08年美国经济危机的原因和教训
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08年美国经济危机的原因和教训
原因:
雷曼兄弟破产,美林被收购,AIG急需巨额现金来摆脱财务困境,08年来美国爆发了经济危机,震惊了全世界,一时人人自危。究其原因美国的经济危机表面上是由于次贷危机引起的,深层原因是则是美国金融秩序与金融发展失衡、经济基本面出现问题。
08年由于次级贷款无法偿还,导致债券减值,即所谓的资产减记。后来亏损越来越大,但好多公司却钻了会计审查的漏洞,并没有做相应的资产减记,而是把当时的市价还记在现在的账上,将这种亏损隐而不报。而由于次贷进一步加大,美国的金融危机便一触即发,汹涌而来。
当前美国金融危机宣告了上世纪80年代末由“华盛顿共识”所确立的新自由主义经济理论的基本破产。 美国经济最大的特点是虚拟经济,即高度依赖虚拟资本的循环来创造利润。虚拟经济本身并不创造价值,其存在必须依附于实体生产性经济。当前的美国金融危机是经济过度虚拟化和自由化后果的集中反映
此外,金融生态中的问题,也助长了金融危机进一步向纵深发展。金融生态本质上反映了金融内、外部各要素之间有机的价值关系,美国金融危机不仅仅是金融监管的问题,次贷危机中所表现出的社会信用恶化、监管缺失、市场混乱、信息不对称、道德风险等,正是金融生态出现问题的重要表现。
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教训:
1.08年雷曼兄弟破产,美林被收购,AIG急需巨额现金来摆脱财务困境… 这些事实再次证明了放任市场自由发展最终将导致市场危机,金融自由化必须慎之又慎。因此对内我们要严格控制金融混业经营带来的连锁风险,对外更要控制金融开放的业务范围和节奏,设置适当的“防火墙”,防止国外金融危机对本国金融体系的传染。
2.发展虚拟经济必须和实体经济紧密结合。大力发展生产性服务业,既可实现产业升级,又可有效防止虚拟经济脱离实体经济变质为泡沫经济。
3.美国的金融危机还警示我们,在开发金融衍生产品的同时必须加强相应监管,避免过度开发,从而控制风险规模。
4.必须加强对金融衍生产品的监管。金融衍生产品的创新,本来可以分散风险、提高银行等金融机构的效率,但当风险足够大时,分散风险的链条也可能变成传递风险的渠道,美国的次贷危机很充分地说明了这一点。当前我国正在鼓励国有控股商业银行进行业务创新和产品创新,美国的金融危机警示我们,在开发金融衍生产品的同时必须加强相应监管,避免金融衍生产品过度开发,从而控制风险的规模。
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