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期货投资者教育工作指引(征求意见稿).doc

期货投资者教育工作指引(征求意见稿)

思念最深的痛_
2019-05-06 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《期货投资者教育工作指引(征求意见稿)doc》,可适用于经济金融领域

附件:期货投资者教育工作指引(征求意见稿)第一章总则第一条为进一步规范和引导会员单位的期货投资者教育工作,帮助期货投资者树立正确的投资理念,增强风险防范意识,促进期货市场的健康稳定发展,特制定本指引。第二条本指引所称“期货投资者教育工作”(以下简称“投资者教育”)是指中国期货业协会(以下简称“协会”)会员单位针对投资于期货市场的社会公众开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。第三条本指引所称会员单位是指期货公司会员单位(以下简称期货公司)和地方期货业协会联系会员单位(以下简称地方协会)。上述会员单位应当按照本指引要求,结合本单位实际情况开展投资者教育工作。第二章期货投资者教育工作的目的和主要任务第四条开展期货投资者教育工作的目的,是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险,熟悉期货市场的法律法规,增强风险防范意识,依法维护自身合法权益。同时帮助社会公众了解期货市场的功能和作用,自觉维护市场秩序,促进期货市场规范发展。第五条开展期货投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”,履行产品告知义务和风险提示义务,并使投资者充分理解“买者自负”的原则,对从事期货交易的结果负责。第六条投资者教育工作是期货公司经营管理的重要组成部分,是公司规范化管理和合规经营的基础性工作,是公司维护市场秩序、保护投资者利益的重要方式。期货公司应牢固树立做好投资者教育工作是对投资者负责、对本企业负责、对市场负责的观念,建立期货投资者教育的基本制度和长效机制。第七条期货公司应正确处理投资者教育与公司风险控制、市场开发、期货知识普及和宣传的关系,不能将市场开发、路演及行情研讨等简单等同于投资者教育,也不能以投资者教育代替风险控制。第三章投资者教育工作的组织与制度安排第八条为建立投资者教育工作的长效机制,协会将专门设立期货投资者教育基金,用于编写和制作投资者教育的宣传材料、开展期货投资者教育远程学院等基础建设期货公司应安排投资者教育的经费预算,投入相应的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。第九条期货公司应根据自身的实际情况,制订投资者教育的年度计划、工作方案和流程,并认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题,应及时分析研究并采取相应措施予以解决。第十条期货公司应建立健全投资者教育的组织、制度和人才队伍,树立投资者教育工作的全员意识,指定一名高管人员和专门部门负责此项工作的检查与落实情况,并选择具有良好职业操守和专业能力的优秀培训人才,科学有效地开展投资者教育工作。第十一条期货公司及其营业网点应根据本单位投资者的不同类别和层次,有针对性地做好各类投资者尤其是新入市中小投资者的教育工作加强对投资者需求及风险偏好的了解,及时改进投资者教育的内容和方式。第十二条期货公司应建立对期货宣传材料的审查制度,业务部门为拓展市场、发展业务需要开展宣传活动时,要提前向公司报备,由公司统一审定宣传资料,严格把关,确保宣传内容的准确性和科学性。第十三条期货公司应建立投资者纠纷投诉处理制度,认真做好投资者投诉的受理与处理工作,向投资者公布投诉电话等具体的投诉途径和方式。公司对投资者的投诉和意见建议要认真处理,及时向投资者反馈处理结果,并做好记录。第四章投资者教育工作的内容和形式第十四条投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等,具体包括:(一)介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程(二)宣传期货市场的政策法规(三)充分揭示期货投资的风险(四)帮助投资者了解自身的权力和义务,树立正确的投资理念(五)受理投资者的投诉,并帮助其依法维护自身权益。第十五条期货公司应多渠道、多层次地开展投资者教育工作,以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动,切实提高投资者教育的效果。投资者教育活动的具体形式可以包括:(一)在公司网站首页设立投资者教育园地(二)在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容(三)通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题(四)举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动(五)在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程和风险管理制度等宣传资料,供投资者免费查阅。(六)开展期货仿真交易,增强投资者对期货交易的感性认识(七)积极参加监管部门协会、期货交易所、地方期货业协会组织的各类投资者教育活动。(八)其他合规有效的方式。第十六条期货公司应在网站开设投资者教育园地,对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示,对公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法人代表、营业网点负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容进行披露,并派专人及时维护和更新投资者园地的内容。第十七条期货公司应重视对新入市投资者的资信调查和评估,对投资者的基本信息、投资经验、风险承受能力能等进行了解经过调查评估,对于抗风险能力较弱、缺乏社会福利保障、亏损以后生活可能发生重大问题的人群以及其他不适合参与期货交易的人群,应向其说明期货交易的高风险性,尽量说服其不要参与期货交易。第十八条对新开户的客户,期货公司应举办投资者教育讲座或培训活动,提高投资者在以下方面的认识:(一)对期货市场的认识。包括期货基础知识、交易规则、风险管理制度、各种交易方式和操作方法等。(二)对参与期货交易的权利、义务和责任的认识。包括期货公司的业务范围、合同协议及双方的权利和义务、保证金账号和结算资料查询、追加保证金与强行平仓规定、收费标准、投诉的渠道和维权方式等。(三)对投资风险的认识。要让投资者了解期货与其它投资工具不同的风险特征,认识到进行期货交易既可能有较大盈利,也可能出现较大亏损,投资者必须承担从事期货交易亏损可能导致的责任。第十九条期货公司应将投资者教育内化为单位的合规运行机制,在从事以下各项业务操作时严格执行业务规范,重点加强对投资者的风险揭示:(一)进一步规范和健全开户流程和审核机制,审查客户姓名或名称、身份的真实性,确保客户开户资料真实、准确、完整,资金账户和交易账户对应关系明确,并保管好客户开户的影像资料在投资者开立资金账户和交易账户后,应提醒投资者妥善保管交易密码、资金账户密码等重要资料,提示客户不在非法营业网点从事期货交易。(二)在签订期货经纪合同时,开户人员应对公司的期货经纪合同进行详细讲解,认真履行风险揭示义务,指导投资者阅读风险揭示书,要求投资者在空白位置抄写规定字句并签字。(三)在交易委托系统和结算系统中设置风险提示的有关内容,确保投资者在进行操作时及时知晓可能产生的风险。第二十条期货公司应建立健全客户服务机制,可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函等方式为投资者提供服务客户服务电话要有专人接听,及时解答投资者的询问。第二十一条期货公司应积极采取多种方式扩大投资者教育的覆盖范围,有条件的公司可以与报刊、电视、广播、网络等新闻媒体合作,通过开设专题,举办仿真交易大赛,期货知识竞赛等活动,介绍期货基础知识、法律法规、风险管理等内容。第二十二条公司应定期或不定期在营业场所举办投资者教育讲座和培训有IB机构的券商控股类期货公司,应经常性地对IB机构及有关人员进行业务知识和法律法规培训,并通过IB机构开展投资者教育工作。第二十三条有条件的公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页,或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料,放置在营业场所的显著位置,供投资者取阅。第二十四条风险教育是投资者教育工作的重中之重,公司关于期货交易的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容,并在醒目位置注明,不得使用夸大或诱导类用语,渲染期货投资的财富效应。第二十五条公司应在其营业场所摆放或提供监管部门、协会、交易所制作的投资者教育宣传资料。第五章地方协会的投资者教育工作第二十六条地方协会应加强对本地区期货经营机构投资者教育工作的组织、协调和督促,鼓励或组织本地区期货经营机构通过多种形式广泛开展投资者教育活动。第二十七条地方协会要把对期货经营机构投资者教育工作和投资者园地建设的监督检查工作纳入到日常工作中,建立健全监督检查机制,检查重点包括各期货经营机构的投资者园地建设、教育手册和宣传资料、开户环节的客户调查和评估以及风险提示情况、对新入市投资者的培训以及对投资者投诉的处理情况等内容。第二十八条地方协会要视市场及地区内投资者教育工作开展情况,有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例并报送协会进行宣传和表彰对教育活动落实不力、严重滞后、流于形式的期货经营机构和负责人,应责令其按要求进行整改。第六章投资者教育工作的检查与评价第二十九条期货公司应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结和下一年度的投资者教育工作安排,同时抄送注册地的地方协会。第三十条地方协会应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结和下一年度的投资者教育工作安排,并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。第三十一条协会将把期货公司投资者教育工作情况纳入期货公司信用评价体系中,通过相关评价指标予以反映。第七章附则第三十二条本指引经第二届理事会第次会议审议通过,自发布之日起施行。第三十三条本指引由中国期货业协会负责解释。

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