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信用社 银行 合规文化活动方案 履职情况工作报告 工作总结.doc

信用社 银行 合规文化活动方案 履职情况工作报告 工作总结

Betsy叶霞
2017-09-15 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《信用社 银行 合规文化活动方案 履职情况工作报告 工作总结doc》,可适用于职业岗位领域

信用社银行合规文化活动方案履职情况工作报告工作总结联社合规文化建设年活动方案为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》(银监办发〔〕号)以及《*省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求结合我联社实际市联社从今年月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动并制定本实施方案。一、统一思想明确目标(一)总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动我联社在今年着重建立“一个体系”完善“两种机制”制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制制定“三个办法”就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法建立“四项制度”就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中要以合规文化的普及、教育和宣传进一步创建“合规和谐”的企业文化以业务流程的优化和再造来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实提高制度执行力以全面风险管理机制建设的全面推进和积极实施来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理促进经营战略转型增强风险管控能力。(二)三大原则、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此培育合规文化、建设合规管理体系领导管理层必须率先垂范身体力行。在本次活动中各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划并明确机构内部各层级的分工及职责做到每项合规事项都有专人负责和落实。、全员参与全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责更是每一位员工的责任只有合规成为每一位员工的行为准则成为各岗位人员的自觉行动合规管理才会真正有效。在本次活动中各社、各部要大力提倡合规人人有责引导各级员工从规范自身业务操作做起最大限度地避免违规事项的发生。、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工都肩负着发展和合规的双重任务必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来将合规管理的要求融入业务流程操作中通过合规促进业务发展真正实现合规创造价值的理念。二、加强领导强化组织为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展联社成立“合规文化建设年”活动推动小组由黄勇理事长担任组长李宜应主任担任副组长联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人各社主任做为本社责任人对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署充分发挥主体作用结合自身特点有针对性地开展活动把各个步骤和环节抓细、抓实保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调其他部门应积极配合、全力支持上下合力抓出实效。三、具体活动部署(一)开展“讲合规重规范做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动评选“合规先进个人”树立合规典型各单位要引导全体员工向身边的典型学习对标定位学赶先进营造良好的合规文化氛围。(二)“合规守法大家谈”活动为激发广大员工合规守法的意识使“合规人人有责”的理念植入人心让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社***理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册将数据大集中后所有的制度汇编成册为“合规守法大家谈”活动创造条件。三)重塑制度流程为流程银行建设打基础、梳理制度保证制度有效性。从今年月下旬开始各社、部要用个月时间由合规部牵头组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价不断完善自身制度体系保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。()为优化、再造流程打好基础强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造制定和完善流程操作规范及标准保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。(四)查风险、建机制实施全面风险管理、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年月开始结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查借名、假冒名贷款专项整治置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动进一步深挖风险隐患堵塞风险漏洞。、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年月开始结合省联社提出的案件防控治理工作实施方案要求全面开展合规自查对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查针对发现问题要分门别类制定详细整改方案强化风险管理措施并跟踪复查。通过检查、整改进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求我们要积极创造条件探索和实施巴塞尔新资本协议持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作理顺全面风险管理组织分工完善全面风险管理运行体系逐步建立全面风险管理长效机制探出一条从流程合规走向全面风险管理的新路子切实提高合规管理和风险控制能力。(五)抓纠错、明责任提高合规管理有效性我们要通过“合规文化建设年”活动在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制营造良好的全员合规氛围对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬和奖励对存在隐瞒违规问题、知规犯规者要严格追究责任进一步落实违规事项职责“五问”包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责坚持做到“谁违规、谁负责”要建立起违规问题和缺陷的处理纠正机制合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发现的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见和纠正措施并督促相关部门及业务条线及时整改要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段强化合规问责把好最后一道关口。四、分步实施、有序推进(一)宣传发动、部署动员阶段(月下旬月下旬)根据银监会相关精神结合省联社*理事长在今年月日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神(视频)大会有关开展“合规文化建设年”活动的要求我社拟在月下旬召开“合规文化建设年”活动启动大会广泛发动大力宣传全面部署工作目标、落实措施及要求借助文件、内刊、网络等内部各种宣传渠道多层次、多维度、多形式进行宣传营造“抓合规、建机制、防风险、促发展”的合规氛围。(二)全面自查发现问题阶段(月下旬月底)我们应严格按照银监会和省联社的相关要求开展合规管理全面自查工作重点是合规管理组织架构是否健全合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障内控制度、业务流程是否科学、清晰岗位设置是否科学合理、职责边界是否清晰各项业务操作是否合法、合规等。每一员工及每一部门、分支机构(信用社)都应以合规为准绳认真查找问题并根据存在的问题和整改措施写出自查报告层层签订整改承诺责任书。(三)整改完善、培训教育阶段(月月)我们要在全面自查的基础上结合贷款业务“三项整治”和案件防控治理等专项工作落实违规事项或管理漏洞、风险隐患等问题的整改工作。联社分管领导要亲自抓组织相关业务条线和部门制定整改台账和整改时间表提出切实可行的整改方案、办法并逐项跟踪落实。各社(部)主任(经理)要具体抓本单位的整改落实。市联社将组织检查组通过排查通报、整改督导、突击检查等方式督促和指导排查发现问题整改到位提升整改质量。为保证“合规文化建设年”活动取得实效各社(部)应努力营造全员学习的良好氛围。各社(部)应结合全面风险管理、案件风险防控等相关内容将合规教育培训与风险防范培训紧密结合确保合规教育培训工作持续化、层次化、多样化不断增强员工依法办事、按章操作的自觉性。联社根据省联社“合规文化建设年”活动要求从下半年开始将分批对员工进行分类考试为合规管理水平的提升提供人才保障。(四)及时总结、促进提高为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行及时总结以便发现存在问题提出改进思路和措施。各社(部)要按要求从月开始每月日前向合规部报送上月活动开展情况市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全面检查、评价和验收。同时市联社将各社合规建设实施情况纳入年度考核。对开展不积极、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进行严肃追责对建设实施开展好的予以表彰和奖励。(五)任务分解为确保“合规文化建设年”活动的顺利实施根据方案制定的目标和各项活动要求联社做以下分工和要求各部经理和主任做为责任人要确保按时按质量完成。(一)合规绩效考核办法、合规政策报备制度、合规管理评估制度、合规管理联动制度由合规部负责制定要求在十月底前完成。(二)违规问责办法、诚信报告办法、重大违规报告制度由稽核监察部制定要求在十月底完成。(三)党委办、工会办负责制定“合规先进个人”评选方案要求方案在六月底前制定完毕。评选活动在十二月上旬实施。(四)在“合规文化建设年”期间要出《合规活动简报》期办墙报二期组织开展演讲、座谈或合规知识竞赛活动一次。由办公室负责实施。(五)梳理制度由合规部牵头对现实施的制度包括管理办法和操作规程进行梳理和评估及进行后评价具体进行时间安排以下:月中旬:资产经营部业务条线月下旬信贷业务条线月上旬稽核监察部业务条线月中旬计财部业务条线月下旬会计结算部业务条线月上旬科技部业务条线月中旬安全保卫部业务条线月下旬人力资源部业务条线月上旬办公室和合规部业务条线月中旬市场营销部业务条线。(六)全面自查发现问题承诺整改。各社、部要在六月组织员工开展合规管理全面自查工作并在七月上旬以社、部为单位写出自查报告送合规部汇总再由合规部牵头层层签订整改承诺书。支行高管人员防范合规风险履职情况工作报告自市分行开展“支行高管人员合规经营及风险防范专题教育”活动以来本人高度重视始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重同时秉着有则改之无则加勉的心态仔细核对《高管人员防范合规风险履职监察要点》中每项内容结合自身平时的工作情况认真的做了自查自纠自查结果平时工作均为合规操作。本人在平时支行管理中取得阶段性成果的基础上进一步创新途径采取有效措施严密步署狠抓落实形成了支行领导垂范上下联动多措并举的合规文化建设环境在全面扎实推进的同时有效的促进了合规文化建设的传播发展。一、推进合规文化建设的重要保障、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时从本人做起身体力行亲力亲为起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者更是践行者。在网点办理业务时不搞特权不走快捷通道和一般的顾客一样排队办理业务。、员工认识到位积极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用在员工中形成了一种无形的力量和动力充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动性从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。、将合规文化建设列入重要的议事日程我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去不断推动合规文化建设向纵深发展。、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识我支行根据市分行日常合规操作工作要求层层落实了案件防控责任并按要求签订了案件防控责任状明确了员工的责任意识。二、推进合规文化建设的有效途径、从职业操守培训入手加强员工职业道德教育我支行对于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养强化了职业道德教育。、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险为规范各岗位人员操作行为防范操作风险我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力月份全行统一学习了《个人业务风险防范专题》、《电子渠道风险防范》、《风险合规教育》、《营业网点风险防范》、《关于小企业贷款营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示》。通过案件的学习触动了员工的心灵起到了警示作用提高了员工遵规守法意识和自控能力。勤于学习注重服务努力做好本职工作年个人工作总结年我分别在建行两个部门工作:月份在******分理处做柜员月份在***支行理财中心从事前台柜台服务工作。在领导和同事们的关心支持下无论在什么部门我都坚持学习以无限热情戍守本职较好地完成了各阶段的工作任务个人在学习上、工作上以及思想上都取得了长足进步多项考核评比结果位居前列。主要做到了三个“提高”。一坚持学习努力提高综合素质和业务能力。作为一名只有两年工作经历的年轻员工我深知加强学习、提高业务能力的重要性于是加紧了学习的步伐不但积极参加单位组织的各类学习活动而且不断总结经验教训丰富自身的知识。***支行理财中心是全国银行业服务百佳示范单位和千佳示范单位进入这个部门后我立刻感到自己与周围的优秀同志差距于是更加努力的学习遇到不懂问题谦虚地向领导和同事们请教在家自我训练电脑输字和点钞速度。通过学习综合素质和业务能力有了很大提高。业务上非常注重办理效率速度和质量数字力求准确无误服务力求热情周到对开户服务对象千方百计满足客户需求对一些大的黄金客户在其办理相关开户手续时遇到要素要件不全问题都要积极帮助客户出主意想办法有时还亲自与有关单位部门取得联系主动帮助客户办理相关手续证件。同时非常注重与客户的沟通多次利用休息时间与客户取得联系细致介绍我们的产品广交朋友。通过不断的努力取得良好效果客户满意度较高在年在理财中心评比中获得电子银行年度第二名。二关注细节极力提高服务水平。为客户提供人性化服务是银行工作人员的基本职责也是柜台工作的重点内容。我坚信“细节决定成败”服务理念日常工作非常关注细节在与客户打交道过程中在服务态度、服务技巧的运用方面尽量力求到位对客户始终保持微笑办理业务始终保持高效态度诚恳细致耐心尽最大努力减少顾客等候时间得到了客户的积极肯定全年没有发生一起投诉事件。三团结协作着力提高思想道德素质。我尊敬领导团结同事无论同事的生活方面还是工作方面只要遇到问题我都及时伸出援助之手帮助化解难题。对同事们的热心服务赢得了同事们的支持为开展工作营造了团结协作的健康氛围。工作中严守规章制度以认真负责的态度对待岗位工作做到了合规操作有力地防控了风险全年业务没有出现一例差错。在实践锻炼中合规意识、团结意识和纪律意识都有所提高。虽然取得一定成绩但与周围优秀同事相比仍然存在一定差距主要表现在:一是创新能力不足在沟通客户方面缺乏新点子二是知识结构不完善业务不精需要进一步学习。今后将注意弥补不足。过去一年的工作饱含了支行各级领导辛苦指导的心血离不开同事们热心的配合帮助也是个人努力的结果。新的年我将继续努力学习扎实工作争取出色成绩回报领导和同事们的厚爱。

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