国际业务-一般员工(自律监管岗)试题

国际业务—一般员工(自律监管岗位) 一、填空题: 1、进口信用证业务红色风险点中,存在由于(进口商)不能正常付款造成银行 垫付的风险。 2、国际贸易融资业务风险点中,存在由于客户部门、国际业务部门相关人员未 考虑(汇率)、利率变化而影响归还融资款项的风险。 3、银行接受客户远期结售汇委托后,会形成(敞口)头寸,该(敞口)未及时 逐笔向上级行平盘就会因汇率的波动而使经办行承担风险。 4、国际业务全面风险管理中,对可能形成的红色风险点的预警信息,报告时限 为(1 )日内。 5、在我行国际业务实施全面风险管理的过程中,国际业务所涉及的风险绝大部 分为(操作)风险。 6、国际业务自律监管现场检查频次为:一级分行国际业务部每(半年)对所 辖二级分行国际业务部门直接经办的业务全面检查一遍;二级分行国际业务部门每(半年/6个月)对所辖支行对口业务部门直接经办的业务全面检查一遍;县级行国际业务部门每(季/3个月)对本部门管理的外汇业务全面检查一遍。 7、国际业务部门自律监管的形式分为(现场检查)和非现场监测。 8、国际业务自律监管检查中,检查进口开证业务时,应检查“进口开证业务是 否纳入统一授信管理,是否按规定收取一定比例的(保证金)。 9、出口信用证业务风险中,存在由于单据有(不符点)而未要求客户出具担保 函即向外寄单的。 10、出口信用证业务风险中,存在因(查询)查复不及时影响正常收汇,引起纠纷或造成损失。 11、进口信用证到期付汇时,存在因提前支取或挪用(保证金),导致付汇资金 1 不足的风险。 12、外汇风险的独立性原则,是指外汇风险管理要保持相对(独立性)。 13、根据外汇风险管理暂行规定的要求,各国际业务部门要设立外汇(风险)管理岗,并根据实际需要实行外汇风险经理制。 14、国际业务部门自律监管的主要对象是(下一级)分支机构的对口业务部门。 15、各级行国际业务部门要根据国际业务自律监管 实施细则 工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则 ,以(书面)文件形式建立自律监管责任制,明确监管责任。 16、国际业务监管人员对自律监管中发现的重大问题,要及时逐级向上级行(国际业务)部门报告。 17、非100%保证金开证应在客户的(授信)额度内。 18、在对出口信用证业务实施自律监管时,应审查业务人员是否按业务 操作规程 操作规程下载怎么下载操作规程眼科护理技术滚筒筛操作规程中医护理技术操作规程 认真审核(信用证)及出口单据。 19、在对托收业务实施自律监管时,应审查托收委托书的内容是否与托收(申请书)的内容一致。 20、在对托收业务实施自律监管时,应审查业务人员是否严格按照操作规程办理(光票)托收业务。 21、旅行支票的出、入库应视同(现金)管理。 22、在进行国际业务自律监管检查时,应检查各项结算业务是否使用统一的制式(文本)。 23、外汇(风险)经理是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。 24、外汇风险经理从事外汇风险管理工作应保持相对的(独立)性,不得同时从事直接产生风险的工作。 25、外汇风险经理序列设臵的三个职级,分别为(普通)外汇风险经理、(高级)外汇风险经理、(资深)外汇风险经理。 26、一级分行及以下机构外汇风险经理的主要 职责 岗位职责下载项目部各岗位职责下载项目部各岗位职责下载建筑公司岗位职责下载社工督导职责.docx 之一,应认真研究本级行当前经营的各类外汇业务和新业务的风险特性,提示(前台)人员在向客户推荐 产品时充分揭示风险。 27、国际业务全面风险管理中,对可能形成的橙色风险点的预警信息,报告时限为(2 )日内。 28、国际业务全面风险管理中,对可能形成的黄色风险点的预警信息,报告时限为( 3)日内。 29、国际业务全面风险管理中,对可能形成的蓝色风险点的预警信息,报告时限为( 4)日内。 30、BIBS系统管理的风险点中规定,不允许一名操作员掌握一个以上的普通用户代码及(密码)。 31、外汇业务市场准入的风险点中规定,分支机构办理结售汇业务、外币兑换业务应经当地(外管局)批复或备案。 32、BIBS系统管理风险点中的橙色风险之一:系统管理人员和维护人员在无有权签字人书面指令的情况下在生成和激活用户,更改用户(权限)。 33、在汇入汇款风险点中规定,业务操作人员应严格核对(收款人)身份,以防造成款项冒领。 34、在办理个人外汇结构性存款业务时,在起息日应合理安排资金(头寸),以免造成往来帐户透支的风险。 35、在对外汇清算业务进行自律监管时,应检查业务人员是否按规定程序进行双人交叉(复核)报文。 二、判断: 1、进口开证业务,如信用证有溢短装条款,不需要对开证金额上浮部分落实保证措施。(x ) 2、对非100%保证金的进口信用证修改,涉及增加金额、延展效期和对条款的实质性修改,需要严格按照开证的要求进行审查、审批。(v ) 3、国家和地区风险是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化,使所在国 家或地区的信用体系统性地出现支付危机,导致债权人或受益人在该国或地区权益遭受损失的可能性。( v ) 4、信用风险是由于信用主体没有能力或没有意愿履行债务或交易合约而造成债权人或受益人潜在收益或本金损失的可能性。( v ) 5、市场风险是指在外汇业务经营过程中因市场价格因素的不利变动而使银行表内和表外业务遭受经济损失的可能性,市场价格因素主要是指利率、汇率、股票价格和商品价格等市场变量。( v ) 6、操作风险是指在外汇业务经营过程中由于内部流程、人员行为和系统失当或失败,以及在应对外部环境,如政治、法律、税收、监管、政府、社会等因素时采取了不适当的策略,而导致银行出现直接或间接损失的风险。( v ) 7、流动性风险是指银行因缺乏外汇资金且没有能力筹集外汇资金偿还到期债务的风险以及银行因外汇交易头寸不足无法使交易按当前的市场价格成交的风险。( v ) 8、国际业务部门在实施自律监管过程中,不可对其他业务部门主管的外汇业务进行监测和 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 。( x ) 9、国际业务自律监管现场检查的范围主要是下一级分支机构对口业务部门上年度的外汇业务经营管理情况,必要时可上溯或下延。( v ) 10、国际业务部门实施自律监管的主要依据为国家的有关法律、法规和规定,上级行对外汇业务管理的有关 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 、办法和操作规程。( v ) 11、国际业务部门自律监管工作采取一级抓一级,层层抓落实的组织管理原则。(v ) 12、国际业务部门在实施自律监管时,监管人员无权查阅被查单位的相关外汇业务资料,查询有关事项。( x ) 13、国际业务部门在实施自律监管时,可对违法违规事项当场纠正或责令其限期整改。( v) 14、旅行支票的出、入库可不视同现金管理。(x ) 15、对没有按照要求进行自律监管检查的,或在检查中对发现问题不按规定进行处理的,以及对检查中发现的重大问题隐瞒不报的人员,要依据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定,对检查人员和有关责任人员进行处理。( v ) 16、BIBS系统管理的风险点中规定,允许一名操作员掌握一个以上的普通用户代码及密码。( x ) 17、对不同级别的风险点,执行各自的报告时限。对可能形成红色风险点的预警信息,报告时限1日内。(v ) 18、对不同级别的风险点,执行各自的报告时限。对可能形成橙色风险点的预警信息,报告时限10日内。(x ) 19、对不同级别的风险点,执行各自的报告时限。对可能形成黄色风险点的预警信息,报告时限20日内。( x ) 20、对不同级别的风险点,执行各自的报告时限。对可能形成红色风险点的预警信息,报告时限30日内。( x) 21、进口信用证业务风险中,存在开证申请人不符合国际贸易融资管理办法准入条件(低风险业务除外),为其开证的风险。(v ) 22、进口信用证业务风险中,存在为客户开立无真实贸易背景的信用证的风险。( v ) 23、进口信用证业务风险中,存在进口商不能正常付款造成银行垫付的风险。( v ) 24、进口信用证业务风险中,存在未按规定比例收取保证金,或未存入保证金专户的风险。(v ) 25、进口信用证业务风险中,存在提前支取或挪用保证金,导致付汇资金不足的风险。( v ) 26、进口信用证业务风险中,存在开证金额与保证金差额部分未落实足额有效担保的风险。( v ) 27、进口信用证业务风险中,存在信用证有溢短装条款、未对开证金额上浮部分 继续阅读