福建省2016年下半年基金从业：证券投资管理的指导性原则考试试题

福建省2016年下半年基金从业:证券投资管理的指导性原 则考试试题 一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意) 1、下列关于基金销售的客户服务,说法正确的有__。 A.规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则,还要积极开展投资者教育活动,向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B.专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C.时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务,提高客户的效率 D.持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效,必须持续联系客户 2、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系,下列说法正确的有__。 A.发行人必须在约定的时间还本付息 B.发行人是出借资金的经济主体 C.投资者是借入资金的经济主体 D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证 3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》,基金管理公司设立分支机构,应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。 A.15 B.30 C.40 D.60 4、关于债券型基金,下列描述正确的是__。 A.债券型基金可以通过调整投资组合,较好地抵抗通货膨胀风险 B.债券型基金对利率变动不敏感 C.随着债券组合平均到期期限增加,债券型基金面临的利率风险也增加 D.债券型基金有固定的利息收益 5、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在____日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及其证监局备案。A:1 B:2 C:3 D:4 6、基金平均收益率的两种计算方法中,算术平均收益率__几何平均收益率。 A.小于等于 B.大于等于 C.小于 D.大于 7、投资组合管理中的核心环节是____ A:投资风险控制 B:投资组合风险预测 C:资产配置 D:资产风险控制 8、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。 A.使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B.让基金评级业务的开展更加合规有序 C.使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正,可信度更高 D.有助于提升基金评级机构的专业水平,有利于基金评级机构的健康发展 9、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。 A.85% B.90% C.95% D.97% 10、下列不属于基金利润来源的是__。 A.存款利息收入 B.发放贷款利息收入 C.投资收益 D.公允价值上升带来的收益 11、基金 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 生效不足__个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告。 A.2 B.3 C.6 D.9 12、基金托管人资格由中国证监会和____核准。 A:中国银监会 B:中国人民银行 C:中国证监会的当地派出机构 D:国务院 13、目前,我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。 A.国家有权机关依法要求 B.基金托管人依法要求 C.基金管理人依法要求 D.投资人自己申请 14、__是基金公司和基金投资者之间的桥梁。 A.基金托管银行 B.理财经理 C.基金销售机构 D.基金注册登记机构 15、____在预测过程中的 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 难度和预测的适当时间范围不同,也要求更高的预测技能,由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。 A:历史数据法 B:情景综合分析法 C:截面分析法 D:情景局布综合分析法 16、关于虚拟资本,下列描述正确的有__。 A.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B.通常,虚拟资本以有价证券的形式存在 C.有价证券是虚拟资本的一种形式 D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化 17、基金销售监管体系由__等组成。 A.监管手段 B.监管机构 C.监管对象 D.监管内容 18、某投资者认购了5 000元的某开放式基金,认购费率为140%,那么该投资者的净认购金额约为__元,所花费的认购费用约为__元。 A.4 932;68 B.4 931;69 C.4 930;70 D.5 000;70 19、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动,于是他将手中股票抛出并购买了债券,这是因为股票的__增大。 A.流动性 B.期限性 C.风险性 D.收益性 20、考察基金经理投资哲学的要点有__。 A.基金经理是否追求中长期战略市场 B.基金经理是否重视公司调研 C.基金经理是否倾向于集中投资 D.基金经理是否追求绝对收益 21、在股票的一般分类中。按__,股票可以分为普通股票和优先股票。 A.股东享有权利的不同 B.是否记载股东姓名 C.投资主体的性质不同 D.流通受限与否 22、封闭式基金募集失败后,基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后()退还基金投资人。 A.10日内  B.10个工作日内  C.30日内  D.30个工作日内 23、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型,依据的是基金所持有全部股票的__的大小。 A.平均市价 B.平均市盈率 C.平均每股收益 D.平均市净率 24、下列信息,属于基金产品特征信息的是__。 A.基金份额净值 B.基金经理简历 C.资产管理规模 D.业绩比较基准 25、证券承销业务采取的方式有__。 A.直销 B.分销 C.代销 D.包销 二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分) 1、通常情况下,上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出,或者在卖出后6个月内又买入,由此所得收益归__所有。 A.公司 B.该股东 C.董事会 D.国家 2、商业银行申请基金托管人资格,必须经中国证监会和__审查批准。 A.中国证券业协会 B.中国银监会 C.财政部 D.中国证监会派出机构 3、下列关于基金分类 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的说法,正确的有__。 A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 4、下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。 A.基金投资人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管机构 5、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴__的个人所得税。 A.15% B.20% C.25% D.30% 6、根据运作方式的不同,基金可以分为__。 A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金 C.公募基金和私募基金 D.主动型基金和被动型基金 7、下列关于基金管理人的说法,不正确的是__。 A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值,因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要 B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 C.基金管理人在基金运营中处于核心地位,只有基金管理人才有权发售基金份额,进行基金资产的投资管理 D.基金管理人应根据投资指令,办理基金名下的资金往来 8、基金管理人、代销机构应当建立健全 档案 肢体残疾康复训练教师个人成长档案教师师德档案表人事档案装订标准员工三级安全教育档案 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。 A.5 B.10 C.15 D.20 9、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。 A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B.只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别的要求 C.ETF通常采用被动式管理方法,而LOF则可以是指数基金,也可以是主动管理型基金 D.ETF的申购、赎回通过交易所进行,而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行 10、下列关于证券投资风险与收益规律的说法,正确的有__。 A.一般而言,长期国债利率比短期国债利率高 B.一般而言,同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C.在通货膨胀严重的情况下,债券发行者会提高债券的票面利率,或发行浮动利率债券 D.股票的收益率一般高于债券 11、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。 A.1990年7月 B.1990年12月 C.1991年7月 D.1991年12月 12、债券的有价证券属性主要表现为__。 A.债券可赎回 B.债券是投资者投入资金的量化表现 C.持有债券可按期取得利息 D.债券与其代表的权利联系在一起 13、从性质上看,ETF联接基金可以看作是一种__。 A.保本基金 B.指数型基金 C.伞型基金 D.指数型基金中的基金 14、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。 A:1989 B:1990 C:1991 D:1992 15、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。 A.人员推销 B.持续营销 C.营业推广 D.公共关系 16、基金份额持有人享有基金____ A:资产所有权 B:资产管理权 C:基金投资权 D:资产保管权 17、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.15 B.10 C.3 D.5 18、____是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。A:基金投资者 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构 19、证券经营机构是证券市场上主要的投资者,以其__进行证券投资。 A.受托投资资金 B.营运资金 C.自有资本 D.银行贷款 20、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。 A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII基金产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请, D.基金份额发售 21、某证券投资基金发行募集的资金,80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券,20%投资于金融债券,该基金属于__型证券投资基金。 A.货币市场 B.债券 C.期货 D.股票 22、下列关于基金年度报告的说法,正确的有__。 A.应当经过审计 B.信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标 C.信息披露内容无须披露内部监察报告 D.信息披露内容包括基金投资组合报告 23、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计,因此它更多地被用来对将来收益率的估计。 A:算术平均收益率 B:平均收益率 C:时间加权收益率 D:几何平均收益率 24、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种__。 A.投资形式 B.负债形式 C.融资形式 D.资产形式 25、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____ A:按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计 B:债券市价(不含国债)合计 C:国债、货币资金合计 D:列示基金投资中,按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细,至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)