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首页 中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引

中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引.doc

中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引

可以平凡唯独不可平庸
2017-10-19 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引doc》,可适用于战略管理领域

中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引附件中国人民银行海口中心支行关于海南省金融机构金融管理与服务的指引(试行)第一章总则第一条为加强金融监督管理~提高金融服务效率~维护辖区金融稳定~根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国国家金库条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》以及中国人民银行、国家外汇管理局有关规定~制定本指引。第二条本指引所称金融管理与服务是指海南省内中国人民银行、国家外汇管理局各级分支机构依据金融法律法规或规章规定~向金融机构提供相关金融服务~并履行法定金融监督管理职责的行为。由实施上述行为构成的工作体系称为金融管理与服务体系。海南省内中国人民银行、国家外汇管理局各级分支机构负责实施的行政许可项目不适用本指引~有关行政许可事项的申请和办理按照相关法律法规执行。第三条本指引所称金融机构是指在海南省行政区域内营业的银行业、证券期货业、保险业机构。因特许开展部分金融业务而需要加入金融管理与服务体系的其他机构适用本指引。第四条金融管理与服务包括对新设金融机构和在营业金融机构的金融管理与服务。第五条中国人民银行海口中心支行、国家外汇管理局海南省分局,以下统称“人行海口中心支行”,设立金融管理与服务工作领导小组,以下简称“领导小组”,~全面领导、协调金融机构金融管理与服务工作。领导小组由人行海口中心支行行长担任组长~各分管副行长担任副组长~成员部门由办公室,法律事务办公室,、货币信贷处、金融稳定处、调查统计处、会计财务处、支付结算处、科技处、货币金银处、国库处、反洗钱处、征信管理处、征信分中心、营业部、清算中心、国际收支处、经常项目处、资本项目处等相关职能部门组成~具体承办对金融机构进行金融管理与服务的日常工作。领导小组下设办公室~办公室设在人行海口中心支行金融稳定处~负责组织协调、牵头办理金融机构金融管理与服务事项。第二章新设金融机构金融管理与服务第六条人行海口中心支行对新设金融机构的金融管理与服务工作遵循依法合规、精简高效、规范管理、公开透明、有利于防范金融风险的原则。对新设金融机构申报加入金融管理与服务体系采取统一受理、分项审核、集中核验和统一反馈的方式。第七条新设金融机构筹备组应在收到监管机构批准筹建的文件后个工作日内向领导小组办公室提交下列筹建工作有关情况和材料:,一,新设金融机构名称、营业场所地址、业务经营范围、筹建工作组人员及联络方式。,二,国务院银行业,证券期货业、保险业,监管机构批准筹建批文的复印件,新设金融机构是分支机构的~需提供上级批文复印件。,三,筹建工作方案,新设金融机构是独立法人的~还应报送章程、股东名册及其出资额、实际控制人等情况,新设金融机构属于金融控股公司子公司的~还应报送与海南省内属于同一母公司旗下其他子公司的关联情况。,四,拟任董事、监事、高级管理人员的基本情况。,五,人行海口中心支行要求提供的其他材料。第八条领导小组办公室负责组织成员部门了解新设金融机构相关金融服务需求~并告知其金融服务的范围、标准、要求以及金融监督管理的有关规定。第九条新设金融机构应在收到监管机构开业核准文件后~及时向领导小组办公室提交金融管理与服务申报书和申报材料~统一申请加入金融管理与服务体系。申报材料包括:,一,新设金融机构金融管理与服务申报书与子项目申报书,见附,。,二,《新设银行业机构金融管理与服务项目》,见附,、或《新设证券期货业机构金融管理与服务项目》,见附,、或《新设保险业机构金融管理与服务项目》,见附,要求提供的相关材料。,三,开业核准文件、金融许可证,保险业务许可证、经营证券业务许可证、经营期货业务许可证,、营业执照、组织机构代码证等原件及加盖公章复印件。,四,经核准的董事、监事、高级管理人员的基本情况。,五,有关内部管理和风险防范制度及安全保卫措施。,六,人行海口中心支行要求提供的其他材料。第十条新设金融机构在报送书面申报材料的同时必须以光盘形式报送电子文档。其中~复印文件的电子文档应以PDF文件格式报送。第十一条领导小组办公室接收新设金融机构金融管理与服务申报书后~在个工作日内向新设金融机构发出申报材料审核告知书。新设金融机构申报事项属于人行海口中心支行及其辖内分支机构金融管理与服务范围、且提供的书面材料齐全的~告知其受理,提供的申报材料不齐全的~告知其补充有关书面材料,申报事项不属于人行海口中心支行及其辖内分支机构金融管理与服务范围的~告知其不予以受理。第十二条领导小组办公室受理新设金融机构金融管理与服务申报后~根据具体申报事项分项交由相关成员部门审核~并组织必要的现场核验。第十三条领导小组办公室综合相关成员部门的审核意见和现场核验情况~拟定审核意见报领导小组决定。第十四条领导小组同意新设金融机构加入金融管理与服务体系后~约请新设金融机构主要负责人及相关部门负责人进行监管谈话~加强业务指导~提出管理要求~做好风险提示~敦促其规范业务行为、依法合规经营。对新设金融机构不完全符合人行海口中心支行金融管理要求与服务标准的~不同意其加入金融管理与服务体系~并提出改进要求。第十五条新设金融机构正式开业经营后根据业务发展需要追加申请金融管理与服务项目的~适用上述程序。第三章在营业金融机构金融管理与服务第十六条在营业金融机构应当按照《人行海口中心支行金融管理与服务项目》,见附,~及时向中国人民银行当地分支机构报送有关数据和材料~依法合规经营~自觉接受监管。第十七条人行海口中心支行及其辖内分支机构根据日常管理与服务需要~可适时对在营业金融机构开展综合业务检查或单项业务检查。新设金融机构获准加入金融管理与服务体系届满日后,以批准日期起算,~人行海口中心支行及其辖内分支机构将对其开展综合业务检查。第十八条人行海口中心支行对在营业金融机构法人机构或省级分支机构实施年度综合评价制度,人行海口中心支行辖内各分支机构负责对当地在营业金融机构实施年度综合评价制度。评价结果按银行业、证券期货业和保险业三大类机构分类~分别分为A、B、C、D四个等级。其中:A等:认真贯彻执行国家金融法律法规和中国人民银行、国家外汇管理局有关规定~认真完成人行海口中心支行工作部署~经营稳健、创新发展、业绩优良的金融机构。B等:能够遵守国家金融法律法规和中国人民银行、国家外汇管理局有关规定~较好完成人行海口中心支行工作部署~内控较完善~注重创新~经营业绩较好的金融机构。C等:基本遵守国家金融法律法规和中国人民银行、国家外汇管理局有关规定~基本完成人行海口中心支行工作部署~内控机制、业务发展和经营状况平稳的金融机构。D等:存在严重违反国家金融法律法规和中国人民银行、国家外汇管理局有关规定的行为~未认真完成人行海口中心支行工作部署~内控机制、业务发展和经营业绩情况较差的金融机构。评价结果将作为人行海口中心支行及其辖内分支机构对在营业金融机构有关业务进行分类管理的重要依据。第四章监管措施第十九条人行海口中心支行建立观察评估制度~对未获准加入金融管理与服务体系的新设金融机构~实施为期不超过年的观察评估~待充分确认新设金融机构各项条件符合相关规定后~再同意其加入金融管理与服务体系。第二十条新设金融机构获准加入金融管理与服务体系后~应强化内部管理~规范业务行为~有效防范金融风险~充分履行法律赋予的责任和义务。新设金融机构未履行相应职责造成重大影响或事后发现其开业申报中故意骗取项目审核通过的~人行海口中心支行依法停止或取消其相关金融管理与服务项目~依据相关法律法规进行处罚。第二十一条对于年度评价为“A”等的金融机构~人行海口中心支行将抄告其上级机构。对于年度评价为“D”等~日常管理中存在问题较多、较严重的金融机构~人行海口中心支行将抄告其上级机构~并约见机构主要负责人谈话~责令其整改,情节严重的~依法予以行政处理。同时~将其列为下一年度重点业务检查对象~加大对其的管理与指导力度。第二十二条对于连续次年度评价为“D”等的金融机构~并发现其有关业务系统运行中存在严重风险隐患和漏洞的~人行海口中心支行将依据相应法律法规依法进行处理~并可暂停其相关业务系统~直至风险隐患消除。第五章附则第二十三条本指引由人行海口中心支行负责解释和修订。第二十四条本指引自公布之日起实施。附:新设金融机构金融管理与服务申报书和子项目申报书新设银行业机构金融管理与服务项目新设证券期货业机构金融管理与服务项目新设保险业机构金融管理与服务项目人行海口中心支行金融管理与服务项目附新设金融机构金融管理与服务申报书申报单位:负责人:营业地址:申报金融管理与服务事项:……申报理由(包括金融监管部门审批意见~新设机构内部管理制度、人员配备、硬件设备等机构运营准备工作进展):书面材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,一,申报金融管理与服务事项类别:货币政策类具体申报事项:(……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,二,申报金融管理与服务事项类别:金融稳定类具体申报事项:(……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,三,申报金融管理与服务事项类别:统计类具体申报事项:(……申报材料目录:((联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,四,申报金融管理与服务事项类别:会计类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,五,申报金融管理与服务事项类别:营业类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,六,申报金融管理与服务事项类别:支付结算类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,七,申报金融管理与服务事项类别:科技类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,八,申报金融管理与服务事项类别:货币金银类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,九,申报金融管理与服务事项类别:国库类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,十,申报金融管理与服务事项类别:征信管理类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,十一,申报金融服务事项类别:反洗钱类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,十二,申报金融管理与服务事项类别:清算服务类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:新设金融机构金融管理与服务子项目申报书,十三,申报金融管理与服务事项类别:外汇管理类具体申报事项:……申报材料目录:((……联系人:联系电话:附新设银行业机构金融管理与服务项目管理与服务管理与服务项目法律依据申报所需材料类别《人民银行法》、人民银行制定的利率加入利率监测系统(依托平台“中国货币网”)的正式请示货币政策类利率监测系统监测系统管理办法相关职能部门及工作人员岗位工作职责职能部门负责人及工作人员相关信息。《人民银行法》、《中国人民银行关于金融业重大事项及重进一步做好银行业金融机构重大事项报金融稳定信息联络员姓名、部门、职务、联系方式等相关信息。要信息报告告有关工作的通知》(银发号)金融稳定类《中华人民共和国中国人民银行法》、(按照国家和海南省金融突发事件应急预案要求制定本机构应急预案报人民银行备案金融突发事件应《中华人民共和国商业银行法》、《国海口中心支行备案急预案家金融突发事件应急预案》、《海南省(报送风险控制部门负责人名单及联系方式。金融突发事件应急预案》新设银行业机构应按照人民银行金融统计工作的要求建立完善的统计内部管理制《中华人民共和国中国人民银行法》、度赋予统计职能部门对全行统计工作进行归口管理的职责和权限。建立会计科目到统《中华人民共和国商业银行法》、《中计指标的归并关系并符合人民银行各项金融统计制度的规范要求。所有统计内部管理金融统计类金融统计业务华人民共和国统计法》、《金融统计管制度和会计科目到统计指标的归并关系应在正式开业前至少一个月报送人民银行理规定》会计科目到统计指标的归并关系统计职能部门负责人及统计人员的名单、联系方式、从业经历及其它相关情况。《中华人民共和国商业银行法》、《中会计制度会计类备案会计资料国人民银行关于银行业金融机构报送会会计科目及使用说明计财务资料有关事宜的通知》重大会计改革事项。《中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》、《中国人民银行关核定地方性法人金融于改革存款准备金制度的通知》、《中银行业监督管理机构批准法人机构开业的文件复印件机构法定存款准备金会计类国人民银行办公厅关于授权核定外资银金融许可证复印件和财政性存款缴存范行存款准备金交存范围的通知》、《中会计科目表及其使用说明等资料。围国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款交存范围的通知》申请报告(固定格式)加盖银行机构公章《金融许可证》复印件法定存款准备金管理相关制度及《中央营业类开设准备金存款账户《营业执照》复印件银行会计集中核算系统操作规程》法定代表人或单位负责人身份证件原件以及被授权人的身份证件原件加入支付系统的相关批文。一、初步申请申请书。应对机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、接入方式(直连或间连)和支付系统行号信息等进行描述工商营业执照(副本)、金融许可证、银行业监督管理机构批准其成立的批文复印件(加盖公章)以直接参与者身份加《银行业金融机构加入、退出支付系统防范和化解支付清算风险的预案。入大小额支付系统管理办法(试行)》二、正式开办业务申请支付结算类申请书。应对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明人行海口中心支行的验收报告支付系统应急处置方案其它材料。由其直接参与者通过行名行号管理系统提交申请同时报送以下书面材料:间接参与者以间接参与者身份加《银行业金融机构加入、退出支付系统加入大小额支付系统的申请注明间接参与者的行名行号银行业监督管理机构同意间入大小额支付系统管理办法(试行)》接参与者开业批复文件的复印件。初步申请:申请书。应对机构全称、银行机构代码、机构注册所在地支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、技术及网络设备状况等进行描述并对加入影像交换系统的必要性进行说明银行业金融机构法人许可证或营业许可证、工商营业执照复印件加入支票影像交换系《全国支票影像交换系统业务处理办法支票影像业务内控制度及应急处置预案。统(集中接入模式)(试行)》正式加入申请:申请书。应对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明人民银行的验收报告系统应急处置方案中国人民银行规定的其他材料。申请书:应对机构全称、机构注册所在地、申请接入方式、内部管理状况、票据传递加入支票影像交换系《全国支票影像交换系统业务处理办法方式、人员配置状况、风险防范措施等作出说明统(分散接入模式)(试行)》票交机构行名行号申报表(需盖章)银行业监督管理机构有关批文、金融许可证、营业执照复印件。初步申请:支付结算类申请书应载明本机构的行号信息、相关人员状况、外币业务状况、相关业务系统状况、内部管理状况、拟采用的连接方式等内容银行法人出具工商营业执照和金融机构法人许可证复印件管理行应出具工商营业执照、金融机构营业许可证和授权书原件及复印件外币清算机构应出示有关部门批件原件及复印件防范和化解外币支付风险预案外币清算机构除提供上述材料外还应提供以下材料:其所有成员是外币支付系统的参与者或可委托外币支付系统的参与者进行结算的相加入境内外币支付系关证明材料《境内外币支付系统管理办法(试行)》统风险保证金制度和风险共担协议相关材料。正式加入申请:申请书。详细说明网络配置和其他硬件设施配备情况外币支付系统相关业务、技术、操作培训完成情况拟以直连方式接入的还要说明外币支付系统接口规范、接口程序开发及相关业务系统改造完成情况拟以间连方式接入的要说明外币支付系统共享前置机客户端配置相关技术准备的完成情况人民银行的验收报告系统应急处置方案中国人民银行规定的其他材料。申请书。申请书应按统一格式填报内容应包括申请加入的机构全称、支付系统行号、加入同城票据清算或海南省同城票据影像系统业务管理办法申请接入方式、拟开展的同城业务种类等。交换系统(试行)本行有关同城票据影像业务内控制度及应急处置措施。《新增银行机构代码信息申请书》(固定格式)金融许可证正本或副本的原件及复印件《人民币银行结算账户管理系统业务处加入人民币银行结算营业执照正本或副本的原件及复印件理办法》、《人民币银行结算账户管理账户管理系统开业核准文件原件及复印件系统银行机构代码信息管理规定》新增账户管理系统三级操作员申请书(申请书中应注明该机构账户管理系统中的银行支付结算类机构代码、拟增设的三级操作员姓名以及联系电话)。《中国人民银行海口中心支行中央银行加入中央银行会计核会计核算电子对账系统管理办法实施细金融许可证复印件、营业执照副本复印件、开业核准文件的复印件、加盖公章的《电子算电子对账系统则》和《中央银行会计核算电子对账系对账系统新建用户申请表》以及加盖公章的《电子对账系统新建机构信息申请表》统管理办法实施细则》加入联网核查公民身《联网核查公民身份信息系统操作规程书面申请注明银行机构代码联网核查公民身份信息系统操作员姓名以及联系电话有份信息系统(试行)》关信息加盖银行机构公章或业务专用章。申请书。申请书应对机构全称、机构注册所在地、计算机人员配置状况、技术及网络设备状况等进行描述、申请接入方式并对接入城市金融网的必要性进行说明《中国人民银行信息安全管理规定》、银行业金融机构法人许可证或营业许可证复印件科技类接入城市金融网《中国人民银行科技司关于加强网络变网络接入方案及相关应急预案更管理的通知》金融机构接入海南金融城域网环境确认表中国人民银行规定的其他材料。一、新增法人金融机构或代报机构信息一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件《金融机构编码规范》(银发〔〕经办人身份证件及复印件科技类金融机构信息管理号)、《金融业机构信息管理规定》新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表(金融业机构信息管理规定附件(银发〔〕号))。二、新增境内分支机构信息一式二份新增境内金融业机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件经办人身份证件及复印件。《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办银行机构开办现金存取业务和外币兑换业务的有关证明文件法》、《中国人民银行关于印发收缴、获取反假货币上岗资银行机构办理假币收缴人员岗位职责鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明格和制作假币印章资银行机构出纳人员反假货币资格岗前考试申请报告的通知》、《中国人民银行关于下发〈假格银行机构按照人民银行要求对出纳人员组织反假货币培训考试后的合格人员的成绩币收缴凭证〉和“假币”印章式样的通货币金银类表。知》《中国人民银行关于做好反假货币信息加入反假货币信息系系统试运行工作的通知》、《中国人民银行机构开办人民币存取款业务和外币兑换业务的有关证明文件统银行货币金银局关于反假货币信息系统银行机构加入反假货币信息系统的申请报告。正式运行的通知》拟在人民银行发行库开户办理现金存取业务的书面申请同意在人民银行会计营业部《中华人民共和国中国人民银行法》、门开立存款账户的申批材料及所预留的印鉴《中华人民共和国人民币管理条例》、现金业务库建设情况的书面材料在人民银行发行库办《人民币银行结算账户管理办法》、《中现金调运车辆及提解人员配备情况的书面材料理现金存取业务国人民银行人民币发行库管理办法》以现金整点中心建设情况包括人员、设备、场地配备情况的书面材料及海南各级人民银行制定的现金管理办新设机构关于库房、现金整点、现金调运等业务的风险控制、业务流程、监督管理制法和人民币发行库管理实施细则等度建立存取款预约管理制度。书面申请《中华人民共和国国家金库条例》、《中国库经收业务核算会计科目及使用说明国库经收业务华人民共和国国家金库条例实施细则》、国库经收业务操作流程及管理制度《商业银行、信用社代理国库业务管理业务系统中有关国库经收业务核算的功能说明办法》资金清算系统文件及相关说明。备案报告凭证式国债承销《国债承销团成员资格审批办法》承销网点清单国库类拟从事该项工作职能部门负责人、经办人员名单及联络方式。《财政部中国人民银行关于印发<储蓄备案报告储蓄国债(电子式)代国债(电子式)代销试点管理办法(试代销网点清单销行)>的通知》拟从事该项工作职能部门负责人、经办人员名单及联络方式。书面申请财税库银横向联网系业务联系部门负责人和有关业务人员的联络方式国库信息处理系统运行管理办法统接入业务操作员和系统管理员名单及联络方式与联网相关系统的应急处置预案。加入征信系统的正式申请内容包括机构性质、业务现状、业务系统与网络条件、申《银行信贷登记咨询管理暂行办法》(试请介入的征信系统名称及接入理由行)、《个人信用信息基础数据库管理提交《企业信用信息基础数据库机构代码申请登记表》、《个人信用信息基础数据库暂行办法》、《中国人民银行征信中心机构信息维护申请表》、《企业信用信息基础数据库金融机构总部用户管理员申请表》、法人金融机构征信系关于规范企业和个人征信系统金融机构《个人信用信息基础数据库金融机构总部用户管理员申请表》、《企业信用信息基础数统准入的初审与分支接入流程的通知》、《中国人民银行征征信管理类据库电子邮件用户申请表》机构的准入、管理用户信中心关于印发〈地方性金融机构申请开通企业征信系统查询权限的正式申请内容包括机构性质、业务现状、业务系统与的开通和授权开通企业信用信息基础数据库查询权限网络条件、报数情况及开通查询权限理由的流程〉的通知》、《中国人民银行征金融许可证复印件、营业执照复印件及组织机构代码复印件信中心关于规范个人征信系统金融机构征信系统内控管理制度和操作规程、内部职能部门及工作岗位工作职责和权限信息维护操作流程的通知》人民银行需要的其他资料。金融机构名称、办公地点《中华人民共和国反洗钱法》、《金融金融机构负责人姓名、职务、电话反洗钱组织管理架构机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监反洗钱专门部门或指定负责反洗钱组织管理工作的内设部门名称、部门负责人、反洗及其反洗钱岗位职责管办法》钱(专、兼)人员姓名、职务、电话等联系信息反洗钱组织管理体制及反洗钱岗位职责。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监反洗钱内控制度、反洗钱工作程序、业务流程、内部评估监督考核制度载明客户身反洗钱类管办法》、《金融机构大额交易和可疑反洗钱内控制度份识别措施、客户身份资料及交易记录保存措施、大额交易和可疑交易报告措施、反洗交易报告管理办法》、《金融机构客户钱审计、培训、宣传措施、协助反洗钱案调查的内部程序、反洗钱工作保密措施等。身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构大额交易和可疑交易报告管理法人类金融机构大额办法》、《银行业大额交易和可疑交易法人类金融机构直接向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易总对总报和可疑交易总对总报报告要素释义》、《银行业大额交易和送申请同时向当地人民银行报备送可疑交易报告数据报送接口规范(开展可疑交易监测的技术说明。修订)》支票影像交换系统数《全国支票影像交换系统数字证书管理经批准加入影像交换系统参与者需要提交《影像交换系统参与者证书申请表》同时提字证书申请办法(试行)》第四十五条交《影像交换系统参与者批量录入文件(,,,,格式)》。《中国现代化支付系统运行管理办法清算服务类经批准加入支付系统的银行机构提交支付系统密押设备申请表经批准后向人民银行总(试行)》以及海南各级人民银行制定支付系统密押设备行指定厂家购买同时提交人民银行总行支付结算司同意该银行机构加入支付系统的批的大额支付系统密押设备及密钥管理办复。法《国际收支统计申报办法》、《国际收境内银行在申领金融机构标识码时应向所在地外汇局提交《金融机构标识码申领表》国际收支统计申报金支统计申报办法实施细则》、《通过金以及《组织机构代码证》、《营业执照》(副本)和《金融机构许可证》的复印件。其融机构标识码申领融机构进行国际收支统计申报业务操作中境内银行总行及境外银行在境内设立的第一家分支机构在申领金融机构标识码时仅规程》需提交《金融机构标识码申领表》无需提交其他材料。《国际收支统计申报办法》、《国际收国际收支统计监测系支统计申报办法实施细则》、《通过金《金融机构许可证》的复印件。外汇管理类统安装融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》加入银行结售汇统计《国家外汇管理局关于印发〈银行结售结售汇业务资格相关文件。系统汇统计制度〉的通知》出口收汇核销专用联出口收汇核销专用联样张《出口收汇核销管理办法实施细则》格式及印模备案出口收汇核销专用联印模一、提出将该机构信息录入账户系统的正式书面申请。申请必须说明新设机构的各项信息(如银行具体名称、金融机构代码、金融机构自编代码)以及该机构办理外汇账户业务的权限。银行加入外汇账户系《国家外汇管理局关于推广使用外汇账二、并必须附上以下文件:统户管理信息系统的通知》其上级机构允许其办理外汇账户业务的授权文件(正式文件)银行业监督管理机构的核准文件(复印件)外汇局国际收支部门核定国际收支申报金融机构代码通知(复印件)。外汇管理类《国家外汇管理局关于推广外债统计监银行加入外债统计监申请书(应指定系统关联人)测系统(银行版)和调整外债数据报送测系统外汇局国际收支部门核定国际收支申报金融机构标识码通知书复印件。要求的通知》国家外汇管理局关于直接投资外汇业务申请书(应包括银行代码、银行名称、地址、邮政编码、联系人、联系电话、传真、银行加入直接投资外信息系统全国推广上线准备事宜的通知是否满足网络接入条件和设备要求)汇管理信息系统(汇发,,号)外汇局国际收支部门核定国际收支申报金融机构标识码通知书复印件。附新设证券期货业机构金融管理与服务项目管理与服务类管理与服务项目法律依据申报所需材料别金融业重大事项及重《人民银行法》金融稳定信息联络员姓名、部门、职务、联系方式等相关信息。要信息报告《中华人民共和国中国人民银金融稳定类行法》、《中华人民共和国商业(按照国家和海南省金融突发事件应急预案要求制定本机构应急预案报人民银备案金融突发事件应银行法》、《国家金融突发事件行海口中心支行备案急预案应急预案》、《海南省金融突发(报送风险控制部门负责人名单及联系方式。事件应急预案》金融机构名称、办公地点《中华人民共和国反洗钱法》、反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称反洗钱组织管理架构《金融机构反洗钱规定》、《反反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱(专、兼)人员姓名、职务、电话等有关及其反洗钱岗位职责洗钱非现场监管办法》的详细资料反洗钱组织管理体制及反洗钱岗位职责。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货法人类金融机构大额法人类金融机构直接向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易总对总业大额交易和可疑交易报告要和可疑交易总对总报报送申请同时向当地人民银行报备素释义》、《证券期货业大额交反洗钱类送开展可疑交易监测的技术说明。易和可疑交易报告数据报送接口规范(修订)》。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反反洗钱内控制度、反洗钱工作程序、业务流程、内部评估监督考核制度载明客户洗钱非现场监管办法》、《金融身份识别措施、客户身份资料及交易记录保存措施、大额交易和可疑交易报告措施、反洗钱内控制度机构大额交易和可疑交易报告反洗钱审计、培训、宣传措施、协助反洗钱案调查的内部程序、反洗钱工作保密措施管理办法》、《金融机构客户身等。份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《国际收支统计申报办法》、《国际收支统计申报办法实施细境内证券期货业机构在申领金融机构标识码时应向所在地外汇局提交《金融机构标国际收支统计申报金则》、《国家外汇管理局综合司外汇管理类识码申领表》以及《组织机构代码证》、《营业执照》(副本)和《金融机构许可融机构标识码申领关于印发〈国家外汇管理局信息证》的复印件。系统代码标准管理实施细则(暂行)〉的通知》一、新增法人金融机构或代报机构信息一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件《金融机构编码规范》(银发经办人身份证件及复印件〔〕号)、《金融业机科技类金融机构信息管理新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表(金融业机构信息管理规定附构信息管理规定》(银发〔〕件)。号)二、新增境内分支机构信息一式二份新增境内金融业机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件经办人身份证件及复印件。附新设保险业机构金融管理与服务项目管理与服务类管理与服务项目法律依据申报所需材料别金融业重大事项及重要信息报《人民银行法》金融稳定信息联络员姓名、部门、职务、联系方式等相关信息。告《中华人民共和国中国人民银行法》、《中金融稳定类按照国家和海南省金融突发事件应急预案要求制定本机构应华人民共和国商业银行法》、《国家金融备案金融突发事件应急预案急预案报人民银行海口中心支行备案突发事件应急预案》、《海南省金融突发报送风险控制部门负责人名单及联系方式。事件应急预案》金融机构名称、办公地点《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称反洗钱组织管理架构及其反洗构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监管办反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱(专、兼)人员姓名、钱岗位职责法》职务、电话等有关的详细资料反洗钱组织管理体制及反洗钱岗位职责。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法人类金融机构直接向中国反洗钱监测分析中心提交大额交法人类金融机构大额和可疑交办法》、《保险业大额交易和可疑交易报易和可疑交易总对总报送申请同时向当地人民银行报备易总对总报送告要素释义》、《保险业大额交易和可疑反洗钱类开展可疑交易监测的技术说明。交易报告数据报送接口规范(修订)》《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监管办反洗钱内控制度、反洗钱工作程序、业务流程、内部评估监督法》、《金融机构大额交易和可疑交易报考核制度载明客户身份识别措施、客户身份资料及交易记录保反洗钱内控制度告管理办法》、《金融机构客户身份识别存措施、大额交易和可疑交易报告措施、反洗钱审计、培训、宣和客户身份资料及交易记录保存管理办传措施、协助反洗钱案调查的内部程序、反洗钱工作保密措施等。法》《国际收支统计申报办法》、《国际收支统计申报办法实施细则》、《国家外汇管境内保险业机构在申领金融机构标识码时应向所在地外汇局提国际收支统计申报金融机构标理局综合司关于印发〈国家外汇管理局信交《金融机构标识码申领表》以及《组织机构代码证》、《营识码申领息系统代码标准管理实施细则(暂行)〉业执照》(副本)和《金融机构许可证》的复印件。的通知》外汇管理类《中华人民共和国外汇管理条例》、《保险业务外汇管理暂行规定》、《国家外汇管理局关于印发〈保险业务外汇管理操作内控制度和资金管理制度规程〉的通知》、《国家外汇管理局关于与申请外汇业务相应的内部控制制度和外汇资金管理制度。简化对保险机构外汇业务审核手续有关问题的通知》一、新增法人金融机构或代报机构信息一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件经办人身份证件及复印件《金融机构编码规范》(银发〔〕新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表(金融业科技类金融机构信息管理号)、《金融业机构信息管理规定》(银机构信息管理规定附件)。发〔〕号)二、新增境内分支机构信息一式二份新增境内金融业机构信息申请书(金融业机构信息管理规定附件)金融许可证正本或副本的原件及复印件或有关部门批准其成立的批文原件及复印件营业执照正本或副本的原件及复印件法定代表人或负责人身份证件及复印件经办人身份证件及复印件。附人行海口中心支行金融管理与服务项目序业务人民银行管理与服务项目号类别货币政策执行:认真执行人民银行货币政策按照人民银行宏观调控和货币政策要求合理安排信贷计划按照要求及时提供本行货币信贷运行报告(含经营概况、信贷政策变动情况)。信贷政策贯彻执行:认真执行人民银行各项信贷政策包括“三农”、中小企业、转型升级、节能环保、科技创新、房地产、创业就业等信贷政策积极主动配合人民银行开展信贷政策导向效果评估积极开展信贷业务及产品创新按要求准确及时报送信贷数据及时报送本行年度信贷政策文件及相关报告。利率政策执行和利率监测报表报备:认真执行人民银行各项利率政策按时、准确地报备各类利率监测报表认真落实人民银行利率市场化相关货币政策要求积极宣传和应用shibor不断完善利率定价机制。信贷存款准备金政策执行:认真执行人民银行存款准备金政策按时、准确地报送流动性监测报表。再贷款和再贴现政策执行:合规使用、按期归还再贷款和再贴现资金。金融市场相关政策执行:认真执行人民银行关于银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易的相关政策规定。积极主动参与金融市场建设开展金融市场业务创新。跨境贸易人民币结算试点:遵守跨境贸易人民币结算试点相关规定为试点企业提供有效的跨境贸易人民币结算服务。制度建设:建立健全内部管理与风险控制有关制度制定各类金融突发事件应急预案做好应急演练。风险监测与评估:配合开展日常风险监测工作及时报送相关监测数据与材料及时报告各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件配合开展现场评估工作。金融改革:配合做好国家重大金融改革政策的调研工作及时评估和反馈改革政策落实情况、成效及存在的问题。金融稳定风险处置:稳妥做好金融风险处置工作依照法定程序和条件申请、使用紧急再贷款、处置再贷款等各类金融稳定再贷款按时归还金融稳定再贷款。交叉性金融产品与业务创新:配合开展各类交叉性金融产品与业务创新风险监测及研究工作及时上报各类金融产品创新。其他:其他涉及金融稳定有关工作情况。制度贯彻落实:及时组织学习人民银行金融统计和调查制度及时反馈金融统计制度执行过程中的情况和问题。金融统计数据报送:各类金融统计数据和统计调查内容报送及时、准确、完整。金融统计分析资料报送:及时上报统计数据异常变动说明和各类统计分析资料、各类统计调查报告。统计内部统计管理:建立完善的内部统计管理制度和统计工作流程建立科学的部门间统计工作协调机制明确统计归口管理部门统计职能部门积极主动开展对内部相关业务部门及下属分支机构的统计培训、统计检查及其他统计管理。统计检查:配合人民银行统计检查工作对检查发现的问题整改到位。金融统计事项报备:对统计基础信息变动、统计管理体制变动、统计部门及人员变动等与金融统计业务开展和金融统计数据变动有关的事项应向人行海口中心支行进行报备。支付结算制度执行:严格按照《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等法规、制度的要求办理支付结算业务准确办理票据业务的签发、兑付和贴现提高业务成功率按规定制作、使用、保管票据、清算凭证和支付结算类业务印章及时向人民银行举报空头支票等违规行为加强支票信用管理。各类业务推广:大力推广应用电子商业汇票、本票、商业承兑汇票等票据和银行卡推动非现金支付工具在农村地区的使用改善农村地区支付服务环境。银行结算账户管理:按要求落实账户实名制规范人民币银行结算账户的开立和使用进一步提高向人民银行报送核准类银行账户的电子信息和书面材料质量及时报备非核准类银行结算账户按规定完成银行结算账户年检工作等。加强联网核查管理按规定做好联网核查工作及时处理支付客户的投诉。结算支付机构客户备付金存管:认真履行客户备付金存管银行职责按规定监督客户备付金的存管和使用及时向人民银行报告相关情况。银行卡业务管理:切实落实人民银行总行银行卡安全管理规定及时制定完善内部管理制度和操作流程强化银行卡风险管理落实现场监控与非现场监控制度积极配合开展联合整治银行卡违法犯罪活动营造安全的用卡环境及时向人民银行登记新增银行卡特约商户信息报送银行卡案件月报和各类银行卡业务报表。其他:按要求参加人民银行组织的各类支付结算和银行卡专业会议、座谈会、培训、业务考试等及时向人民银行报告支付结算部门负责人变更、支付结算突发事件、支付结算案件、银行卡风险事件等重要事项积极参加安全用卡等宣传活动认真完成人民银行布置的各项支付结算、银行卡临时工作。信息化发展规划:制定完善信息化发展规划保障信息化工作有序、合理开展。信息安全管理组织:成立专门的信息安全领导小组加强信息安全组织领导机制。信息安全管理制度:建立健全信息安全管理制度严格按照信息安全管理制度进行操作。信息安全日常报送和信息安全事件上报:建立信息安全日常报送和信息安全事件上报机制重要时期按时报送信息安全日常情况发生信息安全事件时及时向人民银行报告并反馈信息安全事件处置情况。金融信息系统安全管理:定期开展信息系统风险评估和等级保护测评工作发掘系统存在的风险隐患及时进行整改信息系统安全防护、网络规划、科技设备配置、访问控制等符合人民银行相关规定。应急管理:制定完善应急预案和备份机制定期开展应急演练做好信息系统备份管理保障业务连续性。金融标准化管理:严格执行人民银行总行制定的各项金融技术标准加强金融标准化建设。银行卡管理:切实落实人民银行总行银行卡安全管理规定和技术要求及时上报银行卡相关报告和材料保证报告及材料完整、准确。信息安全检查:定期开展信息安全自查工作及时对自查存在问题进行整改积极配合人民银行开展信息安全专项检查根据人民银行要求及时进行整改。货币现金存取业务:遵守发行库现金存取相关规定按照“五好钱捆”标准、《不宜流通人民币挑剔标准》等要求清点、整理回笼款按照完整券与金银损伤券缴存人民银行发行库减少上缴人民银行的长短款差错率。人民币流通管理:完善人民币收付管理制度培训柜台人员准确把握人民币收付标准和残损人民币兑换标准提高流通人民币整洁度。收兑、交存停止流通的人民币和不宜流通的人民币。为公众无偿兑换残缺污损人民币。防范“法轮功”利用人民币进行反动宣传行为及时清收、上缴印有反动标语的人民币。完善人民币流通监测预警机制做好现金收支分析预测工作提升分析质量提高预测准确率。完善现金调剂网络扩大券别调剂数量和品种。加强宣传与服务促进硬币流通和市场券别结构合理。确保商业银行现金存取款预约系统正常运行。加强爱护人民币宣传。反假货币管理:组织辖属分支机构相关人员的反假货币知识培训负责对开户的企事业单位会计、出纳人员的反假货币知识培训。办理现金出纳、整点业务的人员应接受货币防伪知识培训取得《反假货币上岗资格证书》。发现假币应按照程序办理临柜假币收缴业务及时报送新型假币、假币发案情况等信息假币账实分管入库保管按时将假币上缴人民银行不得私自截留和处理收缴的假币采取有效措施防止假币流入流出银行。积极开展爱护人民币、反假货币宣传活动订制、分发宣传材料及时上报活动总结。完善城市社区、农村乡镇反假货币宣传网络建设开展具体的宣传教育活动。确保反假货币信息系统正常运行。制定完善的反假货币管理制度。在营业柜台为公众配置合格的点(验)钞设备根据人民银行的授权无偿为公众提供货币真伪鉴定服务。内部制度建设:根据国库业务需要及时制订完善相关管理办法和操作规程并采取措施确保各项制度办法落到实处。会计科目使用和账户管理:凡代理国库业务和办理国库经收业务的商业银行、信用社均应设立“待结算财政款项”一级科目不得违规为征收机关开立预算收入过渡账户办理国库集中支付业务的代理银行应按照规定为财政部门和预算单位开立零余额账户零余额账户日终余额为零办理政府非税收入收缴业务的代理银行应按照规定为财政部门开立非税收入汇缴账户。业务资料的报送:及时报备财政部门和预算单位零余额账户、预算外资金财政专户、特设专户以及代理政府非税收入汇缴账户的开立、变更、撤国库销情况代理支库机构、人员变动情况储蓄国债(电子式)试点商业银行营业网点名单以及制订的管理办法和操作规程及时、准确填报各类预算收支报表、国库监管类报表、国库统计报表、储蓄类国债发行进度报表、凭证式国债月度持有量报表以及储蓄国债首日发行信息等。业务管理:准确、及时办理国库业务包括预算收入的收纳、报解、划缴预算资金的拨付、更正、退库代理国库集中收付业务资金的汇划、清算储蓄类国债发行、兑付、质押贷款以及凭证式国债再次出售及时报告、主动沟通办理国库业务过程中出现的新情况、新问题等。横向联网:严格执行有关横向联网系统的业务信息安全和保密规定建立联系协调和应急处理机制遵循接口标准做好相关软件的开发保证系统和网络达到规定的处理和传输能力及时反馈系统运行中的情况和问题。征信系统管理:健全征信系统数据报送、信息查询、异议处理、安全管理等内部管理制度和操作规程建立重大事项报告机制及时报告并妥善处理系统运行风险、征信诉讼、参与地方信用体系建设等重大事项。企业征信系统管理:数据及时、准确、完整报送征信数据库加强用户管理合规查询系统及时处理异议认真开展数据质量监测和问卷调查等工作。个人征信系统管理:数据及时、准确、完整报送征信数据库加强用户管理合规查询系统及时处理异议认真开展数据质量监测和问卷调查等工作。征信中小企业和农村信用体系建设:按要求征集和更新中小企业信用档案信息认真开展农户信用档案征集和农户信用评价积极利用中小企业和农管理户信用档案信息拓展信贷业务。信用评级:积极推动商业承兑汇票重点推广企业、担保机构和借款企业等外部信用评级工作加强外部评级结果应用。宣传培训:积极、有效开展征信宣传及时上报宣传总结报告认真组织征信培训切实提高征信业务能力。征信工作机制:明确征信工作归口管理部门落实相关工作职责严格审验贷款卡配合做好贷款卡年审工作。认真配合人民银行开展征信调研等专项或临时性工作。组织架构设置:反洗钱工作领导机构健全各成员部门分工明确有反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作反洗钱组织机构运转正常。内控机制建设:反洗钱内部操作规程完善做好员工的反洗钱培训工作开展反洗钱宣传定期开展内部稽核并及时整改。反洗客户身份识别:按照有关规定制定客户风险等级划分标准并对客户进行风险等级划分按照规定要求做好客户身份识别工作按照规定要求钱做好客户身份资料和交易记录保存工作。信息报告:按规定报告大额交易可疑交易报告正常无长期零报告情况可疑交易报告情报价值高积极配合反洗钱调查严格执行反洗钱保密规定按时报送非现场监管报表等资料。其他:反洗钱创新及其他工作。支付清算业务管理:建立健全支付清算业务管理制度严格执行支付清算纪律及时、准确、规范办理各类支付清算业务加强清算资金流动性管理确保各类支付业务的及时清算。支付清算业务推广应用:按照人民银行部署做好各类支付清算系统的联调测试、模拟运行和推广上线等工作并按要求做好支付清算系统业务推广工作积极推动支付清算系统向农村地区延伸推广通存通兑等业务方便农村居民办理跨行支付业务。清算支付清算系统日常运维管理:合理设置支付清算系统运行管理岗位严格遵守系统运行纪律和运行时间要求认真做好日常操作管理、运行监控、服务季度巡检、专项维护和安全管理等工作妥善保管支付系统密押设备和密钥。支付清算系统应急管理:制定并完善本行支付清算系统应急处置预案并按要求组织开展应急演练及时、妥善处置并报告本行发生的支付清算系统故障。其他:认真参加人民银行统一组织的各类支付清算业务会议、培训、考试等及时向人民银行报告年度支付清算工作开展情况以及分管行领导、清算专管员、运维联系人员等调整情况按要求完成其他临时性工作。及时申请调整财政存款和法定存款准备金缴存范围及时、足额缴存财政存款和法定存款准备金以及报送交存凭证和相关报表。及时报送各类会计财务资料报送资料内容完整、数据准确、装订规范。规范办理会计核算业务递交人民银行柜面的相关记账凭证要素齐全、准确无误。会计营业认真做好准备金账户资金管理准确匡算账户资金使用情况确保资金清算顺利进行。按规定及时完成中央银行会计核算电子对账系统账务核对处理按规定完成月度账务核对工作。其他:积极配合人民银行会计营业部门开展工作主动反映工作情况。一、业务合规(一)国际收支结售汇等业务办理的合规性外汇(二)经常项目管理货物贸易购付汇及收结汇业务办理的合规性服务贸易、经常转移、收益外汇业务真实性审核办理保险公司项下外汇收支的合规性银行办理个人外汇业务的合规性银行办理外汇账户业务的合规性(三)资本项目直接投资项下账户开立与变更直接投资项下资金账户收支境外投资境外放款外债账户开立和变更外债账户收支贸易信贷登记管理境内贷款项下的境外担保管理境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保非银行金融机构(不含保险公司)开立外汇资本金账户账户收支及结售汇居民个人资本项下账户开立、外汇收支及结售汇的相关政策规定二、数据质量(一)国际收支国际收支统计间接申报数据的准确性、及时性和完整性银行结售汇统计等数据的准确性、及时性和完整性(二)经常项目货物贸易核查核销信息申报的准确性、及时性报送服务贸易统计报表的准确性、及时性报送外汇账户系统数据的准确性银行录入、报送个人外汇管理数据的准确性保税监管区域业务相关季报报送(三)资本项目银行报送其他资本项目数据的准确性和及时性三、内控制度及其他银行内控制度建立情况、监督执行情况对外汇管理规定的培训、宣传情况对外汇管理工作要求的配合、落实情况以及检查情况。与人民银行沟通情况:加强各层次工作动态沟通、交流和汇报及时上报相关重要工作信息。人民银行组织的会议参加情况:按要求派员参加会议材料准备充分及时贯彻落实会议精神。其他综合调研配合情况:认真配合人民银行组织的综合性调查研究按要求准备相关素料按时上报有关材料。其他:其他人民银行部署的工作完成情况。注:人行海口中心支行对银行业机构的金融管理与服务项目包含表中全部分类内容对证券期货业、保险业机构的金融管理与服务项目包含表中金融稳定、金融科技、反洗钱、外汇管理、其他的相关内容。

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