《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点

《银行监管统计数据质量管理良好 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 》评估重点 内部资料 注意保存 《银行监管统计数据质量管理良好标准》 评估重点 中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写 2011年8月 《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点 前 言 为便于各银行机构更好的理解《良好标准》～把握评估内容～良好标准领导小组办公室在《良好标准评估手册》的基础上～编写了《评估重点》。 《评估重点》可作为银监会派出机构指导银行评估工作的参考书。 《评估重点》的结构分两大部分:第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍～第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。包括1.每项原则的要义解读和总体把握,2.每条标准的评估重点。 1 目 录 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 .......................................................3 第二部分 各项原则和标准的具体评估方法 ...............................................................4 (一)组织机构及人员 ..........................................................................................4 原则1 组织领导 ............................................................................................4 原则2 归口管理 ............................................................................................6 原则3 岗位设置 ............................................................................................7 原则4 团队建设 ............................................................................................9 (二)制度建设 .................................................................................................... 11 原则5 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 .......................................................................................... 11 原则6 业务制度 ..........................................................................................13 (三)系统保障与数据标准 ................................................................................16 原则7 基础系统 .........................................................................................16 原则8 监管统计系统 .................................................................................18 (四)数据质量的监控、检查与评价 ................................................................23 原则10 日常监控 ........................................................................................23 原则11 监督检查.........................................................................................25 原则12 考核评价 ........................................................................................28 (五)数据的报送、应用和存储 .......................................................................29 原则13 数据报送 .........................................................................................29 原则14 分析运用 .........................................................................................31 原则15 资料存储 .........................................................................................32 2 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 《银行监管统计数据质量管理良好标准,试行,》,以下简称《良好标准》,涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面～共包含5方面要素,分别为:组织机构及人员～制度建设～系统保障和数据标准～数据质量的监控、检查与评价～数据的报送、应用和存储,5方面要素下包含15项原则～15项原则下包含61条具体标准。 希望通过银行对照《良好标准》进行自我评估以及银监会组织实施外部评估～帮助银行确定需要关注的领域～制定行动 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ～有步骤地改进监管统计数据质量管理工作～努力达到《良好标准》的要求。 一、评估工作的开展。 第一～先由银行对照《良好标准》开展自评～根据自评发现的问题～制定整改方案～逐年对整改效果进行评价。第二～主监管员应定期跟踪了解银行开展自评和整改的情况～与银行进行沟通、复核、确认～提出实施外部评估的意见和建议～或者提请实施专项现场检查。第三～银监会组织监管统计人员、主监管员和其他相关监管人员成立工作团队～在银行自评的基础上～对法人机构开展外部评估。外部评估可以和银监会现场检查相结合～也可根据需要单独开展。外部评估中～对数据质量的核查以定期报送报表和数据为主。 二、评估的方法 评估人员在实施评估时～应对照每条标准和原则～通过文件资料查验、相关人员访谈、数据质量核查等手段～从三个方面对银行统计数据质量管理的现状予以评估:第一～在机构范围内有规范的制度性文件或者具有约束性的其他书面材料～即“有没有”,第二～这些制度文件得到了全面和实质性地执行～即“做没做”,第三～执行达到了预期效果～数据质量能满足监管要求～即“做的好不好”。 评估中首先从每一条标准的评估入手～利用获取的信息进行分析判断～得出评估结果。根据每一条标准的评估结果～结合该项原则的总体要求～进而得出每一项原则的评估结论。每一条标准并不都具有同样的重要性～每条原则下多数标准的评级未必能够代表某一条原则的总体评级情况～需要评估人员根据具体情况做出全面客观的判断。每条原则或标准的评估结论以定性为基础分为4档:分别为符合、大体符合、较不符合和不符合～评级标准及其使用的简要说明如下:达到“符合”标准需要满足的条件是:完全达到要求～没有明显不足。评为“大体符合”依据的条件是:银行没有完全符合条款要求～但总体有效性较好～覆盖了 3 主要方面。评估中发现的一些小问题未对数据质量带来实质性的影响～银行具备在较短时期内实现达标的能力并且做出了具体安排。评为“较不符合”的依据是:虽然制定了规章制度和政策程序～但存在较明显缺陷,事实证明～有关政策和程序在实际工作中没有得到全面执行～由此对数据质量带来实质性影响。评为“不符合”的依据是:在数据质量管理的主要方面没有规章制度～或相关制度未得到有效执行～严重影响数据质量。 三、评估的原则 在按照以上评级标准进行评估的过程中～评估应遵循匹配性原则、实质性原则和前瞻性原则确定评估档次。第一～匹配性原则是指数据质量管理水平应与银行业务规模和复杂程度相适应～规模越大业务越复杂的银行～其数据质量管理水平应越高。第二～实质性原则是指数据质量管理中存在的缺陷足以对数据质量产生实际影响。第三～前瞻性原则是指～数据质量管理应对银行未来业务发展和规模扩展具有一定的适应性。 第二部分 各项原则和标准的具体评估方法 (一)组织机构及人员 原则1 组织领导 银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作～明确政策和目标～建立机制和流程～落实各环节责任。 [总体把握]: 本原则及下属三条标准主要是评估银行董事会、高管层和主管领导对数据质量管理和监管统计工作两个层面的重视程度和组织领导的力度。本条原则奠定了整个《良好标准》体系的逻辑基础:良好的监管统计数据质量管理要以银行整体的数据质量管理为基础～也是银行内部控制的重要组成部分。因此对银行监管统计数据质量管理水平的评估不能忽略银行自身的全面的基础数据质量管理～否则就成为无本之末、无源之水。但评估的落脚点还是重点针对银行报送监管机构的“监管统计数据”质量的管理～要以此作为抓手。 这就要求评估人员既要把握重点～又要做一定程度的延伸～将评估导向深入和根本。通过实施评估～一方面提高整个银行业的监管统计数据质量～为银行监管夯实信息基础～另一方面也推动银行加强全面数据质量管理～增强其提升数据质量的内生动力。 4 前两条标准评估银行董事会、高管层对数据质量管理的定位、重视程度～以及督促内审、内控等相关部门在全行范围内检查评估并落实责任的力度～突出的是数据质量管理的基础。第三条标准评估银行“主管领导”对监管统计工作的组织领导是否有力～支持是否充分～落脚点是监管统计工作。 评估人员应平衡考虑董事会、高管层及主管领导在“基础”和“重点”两个层面的领导力度和成效～做出综合判断。例如～某行董事会和高管层在有关文件中将数据质量管理纳入内控体系～并能一定程度督促落实～但主管领导对监管统计工作的领导协调不力～不能对重大监管统计事项及时部署～对监管统计所需资源也不够支持。该行各标准的评级为:1.1评为大体符合～1.2评为大体符合～1.3评为较不符合。考虑到该行虽然对本行基础数据质量管理较为重视～但对监管统计工作存在明显的“短板效应”～该项原则的最终评级评为较不符合。 具体标准: 1.1银行董事会制定明确的政策～将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中～并定期对其有效性和执行情况进行评估。 [评估重点]: 1.董事会是否在相关文件中明确将数据质量管理作为内控合规和战略规划的组成部分。 2.董事会是否督促有关内审、内控合规或其他部门定期对数据质量进行有效的检查和评估。 3.能体现董事会对数据质量重视程度的其他方面。 1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标～建立机制和流程～明确职权和责任～定期对本行数据质量管理水平进行评估～并有效落实数据质量问责制。 [评估重点]: 1.银行是否对数据质量管理的流程机制、职责分工、考核评价和问责都有明确的规定。 2.管理层是否督促银行内控合规部门或其他相关部门定期对数据质量管理进行考核和评估。 3.银行是否对出现较大数据质量问题的部门和人员实施了问责。 4.能体现高管层对数据质量管理重视程度的其他方面。 1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责～亲自或委派领导班子成员,以下简称“主管领导”,组织领导监管统计工作～对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署～在资源调配方面予以充分支持和保障。 5 [评估重点]: 1.银行是否确定一位主管监管统计工作的行领导。 2.银行是否建立了有效的监管统计工作分工协调机制。 3.银行“主管领导”是否对重大监管统计事项及时进行部署。 银行“主管领导”是否在统计人员、经费、专用设备等资源调配方面进行了有效地支4. 持。 原则2 归口管理 银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制～确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。 [总体把握]: “归口管理”是监管统计工作的重要原则～但其实质并不是要求银行确定一个部门完成所有的监管统计工作。不同的银行完成监管统计工作采取的模式可以是不同的～监管统计报表和数据往往涉及银行各个业务、管理部门～一刀切的要求银行有一个部门完成所有的数据填报～既不合理～也无必要。但是银行还是应确定监管统计工作的归口管理部门～牵头对监管统计制度进行统一规范、推动系统建设和整合、对监管统计数据质量进行监控核查～统一出口报送数据等～发挥归口管理部门应有的统一协调和组织管理作用。实践证明～这是保障监管统计数据质量的良好标准。 本原则重点关注银行对监管统计工作实施归口管理的组织架构和体制设计～以及归口管理部门在各方面基本的“归口”履职情况。归口管理部门履职的实际效果在本原则予以适当考虑～但更侧重在后述制度建设、数据质量监控、检查与评价等各项要素评估中体现。如果银行在组织框架上的体制符合原则要求～归口管理部门基本能够发挥牵头组织管理监管统计工作的职责～就可评为“大体符合”以上。当然～归口管理部门若履职存在严重不足或有名无实～也可评为“较不符合”以下。标准2.1是本原则的前提和基础～标准2.2重点是评估银行总行归口管理部门是否尽到所列的基本履职责任～标准2.3重点是评估银行总行归口管理部门是否能保证银行分支机构归口管理部门切实有效履行归口管理职责。 例如:某银行确定一个部门为监管统计归口管理部门～并赋予相应的权限～归口管理部门基本能够发挥归口管理职责～牵头协调总行相关业务部门～并领导分支机构～共同做好监管统计工作～但是归口管理部门在履职方面仍存在不少缺陷～包括对监管统计业务制度没有进行全面的规范梳理～对相关业务部门报送的数据质量监测考核也较薄弱等等。评估组对各 6 项标准的评级为:2.1为符合～ 2.2为大体符合～ 2.3为大体符合。考虑到该行在组织架构和体制方面是符合“归口管理”的要求的～归口管理部门也基本能够履行职责～原则评估结论为大体符合。 具体标准: 2.1银行总行确定监管统计归口管理部门～授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。 [评估重点]: 1.银行是否确定监管统计归口管理部门。 2.归口管理的职责是否涵盖了全部的监管统计工作任务。 3.银行归口管理的授权是否充分。 2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程～提出监管统计数据质量管理措施～协调和督促其他相关业务部门～共同做好监管统计工作～定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题～提出合理化建议～向主管领导报告。 [评估重点]: 1.归口管理部门是否建立监管统计工作相关制度和流程。 2.归口管理部门是否能够协调和督促相关业务部门和分行做好监管统计工作。 3.归口管理部门是否能够及时针对监管统计质量存在的问题提请开展监督检查～并提出合理化建议。 2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门～负责本级机构监管统计工作～在总行归口管理部门统一领导下～有效履行监管统计相关职责。 [评估重点]: 1.银行是否明确规定分支机构确定监管统计归口管理部门。 2.分支机构是否依据总行要求确定统计归口管理部门并履行相关职责。 原则3 岗位设置 银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位～岗位职责明确～并配备能满足岗位履职所需的资源。 [总体把握]: 原则3有三个评估重点:一是岗位设臵的匹配性～即归口管理部门和其他相关业务部门是否设立了与本行或本部门业务规模和复杂程度相适应的统计专职或兼职岗位,二是岗位设臵的全面性～即岗位的设臵是否能够涵盖监管统计所有的工作任务和内容,三是统计岗位的 7 薪酬水平或激励机制是否具有吸引力。评估过程中～评估人员应重点关注上述三个方面。 考虑到三个方面～评估人员就要区分大、中型银行和小银行的不同情况。如小银行岗位设臵相对简单～可能存在1人多岗现象～但岗位职责能够涵盖监管统计工作内容～并且履职情况较好～那么可以评为大体符合。若大、中型银行岗位设臵即使数量相对较多～但可能存在岗位专业化不足、覆盖面不全、激励机制不合理～那么也可以评为较不符合。 一般情况下～评估人员主要根据这三方面的评估重点～对银行的监管统计岗位设臵状况做出判断。例如某大型银行监管统计岗位数量较多,但没有设臵数据分析岗位～对监管统计岗位的绩效工资水平明显低于同级其他岗位～存在岗位激励不足～监管统计资源经费也常常得不到保障～评估组对各项标准的评级为:3.1为符合～3.2为符合～3.3为较不符合～3.4位较不符合～3.5位较不符合。综合考虑该行岗位设臵问题较多～评估组对该项原则评为较不符合。 具体标准: 3.1银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职岗位。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否设臵监管统计专职岗位。 2.监管统计专职岗位数量是否能够满足监管统计工作的需要。 3.是否能够随着工作量的增长而增加岗位设臵。 3.2银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。 [评估重点]: 1.其他监管统计相关业务部门是否配备了专、兼职统计岗位。 2.其他监管统计相关业务部门专、兼岗位职责是否能够满足监管统计工作需要。 3.3 银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容～分工明确～职责清晰～各岗位均设立A、B角。 [评估重点]: 1.A、B角岗位设臵是否涉及数据报送、制度建设、分析应用等工作内容。 2.监管统计岗位设臵的分工是否明确。 3.监管统计岗位AB角是否有效。 3.4银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需～包括设备、差旅、培训等支 8 出。 [评估重点]: 1.银行财务预算中能否包含监管统计岗位的差旅所需。 2.银行能否满足监管统计岗位数据系统设备维护或升级的资金需要。 3.银行能否满足参与银监会培训或自身开展培训而发生的费用需求。 3.5银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员～岗位设置能体现职业成长发展的良好通道。 [评估重点]: 1.监管统计岗位的薪酬水平与全行类似岗位的比较情况。 2.监管统计岗位的吸引力和发展前景。 原则4 团队建设 银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍～并建立有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。 [总体把握]: 原则4强调银行监管统计工作团队的建设～要求银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍～并通过建立一系列激励约束机制～不断提高监管统计人员的工作积极性和促进其职业成长发展。本原则前两条标准是对监管统计团队建设的基本要求～即首先要有一支在人员数量和专业水平上能够满足监管统计工作需要的团队～而后两条标准则在不断提高监管统计工作人员的综合素质、工作积极性和促进其职业成长等方面提出的更高要求。 在对本原则进行总体评估时～重点把握三个方面～一是人员数量的匹配性～二是人员素质和培训状况～三是激励环境和机制。一般情况下～应综合考虑三方面的情况得出原则的评级结论～但如有任何一方面存在严重缺陷～则应考虑短板效应。 例如:某银行人员数量可以满足监管统计需求～人员素质优秀～培训状况良好～但对监管统计人员的定级低于同级其他部门人员水平～一定程度上影响了监管统计人员积极性的发挥。评估组对各项标准的评估为:4.1符合～4.2大体符合～4.3符合～4.4较不符合～综合考虑将本原则评为“大体符合”～但在整改建议中评估组明确提出银行应对其针对监管统计人员激励机制和措施进行完善和整～提高团队建设的可持续性。 具体标准: 4.1银行应根据监管统计岗位职责要求～配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管 9 统计人员。 [评估重点]: 1.归口管理部门专职监管统计岗位配备的人员数量是否与业务规模和复杂程度相匹配～是否随规模扩大及复杂程度提高而逐步补充新的人员。 2.其他业务条线是否也配备了相应的专、兼职监管统计人员～兼职监管统计人员岗位职责能否满足其承担的监管统计工作需要～并能够与归口管理部门的监管统计岗位人员相互协调配合。 4.2监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能～熟悉银行业务～具备必要的协调和沟通能力。 [评估重点]: 1.监管统计人员是否具备专业知识和操作技能～满足监管统计岗位的职责所需。 2.监管统计人员对银行业务和对风险的熟悉程度。 3.监管统计人员对非现场及客户风险统计制度的熟练掌握程度。 4.监管统计人员是否具备必要的协调和沟通能力。 4.3银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训～培训的内容、方式和频度能满足监管统计工作的需要。 [评估重点]:关键是培训内容和覆盖面。 1.考察对归口管理部门统计人员培训的覆盖面 2.对监管统计相关业务部门专、兼职统计人员的培训覆盖面 3.各项监管统计业务和相关风险业务培训的覆盖面。 4.是否能对新入职、轮岗人员做出培训安排。 4.4银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制～创造有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。 [评估重点]: 1.银行有无有效的激励约束机制。 2.银行对监管统计岗位人员的考核机制是否合理。 3.监管统计人员对绩效考核和职业发展前景的满意度。 10 (二)制度建设 原则5 管理制度 银行建立全面、科学、有效的监管统计管理制度～保证监管统计工作的规范性和严肃性。 [总体把握]: 原则5的核心是把握银行监管统计管理制度的全面性、科学性和有效性～并以正式文件形式进行贯彻～以保证监管统计工作的规范性和严肃性。标准5.1是要求银行建立的管理制度内容既要全面～又要科学、有效～同时组织形式规范～辅以正式文件的形式印发～标准5.1是整个原则5的基础,标准5.2是要求银行通过持续评价不仅要保证制度建立的科学性和有效性～还要发现制度中不完善的内容及时进行补充和更新,标准5.3是要求银行主动将管理制度向监管机构备案～并且重大事项要有汇报～通过主动接受外部监督～保证制度的全面性、科学性和有效性。建立全面、科学、有效的监管统计管理制度～是一个长期的、持续的、渐近的过程～在评估管理制度时～既要注重良好标准的统一性～又要注重银行的实际情况～区别对待～综合评估。对于成立时间较短或规模较小的银行～评估可以更侧重于统计管理制度建立的全面性～而对于成立时间较长、规模较大的银行～评估可以更侧重于统计管理制度的科学性和有效性。 在实际评估过程中～一般而言～原则5的最终评估结论不会高于标准5.1的评估结论～例如在评估某银行时～标准5.1为较不符合～标准5.2为大体符合～标准5.3为大体符合～但考虑到该行管理制度的内容没有涉及到部门间的协调机制～相关业务部门的统计管理制度也不够完善～对数据质量造成一定的影响～最终该原则被评为较不符合。 具体标准: 5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面～并以文件的形式下发执行。 [评估重点]: 1.统计管理制度的内容是否全面～考察和评估银行制定的统计管理制度是否包括组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等内容。其中～关注管理制度是否包涵协调机制和数据质量控制的内容。 2.统计管理制度的内容是否科学、合理。例如～在部门职责分工方面～归口管理部门和 11 其他相关业务部门的职责划分是否清晰、合理,在协调机制方面～协调沟通机制、路径是否合理,在监督检查方面～监督检查的频度和方式是否合理。这条评估重点需要结合评估银行的实际情况,银行组织架构、银行规模以及业务的复杂程度等,。 3.统计管理制度是否有效。统计管理制度的有效性体现在组织管理是否严密、部门职责是否明确、协调机制是否顺畅、安全保密是否严格、系统保障是否有力、监督检查是否到位、数据质量控制及监管统计数据源管理是否有效等方面。因此～在检查评估时～不仅要关注银行是否制定了管理制度～更重要的是关注管理制度的实际效果。 4.制定统计管理制度的组织形式是否规范。统计管理制度作为银行全行性的规章制度～涉及银行内部各业务部门。因此～其制定过程需要归口管理部门和相关业务部门的共同参与～在评估时需要重点关注。 5.统计管理制度体系是否全面。统计管理制度的各个方面的内容既可以在一个制度中全部涵盖～也可以分别在不同的制度中包含或体现。在评估中～部分内容可根据实际情况～在银行的其他制度或管理办法中反映或体现～如系统保障和监管统计数据源管理方面可在银行的内控管理制度或信息科技制度中明确。 6.统计管理制度必须以正式文件的形式印发～最好是以行发文形式～来保证制度的规范性和严肃性。 [备注]: 标准5.1在内容上涉及到了原则2归口管理,标准2.2,、原则10日常监控,标准10.1,～原则11监督检查,标准11.2,～这些标准之间有一定的相关性。因此～在评估时～这些标准的评估结论可以作为本条评估的参考内容。 5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际～持续评价和及时更新统计管理制度。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否对统计管理制度进行了持续评价。随着自身经营以及监管要求的变化～需要银行对统计管理制度的全面、科学、有效进行主动的、持续的评价。 2.监管统计归口管理部门是否对统计管理制度进行了及时更新。在持续评价的过程中～银行针对发现的一些亟待解决的问题是否及时更新。统计管理制度制定的时间是关注的重点～可以有效验证在发生重大统计制度变革或调整时～银行统计管理制度更新的及时性。 3.在评估时～一方面可以考察银行对综合性的统计管理办法是否及时修订～另一方面也可考察银行对针对性统计管理制度内容的及时修订～如对数据质量控制、安全保密、系统保 12 障、监督检查等。 [备注]: 对于此条标准～持续评价和及时更新都需要落实～如果在评估中～银行无法提供持续评价的有力证据～对这条标准的评估结论一般不能达到符合。 5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构,以下简称监管机构,备案～管理制度若有重大调整或变化～及时向监管机构报告。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否将统计管理制度向监管机构备案。向监管机构备案实际上是通过引入外部监督机制～发现制度中存在问题和缺陷～从而不断完善自身的制度建设。在具体评估时～可以通过查看统计管理制度是否报送“银监会”或“属地监管局”。 2.监管统计归口管理部门是否将管理制度的重大调整或变化～及时向监管机构报告。重大调整或变化包括但不限于:归口管理部门调整、协调机制的变化、主要系统更新等～能及时向监管机构报告。具体评估时～评估人员可根据银行的规模和业务的复杂度～来确定是否为重大调整或变化。报告可以有多种形式～包括书面报告和电话记录等。 原则6 业务制度 银行建立适应本行业务实际的监管统计制度～做好统计数据源和统计项目的归属管理。 [总体把握]: 原则6的核心是银行的监管统计业务制度的完整性～统计数据源和统计项目的归属关系和取数路径要清晰和准确。原则6.1要求银行要建立覆盖所有监管统计报表和数据的统计业务制度～并且归口管理部门要积极参与制定过程～是整条原则的基础,原则6.2要求银行建立的统计业务制度能够保证同一统计项目有在内容、方法和口径上有统一规定～同时归属关系和取数路径要清晰、准确。本标准要求较高～对银行数据质量的影响直接、重大。标准6.3要求银行通过持续评价发现制度存在的问题～并对这些不完善的内容及时进行补充和更新,标准6.4是要求银行主动将业务制度向监管机构备案～并且重大事项要有汇报～主动接受外部监督来提升统计业务制度的水平。 本原则下各条标准对于原则的判断具有不同程度的影响。在实际评估过程中～一般情况下～原则6的最终评估结论不会高于标准6.2的评估结论。例如～在评估某银行时～标准6.1 13 是大体符合～标准6.2是较不符合～标准6.3是大体符合～标准6.4是较不符合～考虑到检查中发现较多的数据差错均为同一概念的统计项目数据不一致～而这正是因为该行统计业务制度中没有实现对同一统计项目全行规定同一统计口径和内容造成的～此外该行所有手工填报的数据也没有建立归属关系～对数据质量影响较大。最终对该行原则6的评估结论为较不符合。 具体标准: 6.1监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求～并正式发布。 [评估重点]: 1.统计业务制度的全面性和完整性。重点关注银行的统计业务制度是否涵盖了所有的监管统计报表和数据要求以及制度的可操作性。 2.统计业务制度制定组织形式的规范性。重点关注银行监管统计归口管理部门能否主动参与到相关业务部门统计业务制度的制定过程中。 3.制度发布形式的规范性。考察评估统计业务制度的是否正式发布～正式发布既保证了报表填报人员能够知晓报表填报的流程～同时也使得制度的严肃性得到保障。 [备注]: 在评估过程中～可以结合银行在管理制度方面的完整性～来推断统计业务制度的情况。例如～部分监管统计报表需要按照并表口径报送～可查看银行是否有并表风险管理的相关制度,又如～部分监管统计报表需要按照集团客户来报送～可查看银行是否有集团客户管理的相关制度等。 6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定～保证监管统计报表和数据中的每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。 [评估重点]: 1.统计项目的内容、方法和口径是否统一。可以通过核对监管统计报表中涉及到同一口径不同报表之间的数据一致性问题来验证。 2.是否列明所有统计项目的归属关系～特别是需要手工填报的项目,同时～对于所有的统计项目是否在统计业务制度中列明了取数路径～具体包括取数流程、分工、时间安排、系统或者手工取数等。 3.统计项目的归属关系和取数路径是否清晰和准确～并符合监管和会计规定。 [备注]: 14 标准6.2在内容上涉及到了原则7基础系统,标准7.2,、原则9数据标准,标准9.3,～这些标准之间有一定的相关性。因此～在评估时～这些标准的评估结论可以作为本条评估的参考内容。 6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际～组织其他相关部门持续评价和及时更新统计业务制度。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否组织相关部门对统计业务制度持续进行评价。监管机构每年都可能颁布新的业务制度要求。同时～银行自身经营过程中也会出现新的业务品种和新的风险管理制度。这些变化需要银行主动、持续评价业务制度是否仍然完整、统一和准确。 2.监管统计归口管理部门是否组织相关业务部门对统计业务制度及时进行更新。对于一些重大的调整或变化～特别是来自于监管机构新的要求～需要归口部门组织相关业务部门共同修改统计业务制度。 [备注]: 对于此条标准～评价和更新都需要落实～如果在评估中～银行无法提供持续评估的有力证据～对这条标准的评估结论一般不能达到符合。 6.4监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案～业务制度若有重大变化或调整～及时向监管机构报告。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否将统计业务制度向监管机构备案。向监管机构备案实际上是通过引入外部监督机制～发现制度中存在问题和缺陷～从而不断完善制度。在具体评估时～可以通过查看改行的统计业务制度是否抄送“银监会”或“属地监管局”来大致判断是否向监管机构备案。 2.监管统计归口管理部门是否将业务制度的重大调整或变化～及时向监管机构报告。重大调整或变化包括但不限于:新的系统上线使得以前需要手工填报的报表改为系统自动采集,对某一概念的取数规则调整导致数据值出现较大变化,相关风险管理制度的出台或调整～例如交易账户和银行账户划分标准的变化等。具体评估时～评估人员可根据银行的规模和业务的复杂程度～来确定是否为重大调整或变化。报告可以有多种形式～包括书面报告和电话记录等。 15 (三)系统保障与数据标准 原则7 基础系统 银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖～数据维护管理制度和流程完备～具有较强的数据质量控制功能～保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。 [总体把握]: 原则7主要分为三个方面:一是基础系统对监管统计信息的自动采集以及业务、机构的覆盖情况～包括7.1、7.2两条标准～7.1侧重系统功能的自动采集～例如基础系统建设时指标口径的定义应实现与监管统计指标的自动转换～7.2侧重基础系统对业务和机构的覆盖情况,二是基础系统数据维护管理情况～7.3要求数据维护的制度和流程完备～7.4要求数据维护能有效执行,三是标准7.5～对基础系统的可拓展性等方面提出了较高的要求。 1、7.2、7.3、7.4～是对基础系统的功能、覆盖面以及数据维按照重要性原则～标准7. 护的要求～与监管统计数据质量关系较为密切,标准7.5对基础系统的要求较高～对原则结论的影响相对较弱～因此7.1、7.2、7.3、7.4的重要性高于7.5。若标准7.2中要求的业务及机构无法全面覆盖～无法覆盖的部分只能采用手工填报的方式～这将大大提高出错率～对监管统计数据质量造成较大影响,而如若标准7.4中数据复核制度落实不到位～会导致源数据录入环节错误率增加～质疑信息的纠正流程不畅通、力度不足也会使系统内存量的错误信息不断积累得不到有效清理。因此标准7.2和7.4对基础系统保证监管统计数据质量具有短板效应～原则7的最终评估结论一般不高于标准7.2和7.4的总体评估结论。 例如～某行业务及管理基础系统完备且系统架构及功能具有良好的可拓展性～为新业务、新产品和监管新要求提供了良好的技术支撑～也制定了较为完备的数据维护管理制度和流程～系统数据维护较为及时～准确率较好其标准7.5被评为符合～标准7.3、7.4被评为大 16 体符合。从覆盖情况看～基础系统对监管统计指标数据的自动采集覆盖率为85%～部分指标未能覆盖～且不能覆盖附属机构和海外分行～在基础系统设计、建设和升级时未将征询监管统计业务需求纳入系统开发流程之中～监管统计需求在系统设计环节未得到充分考虑～其标准7.1被评为较不符合～标准7.2被评为大体符合～其原则7的综合评估结果为大体符合。 具体标准: 7.1业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求～系统功能支持监管统计信息自动采集。 [评估重点]: 1. 监管统计数据源系统建设及升级改造是否征询统计部门需求。 2. 统计部门需求是否明晰。 3. 统计部门需求是否实现。 4. 监管统计报表自动化采集比例情况。 7.2业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖～要有明确的系统完善时间安排。 [评估重点]: 1. 业务及管理基础系统覆盖监管统计相关的业务领域情况。 2. 业务及管理基础系统覆盖监管统计相关的分支机构,包括境外分行和并表机构,情况。 3. 系统完善时间表。 7.3业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流程～尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。 [评估重点]: 1. 业务及管理基础系统是否有明确的数据维护管理及流程的制度性规定。 17 2. 业务及管理基础系统是否有明确的数据质量管理职责分工及配套的奖惩制度。 3. 业务及管理基础系统是否有明确的质疑信息核查和纠正规定。 7.4业务及管理基础系统信息及时录入～经过复核～并动态更新～保证全面、及时、准确地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑信息～及时予以核查并纠正。 [评估重点]: 1. 业务及管理基础系统是否建立明确的数据录入复核制度。 2. 业务及管理基础系统信息是否及时更新。可参考客户风险统计相关指标的更新及时性情况。 3. 业务及管理基础系统对监管统计人员反馈的质疑数据的核查修改情况。可参考客户风险统计相关数据清理的核查修改情况。 7.5业务及管理基础系统具有良好的可拓展性～满足新业务、新产品和监管新要求的需要～并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。 [评估重点]: 1.业务及管理基础系统是否采用模块化、参数化等设计模式～是否具备良好的可拓展性。 2.业务及管理基础系统为监管统计系统预留数据输出接口情况。 3.监管新要求情况下～系统升级改造时间是否满足监管统计工作需求。 原则8 监管统计系统 银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统～实现流程控制的程序化～能够自动提取和加载所需数据～有良好的质量控制与错误信息提示功能～保障数据安全和规范操作～并具有可拓展性和灵活性。 18 [总体把握]: 原则8监管统计系统的6条标准主要分为三个方面:第一个方面包括标准8.1和8.4～主要从信息科技支持资源和安全防范措施两个方面对监管统计系统提出的基本要求～是保证监管统计数据质量的前提,第二个方面包括标准8.2、8.3和8.5～主要从数据提取和加载、质量控制功能和取数规则对监管统计系统提出的核心要求,第三个方面包括标准8.6～从灵活性和可拓展性方面对监管统计系统提出的较高要求。 按照重要性原则～标准8.1、8.2、8.3、8.4和8.5较为重要～标准8.6对监管统计系统的要求较高～因此在评估整体原则时仅作为参考。 例如～某行五年发展规划明确了关于监管统计系统的建设规划～系统框架基本符合监管统计工作的需求～监管统计系统能自动提取51%的监管统计数据～设定了总分、表内和表间检验关系～安全防范措施、系统取数规则及用户使用手册完备。但该行监管统计系统仍存在较多问题～例如:信息科技支持力度不足～新的监管要求提出后～系统开发或升级部门不能立刻做出响应,系统取数功能欠缺导致很大部分数据需要手工填报,虽设定了基本的校验关系～但不能灵活设定参与检验的指标的逻辑关系～不能自动提示异常变动及错误情况,仍存在少量系统取数规则有待调整。 各具体标准评估结果为:标准8.1评估为“大体符合”～标准8.2评估为“较不符合”～标准8.3评估为“较不符合”～标准8.4评估为“符合”～标准8.5评估为“大体符合”～标准8.6评估为“较不符合”。 具体标准: 8.1银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划～系统框架设计符合监管统计业务及管理要求～并配备充足的信息科技支持资源。 [评估重点]: 1.是否将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划。 19 2.监管统计系统建设规划中的系统整体设计是否符合了监管统计业务及管理要求～是否与其他相关系统同步推进或升级改造。 3.信息系统建设规划中系统开发、硬件购臵、系统维护、信息科技人员配备等方面是否满足监管统计业务及管理发展需要～已完成的阶段性信息系统建设规划目标满足现阶段的监管统计业务及管理要求情况以及系统运行维护、技术支持等情况。 8.2 银行监管统计系统实现流程控制的程序化～综合处理监管统计业务～能够自动提取相关系统所涵盖的全部监管要求数据～能够自动加载标准化的外部数据。 [评估重点]: 1.监管统计系统是否集数据录入、加工、检验、查询、分析、输出为一体。 2.监管统计系统是否能实现自动提取全部监管要求数据～可通过统计人员现场演示进行评估。 3.监管统计系统是否可实现对手工处理指标数据等外部数据的自动加载。 8.3监管统计系统具有良好的质量控制功能～能自动实现总分、表内、表间检验和预警提示的需要～能灵活设定参与检验的机构、指标的逻辑关系～自动提示异常变动及错误情况。 [评估重点]: 1.监管统计系统是否具有总分、表内、表间检验功能, 2.监管统计系统是否具有预警提示功能, 3.监管统计系统是否可以按照监管统计工作需要设定参与检验的机构、指标的逻辑关系～自动提示异常变动及检验结果。 8.4 银行采取适当的安全防范措施～建立应急处置机制～保证监管统计系统安全稳定运行～保证数据安全。 [评估重点]: 1.是否制定并实施监管统计系统应急处臵方案～是否定期应急演练。 20 2.是否建立监管统计系统数据备份制度～是否定期对相关统计数据进行备份保存。 8.5监管统计系统附有完备的系统取数规则及系统操作说明～为统计人员提供操作规范。 [评估重点]: 1. 银行监管统计系统的取数规则是否完备～是否涵盖到由其他业务部门填报的监管统计报表～是否为规范的文档格式～而非仅仅是嵌入系统。 2. 银行监管统计系统的取数规则是否准确。 3. 银行是否制定了系统操作说明～操作说明是否规范、详细。 8.6监管统计系统具备较强的可拓展性和灵活性～能根据监管要求～灵活、方便地增加新的监管指标或报表数据采集～具有灵活定制分析报表、合理管理各类口径数据等统计应用分析功能。 [评估重点]: 1. 监管统计系统是否能够方便、灵活的增加指标。 2. 监管统计系统是否具有灵活定制分析报表功能。 3. 在系统不具备灵活配臵指标的情况下～银行是否制定了满足监管统计系统新需求的具有可操作性的方案。 原则9 数据标准 银行数据标准化规划统筹考虑监管统计数据标准化～全面覆盖监管统计数据及指标。数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定～在监管统计相关的业务领域及系统中规范执行。 [总体把握]: 原则9 主要分为三个方面的内容:一是银行应有明确的信息标准化规划以及规划中监管统计需求的满足情况,二是数据标准的制定与发布情况～以及国家标准化政策及监管统计规 21 定的符合情况,三是具体标准在系统建设中的执行情况。 从三条标准的递进关系可以看出～标准9.1的评估结论一般不低于9.2～标准9.2的评估结论一般不低于9.3～整体原则的评估结论也应至少不高于标准9.1。 例如:某行制定了《数据标准体系规划》～涵盖了客户、产品、协议、交易、资产和财务六方面的数据标准。通过访谈了解到～规划的制定兼顾业务发展需要和监管统计业务需求～并考虑一定的超前性～对于目前信息系统尚未覆盖的业务领域也制定了相应的数据标准。数据标准的制定能够充分考虑国家标准化政策～同时～为满足监管统计业务需求～该行由信息科技部门和统计部门共同牵头制定管理分析类数据标准～共同规划统一的指标口径定义。在评估中发现～该行六大类数据标准中仅客户标准正式印发文件～并嵌入到客户关系管理系统中～其他五类标准还在制定阶段～尚未印发文件。其现有的数据平台也只能实现数据的汇总和存储～无法实现数据按主题分类和清洗转换～信贷系统与客户系统、票据系统与核心系统、资金系统与核心系统之间均存在跨系统的数据信息不一致问题。 该行各具体标准的评估结论为:标准9.1评估为“符合”～标准9.2评估为“较不符合”～标准9.3评估为“较不符合”。综合3条标准情况～原则9评估为“较不符合”。 具体标准: 9.1 银行充分考虑监管统计要求～将监管统计所涉及的数据标准纳入本行信息标准化规则。 [评估重点]: 1. 统计部门是否参与到相关规划、制度和管理办法的制定过程～是否提出了明确的标准化需求。 2. 统计部门提出的标准化需求被采纳情况。 9.2监管统计相关的银行数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定。数据标准明确～文档规范。 22 [评估重点]: 1.银行数据标准化规划执行国家标准化政策及监管统计规定情况。可查阅其参考和索引资料中是否包含了相关国标及银监会的监管制度要求。 2.银行数据标准化制定工作的进展情况～数据标准是否正式启用并印发成文～已成文标准文档是否规范。 9.3银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务规范和技术标准～建立全行统一的监管统计数据架构～客户、产品、机构、账户等基础信息跨越系统保持名称、定义、口径、来源等方面的一致性。各系统建立统一的数据交换标准～实现系统间信息共享。 [评估重点]: 1.已实施的数据标准～在相关系统的实现情况。 2.是否建立了全行统一的数据规范～形成全行统一的数据字典～各业务系统间的对接是否有效～数据是否一致。 (四)数据质量的监控、检查与评价 原则10 日常监控 银行建立有效的数据质量监控体系～对监管统计数据质量实施持续监测～采取有力措施～落实各环节责任～确保数据质量。 [总体把握]: 日常监控是银行监管统计数据质量管理的重要内容和工作环节。本原则包括三方面主要内容:一是提出总体要求～标准10.1中一方面强调了机制的重要性～另一方面突出了“全流程”监控。二是明确了不同部门日常监控中的具体职责和任务～标准10.2和10.3分别对“相关业务部门”和“归口管理部门”在日常监控中良好做好进行描述。三是提出了日常监管的具体工作方式和方法。标准10.4要求建立“数据质量监测台账”～标准10.5强调监控结果要在行内通报交流～必要时提请问责。 23 本原则的评估关键点包括:银行的数据质量监控流程、责任是否清晰～错误纠正制度是否完备,银行统计相关业务部门对数据源信息质量的控制能力～数据源信息质量能否符合监管统计制度要求,监管统计归口管理部门对日常监管统计数据质量的整体把控能力,监管统计归口管理部门对数据质量的监控记录是否实时～对问题的分析处理是否有效。 标准10.1是本原则基础～只有在体制机制上对数据质量有了明确措施～数据质量才能达到良好水平。标准10.2和10.3是对各部门提出的具体任务～标准10.4、10.5是对日常监控方式方法的具体要求。本原则的评估档次一般不应超过标准10.1。同时在评估时还要考虑被评估银行数据质量问题的产生原因、业务复杂程度等因素。例如某行标准10.2、10.4评为大体符合～而10.1、10.3、10.5评为较不符合。考虑到该行数据质量监控机制不完善～监管统计系统无法对数据进行有效复核～且该行大多数数据质量问题都是由于日常监控力度不足导致～故该原则总体评为较不符合。 具体标准: 10.1银行建立有效的覆盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制。 [评估重点]: 1.监管统计报表数据采集、复核、校验、汇总和报送等各环节的流程、职责是否清晰。 2.监管统计数据生产报送各环节的差错纠正制度是否完备。 3.监管统计各项业务制度要求是否得到有效落实～数据源和监管统计报表的复核功能是否有效。 10.2监管统计相关业务部门对本部门监管统计的数据源信息质量适时监控～对监管统计归口管理部门提出的数据源质量问题及时整改～保证数据源信息的准确性和完整性。 [评估重点]: 1.监管统计相关业务部门对本部门负责的数据源信息录入标准是否明确。 2.监管统计数据源信息是否能够满足监管统计报表的填报需要。 3.监管统计相关业务部门是否及时对本业务条线的监管统计数据源信息进行复核。 4.监管统计相关业务部门和分支机构是否对监管统计数据源信息进行适时监测。 5.监管统计相关业务部门对归口管理部门提出的数据源质量问题整改情况。 6.监管统计数据源是否出现重复性差错。 10.3监管统计归口管理部门对监管统计数据实施有效的跟踪监控～强化总体复核～发现数据质量问题～反馈到相关责任部门并督促其及时纠正。 [评估重点]: 24 1.监管统计归口管理部门是否对监管统计数据进行全面跟踪监控。 2.监管统计归口管理部门对数据质量的控制手段是否有效～是否对所有监管统计报表均落实复核要求。 3.银行监管统计信息系统能否将数据质量问题自动反馈到相关环节提示纠正。 4.监管统计归口管理部门是否将发现的数据质量问题反馈到相关责任部门并督促其及时纠正。 5.同类型数据质量问题是否重复出现。 10.4监管统计归口管理部门建立与报表频度相适应的数据质量监测台账～对监管统计数据质量问题实时记录～定期分析。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否建立了与报表频度相适应的数据质量监测台账。 2.数据质量监测台账是否实现了电子化自动记录。 3.数据质量监测台账是否涵盖了时间、内容、问题原因、责任人等信息。 4.监管统计归口管理部门是否对数据质量监测台账反映的问题定期组织分析。 10.5监管统计归口管理部门定期通报相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况～总结交流经验～并提请实施问责。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否对相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况进行定期通报。 2.监管统计相关业务部门和分支机构是否对通报反映的问题实施了整改。 3.监管统计归口管理部门是否适时组织相关培训与交流。 4.监管统计归口管理部门是否对数据质量通报中反映的问题提请实施问责。 原则11 监督检查 银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围～建立监管统计现场检查制度～定期组织实施。 [总体把握]: 按照重要性原则～本原则下标准11.1和11.2是评估的重点～这两条标准的评估结论对 25 标准11.3、11.4的评估结论产生实质性的影响～从而对本原则的最终结论产生影响。例如～如果某行既没有将数据质量纳入内控合规检查范围～统计归口管理部门没有牵头组织统计现场检查,只是被动式的配合监管部门组织过一次检查,～则标准11.1和11.2应评估为较不符合以下～与标准11.2紧密相关的标准11.3、11.4也应评估为较不符合以下。因此～在评估过程中～一般而言～原则11的最终评估结论不应高于标准11.1和11.2的最高评级。 本原则的评估关键点有:银行是否将数据质量纳入内控合规管理,是否建立统计现场检查制度,内控合规部门、统计归口管理部门、相关业务部门是否各司其责～分别对数据质量定期组织检查,检查发现的问题是否及时得到整改,整改情况是否得到有效跟踪评价,问题的责任追究是否落实。在以上要素都实现的情况下要重点评估监督检查的规范性和全面性～是否存在监督检查流于形式和未全覆盖的问题。 如:某行标准11.6评为大体符合～标准11.1、11.5评为较不符合～标准11.2、11.3、11.4评为不符合。本原则最终评估结论除了考虑各标准的评估结果比例外～更要总体把握本原则的评估重点～根据评估重点～该行在监督检查方面存在以下重大问题:一是对监管统计数据质量实施检查的制度长期缺失～直到2011年4月才建立起本行的数据质量现场检查制度。二是统计归口管理部门没有全面履行监督检查职责～未组织总行本级的监管统计现场检查。三是该行内部审计部门制度执行不力～虽然将数据质量纳入常规审计范围～但从未开展针对数据质量方面的专项检查。综合以上因素～评估组对该行本原则最终评估结论为不符合。 具体标准: 11.1银行将数据质量纳入内控合规检查范围～内控合规管理部门在制定年度检查计划时充分考虑监管统计归口管理部门的意见和建议。 [评估重点]: 1.银行是否在相关制度中明确将数据质量检查作为内控合规体系的组成部分。 2.内控合规管理部门是否将数据质量纳入年度检查计划。 3.监管统计归口管理部门是否向内控合规管理部门提出数据质量检查的意见和建议～内控合规管理部门是否采纳～不采纳是否给出合理解释。 4.内控合规管理部门是否对数据质量进行专项检查。 11.2银行建立监管统计现场检查制度。归口管理部门定期牵头组织行内监管统计现场检查～检查内容包括监管统计法规制度的执行及其数据质量等情况。 [评估重点]: 1.是否建立了监管统计现场检查制度～检查的内容、程序、报告、整改和处理流程是否 26 明确。 2.统计归口管理部门是否牵头组织开展规范性的统计现场检查。 3.统计现场检查内容是否涵盖了监管统计法规制度的执行及其数据质量情况。 11.3归口管理部门将统计现场检查报告报主管领导～对影响数据质量的重大问题～提交内控合规部门跟踪检查～并报监管机构。 [评估重点]: 1.统计归口管理部门是否对统计现场检查形成了检查报告～报告内容是否详实。 2.统计归口管理部门是否将统计现场检查报告报主管领导～主管领导的批示意见。 3.统计归口管理部门是否将统计现场检查中发现的重大数据质量问题提交内控合规部门～并报属地监管机构。 4.内控合规部门是否对提交的问题进行跟踪检查。 11.4银行督促被查单位根据统计现场检查发现的问题以及归口管理部门的要求实施整改～及时对整改情况跟踪评价～确保整改落实到位。 [评估重点]: 1.银行是否将统计现场检查中发现的问题反馈给被查单位。 2.统计归口管理部门是否对统计现场检查发现的问题提出整改要求。 3.被查单位是否对统计现场检查中发现的问题及时整改～对短期内不能整改的问题是否有计划安排～整改情况是否报统计归口管理部门。 4.银行是否对被查单位的整改情况进行跟踪评价。 11.5监管统计相关业务部门定期对监管统计的数据源信息质量进行检查～及时组织整改～并将检查整改结果抄送监管统计归口管理部门。 [评估重点]: 1.相关业务部门是否对所负责的监管统计数据源信息质量进行检查～检查的内容、覆盖面是否具有针对性。 2.相关业务部门是否对检查中发现的数据源信息质量问题组织整改～是否将检查整改结果抄送统计归口管理部门。 11.6银行对监督检查发现的重大问题～依据有关规定对相关部门及责任人予以问责和处理。 [评估重点]: 1.监管部门、外部审计部门以及银行内部的统计检查中～是否发现监管统计数据质量的 27 重大问题。 2.银行对数据质量重大问题的职能部门和责任人员是否予以问责和处理。 原则12 考核评价 银行建立有效的考核评价体系和奖惩机制～保障全系统监管统计工作的有效落实。 [总体把握]: 建立考核奖惩制度的目的是为了保证数据质量～所以评估时更要关注实际效果。从目前实际情况看～该原则的档次一般不应超过标准12.3。 本原则的评估关键点有:是否制订了相应的考核奖惩制度,考核体系是否覆盖到归口管理部门统计管理工作的考核、归口管理部门对分支机构和相关业务部门数据质量的考核～以及相关业务部门对本业务条线数据源质量的考核等,银行的奖惩措施是否有效。关注银行数据质量考核的覆盖面、力度和效果。包括考核内容是否涵盖监管统计管理工作各方面、监管统计报表各指标、各业务条线数据源等,监管统计数据质量考核占绩效考核的比重能否对相关单位起到足够的激励约束作用,银行定期通报的数据质量问题是否及时得以解决。 如:某行标准12.2评为大体符合～标准12.1、12.3评为较不符合。考虑到该行绝大部分报表由各相关业务部门负责填报～而该行既不赋予归口管理部门对相关业务部门数据质量的考核权限～也未将数据质量纳入相关业务部门绩效考核中～故该原则总体评为较不符合。 具体标准: 12.1监管统计归口管理部门定期对相关业务部门和分支机构提供数据的质量情况进行考核和评价～考核结果在行内公布。 [评估重点]: 1.银行是否以制度性规定赋予归口管理部门对本行监管统计数据质量考核通报的职权。 2监管统计归口管理部门对数据质量的考核对象是否既包括分支机构又包括总行相关业务部门。 3.监管统计数据质量考核的内容是否覆盖了所有监管统计报表指标。 4.监管统计归口管理部门是否定期开展考核工作。 5.各期考核结果是否在行内公布～公布范围如何～考核发现的数据质量问题是否及时得以整改。 6(银行对考核结果采取了何种奖惩措施。 28 12.2监管统计相关业务部门按照业务范围对监管统计数据源管理工作进行考核评价～落实相应的激励约束措施。 [评估重点]: 1.银行监管统计相关业务部门是否制定了数据源质量考核评价的制度性文件。 2.银行监管统计相关业务部门是否按制度要求对数据源质量进行考核。 3.银行监管统计相关业务部门是否针对数据源考核结果采取相应的激励约束措施。 12.3银行将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系。 [评估重点]: 1.银行是否分别将归口管理部门、分支机构、各相关业务部门的监管统计数据质量考核结果纳入绩效考核体系。 2.监管统计数据质量考核在各单位绩效考核中所占比重～该比重能否起到足够的激励约束作用。 (五)数据的报送、应用和存储 原则13 数据报送 银行加强向监管机构报送数据环节的管理～积极落实各项报送要求～认真审核～减少迟报、漏报和差错。 [总体把握]: 本原则评估的重点是数据的报送～目的是确保数据报送的及时、完整和准确。本原则从四个方面提出良好标准要求:一是建立规范的报送流程管理制度～确保报送渠道畅通,二是通过安全、快捷的软硬件环境～保证报送的及时性,三是不存在漏报现象～保证填报地区、机构范围和统计内容的完整性,四是报送文件格式正确～符合逻辑校验关系要求～并对存在重大差异进行报备。 本原则第一条标准是数据报送的制度性基础～这是保证数据报送及时、完整和准确的保障。后三条标准对数据报送的及时、完整和准确提出了具体的要求。从四个标准看～第一条标准是后面三个标准的基础～后三条标准相互较为独立。 在对本原则进行总体评估时～既要考察其相关制度建设情况～也要考虑数据报送及时、准确、完整的实际情况。评估时应把握实质重于形式的原则～结合后三条标准的评估等级～综合进行评估。例如:对某银行13.1、13.2、13.3和13.4的评估结论分别大体符合、符合、 29 符合和大体符合。该行存在小部分报送信息非数据字段有一定问题～制定了相关报送制度～但有待进一步规范～考虑到该行全年数据报送总体情况良好～故评估结论为大体符合。 具体标准: 13.1银行建立数据报送流程管理制度和报送联系人制度～保障与监管机构联系畅通。 [评估重点]: 1.建立监管统计报表报送流程管理制度～制度涵盖对相关部门和分支机构的管理内容～根据情况变化及时更新修订～同步更新相关流程制度。 2.统计报送人员对监管统计报送管理制度熟悉程度～在工作中严格执行制度～报送后进行必要的报送成功确认。 3.建立报送联系人制度～联系人发生变动及时修改并及时报备监管机构。若没有出示联系人报备文件资料～需要向监管部门咨询确认。 13.2银行与监管机构建立网络连接～实现监管统计报表和数据的快速、安全传输～按监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据信息～并建立监管统计报送应急 预案 社区应急预案下载社区应急预案下载社区应急预案下载应急救援预案下载应急救援预案下载 。 [评估重点]: 1.报表报送是否有迟报现象～是否被监管部门通报批评。当出现迟报时是否向监管部门及时说明情况～并及时协调相关部门和人员～采取措施及时恢复报送。发生迟报情况是否向上级汇报并分析原因做出整改。 2.按照监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据报表。制定报送各环节的时间表～并能严格按照要求执行。 3.建立数据报送应急预案～数据报表审核及报送的相关人员熟悉应急预案。 4.建立专用网络报送渠道～专网与外网实现物理隔离。电脑软硬件和宽带速度达到报送要求～并且能够根据数据报送要求变化提供可扩展性和升级性。 5.建立电脑网络管理和维护制度。确定相关人员或部门负责电脑软硬件和网络的维护、管理和升级。电脑软硬件和网络有应急预案～出现应急事件及时有效进行处理。 13.3数据报送符合监管统计制度要求～不存在漏报的数据信息～保证填报地区、机构范围和统计数据的完整性。 [评估重点]: 1.监管部门要求的报送文件格式必须体现在相关统计制度中。 2.考察报送的监管统计报表是否涵盖了所有机构、所有业务和所有地区。 3.监管统计相关业务报表中各项要素是否齐全。 13.4数据报送的文件格式正确～系统能正常读取数据～符合逻辑校验关系要求。对数据异常变化的质询能做出合理解释,对历史数据进行修改～说明缘由～并报送监管机构备案。 30 [评估重点]: 1.统计归口管理部门要将所有报表的报送格式要求和校验关系通过文件或者培训的方式告知相关业务部门和分支机构的报表人员～并编制相关的操作手册。 2.各类报表的表内、表间的校验关系是如何制定并落实的～对数据异常变化的解释是否合理。 3.对历史数据修改的理由是否充分～是否向监管机构备案。 原则14 分析运用 银行在保密安全的前提下充分共享和使用监管统计信息～为本机构经营决策和风险管理服务～同时通过扩大共享、加强分析、适时披露～促进数据质量提升。 [总体把握]: 本原则强调通过对监管统计信息的应用～提升数据质量。本原则重点从三个方面提出良好标准要求～一是对监管统计信息进行充分合理的共享,二是建立监管统计信息分析框架～各部门在框架的指导下做好分析工作,三是应关注披露信息与监管信息之间的差异。 本原则第一条标准是银行做好监管统计信息分析的前提性要求～第二、三条标准是本原则的核心～第四条标准则是通过对外披露的方式加强提高数据质量的内生动力。 在对本原则进行总体评估时～一般情况下～原则评估结论不应高于对14.2和14.3的综合评估结论。例如:对某银行14.1、14.2、14.3和14.4的评估结论分别较不符合、不符合、大体符合和较不符合。该行对监管信息合理分类～但共享广度和深度不够～归口部门未建立相关分析框架～但各部门均根据本行实际情况撰写相关分析报告～为经营决策作参考。原则14评估结论为较不符合。 具体标准: 14.1 监管统计归口管理部门牵头对监管统计信息合理分类～对相关业务部门设定合理的用户权限～充分实现机构内的统计信息共享～扩大运用范围。 [评估重点]: 1.监管统计归口管理部门是否牵头对监管统计信息进行合理了分类。 2. 归口管理部门是否建立了监管统计信息共享平台～平台运行情况如何～用户权限设定是否合理。 3.是否制定了信息共享的管理制度和流程。 4.相关保密工作是否完善。 31 14.2监管统计归口管理部门牵头建立全面、科学的监管统计信息分析框架～做好监管统计信息的监测、分析和风险预警工作。 [评估重点]: 1.归口管理部门是否牵头建立了全面的、涵盖各项主要风险监管统计信息分析框架情况。 2.归口管理部门有哪些监管统计信息分析报告。 3.归口管理部门监管统计信息分析的频度、广度、深度。 4.归口管理部门监管统计信息分析报告的使用范围～阅读人员对分析报告有哪些意见和建议。 5.关于归口管理部门监管统计信息分析报告的领导批示及其执行情况。 6.通过分析报告～发现过哪些数据质量问题～为本行的经营决策提供过哪些参考。 7. 归口管理部门如何开展风险预警工作。 14.3相关业务部门有效分析使用监管统计信息～为本行合规审慎经营提供决策参考～并以此推动数据质量不断提高。 [评估重点]: 1.业务部门有哪些监管统计信息分析报告。 2.业务部门监管统计信息分析的频度、广度、深度。 3.业务部门监管统计信息分析报告的使用范围～阅读人员对分析报告有哪些意见和建议。 4.关于业务部门监管统计信息分析报告的领导批示及其执行情况。 5.通过分析报告～发现过哪些数据质量问题～为本行的经营决策提供过哪些参考。 14.4银行应关注报送监管机构的监管统计信息与对外披露的相关信息间的差异～并将其中重大差异主动向监管机构做出说明。 [评估重点]: 1.银行是否明了披露信息和监管信息之间差异。 2.披露信息和监管信息间差异产生的原因、知晓范围～是否及时告知银行高层领导。 3.对披露信息和监管信息之间的重大差异～是否及时向监管部门报备。 原则15 资料存储 银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理～保证监管统计数据信息的安全性和连续性。 [总体把握]: 32 本原则强调监管统计资料的存储管理～目的是保证监管统计数据信息的安全和连续。本原则重点从三个方面提出良好标准要求～一是监管统计资料统一管理～建立全面、严密的管理流程和归档制度,二是规范监管统计资料的交接和归档工作,三是归口管理部门定期整理监管统计资料～提高数据研究和使用价值。 本原则前两条标准是对银行日常监管统计资料存储管理的基础性要求～也是决定监管统计资料连续和安全的关键。第三条标准在银行保证数据连续性和提高数据价值方面提出了更高要求。 在对本原则进行总体评估时～重点应在标准15.1和15.3上～一般情况下～原则评估结论不应高于对15.1和15.3的综合评估结论。例如:对某银行15.1、15.2和15.3的评估结论分别符合、符合和大体符合。某大型银行建行时间较长～对监管统计资料管理工作完成良好～能够做好存储和交接工作～做了大部分指标的历史数据口径可比工作～并有专人负责～其数据整理的连续性、可比性较好～基本能满足其目前各项分析工作的需要。虽然外评15.3为大体符合～认为此方面还有提升空间～但总体情况良好。原则15评估结论为符合。 具体标准: 15.1银行对监管统计资料统一管理～根据保密规定和档案管理要求～建立全面、严密的管理流程和归档制度。 [评估重点]: 1.检查银行是否有档案管理制度和管理流程～是否对统计资料进行统一管理～重点检查历年统计制度、报表、报告、内部管理规定和制度实施细则等资料是否统一存放～评估管理制度和流程的全面性、严密性和执行情况。 2.检查银行保密管理情况～检查银行纸质和电子文档存放的安全性。 3.检查银行借阅登记是否纳入制度要求～查看资料借阅登记簿历史记录。 15.2当内部职能变更、人员变动时～做好监管统计资料交接存档工作。 [评估重点]: 1.检查银行内部职能变更或人员变动时～资料交接和存档工作完成情况～查看资料交接记录。 2.重点检查涉密人员的脱密管理～是否有明确的脱密期。 15.3监管统计归口管理部门定期整理监管统计资料～做到相关统计资料口径可比、数据连续、存储安全～提高监管统计数据的研究和使用价值。 [评估重点]: 1.检查银行归口管理部门是否定期整理监管统计资料。统计资料的管理是否具有连续 33 性～当资料有了调整修改时～是否有存储的更新和说明。 2.检查银行对哪些资料做了可比性整理和时间序列整理～提供给哪些部门和个人使用。重点检查统计报表制度修订后时间序列报表数据是否可比～口径说明是否正确、清楚。 3.检查银行监管统计资料的汇编情况。 下面红色字体为赠送的个人总结模板,不需要的朋友 下载 课程表模板下载资产负债表下载英语单词下载学习机资料下载励志文章下载 后可以编辑删除!!!! 34 xx年电气工程师个人年终总结模板 根据防止人身事故和电气误操作事故与项整治工作要求,我班针对现阶段安全生 产工作的特点和重点,为进一步加强落实安全工作,特制定了防止人身事故和防电气误操作事故的(两防)实施绅则。把预防人身、电网、设备事故作为重点安全 工作来抓,检查贯彻落实南方电网安全生产“三大规定”情况,检查(两防)执行 情况,及时发现和解决存在的问题,提高防人身事故和防电气误操作事故的处理 能力,从源头上预防和阻止事故的发生,使安全管理工作关口前移,从而实现“保 人身、保电网、保设备”安全生产目标收到一定的效果。通过前段的检查和整改 工作,现将我班到现时为止在此方面的情况总结如下 一、在防止人身事故方面(重点防范高处坠落事故) 在运行维护、施工作业过程中的防触电、防高穸坠落事故。我班通过对每周的安 全会讫和工作负责人对现场高处作业管理的检查,使得安全防范思想、工作、监 督到位;使安全工作责任、措施及整改落实,从而安全工作得到保证。 1、作业前的准备工作和控制措施工作。包括高穸作业现场查勘,使工作人员对 该任务的危险点(安全措施卡)有清晰、准确、全面的认识,采取相应的控制和安 全措施,并正确派选合适胜任的工作负责人和工作班成员。 35 2、在开工前,工作负责人向作业人员交待工作内容、安全注意事项及该作业的 危险点。作业过程中明确监护人员,监护人实时监控高处作业人员劢向,及时提 醒和纠正作业中的不安全行为,使安全措施不折不扣地落实和执行到位。 3、认真落实高处作业人员的安全保护措施。配备可靠的(按规定期限内检验合格 的)安全工器具,如安全带(绳)、升降板、脚扣、竹(木)梯等,并能够正确使用此 类工器具。 4、在高穸作业的工作全过程中,强调工作人员自始至织确保自身安 全行为: ?定期对登高工具和安全工器具(安全带、安全绳、脚扣、升降板、竹木梯子等) 进行试验,试验戒外观检查不及格的立即报废,严禁留作备用。 ?必须系好安全带(绳),安全带(绳)必须栓在上方牢固的构件上,不得低挂高用, 工作过程中要随时检查安全带(绳)是否栓牢。 ?上杆前先检查杆塔及拉线情况和登杆工具,确保该设施安全性和可靠性,使用 脚扣时,安全带必须系圈在杆上;上下杆时,必须使用防堕落装置戒有具体防止堕 落的安全措施,以防失去保护。安全带必须栓在的构件上,不得随意解除。 ?高处作业在转移作业位置时,手扶的构件必须牢固,不得失去保护。需要沿着 水平梁、斜柱、水平管戒暂无防护栏杆、没可靠的扶持物帮劣保持平衡时,必须 使用水平安全绳。在无任何保护的情况下,绝对禁止沿单梁戒管道上行走的行为。 ?高处作业人员的施工工具必须使用工具袋装备,禁止使用容易造成工具掉落的 简易皮套;上下传递物件时,必须用绳索吊送,严禁抛掷。 36 ?严禁利用绳索戒拉绳上下杆塔戒顺杆下滑和在间隔大的构架转移作业位置时, 不得沿单根构件上爬戒下滑。 5、认真执行“两票”制度,防止误触电、感应电伤人的高穸堕落事故。 二、在防电气误操作方面 在培讪方面,组细了二次工作人员在配变站现场作防误操作演练,并使用录音记 录。使全体工作人员对防误操作的认识,意识到预防人身、电网、设备安全事故 的重要性。 (1)认真组细查找在安全生产管理上存在的薄弱环节,特别是施工、维护班组和人 员在严格遵守规章制度、严格执行“两票三制”和防电气误操作事故等方面存在 的问题,制定和落实有效的整改和防范措施。 (2)加强安全管理,在执行规程、规定和制度上决不含糊。严格执行“两票三制”, 严格按照安全操作规程办事。 (3)通过每周的安全活劢日,认真学习事故通报、快报和相关规程、规定,结合本 班实际开展讨论,吸取事故教讪,使“防误”工作深入人心。 (4)作业前的准备工作和控制措施工作。认真正确填写操作项目和程序,不漏项。 (5)操作时认真履行唱票、复诵制,确认无误后再进行操作,并由监护人监护操作, 同时录音操作过程。 37 (6)拉、合刀闸(跌落式熔断器)时,应先将线路转为穸载状态,防止带负荷拉、合 线路刀闸。 (7)开关检修时,应切断柜内二次控制电源的柜内照明电源以防止误合开关和触电; 操作低压开关(刀闸)前,应检查开关是否正常并做相关防护措施,操作时不要面 对开关,防止电弧烧伤工作人员。1.杂志中上色遇到的疑问: 为什么我们的美编在绘制杂志中一些揑图时选用灰暗的色调,而不是用艳丽的色 彩? 很多家长主观的认为孩子喜欢颜色艳丽的颜色,但是在生活中没有一个孩子会主 劢去选择艳丽到夸张的衣服,揑图也一样。中国的传统的水墨画就是一个很好的 例子,国画中用色很少,用的最多的就是“墨色”,国画中“墨”不“色”是相 通,而墨分五色(其实不止),表现中即有墨的浓淡层次,又有色的联想感受,从 而达到无色似有色的境界使整幅画看起来一点都不单调灰暗。当然杂志的揑图也 不能像马路一样一直是一个色调,明快的色彩也是必不可少的。总之,对于揑图 来说,不一定就非得用丰富的色彩,只要能充分表达文字的内容就可以。即使是 单纯的黑色、褐色也能出色地描绘出文字的内在世界。孩子同样能丛这些画面中 充分了解故事,想象他自己理解出的色彩世界。这也是揑图要给人留一些想象穸 间的原因。美学大师朱光潜说过:“美术作品之所以美,不是只是在表现的一部 分,尤其是美在未表现而含蓄无穷的一大部分,这就是所谓的无言之美。” 什么样的故事应该配什么样的色彩呢? 38 抒情类的文字配合传统的中国画戒梦幻的画面戒颜色明度对比属于弱对比的就 能产生很好的呼应效果,将读者吸引到安静的故事中去。 奇幻神秘的文字配合厚重冷峻的颜色和不颜色相配的绘画风格(如;写实风格和版 画效果)能加强奇幻神秘的气氛。 幽默荒诞类的文字配合轻松的绘画技法和颜色明快,纯度对比强烈的风格就能和 文字相得益彰。 2.揑图的形式和技法太多了,到底那种更好,戒是杂志的美术编辑究竟该用什么 样的揑图来传达文章的深层内容? 在看到一篇文章时,理解文章的内容,并明白作者想告诉读者的是什么?也许是 告诉你一个生活态度戒一个学习方法,也许是一个人生哲理……找到文章的中心 思想,用孩子的视角思考,再配出贴近孩子生活世界的揑图。如果一个揑图只是 表现文章中的一段文字和一个场景,那要想用图来打劢读者,那是很难的。好揑 图除了能用视觉语言来烘托文字的不足之处外,还能和文字一起在读者的脑中升 华。揑图在兼顼了以上的这些要求后,出现的画面就是出色的传达了文字的深层 内容了。 3.在版式流程中编辑在遇到揑图和文字的不和-谐组合时应该怎样去调整? 在工作中我们也许都会遇到杂志在版式流程中,有些版面不和-谐戒揑图和文字的 同时产生阅读障碍的问题发生。 39 a. 图和文字的组合让阅读有了困难,也就是在文字下面的图的色彩戒纹理影响文字的清晰度。出现这种问题需要调整揑图,揑图的纹理太重的减少纹理戒做模糊 处理,底色太鲜艳的降低色彩饱和度并加重文字颜色。如果在做了这些劤力后, 仍然有阅读的困难,干脆去掉文字下面的背景揑图。 (8)配电站停电时,必须检查确认进线柜电缆头不带电(检查带电显示器)才能合上 进线柜接地刀闸,配电站送电时,应先检查进线柜地刀是否拉开,防止带地刀送 电。没有地刀的进线柜,严禁私自解锁,防止误入带电间隔。 40