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企业银行开户基本流程.doc

企业银行开户基本流程

安安雕刻家
2012-08-22 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《企业银行开户基本流程doc》,可适用于职业岗位领域

一、银行开户手续(一)人民币帐户的开立(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立二、外债的借入流程三、人民币结算方式及付款时间明细表四、外币结算方式五、银行提供的负债业务及年利率表一、银行开户手续(一)人民币帐户的开立公司在领取营业执照并刻制公章之后即可到银行办理开户手续开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定每个公司仅可开立一个基本帐户用以提取现金及日常结算支付等并可根据经营业务的需要再开立其他的一般帐户。、开立帐户需要准备的资料)营业执照副本及其复印件)组织机构代码证的副本及其复印件)法定代表人身份证复印件)留存印鉴非法定代表人的需要签署相应的授权书)公章、财务专用章及预留人名章)经办人身份证复印件(通常工商银行需要))公司的税务登记证(含国税及地税)副本的复印件(通常招商银行需要))房屋租赁协议(一般基本户开户行需要))其他需要的证明文件。、办理支票领购手续)经办人的照片)经办人的身份证复印件(通常工商银行需要))设置开立帐户的密码(通常工商银行需要)。、购领支票)支票购领本(要经办人照片身份证复印件))开户许可证(工商银行))预留银行印鉴当时填写手续费和工本费的单子(先从银行取回买时填好盖章后带道银行即可转账支票元一本现金支票元一本直接从银行划付)、支票的填写)年月日的写法年必须用汉字的大写月日是个位的前边要加零月或日要写“壹拾”)数字的大写:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿)收款人处一定填全称)可以限定支票的最高金额。、办理电话查询)签署电话查询协议)设置查询密码。(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立、办理外汇登记证需要资料:)书面申请(包括企业基本情况拟开户银行名称等内容并加盖公章))营业执照副本(境外非法人企业提供非法人营业执照))外经贸部门批准企业成立的批复文件)外经贸部门颁发的批准证书)经批准生效的企业合资合作合同、章程(独资企业只须提供章程))企业组织机构代码证)企业公章)除上述材料外视情况要求补充的其他材料。(以上材料除第、项外需带原件及复印件复印件应加盖企业公章确认与原件内容一致验后返还原件同时留存复印件。)、办理资本金帐户需要的资料:)书面申请(包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章))企业公章)外汇登记证)除上述材料外视情况要求补充的其他材料。(以上材料除第、项外需带原件及复印件复印件应加盖企业公章确认与原件内容一致管理部验后返还原件同时留存复印件。)办理完毕发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份并于日内办理银行开户事宜。、办理外币结算帐户需提供以下材料:)开户申请(包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章))企业公章)外汇登记证)经常项目外汇收入证明)除上述材料外视情况要求补充的其他材料。(以上材料除第、项外需带原件及复印件复印件应加盖企业公章确认与原件内容一致管理部验后返还原件同时留存复印件。)外币帐户、外币资本金帐户结汇需要准备的资料)外汇登记证)营业执照)业务合同)资本金结汇外汇管理局已经授权银行直接办理不再需要专门审批通常两个工作日内即可完成。、外债专用帐户的结汇)外汇登记证)营业执照)业务合同)外汇管理局的结汇核准件)获取外汇管理局的结汇核准件需要审批通常需要两个工作日的时间。二、外债的借入流程.根据合同和章程缴足资本(对此要求不是特别严格单方缴足未缴方只要不超过缴付期就可以申借外债).签订外债借用合同合同基本条款应包括借贷双方名称法定注册地址借款金额及期限(应有明确的截止日期)债务人借用一年期以上的中长期贷款其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额利率(不得高于同期国际市场同类借款利率水平)费用贷款用途(如为循环贷款须明确注明"循环"字样)提款条款:需明确首次提款日还款条款:结息日本金还款计划其它条款(如:提前还款条款)最终还款日其他条款:贷款合同签订后日内需到外汇局办理外债登记手续还本付息时需经外汇局核准陈述、保证及适用法律。.办理借入外债登记手续办理外债登记手续时需提供如下材料:外债登记申请(债务人自行撰写并加盖公章内容应包括债务人投资总额、注册资本等基本情况以往外债借用及偿还情况已借入中长期外债累计发生额本次债务主要情况如金额、币种、期限、利率、用途等)借款合同正本、副本(如合同语言为外文的应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单位公章)投资合同及公司章程原件及复印件会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正本、副本外汇登记证已填写完毕的"资本项目外汇业务申请表"、"外债签约情况表"(需加盖公司印章)除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。以上材料除另有规定外应提供原件及其复印件复印件需加盖公章确认与原件内容一致.到银行开立外债专户贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户不得汇入其它帐户.债务人应及时反馈开户及提款情况债务人应于开户后日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的"资本项目外汇业务核准件"(企业留存联)及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。债务人应于提款后日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变动反馈登记手续。三、人民币结算方式及付款时间明细表项目适用范围付款时间需具备的条件支票同城天银行汇票异地自出票日起一个月内银行本票同城自出票日起最长不超过个月商业汇票同城`异地最长不超过个月必须有真实交易关系商业承兑汇票银行承兑汇票信用卡同城异地汇兑同城异地两个月信汇电汇委托收款同城异地天托收承付异地.验单付款的承付期为天.验货付款的承付期为天。信用证国际结算(主要)实时付款四、外币结算方式方式到帐时间结汇费率备注SWIFT系统办理境外汇款美元日内到帐其他币种日内到帐?光票托收业务日内到帐?五、银行提供的负债业务及年利率表RMB(年利率)HKD(年利率)备注活期存款协定存款有资金余额要求通知存款提前天通知提前天通知定期存款个月个月个月年说明:、港币与人民币都有定期存款与通知存款没有港币的协定存款、通知存款要求最低金额为人民币万元在存款期内可以提前支取一次支取的部分按活期利率计息未支取的部分按该存款利率计息、协定存款要求最低金额:华夏银行、工商银行为人民币万元交通银行、招商银行要求是万元只要保证帐户余额不少于该最低金额要求在存款期内可以无限次支取。、港币的定期存款利率金额超过万美元的利率可以上浮。本文涉及的办理手续、银行利率等详细条款仅供参考实际执行情况以相关办理机构的规定为准。

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