: 查核期間: 查核人: ,晶片卡查詢設備 保管人員 設備使用及管理情形 查詢密碼 查 處 備 ,毀損、停讀卡機是否是否由單查詢人員異核 理 晶片卡使用情形 是否經位主管親動或業務需用、遺失限置於營業結 意 是否對於使用異常或主管授啟用 保管是時,是否具或辦公處所收後密交要時,是否即名稱 序號 姓名 果 見 註 派人遭鎖卡者是否追否妥善 日期 權辦理函聯徵中心使用,未任查詢人員向聯徵中心切實 蹤原因,以防範弊, 辦理 意攜離 使用? 申請更換, 核對 端發生 讀卡機 晶片卡 晶片卡 讀卡機 晶片卡 晶片卡 , 晶片卡查詢之設備有:晶片卡及讀卡機,均由聯徵中心提供,一部讀卡機通常配發兩張晶片卡,本設備保管人員通常為查詢人員。 , 設備保管人員有否被授權辦理查詢請調閱查詢人員登記簿。 , 晶片卡使用情形可參閱由聯徵中心提供之「中小企業融資服務平台專案發查紀錄資訊」:查詢代號Z51:或聯徵中心定期通知:或各單位自設之登記資料:。 4會員透過專屬網路進行信用資訊查詢須使用晶片卡及兩道密碼:第一道為使用者帳號密碼:8位數:,第二道為晶片卡密碼:4位數:,前者為使用者由專屬網路進入聯徵中心會員查詢專區之密碼;後者供認證晶片卡之合法性;均由聯徵中心製作提供,以掛號密件寄交單位主管親收,如查詢人員異動或業務需要,可隨時向聯徵中心申請更換密碼。 5 財團法人金融聯合徵信中心 年度 透過中小企業融資服務平台介接公務及非公務機關電子資料 , 查詢作業相關人員授權登記簿(範本)-104年7月修訂 授權辦理事項56,,中文姓名 職稱 主管簽章 授權迄日 主管簽章 備註 授權起日授權查詢方式 使用者代碼, , 凡與查詢作業有關之授權事宜,如:主管指定之辦理查詢、覆核查詢紀錄等作業人員,均應設簿登記,以利事後管理。本登記簿應保存五年,備供查核。授權內容若為設備保管人員請於備註欄記載。 , 填報金融聯合徵信中心信用資訊查詢方式,可以「N」代表晶片卡查詢、「B」代表加密檔案傳輸查詢。 , 授權辦理事項如:查詢信用資訊,保管晶片卡(卡號)、查核讀卡機、覆核查詢紀錄….等。 , 足資辨別受指定辦理查詢人員之使用者帳號。 5 YYYMMDD(民國),填報查詢人員被授權查詢權限起日。 6 YYYMMDD(民國),填報查詢人員被授權查詢權限截止迄日。 6